Warren-Marshall Bill napaden kot "neposreden napad" na uporabnike kripto

Senatorji pravijo, da je za zajezitev pranja denarja in kriminalne uporabe kriptovalut potreben zakon

To je največja zakonodajna grožnja kriptovaluti doslej. 

To je zaključek Coin Center, možganskega trusta industrije kriptovalut, po analizi račun sta v sredo predstavila senatorka Elizabeth Warren (D-Mass.) in senator Roger Marshall (R-Kan.).

Zahteve KYC

V prizadevanju, da bi kripto vključili v regulativni režim, ki ureja TradFi, bi predlog zakona razširil zahteve po poznavanju svoje stranke na ponudnike kripto denarnic, rudarje, validatorje »in druge udeležence v omrežju, ki lahko delujejo za potrjevanje, varovanje ali olajšanje transakcij digitalnih sredstev. ” Takšni podvigi bi bili označeni kot podjetja denarnih storitev.

Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih bi finančnim institucijam tudi prepovedal uporabo mešalnika v stilu Tornado Cash ali drugih "tehnologij za izboljšanje anonimnosti" in uporabo kripto, ki je šlo skozi takšne protokole. Dvostranski zakon bo pomagal odpraviti vrzeli pri pranju kripto denarja in okrepil pregon za boljšo zaščito nacionalne varnosti ZDA.

Pri ciljanju na anonimnost senatorji posegajo po eni najbolj cenjenih vrednot v kriptovaluti – finančni zasebnosti. Vendar trdijo, da je korak nujen za omejitev kriminalne uporabe kriptovalut.

"Prevarantske države, oligarhi, gospodarji mamil in trgovci z ljudmi uporabljajo digitalna sredstva za pranje milijard ukradenih sredstev, izogibanje sankcijam in financiranje terorizma," je dejal Warren v pripravljenem Izjava. "Kriptoindustrija bi morala slediti zdravorazumskim pravilom, kot so banke, posredniki in Western Union, in ta zakonodaja bi zagotovila, da enaki standardi veljajo za podobne finančne transakcije."

Osebna svoboda

Kljub temu je Coin Center dejal, da je to klasičen primer Washingtonskega pretiravanja. "[Zakon] je najbolj neposreden napad na osebno svobodo in zasebnost uporabnikov in razvijalcev kriptovalut, kar smo jih še videli," je dejala neprofitna organizacija za zagovorništvo raziskav. "To bi prisililo vsakogar, ki pomaga vzdrževati javno infrastrukturo blockchain, bodisi z razvojem programske opreme ali potrjevanjem transakcij v omrežju, da se registrira kot finančna institucija (FI)."

Warren in Marshall sta dobro izbrala svoj trenutek. Senatorja sta predlog zakona predstavila dan po tem, ko so ameriški tožilci Sama Bankman-Frieda obtožili osmih obtožb goljufije, zarote in kršenja zakonov o financiranju kampanje v zvezi z njegovim upravljanjem FTX. 

Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo ter Komisija za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami sta Bankman-Frieda tudi obtožili goljufanja vlagateljev od leta 2019 z uporabo premoženja strank za kritje izgub in pozive k kritju v Alameda Research, kripto hedge skladu, ki ga je nadzoroval 30-letni podjetnik.

Coin Center je dejal, da račun ne bo preprečil naslednjega FTX. To se imenuje predlagani predlog zakona je "oportunističen, protiustaven napad na samoskrbništvo nad kriptovalutami, razvijalce in operaterje vozlišč", pa tudi "najbolj neposreden napad na osebno svobodo in zasebnost uporabnikov in razvijalcev kriptovalut, kar smo jih še videli."

V začetku tega leta so privrženci kriptovalut obsojali Zakon o varstvu potrošnikov digitalnega blaga, dvostranski zakon, ki ga je podprl Bankman-Fried, zaradi vključitve določb, za katere so trdili, da bi »ubile DeFi«.

Bankman-Fried in kripto lobisti so poudarili, da to ni bil cilj predloga zakona in da bo takšen jezik spremenjen do takrat, ko bo zakon dosegel končni osnutek. Možnosti, da bo ta zakon letos sprejet, so po propadu FTX in pregledu vsega, kar je povezano z Bankman-Friedom, "izhlapele", je Fortune poročali, čeprav se pričakuje, da bo predlog zakona ponovno vložen naslednje leto.

Coin Center se je skliceval na DCCPA, ko je v sredo odstranil račun Warren-Marshall.

"Bili smo odkriti kritiki zakonodaje, ki nevede ali nehote pometa ponudnike neskrbniške infrastrukture in razvijalce programske opreme v področje nadzora in regulacije finančnih storitev," je zapisano.

Neskrbniški subjekti

Račun Warren-Marshall je drugačen.

"Pripravljavci načrtov nameravajo razvijalcem programske opreme in operaterjem vozlišč uvesti predpise o dovoljenjih, pa tudi dolg seznam podobnih neskrbniških subjektov," poroča Coin Center. "Z drugimi besedami, predlog zakona je bil namerno oblikovan tako, da Američanom onemogoči dostop do blokovnih verig brez dovoljenj, tako da prisili vse validatorje in razvijalce teh omrežij, da zaprejo in nadzorujejo njihovo infrastrukturo."

Warren, nekdanji profesor stečajnega prava na univerzi Harvard, je eden najbolj odkritih kritikov kriptovalut med zakonodajalci in pogosto poudarja njihovo uporabo pri goljufijah, kibernetskem kriminalu in izogibanju sankcijam.

Predlog zakona je bil namerno oblikovan tako, da Američanom onemogoči dostop do blokovnih verig brez dovoljenj, tako da prisili vse validatorje in razvijalce teh omrežij, da zaprejo in nadzorujejo njihovo infrastrukturo.

Coin Center

Enostranski dokument oris predloga zakona navaja a poročilo iz podjetja za kriptoforenziko Chainalysis. V tem poročilu je bilo ugotovljeno, da je "kriminal, ki temelji na kriptovalutah", lani dosegel najvišjo vrednost vseh časov, "z nedovoljenimi naslovi, ki so prejeli 14 milijard dolarjev … v primerjavi s 7.8 milijarde dolarjev leta 2020."

Vendar isto poročilo ugotavlja, da je rast kriptokriminala lani prehitela rast splošne uporabe kripto. Tako »delež nedovoljenih dejavnosti v obsegu transakcij s kriptovalutami še nikoli ni bil nižji«, saj predstavlja manj kot petino enega odstotka vseh kripto transakcij v letu 2021, poroča Chainalysis.

Pomanjkanje ukrepanja

Warren je edini senator prejeti oceno »F« neprofitne organizacije Crypto Action Network stvarno s strani Coinbase. Roger Marshall je bil med številnimi zakonodajalci, ki niso prejeli ocene "zaradi neukrepanja" v zvezi s kriptovalutami. 

"Po terorističnih napadih 11. septembra 2001 je naša vlada sprejela pomembne reforme, ki so bankam pomagale odrezati slabe akterje iz ameriškega finančnega sistema," je dejal Marshall v pripravljenem Izjava. "Uporaba teh podobnih politik za izmenjave kriptovalut bo preprečila zlorabo digitalnih sredstev za financiranje nezakonitih dejavnosti, ne da bi omejili dostop ameriških državljanov, ki spoštujejo zakon."