Na tradicionalnem trgu delnic so delnice z modrimi čipi imena gospodinjstev, ki so se dolgoročno izkazala za močne finančne in stabilne donose, tudi zaradi upada. Oznaka še zdaleč ni tehnična in deluje bolj kot subjektivni pečat odobritve finančne skupnosti: ta podjetja so tu, da ostanejo in z njimi ne morete narobe vlagati. Pomislite na Amazon, Apple, Nike in Berkshire Hathaway Warrena Buffetta.
V novo nastajajočem in hitro razvijajočem se sektorju DeFi (decentralizirano financiranje) Dešifriraj je za zdaj opredelil osem projektov, ki so s skupnostjo dosegli nekaj blizu statusa modrih čipov. Naša merila vključujejo ugled, pomanjkanje vdorov, uspešnost cen ter nadaljnje posodobitve in nove funkcije.
DeFi je še vedno tako nov, da bi se morda zdelo noro, če bi morebitne projekte DeFi še okronali za "modre žetone".
Toda vlagatelji so po protokolih DeFi zaprli več kot 65 milijard dolarjev protokolov DeFi dappradar. Kljub temu niso vsi projekti DeFi enaki. Vdori, izkoriščanja in »preproga vleče"So postavili vzpon sektorja in ločili denarna zajemanja od modrih žetonov. Vlagatelji bi morali ravnati previdno in kot pri vsakem novem in nestanovitnem sredstvu vnesite le tisto, kar bi lahko izgubili. Gradnja finančne prihodnosti se ne bo zgodila brez vsaj nekaj vdorov, zrušitev in strahov.
Zagotovo nobeden od teh projektov ni tako uveljavljen kot blagovna znamka, kot sta Microsoft ali Apple, vendar je vsak od njih zaslužil določeno stopnjo zaupanja skupnosti vlagateljev DeFi. V kripto je to vredno digitalnega zlata.
Dešifriraj bo sčasoma z razvojem prostora posodobil naš seznam modnih čipov DeFi.
Aave: finski duh
Ustanovljeno: 2017, leta 2018 preimenovanje v Aave
Ustanovitelj (-i): Stani Kulechov
Ticker: AAVE (bil je POSOJEN do leta 2020)
Uspešnost cen v letu 2021: + 104.78%
Dešifriraj Naučite se tukaj.
Prej ETHLend, Aave se je začelo z omogočanjem uporabnikom, da zaslužijo obresti za svoje nedejavne žetone s posojanjem posojilojemalcem. V nasprotju z alternativami Big Bank je ta dejavnost tudi popolnoma transparentna na verigi Ethereum. Aave je z leti ustvaril to vizijo in dodal nove funkcije in celo zaslužek dovoljenje za plačilo v Združenem kraljestvu.
Zaslužite lahko spremenljivo obrestno mero za več kot 20 različnih sredstev, od običajnih do eksotičnih. Ta obrestna mera se spreminja glede na povpraševanje trga po izposoji omenjenih sredstev. Če si na primer želi več ton vlagateljev izposoditi DAI, potem protokol spodbuja posojilodajalce, da posojajo DAI po privlačnih cenah.
Pri zadolževanju je nekoliko drugače, saj so obrestne mere spremenljive in stabilne. Danes stane uporabnike 11.8% v stabilna obresti za izposojo DAI in 3.61% v spremenljivka obrestne mere, pri čemer je stabilna obrestna mera ostala bistveno daljša. Če vam je všeč ali ne, je izposojanje sredstev ključni trg DeFi-ja. Morda ste na primer naklonjeni Ethereumu in tega Ethereuma ne želite prodati. Hkrati boste morda želeli vlagati tudi v drug projekt ali preprosto poravnati račune s kripto dolarji ali evri.
Najemanje takšnega posojila pa je lahko tvegano. Če vrednost sredstva, ki ste si ga izposodili (imenovano vaše zavarovanje s premoženjem), pade, lahko protokol začne prodajati to osnovno sredstvo, da nadoknadi vaš primanjkljaj. Ta prag se razlikuje za vsako sredstvo na Aave. Ogledate si lahko parametre tveganja vsakega sredstva tukaj.
Uniswap: decentralizirani samorog
Ustanovljen: 2018
Ustvarjalec (-i): Hayden Adams
Oznaka: UNI
Uspešnost cen v letu 2021: + 195.44%
Dešifriraj Naučite se tukaj.
Zgrajeno leta 2018, Odklopite je kripto vodilna decentralizirana borza oz DEX, ki je v času tiska predstavljal več kot 64.7% tržnega deleža. (Njegov najbližji konkurent v tej kategoriji je Zamenjaj, skoraj enake vilice). Kljub naraščajočemu številu decentraliziranih borz, Uniswap že nekaj časa ohranja svojo prevlado. S tem pa tudi z odličnim delovanjem svojega upravljavskega žetona UNI je projekt pridobil status modrega čipa.
Žeton UNI je bil distribuiran septembra 2020 prek a retroaktivno zračno kapljico. Kdor je pred Airdropom uporabljal Uniswap, je prejel 400 žetonov UNI, takrat vrednih približno 1,400 ameriških dolarjev. Hayden Adams, ustvarjalec protokola, se je z njim zahvalil skupnosti za podporo izmenjavi v zgodnjih dneh.
Na trgu lahko zamenjate kateri koli žeton, ki temelji na Ethereumu, in če ni vključen v DEX, ga preprosto dodate s preprostim kopiranjem in lepljenjem naslova pametne pogodbe. Po trgovanju lahko zaslužite tudi tako, da v protokol vstavite sredstva v denarnici, ki sedijo v prostem teku.
Na Uniswap v2 je pavšalna provizija v višini .3% za vse posle. To pomeni, da ljudje, ki svoje kovance dodajo na borzo, imenovani ponudniki likvidnosti, zaslužijo .3% sorazmerno za vsako trgovanje za določen par žetonov. Tako je par z največji obseg trgovanja prav tako nabere največ pristojbin. In več denarja kot dodate, večji delež teh honorarjev lahko zaslužite.
Dogovor je v zadnji izdaji Uniswap-a nekoliko bolj podroben, v3. Namesto tega lahko ponudniki likvidnosti izberejo stopnjo provizije med .05%, .3% in 1%. Določijo lahko tudi določen cenovni razpon, za katerega bi radi zagotavljali likvidnost, kar pomeni, da bi provizije zaslužili le, če se trguje v tem cenovnem razponu.
SushiSwap: Kuhanje dapps
Ustanovljen: 2020
Ustanovitelj (-i): “Chef Nomi”
Vstopnica: SUSHI
Uspešnost cen v letu 2021: + 118.39%
SushiSwap je izšel avgusta 2020 kot nekakšna aplikacija DeFi Uniswap-meet-yield-farming. Danes lahko počnete večino enakih stvari kot v drugih super aplikacijah, kot sta Aave ali Compound: obstaja decentralizirana izmenjava; posojilni trg; in mini omrežje dapps (imenovano »BentoBox« dapps). Lahko vložite žeton za upravljanje SUSHI in glasujete o nadgradnjah platforme; in obstaja pridelek za gojenje donosa, imenovan Onsen.
SushiSwap označen skupaj z "DeFi poletje” trend poimenovanja zapletenih finančnih protokolov po hrani in se odlikoval kot daleč najuspešnejši in najmanj prevarantski. Ustvarila ga je anonimna ekipa razvijalcev, ki jo vodi "Chef Nomi" in upravlja upravitelj skupnosti, imenovan 0xMaxi. O njih je malo znanega, razen tega, da je 0xMaxi zelo pameten mladenič s francoskim naglasom.
Projekta se je sicer res lotil kuhar Nomi, a je lansko poletje naredil runnerja in z njim iz blagajne protokola dvignil nekaj milijonov dolarjev. Po dolgem trudu je vrnil na ploščad, vrnil ves denar in bil hitro izobčen iz razvoja. 0xMaki je postal de facto vodja decentraliziranega protokola in protokol od takrat deluje tako.
SushiSwap je 9. največji protokol za decentralizirano financiranje, v pametnih pogodbah je vloženih 2.44 milijarde USD, njegov žeton za upravljanje SUSHI pa se je leta 108 povečal za 2021%, ko več uporabnikov potegne sedež za suši mizo.
Izdelovalec: centralna banka DeFi
Ustanovljen: 2015
Ustanovitelj (i): Rune Christensen
Ticker: MKR, DAI (stablecoin), BRK (žeton pristranskosti enote)
Uspešnost cen v letu 2021: + 200.93%
Dešifriraj Naučite se tukaj.
Izdelovalec trdi, da je slaven, da kova na trgu enega izmed edinih uspešnih decentraliziranih stabilnih DAI-jev. Za razliko od centraliziranih stabilkovancev, kot sta Circle's USDC ali Tether (USDT), je DAI podprt s prevelikimi zavarovanimi posojili. Preveč zavarovana posojila so posojila, dana, kadar osnovno sredstvo presega vrednost posojila.
Podobno načelo velja tudi za Makerja. Za kovanje 1 USD v DAI so uporabniki v ETH vložili 1.5 USD. To je zato, ker je razmerje zavarovanja na Makerju 150%. Če vrednost zavarovanja pade pod 150% (tj. 1.5 evra v ETH postane 1.4 evra), bo protokol začel prodajati zavarovanje za poplačilo izposojenega DAI-ja in dodatno kazen. Ena najzgodnejših taktik za špekulante je bila uporaba Makerja in ustvarjanje dolga na njihovih ponudbah za ETH. Po izposoji DAI proti njihovemu ETH bi nato še naprej kupovali še več ETH z uporabo tega izposojenega DAI itd.
Te dni število sredstev Rabljeni kajti zavarovanje s premoženjem je veliko večje in razmerje zavarovanja se razlikuje glede na sredstvo. Aprila Maker in centrifuga razširiti poleg kripto, ki uporabnikom omogoča, da DAI izberejo s fizičnimi nepremičninami kot zavarovanjem. Ta poteza ponuja vpogled v svet, kjer so tradicionalne finance in kripto brezhibno povezani.
Najbolj dragocen vidik Makerja je DAI. Toda ena skrb je naraščajoči odstotek zavarovanja s premoženjem v Circle's USD Coin (USDC). To je zato, ker ima Circle končni nadzor nad dejavnostjo svojega žetona. Leta 2020 podjetje celo na črni listi naslov Ethereum s 100,000 USD v USDC. Z več kot 55.5% vseh DAI podprto s centraliziranim podjetjem, so številni puristi DeFi opozorili, da protokol morda odstopa od prvotnega cilja.
Spojina: Visokotehnološki prihranki z visokimi obrestmi
Ustanovljen: 2017
Ustanovitelj (-i): Robert Leshner
Vstopnica: COMP
Uspešnost cen v letu 2021: + 60.88%
Dešifriraj Naučite se tukaj.
Tako kot varčevalni račun z visokimi obrestmi lahko tudi na Compoundu zaslužite obresti za različne žetone. Nabor žetonov je nekoliko manj raznolik kot Aave, manjka pa mu tudi nekaj edinstvenih lastnosti, ki jih je Aave zgradil v zadnjih nekaj letih.
Spojina je pripisana izumljanje kmetovanja junija 2020. IDEX, decentralizirana borza, je bila tehnično prvi projekt narediti kaj takega leta 2017, vendar je šlo za precej manjši eksperiment. 27. maja 2020, Compound razglasitve lansiranje svojega žetona COMP. Distribucija se je začela 15. junija 2020 po prehodu zdravila Compound's Predlog 007.
Če ste takrat posojali ali izposojali na platformi, ste začeli zaslužiti žeton COMP kot bonus. Na primer, morda ste na svojih imetjih DAI zaslužili 2%; toda med pridelavo pridelka ste zaslužili teh 2% plus žeton COMP sorazmerno z vašim prispevkom na določenem trgu.
Teorija je bila, da bo dogodek spodbudil nove uporabnike, da sodelujejo in si prislužijo žeton za upravljanje, kar bo učinkovito decentraliziralo nadzor nad protokolom. To je zato, ker so uporabniki, ki imajo žeton COMP, upravičeni tudi glasovati o vprašanjih, kot je sprememba logotipa Compounda ali dodajanje novih sredstev.
Protokol ostaja prvih pet protokolov DeFi glede na skupno zaklenjeno vrednost (TVL). TVL je splošna metrika za merjenje, koliko denarja je določen projekt "zaklenil" v svoje pametne pogodbe. Kar zadeva prihodnji razvoj, Compound Labs trenutno gradi Gateway, večverižna različica Compound.
Krivulja: Decentralizirano trgovanje s stabilnimi valutami
Ustanovljen: 2020
Ustanovitelj (i): Michael Ergorov
Vstopnica: CRV
Uspešnost cen v letu 2021: + 118.39%
Za laika lahko Curve razumete kot decentralizirano borzo, ki je optimizirana za sredstva z enako relativno vrednostjo. Primer tovrstnega premoženja bi lahko bil stabilcoin, kot sta USDC ali Tether. Drug primer so lahko različne "zavite" različice Bitcoina, vključno z WBTC in renBTC.
Pomembno je tudi vedeti, da čeprav je namen teh sredstev enaka vrednost, to ni vedno tako, vendar je odstopanje običajno minimalno in znaša cente.
Kljub temu je denar denar in mnogi vlagatelji se želijo prepričati, da dobijo najboljši udarec za svoj denar. To še posebej velja za velike imetnike tovrstnih sredstev.
Število se naravno povečuje, ko se obseg te trgovine poveča, pri čemer je Curve največkrat zmagal. Še več, provizije za trgovanje na Curve so precej nižje kot na Uniswap. Kot je bilo omenjeno zgoraj, Uniswap trgovcem zaračuna 0.3%, Curve pa 0.04%.
Ta večja učinkovitost je pomembna tudi za tiste, ki si želijo posojati in izposojati svoja nedejavna sredstva. Kot smo že omenili, obrestne mere za posojanje in izposojanje sredstev nihajo glede na ponudbo in povpraševanje. DAI lahko zasluži 3% na Compoundu, USDC pa lahko zasluži 7% na Aaveu. Tako je zamenjava prvega za drugo najbolj smiselna pri iskanju najvišjih donosov. Uporaba krivulje pomeni ohranitev čim večje vrednosti.
Tako kot Uniswap tudi Curve omogoča uporabnikom, da zaslužijo obresti za zagotavljanje likvidnosti. Obstaja tudi žeton za upravljanje krivulje, imenovan CRV. Imetniki lahko s tem žetonom predlagajo in glasujejo o različnih nadgradnjah ali spremembah protokola.
Synthetix: Tokenizirane zaloge
Ustanovljen: 2017
Ustanovitelj (-i): Kain Warwick
Vstopnica: SNX
Uspešnost cen v letu 2021: -37.68%
Dešifriraj Naučite se tukaj.
Synthetix omogoča uporabnikom, da na verigi Ethereum ustvarijo sintetične različice tradicionalnih sredstev (na primer delnic in blaga). Platforma jih imenuje "sintisajzerji".
Ta sintetična sredstva spremljajo ceno zrcalnega sredstva z uporabo podatkovni orakuli, še posebej Chainlink's. Ko denimo cena zlata (XAU) narašča, sledi cena sintetičnega zlata (sXAU). Podobno, ko se cene delnic Tesle (TSLA) znižujejo, pada tudi sintetična delnica Tesle (sTSLA).
Synthetix vam omogoča tudi ustvarjanje edinstvenih vrst sredstev, ki v tradicionalnih financah morda ne obstajajo. Uporabnik lahko ustvari sintetično sredstvo, ki narašča ali upada na primer z bruto domačim proizvodom (BDP) države. Podobno bi lahko ustvarili instrument, ki spremlja priljubljenost najboljših kripto vplivnežev, ki narašča, ko vsak vplivnež nabere več privržencev.
Čeprav noben od teh primerov v času tiska ne obstaja, Synthetix ponuja platformo za ustvarjanje takšnih sredstev. Če jih želite ustvariti, morajo imetniki izvornega žetona SNX podati predlog za izboljšanje Synthetixa (SIP) in pustite skupnosti, da glasuje o izvedbi predloga.
Kot vsi modri čipi DeFi na tem seznamu je tudi Synthetixov žeton upravljalski žeton. Toda poleg glasovanja o SIP-jih žeton SNX igra tudi temeljno vlogo pri stabilnosti protokola in zdravju teh sintetičnih sredstev.
To je zato, ker je s sintetičnimi zalogami Apple, nafto in svetovnimi valutami težko trgovati zunaj ekosistema Synthetix. Na primer, prst, sredstvo, ki spremlja ceno nafte, ni na seznamu Coinbase. Čeprav je naslov pogodbe mogoče dodati ročno na Uniswap in na agregatorju DEX 1inch, ni dovolj likvidnosti za učinkovito izvedbo posla. Če jih želijo kupiti, morajo uporabniki kovati izvorni stablecoin protokola, sUSD. Za to pa morajo uporabniki najprej zastaviti svoj SNX. To je podoben mehanizem kot Makerjev postopek kovanja DAI.
Staking SNX s seboj prinaša vrsto spodbud. Uporabniki, ki vložijo svoje žetone, so prav tako upravičeni do zaslužka, ustvarjenega kadar koli se s sintetičnim sredstvom trguje po celotni platformi. Ta provizija znaša 0.3% v času tiska. Založniki uživajo tudi izročke kot del protokola inflacijske nagrade redno.
Opazili boste, da tžeton SNX je letos močno zaostal za svojimi podobnimi modrimi čipi. Nekateri verjetni razlogi za to so zapletenost protokola in vse večja konkurenca (Solana je npr. zdaj kotira tokenizirane delnice na svoji verigi blokov). Kljub temu je Synthetix eden od prvotnih protokolov DeFi v vesolju, pri čemer številni projekti iz njega črpajo ideje za lastne pristope.
Hrepenite: Pridelava pridelkov za lutke
Ustanovljeno: 2020, prej iEarn Finance
Ustanovitelj (i): Andre Cronje
Oznaka: YFI, WOOFY (žeton pristranskosti enote)
Uspešnost cen v letu 2021: + 19.87%
Leto financ začela leta 2020 kot združevalnik storitev za pridobivanje obresti DeFi, ki je uporabnikom našel najboljše cene, ne da bi morali nenehno premikati sredstva in zvišati stroške plina. To je enako, kot če bi šel Bančna zaloga da ugotovite, katera banka ponuja najvišjo obrestno mero za hranilni račun. Toda namesto da bi morali izbrati samo en račun, sredstva položite na Bankrate in podjetje samodejno izbere najvišje stopnje, tudi če se te stopnje spremenijo.
Največja razlika je seveda v tem, da je Yearn (tako kot ves DeFi) sestavljen iz vrstic kode, ki so na voljo vsem, ki imajo internetno povezavo, ne pa centralizirana banka ali enakovredna banka. Ta posebna storitev podjetja Yearn se imenuje "Zaslužite" in je le ena izmed peščice, ki jo ponuja projekt.
Namesto agregiranja obrestnih mer imajo Yearn-ovi "Trezorji" večjo prilagodljivost pri ustvarjanju donosnosti. Če na primer deponirate nekaj svojega zavitega Bitcoina (WBTC), žetona ERC-20, ki spremlja ceno Bitcoina, bo Vault izvedel različne operacije, da bo uporabnikom prinesel trenutno donosnost 0.57%.
Razpakirajmo eno od teh strategij. „IzdelovalecWBTCDAIDelegate"Vaša strategija prevzame vaš deponirani WBTC, ga položi v Maker za kovanje DAI, nato pa vzame ta novo kovani DAI in ga ponovno položi v drug trezor, imenovan" DAI Vault. " Nato DAI Vault izvede različne dodatne operacije, da zasluži donos. Po zaslužku se DAI nato pretvori v prvotno deponirano sredstvo, v tem primeru WBTC, kot zaslužene obresti.
Za finančne odvisnike se Yearn's Vaults ne razlikujejo od tega, kako deluje hedge sklad. Uporabniki vložijo denar, plačajo pristojbino (trenutno je 20-odstotna pristojbina za uspešnost in 2-odstotna provizija za upravljanje) in zaslužijo donose. Hedge skladi pa so znani po tem, da so črne škatle. Na spletnih mestih, kot je Etherscan, so v celoti vidni Yearn Vault.
Po zaslužku in trezorjih obstaja še žeton Yearn, YFI. Ta žeton je bil distribuiran prek mehanizma kmetovanja, s skupno le 30,000 žetoni. Kot vsak drugi žeton modrega čipa DeFi je žeton za upravljanje, ki uporabnikom omogoča glasovanje o različnih vprašanjih za protokol. Nobena dodelitev ni bila namenjena ustvarjalcu projekta Andreju Cronjeju. V nasprotju z drugimi modrimi žetoni pa je YFI tudi eden najdražjih žetonov, ki je ob pritisku vreden le manj kot en Bitcoin.
Zavrnitev odgovornosti
Avtorjeva stališča in mnenja so zgolj informativne narave in ne predstavljajo finančnih, naložbenih ali drugih nasvetov.
- 000
- 2020
- Račun
- Dodatne
- nasveti
- Zračni desant
- vsi
- dodelitev
- Dovoli
- Amazon
- aplikacija
- Apple
- aplikacije
- april
- sredstvo
- Sredstva
- Banka
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- BEST
- največji
- Billion
- Računov
- Bit
- Bitcoin
- črna
- blockchain
- Zadolževanje
- Building
- Bikovski
- nakup
- Denar
- spremenite
- Stroški
- čipi
- Krog
- Koda
- Coin
- coinbase
- CoinGecko
- Kovanci
- prihajajo
- Blago
- Skupno
- skupnost
- Podjetja
- podjetje
- Tekmovanje
- Sestavljeni
- Naročilo
- pogodbe
- stroški
- par
- kreator
- CRV
- kripto
- plačila
- Trenutna
- krivulja
- DAI
- dapp
- DApps
- Decentralizirano
- Decentralizirana izmenjava
- Decentralizirane finance
- Defi
- Povpraševanje
- Razvijalci
- Razvoj
- Dex
- DID
- digitalni
- digitalno zlato
- dolarjev
- Zgodnje
- ekosistem
- učinkovitosti
- ERC-20
- nepremičnine
- ETH
- ethereum
- evrov
- Event
- Izmenjava
- Izmenjave
- poskus
- kmetovanje
- FCA
- Lastnosti
- pristojbine
- financiranje
- finančna
- financ
- Firm
- prva
- prilagodljivost
- hrana
- vilice
- Sklad
- Skladi
- Prihodnost
- GAS
- BDP
- splošno
- Globalno
- Gold
- upravljanje
- Pridelovanje
- vodi
- žaga
- Zdravje
- hedge skladi
- tukaj
- držite
- gospodinjstvo
- Kako
- HTTPS
- Vključno
- vplivati
- vplivom na
- obresti
- Obrestne mere
- Internet
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- Vprašanja
- IT
- Ključne
- Labs
- velika
- Zadnji
- kosilo
- vodi
- Led
- posojanje
- Stopnja
- Licenca
- vrstica
- likvidnostno
- ponudniki likvidnosti
- Seznam
- seznam
- Posojila
- logo
- avtomat
- moški
- upravljanje
- Tržna
- Microsoft
- milijonov
- MKR
- Denar
- premikanje
- Imena
- mreža
- Nove funkcije
- Ponudbe
- Olje
- operacije
- Komentarji
- Ostalo
- Plačajte
- Plačila
- performance
- platforma
- pritisnite
- Cena
- Izdelek
- Projekt
- projekti
- snubitev
- predlaga
- območje
- Cene
- nepremičnine
- Razlogi
- vrne
- Tveganje
- ROBERT
- Lestvica
- prodaja
- Občutek
- Storitve
- nastavite
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- primanjkljaj
- Enostavno
- Spletna mesta
- Velikosti
- pametna
- pametna pogodba
- Pametne pogodbe
- So
- Solana
- Vesolje
- Stabilnost
- stabilno
- Stablecoins
- delež
- začel
- Status
- bivanje
- zaloge
- Zaloge
- Strategija
- uspešno
- poletje
- dobavi
- taktike
- tehnični
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- Vault
- čas
- žeton
- Boni
- Tone
- vrh
- sledenje
- trgovini
- trgovci
- Trgovanja z dobičkom
- Trgovanje
- tradicionalne finance
- Zaupajte
- Uk
- Odklopite
- Nadgradnja
- posodobitve
- ameriški dolar
- USD kovanca
- USDC
- USDT
- Uporabniki
- vrednost
- Vault
- Vizija
- Obseg
- Glasuj
- Glasovanje
- denarnica
- Warren
- wBTC
- WHO
- v
- svet
- vredno
- leto
- let
- donos