Z novim orodjem za boj proti goljufijam gre Mastercard še dlje v kripto prostor

Ponovno objavil Platon

Spremljevalci: 0

Pridružite se našim Telegram kanal, da ostanete na tekočem z najnovejšimi novicami

V novicah, ki bodo kmalu objavljene, bo Mastercard v torek predstavil novo programsko opremo, ki bo bankam pomagala pri prepoznavanju in blokiranju transakcij goljufivih menjalnic kriptovalut.

Sistem, znan kot Crypto Secure, ocenjuje tveganje kriminalnih dejavnosti, povezanih z menjavami kriptovalut v plačilnem omrežju Mastercard, z uporabo "naprednih" algoritmov umetne inteligence. Sistem uporablja informacije iz več virov, vključno z verigo blokov, javno knjigo transakcij s kriptovalutami.

Storitev poganja CipherTrace, zagonsko podjetje za varnost verige blokov, ki ga je Mastercard kupil lani. CipherTrace, podjetje s sedežem v Menlo Parku v Kaliforniji, pomaga organizacijam in oblastem pri preiskovanju nepooblaščenih transakcij s kriptovalutami. Njegova glavna konkurenta sta Chainalysis s sedežem v New Yorku in Elliptic s sedežem v Londonu.

Rešitev uvaja Mastercard v ozadju naraščajočega kriminala na nastajajočem trgu digitalnih sredstev. Po statističnih podatkih družbe Chainalysis za analizo verige blokov se je količina kriptovalut, ki vstopijo v denarnice z znanimi kriminalnimi povezavami, lani povečala na rekordnih 14 milijard dolarjev. Leto 2022 je zaznamovalo tudi val odmevnih kibernetskih napadov in prevarantskih iger, ki ciljajo na vlagatelje v kriptovalute.

Banke in drugi izdajatelji kartic imajo na platformi Crypto Secure nadzorno ploščo, ki ima barvno označene ocene za verjetnost sumljivega vedenja, pri čemer rdeča označuje "visoko" tveganje, zelena pa "nizko".
Crypto Secure se ne odloči, ali bo zavrnil določenega kripto trgovca. Odločitev je odvisna od izdajateljev kartic.

Podobno tehnologijo Mastercard že uporablja za preprečevanje goljufij pri transakcijah z uporabo fiat denarja. To funkcionalnost razširja na bitcoin in druge virtualne valute prek Crypto Secure.

Po besedah Ajaya Bhalle, predsednika kibernetskega in obveščevalnega poslovanja pri Mastercardu, naj bi ta poteza pomagala partnerjem, da "ostanejo skladni z zapleteno regulativno pokrajino." V intervjuju pred lansiranjem izdelka je izjavil, da je "celotna industrija digitalnih sredstev zdaj res ogromen, pomemben trg."

"Zamisel je, da želimo biti sposobni zagotoviti enako vrsto zaupanja v transakcije digitalnih sredstev za stranke, banke in trgovce kot pri transakcijah digitalne trgovine."

Ker vse več bank in ponudnikov plačil vstopa na trg z lastnimi zmogljivostmi za trgovanje in hrambo digitalnih sredstev, je skladnost v zadnjem času dobila večji pomen v prostoru kriptovalut. Z uvedbo skrbniških storitev za institucionalne stranke ta mesec je Nasdaq postal zadnja ugledna finančna institucija, ki je sledila objemu kriptovalut na Wall Streetu.

Vlade na obeh straneh Atlantika si prizadevajo uvesti nove omejitve za industrijo kriptovalut, ki se je doslej večinoma izognila regulaciji. Medtem ko je Evropska unija sprejela lastna revolucionarna kripto pravila, je Bidnova administracija prejšnji mesec predstavila svoj prvi okvir za regulacijo poslovanja s kriptovalutami v Združenih državah.

Največje plačilno podjetje na svetu intenzivneje vlaga v kriptovalute v času, ko njihove cene padajo in njihov obseg usiha. Od vrhunca znatnega vzpona novembra 2021 je trg kot celota izgubil približno 2 bilijona dolarjev vrednosti.

Od skoraj 69,000 $ v zgodovini je vrednost enega bitcoina padla na manj kot 20,000 $ in v zadnjih tednih je bilo težko preseči to raven. Bhalla je na vprašanje, kako so padci cen kriptovalut vplivali na Mastercardovo strategijo digitalnih sredstev, odgovoril, da je podjetje "osredotočeno na dolgoročno ponujanje rešitev zainteresiranim stranem".

"To so tržni cikli", in dodal, da cikli "pridejo in gredo". »Mislim, da morate vzeti daljšo perspektivo, ker je to zdaj ogromen posel, spreminja se in bo v prihodnosti verjetno postal veliko, veliko večji,« je dejal avtor.

Goljufije v vesolju še vedno pogoste

Kljub upadu vrednosti digitalnih žetonov je kriminal v tem sektorju ostal stabilen. Izkoriščanje mostov blockchain, ki so naprave, ki se uporabljajo za zamenjavo sredstev iz enega kripto omrežja v drugo, je bilo letos še posebej priljubljeno sredstvo goljufanja vlagateljev v kriptovalute njihovega denarja. Od začetka leta 2022 so preboji na teh prečnih verižnih mostovih stali približno 1.4 milijarde USD, glede na Haainaliza podatkov.

Večja podjetja za finančne storitve in platforme za kriptovalute vlagajo, da bi zmanjšali možnost prenosa nezakonitih dobičkov prek svojih sistemov v luči tega. Delno zaradi uporabnikov v omrežjih blockchain, ki uporabljajo psevdonime, so kriptovalute včasih obsojene zaradi njihove uporabe pri pranju denarja in drugih nezakonitih dejavnostih.

Vendar pa je ustvarjanje svežih programskih orodij olajšalo iskanje ukradene lastnine tatov kriptovalut. Za ovrednotenje podatkov o odprtih verigah blokov podjetja uporabljajo najsodobnejše tehnike podatkovne znanosti in strojnega učenja.

Poleg tega poskuša Mastercard slediti svojemu glavnemu tekmecu Visa, ki je prav tako izvedel znatne naložbe na trgu kriptovalut. Visa je poročala, da je v prvem fiskalnem četrtletju leta 2.5 omogočila 2022 milijarde dolarjev transakcij s karticami, povezanimi z računi na menjalnicah kriptovalut.
Visa je lani vzpostavila prakso kriptosvetovanja, da bi strankam pomagala pri vsem, od implementacije funkcionalnosti kriptovalut do preiskave nezamenljivih žetonov.

Skupni obseg dolarskih transakcij fiat-to-crypto iz Mastercardove mreže 2,400 kripto borz ni bil razkrit. Vendar pa po besedah Bhalle velikan industrije kreditnih kartic zdaj vsako minuto opravi »na tisoče« transakcij.