Spoznajte investitorja Merlin: Demokratizacija dostopa do naložbenih strategij za novo generacijo - Finovate
Predstavljeno jeseni 2021, Investitor Merlin je na misiji demokratizirati dostop do naložbenih strategij. Fintech ponuja orodje za označevanje časa, več sredstev, izobraževanje, strategijo in orodje za sledenje, ki vlagateljem pomaga doseči dva ključna cilja: ustvariti dolgoročne pozitivne rezultate in omejiti potencialno katastrofalne izgube.
Tehnologija Merlin Investor je združljiva z vsemi trgovalnimi platformami. Tehnologija je primerna tako za trgovce na drobno kot za profesionalne trgovce in je na voljo tako za namizne kot mobilne naprave. Merlin Investor uporabnikom omogoča pridobivanje tržnih podatkov in razpoloženja iz več virov ter uporabo teh podatkov v širokem naboru prilagojenih naložbenih strategij.
S pisarnami v West Palm Beachu na Floridi in Luganu v Švici je Merlin Investor v začetku tega leta prvič predstavil Finovate na FinovateEurope. Podjetje se je maja vrnilo na oder Finovate za FinovateSpring. To poletje smo se srečali z ustanoviteljem in izvršnim direktorjem Merlin Investor Guidom Petrellijem (na sliki), da bi izvedeli več o podjetju, njegovem poslanstvu demokratizirati dostop do naložbenih strategij in kaj lahko pričakujemo od podjetja leta 2023 in kasneje.
Kakšno težavo rešuje Merlin Investor in komu jo rešuje?
Guido Petrelli: Merlin Investor je bil rojen kot inteligentna zaščita in zavesten vodnik za bolj daljnovidno upravljanje naložb, katerega cilj je omejevanje morebitnih katastrofalnih izgub ob ustvarjanju dolgoročnih pozitivnih rezultatov. Zahvaljujoč platformi Merlin se lahko mali vlagatelji izobražujejo, preučujejo trge ter ustvarjajo in sledijo lastnim naložbenim strategijam, da zlahka razumejo, uravnotežijo in razpršijo naložbena tveganja.
Z drugimi besedami, pomagamo in opolnomočimo novo generacijo, da vlaga z mislijo na strategijo. To je ključ do uspeha in je edini dejavnik, ki razlikuje med igrami na srečo in naložbami. Ker smo na misiji demokratizirati finančno vključenost in načrtovanje naložb, je bila naša tehnologija zgrajena tako, da omogoča vsakomur, ne glede na raven znanja ali izkušenj, da postane neodvisen in edini gospodar svoje finančne prihodnosti.
Kako Merlin Investor ta problem rešuje bolje kot druga podjetja?
Petrelli: V prostoru malih vlagateljev vidimo veliko podjetij, ki se osredotočajo na izvedbo, kar pomeni osredotočanje na dejanje nakupa in prodaje sredstev. Toda izvajanje, ne da bi najprej ocenili več virov informacij, skupaj s pomanjkanjem raznolike in uravnotežene naložbene strategije, lahko vodi do nenadzorovanih in neomejenih potencialnih izgub zaradi vzponov in padcev na trgu. Čeprav morda pomeni priložnost za hitre dobičke, dejansko ni običajno, saj se bogastvo običajno ustvari sčasoma z vodenjem igre s pozitivno vsoto.
Zato je bil Merlin že od vsega začetka zasnovan kot dopolnilni produkt trgovalne platforme in ne kot nadomestna rešitev. Merlin Investor obravnava strateško bistvo vlaganja, medtem ko se večina konkurence osredotoča le na izboljšanje izkušenj trgovanja – kar že dobro podpira več finančnih institucij na precej podoben način.
Spoznajte investitorja Merlin: Demokratizacija dostopa do naložbenih strategij za novo generacijo - Finovate
Kdo so glavne stranke Merlin Investorja. Kako jih dosežeš?
Petrelli: Naše glavne stranke so finančne institucije, ki se osredotočajo na izobraževanje nove generacije malih vlagateljev in ponujajo možnost trgovanja z različnimi razredi sredstev prek svojih platform za digitalno bančništvo. Udeležujemo se številnih fintech dogodkov v več državah, ki se jih udeležujejo nosilci odločanja v finančnih institucijah, odgovorni za zagotavljanje inovativne in digitalizirane izkušnje svojim strankam. Prav tako analiziramo trge, da prepoznamo potencialne stranke, za katere menimo, da so primerne v smislu storitev in baze strank. Nato poiščemo ljudi, ki se osredotočajo na maloprodajne digitalne izdelke in platforme, ter se z njimi obrnemo, da predstavimo naše podjetje in tehnologijo. Nazadnje, prizadevamo si, da bi bili predstavljeni v revijah, specializiranih za finančno tehnologijo, katerih ciljno občinstvo so finančne institucije.
Ali nam lahko poveste o najljubši implementaciji ali uvedbi vaše tehnologije?
Petrelli: Našo tehnologijo ponujamo kot rešitev z belo oznako, ki jo lahko finančne institucije preprosto vgradijo v lastne digitalne platforme prek ključev API, hkrati pa imajo možnost prilagajanja videza in funkcij izdelka. Posledično je naš produkt dostavljen končnim uporabnikom v imenu banke in kot pododdelek iste aplikacije/e-bančništva, ki ga že poznajo. Prek portala našega B2B partnerja finančnim institucijam omogočamo prilagodljivost, da med celotnim produktom Merlin izberejo tiste razrede sredstev, razdelke, funkcije in vsebine, ki jih nameravajo integrirati glede na njihove posebne potrebe. Na ta način lahko oblikujejo prilagojeno rešitev in izkušnjo za lastne stranke, pri tem pa se držijo celotne strukture in zasnove bančne platforme, ki jo že ponujajo.
Kaj vam je v vašem ozadju vlilo samozavest, da ste odgovorili na ta izziv?
Petrelli: Na kratko, do Merlin Investorja je bila kombinacija mojega znanja o vlaganju in težave, ki sem jo osebno izkusil kot mali vlagatelj. Pravzaprav sem bil šele najstnik, ko sem začel trgovati. Nato sem hitro ugotovil, da je izvajanje poslov "per-se" - kar pomeni preprosto dejanje nakupa in prodaje sredstev - manj strateški in pomemben del za doseganje dolgoročnih pozitivnih rezultatov. Namesto tega je preučevanje različnih tržnih virov in nato oblikovanje raznolike in uravnotežene naložbene strategije tisto, kar na koncu naredi razliko. Kljub temu (razpoložljive) bančne in trgovalne platforme niso bile dovolj za izobraževanje o investiranju ali (mi) za oblikovanje in analizo lastnih naložbenih strategij.
Posledično sem bil leta prisiljen ustvarjati zamudne in neprijazne preglednice do te mere, da tega nisem mogel več sprejeti – ne v svetu, kot je današnji, kjer imamo aplikacijo za vse, kar počnemo! Ob istem času, ko so trgovalne platforme v razcvetu praktično povsod, je postalo vse bolj jasno, da nova generacija želi vlagati avtonomno in na pravi način. Ker na trgu nisem našla nobenega izdelka, kot sem si ga zamislila, sem se odločila, da ga ustvarim. In tako se je rodil Merlin Investor.
Ustanovitelj in izvršni direktor Merlin Investor Guido Petrelli letos predstavlja tehnologijo podjetja na FinovateEurope.
Pred kratkim ste predstavili na FinovateSpring in boste septembra predstavili svojo tehnologijo na FinovateFall. Kaj te pripelje nazaj?
Petrelli: Letos sem platformo Merlin predstavil na FinovateEurope in FinovateSpring, tako da bo FinovateFall moj tretji nastop. Doslej so bile izkušnje odlične. Našo najsodobnejšo tehnologijo smo lahko pokazali glavnim finančnim institucijam v Evropi in Severni Ameriki, hkrati pa smo prejeli veliko zanimanja in vzpostavili pomembne povezave z odločevalci v bančni industriji. Velika prepoznavnost in ključne povezave s potencialnimi strankami sta dva glavna dejavnika, ki nas pripeljeta nazaj k FinovateFall. Plus so tudi dobro organizirani dogodki in ekipa Finovate.
Kakšni so vaši cilji za Merlin Investor?
Petrelli: Naš cilj je, da nas največje svetovne banke prepoznajo kot inovativnega partnerja, s katerim lahko sodelujemo, ko gre za izobraževanje in opolnomočenje nove generacije malih vlagateljev. Osredotočeni smo na vzpostavljanje trdnih in strateških partnerstev z omejenim številom akterjev v bančni industriji, da bi dosegli naše poslanstvo demokratizacije finančne vključenosti in strateškega načrtovanja na svetovni ravni, hkrati pa mladim vlagateljem pomagali doseči finančno neodvisnost in postati gospodarji svoje finančne prihodnosti.
Kaj lahko pričakujemo od Merlin Investorja v letu 2023 in v prihodnjem letu?
Petrelli: Še naprej bomo dajali prednost nenehnemu in neskončnemu izboljševanju naše tehnologije, tako da bomo poskušali nadgraditi izkušnjo, ki jo ponujamo bodisi finančnim institucijam kot končnim uporabnikom, ki jim je naš izdelek uveden. Prav tako si bomo še naprej prizadevali povečati našo prisotnost na trgu, da bo platforma Merlin znana več finančnim institucijam, ki nudijo storitve malim strankam v več državah. Sčasoma se bomo osredotočili na povečanje ekipe in operacij, da bomo lahko obvladovali pričakovanja. Vse to bomo dosegli, ne da bi pri tem pozabili na naše poslanstvo, da naredimo zavestno in strateško vlaganje dostopno vsakomur prek strateških partnerstev s finančnimi institucijami.
