SupraFin-ov pristop k ocenam kriptovalut – FinTech Rising

At Finovate Fall 2023 in New York, Liliana Reasor, SupraFin’s founder, razpravljali o pristopu podjetja k ocenam kriptovalut. Z 20-letnimi izkušnjami v institucijah, kot so JP Morgan, Deutsche Bank in Moody's Analytics, ima Reasor pomembno znanje na področju kripto, obvladovanja tveganj in investicijskega bančništva. Poudarila je vse večji pomen celovitih orodij za tveganje pri razumevanju kompleksnega kripto sektorja.

FinTech Rising (FTR): »Iz seznama dogodka pravzaprav nisem vedel, kaj počne vaše podjetje, toda ko sem poslušal vašo predstavitev in videl, da ste naredili ocene za kriptovalute, kot so ocene za obveznice, se mi je zdelo res zanimivo. Kako ste prišli v ta del posla?"

Liliana Reasor: »Prvič sem se začel ukvarjati z digitalnimi sredstvi in ​​kriptovalutami, ker sem trgoval s kompleksnimi strukturiranimi produkti in zamenjavami kreditnega tveganja zanje, skupaj z denarnimi vrednostnimi papirji pri Deutsche Bank. Trgoval sem ves dan. Takrat sem za pravilno ovrednotenje teh vrednostnih papirjev uporabil številne programske rešitve za tveganja in vrednotenje ter se v veliki meri zanašal na raziskave in podatke o strukturi bonitetnih ocen. Po tem sem delal v skupini za analizo portfelja tveganj pri Moody's Analytics in Morgan Stanley.

S svojim znanjem o analizi tveganja sem opazil vrzel na trgu kriptovalut. Ni bilo rešitve, ki bi posameznikom pomagala razumeti kriptovalute. To me je spodbudilo k razmišljanju o potrebi po ocenah ali ocenah tveganja. S ponudbo teh podatkov v prodajo bi lahko pomagal drugim pri razumevanju kriptovalut, podobno kot to storita Moody's in S&P za obveznice. Pomanjkanje standardov in analiz v tem prostoru je bilo očitno.«

FTR: "Prej še nisem naletel na sistem ocenjevanja kriptovalut."

Reasor: »Bistveno je. Ko sem začel leta 2018, je eden od mojih svetovalcev predlagal, da začnem z ocenami. Nisem bil prepričan, ali je trg pripravljen. Toda dogodki, kot se je zgodilo s Terra/Luna/UST, so poudarili potrebo po takem sistemu. Še posebej, ker so naše kripto ocene/rezultati tveganja napovedovali propad ekosistema Terra/Luna/UST. Ekstremna nestanovitnost, opažena pri uglednih kriptovalutah, kot sta Bitcoin in Ethereum, dodatno poudarja to potrebo. Očitno je, da na trgu obstaja povpraševanje po natančnih ocenah.”

FTR: »Pogovarjal sem se z nekaterimi lastniškimi kripto trgovci. Trgujejo na podlagi nestanovitnosti cen. Lahko zaslužijo tako ali tako, vendar so osredotočeni na zelo kratek rok.«

Reasor: »Da, toda če pride do temeljne težave in se cena kriptovalute začne zrušiti, lahko glede na svojo izpostavljenost potencialno izgubijo vse zaradi hitrega gibanja trga. Izkušeni trgovci z izkušnjami verjetno upoštevajo tudi temeljne dejavnike.

Vendar pa se novinci v kripto industriji nikakor ne morejo hitro naučiti vsega. Potrebujejo orodja in dobro raziskane informacije. Brez takšnih virov postane skoraj nemogoče pravilno kupiti, prodati ali razumeti kriptovalute.«

FTR: "Med drugimi skupinami obstaja Globalno združenje za digitalna sredstva in kriptovalute, katerega namen je izobraževati finančne strokovnjake in svetovalce o kripto."

Reasor: »Bili bi moja popolna baza strank. Finančni svetovalci."

FTR: »Številni finančni svetovalci verjetno dobijo vprašanja svojih strank o vlaganju v kripto. Vaša storitev se zdi popolna za to.«

Reasor: »Nudimo raziskave kripto tveganj in rezultate/ocene kripto tveganj, ki jih je mogoče uporabiti za ustvarjanje in testiranje kripto portfeljev. Finančnim svetovalcem bi naše raziskave kripto tveganj zelo koristile. Podatke o izpostavljenosti tveganju lahko uporabijo tudi za ustvarjanje portfeljev.«

FTR: "Torej, imate orodja za analizo portfeljev?"

Reasor: »Da, zagotavljamo ocene/ocene tveganja za vsako kriptovaluto in zagotavljamo tudi ocene tveganja za dejavnike tveganja, ki vplivajo na vsako kriptovaluto. Imamo tudi aplikacijo crypto wealthtech za kreditne zadruge in banke. Partnerstvo z njimi omogoča integracijo orodij za priporočila našega kriptoportfelja prek API-ja. To ponuja celovito oceno tveganja za kriptovalute, kjer lahko stranke kupijo kripto portfelj s klikom na gumb in na podlagi njihovih preferenc glede tveganja ter je na voljo prek aplikacije.«

FTR: "Ali so banke ali kreditne zadruge pokazale zanimanje?"

Reasor: »Povezali smo se z velikim fintech podjetjem Q2, ki sodeluje s 450 finančnimi institucijami. Razvili so fintech aplikacije za številne kreditne zadruge in banke ter sodelujejo s fintechi pri zagotavljanju rešitev, mi pa bomo na voljo na njihovem trgu.«

FTR: "Težko bi bilo individualno pristopiti k bankam."

Reasor: »Delovanje od banke do banke je izvedljivo, vendar bi bilo potrebno imeti večjo ekipo. Trenutno smo ekipa 10 ljudi, ki se osredotočajo na razvoj izdelkov, a ko rastemo, bi to lahko storili.«

FTR: »Kako ustvarjate prihodke? Iz ocen ali raziskav?«

Reasor: »Nudimo tri glavne izdelke. Zaračunavamo mesečno naročnino za ocene kripto tveganja in raziskave tveganja, pri čemer cene temeljijo na velikosti skupine. Za aplikacijo wealthtech, prilagojeno bankam in kreditnim zadrugam, se odločimo za kombinacijo mesečne naročnine in modela delitve prihodkov.«

FTR: "V kripto prostoru je veliko informacij prosto dostopnih."

Reasor: »Brezplačne informacije so običajno vredne toliko, kot ste zanje plačali. Naše rešitve so namenjene finančnim institucijam, skladom, uglednim fintech podjetjem in kripto podjetjem, ki imajo raje zanesljive podatke in informacije. Prihajajoči predpisi v Združenem kraljestvu bodo verjetno nadzorovali širjenje zavajajočih brezplačnih informacij o kriptovalutah. Podjetja bodo za svoje zahtevke odgovarjala.”

FTR: "Tradicionalni materiali za finančne naložbe so zelo regulirani iz dobrih razlogov."

Reasor: »Vsekakor. Za kriptovalute potrebujemo posebne predpise zaradi njihove edinstvene narave in pomanjkanja standardov. Združeno kraljestvo aktivno raziskuje, da bi doseglo ravnotežje med spodbujanjem inovacij in zagotavljanjem varstva potrošnikov.«

FTR: »Tvegano je ne ukrepati ali slepo uporabljati obstoječe predpise. Kriptovalute delujejo drugače kot tradicionalna sredstva.«

Reasor: »Točno tako. ZDA bi morale razmisliti o vzpostavitvi ustreznih predpisov, po možnosti prek samoregulativnih organizacij, in sčasoma bi morale zahtevati ocene za kriptovalute od tretjih oseb, ki imajo znanje o kripto tveganjih in ki bi morale biti novi regulirani subjekti, ki lahko dokažejo, da razumejo, kako oceniti tveganje za kripto."

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechrising.co/suprafins-approach-to-cryptocurrency-ratings/