Glede na poročilo, naj bi število uporabnikov spletnega bančništva po vsem svetu do leta 3.6 doseglo 2024 milijarde. Digitalna transformacija bančništva sili finančne institucije, da izpolnjujejo potrebe sodobnih strank.
Z učinkovito platformo za digitalno bančništvo lahko vaše podjetje poveča zvestobo strank, poveča prihodke in zniža stroške storitev. Oglejmo si ključne korake za uspešen razvoj finančne platforme.
Kazalo
Kaj je platforma za digitalno bančništvo?
Platforma za digitalno bančništvo je spletni sistem, ki strankam omogoča izvajanje različnih finančnih transakcij prek spletne strani ali mobilne aplikacije. Običajno vključuje funkcije, kot so spletno upravljanje računa, denarni prenosi, plačila računov, mobilno bančništvo in druge finančne dejavnosti.
Namen platform za digitalno bančništvo je zagotoviti brezhibno in uporabniku prijazno izkušnjo, ki strankam omogoča izvajanje bančnih transakcij iz udobja njihovih računalnikov ali mobilnih naprav.
Glede na Statista raziskave naj bi dohodek od digitalnega bančništva pokazal letno stopnjo rasti (CAGR 2023–2028) v višini 13.39 %, kar bo povzročilo obseg trga v višini 1,219 milijard USD do leta 2028.
Svetovni dohodek od digitalnega bančništva
Priljubljenost digitalnih tehnologij in preference potrošnikov – zlasti med milenijci in generacijo Z, ki bodo verjetno opravljali finančne transakcije prek digitalnih kanalov – sta dva ključna dejavnika, ki poganjata trg digitalnega bančništva.
S ponudbo priročnih spletnih bančnih storitev, ki ustrezajo potrebam sodobnih strank, lahko finančna podjetja povečajo prihodke iz tega trenda.
Razširljiva platforma FinTech
Z uporabo programske opreme SDK.finance hitreje razvijte svoj plačilni produkt
Must-have feplatforme za digitalno bančništvo
Fintech sektor je ena izmed panog, na katero so digitalni trendi zadnjih let najbolj vplivali.
Ti trendi ponudnikom plačilnih storitev omogočajo izboljšanje kakovosti storitev za svoje stranke, hkrati pa predstavljajo določen izziv za razvoj programske opreme Fintech in izboljšanje produktov.
V nadaljevanju so poudarjene najpomembnejše funkcije, na katere se je treba osredotočiti pri razvoju bančne platforme:
- Vodenje računa
- Prenosi sredstev
- Plačila položnic
- Mobilno bančništvo
- Upravljanje kartic
- Napredne varnostne funkcije
- Možnosti integracije
- Podpora strankam
Ko razmišljamo o tem, katere funkcije mora imeti rešitev digitalnega bančništva, postane jasno, da je osredotočenost na potrebe strank najpomembnejša. Zato morate svojo bančno rešitev razlikovati od drugih z uporabo razvojnega pristopa, osredotočenega na stranke.
V naslednjih razdelkih bomo analizirali 8 ključnih korakov pri uspešnem razvoju platforme za digitalno bančništvo, ki ustreza potrebam uporabnikov in podjetij.
1. korak. Določite jasne cilje in zahteve
Najpomembnejša stvar pri postavljanju jasnih ciljev in zahtev je izvajanje tržnih in potrošniških raziskav, da bi ugotovili potrebe, preference, vedenje in motivacijo vaših potencialnih strank.
Ta korak vam bo pomagal povečati prihodek vaše prihodnje rešitve in prihraniti čas in trud z razumevanjem zahtev določenega izdelka in njegove vrednosti za uporabnike.
Namenska razvojna ekipa FinTech
Oživite svojo vizijo finančnega produkta z ekipo SDK.finance
Prav tako lahko naredite ocene na podlagi dokumentiranih zahtev in določite časovni načrt in načrt stroškov za projekt.
Korak 2. Izberite pravi tehnološki sklop
Zahteve za izdelek FinTech lahko pomembno vplivajo na tehnologijo, izbrano za njegov razvoj.
Programska oprema za digitalno bančništvo vključuje ravnanje z občutljivimi finančnimi podatki in stroge varnostne ukrepe, ki vodijo k implementaciji robustnih šifrirnih protokolov, varnih API-jev in večfaktorske avtentikacije, kar vpliva na izbiro določene tehnologije.
Izbira tehnološkega sklopa za programsko opremo za digitalno bančništvo je odvisna od projektnih zahtev, razširljivosti, varnosti in skladnosti s predpisi. Spodaj boste našli splošen pregled pogosto uporabljenega tehnološkega sklopa v razvoju fintech:
Preberite naš članek o best tehnološki sklad za finančni razvoj za več informacij o teh tehnologijah.
3. korak. Razlikujte se s pristopom, ki je usmerjen k strankam
Dober pristop, osredotočen na stranko, ni samo estetika platforme, temveč bolj njena uporabnost, dostopnost in intuitiven dizajn.
Rezultat je programska oprema, ki spodbuja zadovoljstvo in zvestobo strank. Ključna načela razvoja programske opreme, osredotočene na stranke, so naslednja:
- prilagodljivost: platforma za digitalno bančništvo se prilagaja spreminjajočemu se vedenju in potrebam strank.
- Razširljivost: sistem zagotavlja stalne posodobitve in postopne spremembe.
- Posel: bančna programska oprema vključuje strokovno znanje in izkušnje baze strank na več ravneh.
Na primer, Amazon, globalna maloprodajna blagovna znamka, je ena izmed njih in je najvišje ocenjena na stranko osredotočeno podjetje na svetu.
Podjetje skrbno analizira podatke o strankah in uporablja diagnostični pristop za razumevanje interakcij vsakega uporabnika s platformo, da bi ponudilo prilagojena priporočila na podlagi vedenja pri brskanju in nakupovanju.
Korak 4. Zagotovite varnost
Pri razvoju izdelkov FinTech je varnost najpomembnejša, zlasti ko gre za občutljive finančne podatke.
Za zagotovitev varne komunikacije med uporabniki in bančno platformo morate implementirati napredne šifrirne protokole, kot je SSL/TLS. Prav tako je pomembno, da redno posodabljate in spremljate API-je, ki se uporabljajo za integracijo, da ublažite morebitne ranljivosti.
Ugodna programska oprema SaaS
Hitreje razvijte svojo lastno neobanko s platformo SDK.finance FinTech
Izvajajte redne varnostne revizije in teste prodora, da prepoznate in odpravite ranljivosti. Redne ocene pomagajo ostati korak pred morebitnimi grožnjami in zagotavljajo stalno varnost.
Preberite naš članek o kaj je digitalno bančništvo raziskati njegov pomen, vrste in ključne koristi za finančna podjetja.
Korak 5. Skladnost s predpisi
Čeprav si digitalne banke prizadevajo biti inovativne in delati nekonvencionalne stvari, morajo še vedno upoštevati enake predpise kot tradicionalne banke. Skladnost z regulativnimi zakoni naredi industrijo manj dovzetno za napade in ranljivosti.
Obstajajo tri glavna tveganja za finančne institucije:
- Zasebnost podatkov.
V državah, ki spadajo v Evropsko unijo, lahko neupoštevanje predpisov o uhajanju podatkov povzroči kazen v višini 2-4 % prometa podjetja.
2. Pranje denarja
Podjetja in vladne organizacije izgubijo več kot 2 bilijon dolarjev letno kot posledica pranja denarja.
3. Kibernetski napadi
Za zaščito uporabnikov pred morebitnimi napadi in kršitvami podatkov morajo finančna podjetja upoštevati naslednje predpise:
- PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) opisuje varnostne zahteve za podjetja, ki obdelujejo podatke o kreditnih karticah.
- PSD2 (Druga direktiva o plačilnih storitvah) je uredba EU za elektronske plačilne storitve.
- GDPR (Splošna uredba o varstvu podatkov) ureja zbiranje, uporabo in shranjevanje osebnih podatkov podjetij, ki poslujejo v Evropski uniji.
- Predpisi AML (Anti-Money Laundering) služijo preprečevanju in boju proti pranju denarja in financiranju terorizma.
- Postopki KYC so podmnožica predpisov AML, ki od institucij zahtevajo, da preverijo identiteto svojih strank.
Regulativne pokrajine se lahko med državami precej razlikujejo in skladnost z lokalnimi zakoni je ključnega pomena za uspešno lansiranje platforme za digitalno bančništvo.
In ta članek lahko najdete več informacij o ureditvi plačil.
Korak 6. Razvijte platformo
Razvoj programske opreme je najpomembnejši korak pri vzpostavitvi digitalne banke, saj služi kot temelj, na katerem sloni celotna infrastruktura digitalnega bančništva. Je proces razvoja frontenda, backenda in integracije podatkov.
V tem koraku je definirana dejanska arhitektura vašega izdelka.
Zato je pomembno, da razvojni proces izvajajo strokovnjaki z izkušnjami v fintech sektorju. Uporabite lahko interno razvojno ekipo ali najamete ekipo za razvoj programske opreme s poglobljenim tehničnim znanjem o finančnem sektorju.
Posvečena Ekipa za razvoj programske opreme FinTech by SDK.finance lahko pospeši zagon vaše platforme za digitalno bančništvo brez izčrpnega postopka zaposlovanja.
Z uporabo platforme SDK.finance FinTech lahko naše izkušene razvojne ekipe z več kot 10-letnimi izkušnjami v industriji FinTech hitro in učinkovito uresničijo vašo idejo o finančnem produktu.
Korak 7. Preizkusite in zaženite
Temeljito testiranje ne le pomaga pri iskanju in odpravljanju težav, temveč tudi zagotavlja odlično uporabniško izkušnjo in povečuje zaupanje v vašo rešitev digitalnega bančništva. Različne testne metode, vključno s funkcionalnimi testi, varnostnimi testi in testi sprejemljivosti uporabnika, pomagajo preveriti delovanje platforme v različnih scenarijih.
FinTech razvojne storitve
Zgradite svoj izdelek PayTech hitreje z razvojnimi storitvami SDK.finance
Zagon je zadnji korak razvojnega procesa, vendar to ni konec vašega dela. Z orodji, kot so analitika, ankete ali ocene, morate spremljati tudi delovanje, uporabo in povratne informacije o vaši posodobitvi. Pomembno je tudi, da lahko odgovorite na kakršne koli težave, pritožbe ali vprašanja ter svojim strankam in uporabnikom zagotovite podporo in smernice.
Korak 8. Izboljšajte aplikacijo
Potovanje se ne konča z zagonom programske opreme; prej je le začetek neprekinjenega procesa in nadaljnjih izboljšav. Če želite zagotoviti dolgoročni uspeh vaše finančne platforme, morate dati prednost nenehnim izboljšavam. Evo kako:
Ustvarite mehanizem za povratne informacije uporabnikov:
- Nastavite jasne kanale za povratne informacije uporabnikov.
- Aktivno poiščite in poslušajte predloge in pomisleke uporabnikov.
Redno posodabljajte sistem:
- Načrtujte in izvajajte redne posodobitve programske opreme z novimi funkcijami in izboljšavami.
- Odpravite napake in izboljšajte funkcije na podlagi povratnih informacij uporabnikov.
Optimizirajte delovanje:
- Nenehno spremljajte in optimizirajte delovanje aplikacije.
- Prepoznajte in odpravite vsa ozka grla, ki vplivajo na uporabniško izkušnjo.
Ti koraki bodo pomagali vaši rešitvi ostati ustrezna in izpolnjevati nenehno spreminjajoče se potrebe in pričakovanja uporabnikov.
Platforma za digitalno bančništvo SDK.finance
SDK.finance Platforma FinTech služi kot razširljiva podlaga za gradnjo produktov digitalnega bančništva. Sistem je vnaprej razvita zaledna rešitev, na kateri lahko razvojna ekipa gradi, enostavno izvaja integracije in povečuje in zmanjšuje.
Platforma pokriva funkcije strank, trgovcev in posameznikov, vključno z:
- Samoregistracija
- Upravljanje KYC
- Večvalutni računi
- P2P prenos, plačilo,
- Polnjenje in dvig
- Menjalnica
- Zgodovina transakcij in beleženje dejavnosti
- Upravljanje uporabnikov
- Upravljanje provizij in limitov
Hibridna uvedba v oblaku platforme olajša skladnost s predpisi s shranjevanjem zaledne aplikacije na strežnike večjih ponudnikov oblaka in vaše baze podatkov na vaših strežnikih, da se zagotovi varnost podatkov in skladnost s predpisi o lokaciji podatkov.
Zavijanje
Teh 8 korakov utira pot za uspešno uvedbo platforme za digitalno bančništvo. S prilagajanjem potrebam trga, zagotavljanjem visoke stopnje varnosti in osredotočanjem na uporabnikom prijazen dizajn lahko finančne institucije razvijejo nemoten in varen produkt spletnega bančništva.
S svojo razširljivostjo, API-jevim pristopom in osnovnimi funkcijami SDK.finance pospešuje razvoj produktov digitalnega bančništva, ne da bi začel iz nič.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://sdk.finance/from-vision-to-reality-key-steps-for-a-digital-banking-platform-development/
- : je
- :ne
- $GOR
- 1
- 13
- 2024
- 2028
- 7
- 8
- a
- O meni
- pospeši
- sprejem
- dostopnost
- Račun
- vodenje računa
- dejavnosti
- dejavnost
- dejanska
- prilagajanje
- prilagaja
- napredno
- vplivajo
- naprej
- Cilj
- omogoča
- Prav tako
- Amazon
- AML
- Predpisi o preprečevanju pranja denarja
- med
- an
- analitika
- analizirati
- analize
- in
- letno
- preprečevanje pranja denarja
- kaj
- API-ji
- aplikacija
- uporaba
- pristop
- Arhitektura
- SE
- članek
- AS
- Ocene
- At
- Napadi
- revizije
- Preverjanje pristnosti
- Backend
- Banka
- Bančništvo
- Programska oprema za bančništvo
- Banke
- baza
- temeljijo
- BE
- postane
- Začetek
- vedenje
- vedenja
- spodaj
- Prednosti
- med
- Bill
- Billion
- povečanje
- tako
- ozka grla
- blagovne znamke
- kršitve
- Brskanje
- hrošči
- izgradnjo
- Building
- poslovni
- podjetja
- vendar
- by
- cagr
- CAN
- kartice
- previdno
- opravlja
- nekatere
- izziv
- Spremembe
- spreminjanje
- kanali
- preveriti
- izbira
- izbran
- jasno
- Cloud
- zbirka
- boj proti
- prihaja
- pogosto
- Komunikacija
- Podjetja
- podjetje
- Podjetja
- Pritožbe
- skladnost
- izpolnjujejo
- računalniki
- Skrbi
- Ravnanje
- zaupanje
- Potrošnik
- neprekinjeno
- udobje
- Priročen
- Core
- strošek
- države
- država
- Ovitki
- kredit
- kreditne kartice
- kritično
- stranka
- vedenje kupcev
- podatki o strankah
- Zvestoba stranke
- Zadovoljstvo kupcev
- Stranke, ki so
- datum
- Podatkovne kršitve
- uhajanje podatkov
- Varstvo podatkov
- Varovanje podatkov
- Baze podatkov
- opredeliti
- opredeljen
- odvisno
- uvajanje
- Oblikovanje
- Ugotovite,
- Razvoj
- razvoju
- Razvoj
- razvojna ekipa
- razvojne ekipe
- naprave
- diagnostiko
- drugačen
- razlikovati
- digitalni
- digitalna banka
- digitalno bančništvo
- digitalne tehnologije
- Digitalni Transformation
- do
- Ne
- navzdol
- vožnjo
- vsak
- enostavno
- učinkovite
- učinkovito
- prizadevanje
- Electronic
- elektronsko plačilo
- omogočajo
- šifriranje
- konec
- zagotovitev
- zagotavlja
- zagotoviti
- Celotna
- zlasti
- ocene
- EU
- Evropski
- Evropska unija
- vedno spreminjajoče se
- Primer
- pričakovanja
- Pričakuje
- izkušnje
- izkušen
- strokovno znanje
- raziskuje
- zunanja
- olajša
- dejavniki
- FAST
- hitreje
- Lastnosti
- povratne informacije
- financiranje
- finančna
- finančnih podatkov
- Finančne ustanove
- Finančni sektor
- financiranja
- Najdi
- konec
- FINTECH
- fiksna
- Osredotočite
- osredotoča
- po
- sledi
- za
- silijo
- Fundacija
- iz
- začelje
- funkcionalno
- funkcionalnosti
- nadalje
- Prihodnost
- splošno
- splošni podatki
- Splošna uredba o varstvu podatkov
- generacija
- generacija Z
- dobili
- Globalno
- Cilji
- dobro
- vladni
- veliko
- Rast
- Navodila
- ročaj
- Ravnanje
- Imajo
- pomoč
- Pomaga
- visoka
- Poudarki
- najem
- Najem
- zgodovina
- Kako
- HTML
- HTTPS
- Hybrid
- Ideja
- identificirati
- identiteta
- vpliv
- Vplivi
- izvajati
- Izvajanje
- Pomembno
- izboljšanje
- Izboljšanje
- Izboljšave
- in
- Poglobljena
- vključuje
- Vključno
- prihodki
- vključuje
- Povečajte
- Poveča
- inkrementalno
- individualna
- industrij
- Industrija
- vplivali
- Podatki
- Infrastruktura
- inovativne
- Institucije
- integracija
- integracije
- interakcije
- notranji
- Predstavitev
- intuitivno
- Vprašanja
- IT
- ITS
- Potovanje
- samo
- Ključne
- znanje
- Pokrajina
- krajine
- Zadnja
- kosilo
- Pranje
- Zakoni
- vodi
- vodi
- manj
- Stopnja
- ravni
- življenje
- Verjeten
- LIMIT
- poslušati
- lokalna
- kraj aktivnosti
- dolgoročna
- Poglej
- izgubiti
- Zvestoba
- Glavne
- velika
- Znamka
- IZDELA
- upravljanje
- Tržna
- max širine
- Povečajte
- kar pomeni,
- ukrepe
- Mehanizem
- Srečati
- ustreza
- Trgovec
- Metode
- Millennials
- Omiliti
- Mobilni
- mobilna aplikacija
- Mobilno bančništvo
- mobilne naprave
- sodobna
- Denar
- Pranje denarja
- Prenosi denarja
- monitor
- več
- Najbolj
- motivacije
- več
- morajo
- Nimate
- potrebe
- neobank
- Novo
- Nove funkcije
- Številka
- Cilji
- of
- ponudba
- ponujanje
- on
- ONE
- na spletu
- spletno bančništvo
- samo
- deluje
- Optimizirajte
- or
- organizacije
- Ostalo
- drugi
- naši
- ven
- obrisi
- pregled
- lastne
- Paramount
- zlasti
- zlasti
- tlakovati
- Plačilo
- Plačilna kartica
- Plačilne storitve
- Plačila
- paytech
- penetracija
- performance
- Osebni
- osebni podatki
- Prilagojene
- Načrt
- platforma
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Priljubljenost
- predstavljajo
- potencial
- potencialne stranke
- nastavitve
- preprečiti
- Načela
- Prednost
- zasebnost
- Težave
- Postopki
- Postopek
- Izdelek
- Izdelki
- strokovnjaki
- Projekt
- spodbuja
- zaščito
- zaščita
- protokoli
- zagotavljajo
- ponudniki
- zagotavlja
- nakup
- kakovost
- vprašanja
- območje
- Oceniti
- precej
- dosežejo
- Reality
- nedavno
- Priporočila
- zmanjša
- redni
- redno
- Uredba
- predpisi
- regulatorni
- Skladnost z zakonodajo
- regulativno pokrajino
- pomembno
- zahteva
- Zahteve
- Raziskave
- Odzove
- povzroči
- rezultat
- Trgovina na drobno
- prihodki
- prihodki
- Mnenja
- Pravica
- tveganja
- robusten
- SaaS
- Enako
- Zadovoljstvo
- Shrani
- Prilagodljivost
- razširljive
- Lestvica
- scenariji
- urnik
- praska
- SDK
- brezšivne
- drugi
- oddelki
- sektor
- zavarovanje
- varnost
- Varnostni pregledi
- Varnostni ukrepi
- Seek
- občutljiva
- služijo
- Strežniki
- služi
- Storitev
- ponudnikov storitev
- Storitve
- nastavitev
- shouldnt
- Prikaži
- pomemben
- bistveno
- nemoteno
- Software
- Razvoj programske opreme
- Rešitev
- specifična
- hitrost
- sveženj
- standardna
- stojala
- Začetek
- bivanje
- Korak
- Koraki
- Še vedno
- shranjevanje
- shranjevanje
- stroga
- stremiti
- Močno
- uspeh
- uspešno
- Uspešno
- taka
- podpora
- dovzetne
- sistem
- Bodite
- skupina
- Skupine
- tech
- tehnični
- Tehnologije
- Tehnologija
- Terorizem
- Test
- Testiranje
- testi
- kot
- da
- O
- svet
- njihove
- Njih
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- ta
- grožnje
- 3
- skozi
- čas
- do
- orodja
- tradicionalna
- Transakcije
- prenos
- transferji
- Preoblikovanje
- Trend
- Trends
- Bilijona
- promet
- dva
- Vrste
- tipično
- nekonvencionalen
- razumeli
- razumevanje
- unija
- Nadgradnja
- posodobitve
- uporabnost
- Uporaba
- uporaba
- Rabljeni
- uporabnik
- Uporabniška izkušnja
- Uporabniku prijazen
- Uporabniki
- uporablja
- uporabo
- vrednost
- različnih
- preverjanje
- Vizija
- Obseg
- Ranljivosti
- način..
- we
- Spletna stran
- Kaj
- kdaj
- ki
- WHO
- zakaj
- bo
- z
- brez
- delo
- svet
- po vsem svetu
- let
- Vi
- Vaša rutina za
- zefirnet