OSTREJŠI FINANČNI PREDPISI: Komisija za vrednostne papirje in vrednostne papirje izdaja osnutek za uvedbo strožje kazni proti prevarantom in Ponzijevim shemam

Montaža: Nathaniel Cajuday

• Komisija za vrednostne papirje in borzo je izdala osnutek različice izvedbenih pravil in predpisov (IRR) zakona o varstvu potrošnikov finančnih produktov in storitev (republiški zakon 11765).
• Pričakuje se, da bo IRR zakona okrepila regulativna pooblastila finančnih regulatorjev, in sicer Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) in SEC.
• Komisija bo imela tudi naslednje strožje ukrepe:
  • pooblastilo za oblikovanje svojih standardov in pravil, izvajanje nadzora in preverjanja trga, zahtevanje od ponudnikov finančnih storitev in njihovih tretjih oseb, da predložijo poročila, ter uvedbo izvršilnih ukrepov proti ponudnikom finančnih storitev, ki ne izpolnjujejo zahtev. 
  • opredeliti naložbeno goljufijo kot kakršno koli obliko zavajajočega pridobivanja naložb od javnosti, kar vključuje Ponzijeve sheme in podobne druge sheme, ki vključujejo obljube ali ponudbe dobičkov ali donosov, ki izhajajo iz naložb ali prispevkov samih vlagateljev.
  • od investicijskih svetovalcev zahteva, da vložijo svoje prijave Komisiji v 90 dneh od začetka veljavnosti memoranduma okrožnice
  • zahtevajo, da osebje ponudnikov finančnih storitev, ki neposredno poslujejo s potrošniki, opravi ustrezno usposabljanje, ki ustreza kompleksnosti finančnih produktov ali storitev, ki jih ponujajo.
  • kršitelje zakona kaznuje z zaporno kaznijo od enega do petih let ali denarno kaznijo od 50,000 do 2 milijona ₱ ali oboje. 
  • naloži globo od 50,000 do 10 milijonov ₱ za vsak primer naložbene goljufije in ne več kot 10,000 ₱ globe za vsak dan nadaljevanja kršitve.

Z naložbenimi goljufijami, ki postajajo vse bolj razširjene od začetka pandemije zaradi brezposelnosti v državi in ​​ljudje iščejo več načinov za lažji zaslužek denarja, je Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) končno izdala osnutek izvedbenih pravil in predpisov (IRR). republiškega zakona 11765 ali zakona o varstvu potrošnikov finančnih produktov in storitev – sprejet maja 2022.

IRR iz zakona se uporablja za vse finančne produkte in storitve – vrednostne papirje, naložbe, plačila, nakazila in druge podobne produkte in storitve – ter ponudnike finančnih storitev, katerih cilj je zagotoviti potrošnikom boljšo zaščito pred naložbenimi prevarami in goljufivimi dejavnostmi.

»Politika države je zagotoviti vzpostavljene ustrezne mehanizme za zaščito interesov potrošnikov finančnih produktov in storitev pod pogoji transparentnosti, poštenega in dobrega tržnega ravnanja ter poštenega, razumnega in učinkovitega ravnanja s finančnimi potrošniki. sporov, ki so usklajeni z najboljšimi svetovnimi praksami,« se glasi prvi del pravil.

Poleg tega je namen osnutka vzpostaviti pravice potrošnikov finančnih storitev do pravične in poštene obravnave, razkritja in preglednosti finančnih produktov in storitev, zaščite premoženja potrošnikov pred goljufijami, zasebnosti in varstva podatkov ter pravočasnega obravnavanja pritožb.

V skladu s tem bo po uvedbi okrepil regulativna pooblastila finančnih regulatorjev, in sicer Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) in SEC, da bi okrepili zaupanje potrošnikov finančnih produktov in storitev v finančni sistem.

SEC bo imel tudi pooblastila za oblikovanje svojih standardov in pravil, izvajanje tržnega nadzora in pregledov, od ponudnikov finančnih storitev in njihovih tretjih oseb, ki jih izvajajo zastopniki, zahteva predložitev poročil ter uvede izvršilne ukrepe proti ponudnikom finančnih storitev, ki ne izpolnjujejo zahtev. 

Kadar bo Komisija poleg zgoraj omenjenih pooblastil izvajala tudi izvršilne ukrepe, kot so omejitev, diskvalifikacija, nalaganje glob, začasne izključitve ali kazni, odredba o prekinitvi in ​​opustitvi, začasna ukinitev in izterjava pridobljenih dobičkov ali preprečenih izgub.

Da bi uradno obravnavali naraščajoče število naložbenih goljufij, IRR opredeljuje naložbeno goljufijo kot kakršno koli obliko zavajajočega pridobivanja naložb od javnosti. »To vključuje Ponzijeve sheme in takšne druge sheme, ki vključujejo obljube ali ponudbe dobičkov ali donosov, ki izhajajo iz naložb ali prispevkov vlagateljev samih, delovanja kotlovnice ali ponudbe ali prodaje finančnih produktov ali storitev javnosti brez dovoljenje ali dovoljenje Komisije, razen če taka ponudba ali prodaja vključuje oproščene vrednostne papirje ali se šteje za oproščene transakcije, kot je določeno v veljavni zakonodaji.“

Da bi uvedli strožje predpise, morajo investicijski svetovalci po uvedbi IRR svoje vloge vložiti pri Komisiji v 90 dneh od začetka veljavnosti okrožnice memoranduma.

»Ta pravila zagotavljajo, da so potrošniki finančnih storitev obravnavani pošteno, pošteno in profesionalno v vseh fazah odnosa s ponudnikom finančnih storitev. Ponudniki finančnih storitev sprejmejo mehanizme za zaščito interesov svojih finančnih potrošnikov, ki vključujejo pravila glede etičnega vedenja osebja, sprejemljivih prodajnih praks, poštenih in pravičnih pogojev ter zagotavljanje produktov in storitev, ki ustrezajo zmogljivosti in nagnjenosti k tveganju finančnih potrošnikov,« Osnutek poudarja, da mora osebje ponudnikov finančnih storitev, ki neposredno poslujejo s potrošniki, prejeti ustrezno usposabljanje, ki je primerno zapletenosti finančnih produktov ali storitev, ki jih ponujajo.

Za kršitelje je IRR poudaril, da se lahko vsaka oseba, ki namerno ne upošteva določb, kaznuje z zaporno kaznijo od enega do petih let ali denarno kaznijo od 50,000 do 2 milijonov ₱ ali oboje. Upravne sankcije so naložene z globo od 50,000 do 10 milijonov ₱ za vsak primer naložbene goljufije in ne več kot 10,000 ₱ globe za vsak dan nadaljevanja kršitve.

Pred tem je SEC vedno aktivno označeval goljufive naložbene sheme in opozarjal javnost, naj bo previdna in opravi skrbni pregled. 

Sledite BitPinasovemu dnevnemu odmerku SEC tukaj.

Ta članek je objavljen na BitPinasu: OSTREJŠI FINANČNI PREDPISI: Komisija za vrednostne papirje in vrednostne papirje izdaja osnutek za uvedbo strožje kazni proti prevarantom in Ponzijevim shemam

Zavrnitev odgovornosti: Članki BitPinas in njegova zunanja vsebina niso finančni nasveti. Ekipa služi za zagotavljanje neodvisnih, nepristranskih novic za zagotavljanje informacij za Philippine-crypto in širše.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/