- Nichel Gaba, izvršni direktor Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), je med spletnim prenosom BitPinas razpravljal o predpisih države v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja (AMLA) in vlogi kriptovalute v teh pravilih.
- Imetje, nakup in prodaja kripto je zakonito, trgovanje s kripto pa se ne šteje za pranje denarja, je poudaril Gaba.
- Banke lahko zaprejo račune, če pride do nenadnih večjih prilivov sredstev, vendar imajo stranke pravico opravljati transakcije z njihovimi računi. Da bi se izognili sumu, bi morali vlagatelji posodobiti svoje podatke KYC in uporabiti banke z bolj odprtimi politikami glede kripto transakcij, je dejal izvršni direktor.
Nichel Gaba, izvršni direktor domače Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), je razpravljal o predpisih države v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja (AMLA) in o tem, kje znotraj teh pravil leži prostor za kriptovalute. Te je omenil med oddajo BitPinas Webcast, "AML 101 in kripto predpisi na Filipinih."
Razpakiranje AMLA in njenega vpliva na banke
AMLA 101:
"Preprosto povedano, pranje denarja je, ko kriminalec poskuša uporabiti bančni sistem za lažne prihodke od kriminalne dejavnosti," Gaba je začela. Kot ilustrativen primer je navedel bančnega roparja, ki je poskušal na svoj bančni račun položiti denar, ki ga je pravkar oropal iz druge banke.
Zakon o preprečevanju pranja denarja (AMLA) iz leta 2001, znan tudi kot RA 9160, kriminalizira nezakonite dejavnosti, vključno s podkupovanjem in korupcijo, goljufivimi dejavnostmi, ropom in izsiljevanjem, goljufijo, plenjenjem in drugimi podobnimi kaznivimi dejanji.
AMLA na Filipinih pooblašča nekatere subjekte, da spoštujejo predpise proti pranju denarja. Sem spadajo banke, skrbniški subjekti in institucije, ki jih ureja Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), zavarovalnice, posredniki, prodajalci in investicijski agenti. Poleg tega morajo predpise spoštovati tudi zaprta investicijska podjetja in podjetja za vnaprejšnje potrebe, menjalnice denarja, podjetja za plačila, nakazila in prenose ter podjetja za financiranje in posojila.
Poleg tega je AMLA kot del zakona dala pobudo za ustanovitev Sveta za boj proti pranju denarja (AMLC); je vladna agencija, odgovorna za uveljavljanje zakonov o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma v državi. Analizira sumljive transakcije, zamrzne povezana sredstva in mednarodno sodeluje v boju proti finančnim zločinom in varuje integriteto finančnega sistema.
Svet zahteva vse subjekte, registrirane pod Bangko Sentral in Pilipinas (BSP) in Komisijo za vrednostne papirje in borzo (SEC), da izpolni svoje obveznosti.
V skladu s pravili ALMC morajo vse finančne institucije poročati svetu o vseh transakcijah nad 500,000 ₱.
Izvršni direktor PDAX razmišlja o kripto in bančništvu
Kripto v AMLA
Na vprašanje, zakaj se zdi, da banke zaprejo račune svojih uporabnikov, ki trgujejo s kripto ali sumijo, da trgujejo s kripto, je izvršni direktor PDAX poudaril:
»Da bi bilo zelo jasno, držanje, nakup (in) prodaja kripto ni nezakonito. Trgovanje s kriptovalutami ni pranje denarja,« je rekla Gaba.
Ko so ga vprašali o primerih zaprtja računov, povezanih z imetji kriptovalut, je Gaba pojasnil, da se finančne institucije držijo svojih politik poznavanja svojih strank (KYC), pri čemer se zanašajo na začetne informacije, ki jih zagotovijo imetniki računa med postopkom ustvarjanja računa. Če zaradi dejavnosti kriptovalut na račun nenadoma pritečejo znatni zneski denarja, lahko banka ta pritok sredstev zazna kot sumljiv, kar vodi do zaprtja računa, je dejal.
Banke, je dejal Gaba, običajno izvedejo nadaljnji KYC, da potrdijo nenaden pritok sredstev; ne glede na to, ali je lastnik računa investiral ali zadel na loteriji, »vse to je v redu«.
»Težava je v tem, da banke ne morejo vedno opraviti nadaljnje KYC, včasih je zanje ceneje, da samo (zaprejo račune). (Banke) nimajo delovne sile za to, torej isasara ko na lang 'yung account mo. Na žalost se to dogaja ves čas,« je izjavil Gaba.
Dodal je celo, da zaprtje računov večinoma ni dovoljeno s pojasnili ali samo navajanjem kripto; "to je pravzaprav narobe. Nič ni narobe s trgovanjem s kriptovalutami.”
Izzivi kripto vlagateljev pri bankah
Na vprašanje, ali banke zaprejo račune, če gre za transakcijo z nelicencirane menjalnice, je Gaba odgovoril, da je to odvisno od nagnjenosti k tveganju banke, ki jo posameznik uporablja.
»Banke na splošno sledijo smernicam BSP in AMLC. Prej je bil dopis BSP, da institucijam, ki jih nadzoruje BSP, naročil, naj se ne ukvarjajo z nelicenciranimi menjalnicami. Zato me ne bo presenetilo, če bo veliko bank to vzelo kot iztočnico (kjer) bi morale začeti zapirati bančne račune tistih, ki opravljajo transakcije z menjalnicami brez licence,« pojasnil je.
Gaba je tudi pripomnil, da se banke zdaj veliko resneje ukvarjajo z aktivnostmi na licenčnih menjalnicah. Lani celo SEC Opozoril javnosti proti uporabi neregistriranih menjalnic kriptovalut.
Leta 2022 je generalni direktor Coins.ph Wei Zhou v panelu, kjer je govornik tudi Gaba, poudarjeno kaj se bo zgodilo, če licencirane menjalnice ne bodo sledile regulatorjem—šle bodo v zapor.
V skladu s tem BSP spodbuja Filipinci naj o težavah z VASP poročajo neposredno centralni banki. Stranke se lahko obrnejo na BSP Online Buddy prek spletnega mesta BSP, Facebook Messengerja ali besedilnega sporočila Globe 21582277, če VASP ne odpravijo težav.
(Preberite: Katerih je sedem pomembnih predpisov v zvezi s kripto v PH in njihov vpliv na skupnost?)
Krmarjenje po zaprtju bančnih računov v kripto prostoru
Ali lahko vlagatelji v kripto še vedno uporabljajo banke, ne da bi jim zaprli račune?
Ko je obravnaval pomisleke glede vlagateljev v kriptovalute, ki uporabljajo več bančnih računov za dvig sredstev in izogibanje sumu zaradi velikih transakcij na enem samem računu, je Gaba opozoril, da imajo stranke in uporabniki vso pravico opravljati transakcije s svojimi računi.
»Najprej, s kripto trgovanjem ni nič narobe, zato bom takoj nasprotoval besedi sum. Mislim, da če opravljate transakcije, če imate nenavadne transakcije s številnimi bankami – neobičajne niso nezakonite, le to ni (uporabnikova) običajna dejavnost –, boste samo dvignili oznake tveganja v vseh teh bankah. Ne rečem, da vas bodo zaprli, vendar morajo raziskati ali pa morajo biti zadovoljni na hindi s'ya prihodki od kaznivega dejanja" je razjasnil.
Gaba je vlagateljem priporočil, da pri svojih bankah redno posodabljajo svoje podatke KYC, da se izognejo opozorilom na svoje transakcije. Predlagal je, da če njihove trenutne banke niso odprte za transakcije, ki vključujejo kriptovalute, odprejo drug bančni račun z bolj odprtimi politikami. Če vlagatelj pretvarja velike količine kripto v fiat, je opozoril, da je to najbolje storiti v licenciranih menjalnicah.
Preoblikovanje bančnega pristopa k kripto storitvam
»Ali bi morali skrivati dejstvo, da trgujete s kripto? Mislim, da ne. To je del vašega bogastva. Resnično ni nič narobe z lastništvom kriptovalut, banke vam ne bi smele odreči svojih storitev samo zato, ker ste v kriptovaluti.”
Nadalje je Gaba povedal, da se lahko imetnik računa v primeru, da je banka zaprla račun vlagatelja kljub zagotavljanju potrebnih informacij, pritoži neposredno pri BSP z e-poštnim sporočilom consumeraffairs@bsp.gov.ph. Izvršni direktor je dejal, da ko imetnik računa pošlje e-pošto BSP, gre neposredno do višjega bančnega osebja, ki mora po zakonu in BSP obravnavati težave imetnika računa.
Ta članek je objavljen na BitPinasu: Spletna oddaja Bitpinas: izvršni direktor PDAX se loteva zakona o preprečevanju pranja denarja
Zavrnitev odgovornosti: Članki BitPinas in njegova zunanja vsebina niso finančni nasveti. Ekipa služi za zagotavljanje neodvisnih, nepristranskih novic za zagotavljanje informacij za Philippine-crypto in širše.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Avtomobili/EV, Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- BlockOffsets. Posodobitev okoljskega offset lastništva. Dostopite tukaj.
- vir: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- : je
- :ne
- :kje
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Sposobna
- O meni
- O Crypto
- nad
- Račun
- imetniki računov
- računi
- Zakon
- dejavnosti
- dejavnost
- dejansko
- dodano
- Poleg tega
- Naslov
- držijo
- nasveti
- proti
- agencija
- agenti
- vsi
- Vse transakcije
- dovoljene
- Prav tako
- vedno
- zneski
- an
- analize
- in
- Še ena
- preprečevanje pranja denarja
- zdi
- apetit
- pristop
- SE
- članek
- članki
- AS
- sredstvo
- Sredstva
- poskus
- izogniti
- stran
- Bangko Sentral in Pilipinas
- Bangko Sentral in Pilipinas (BSP)
- Banka
- Bančni račun
- bančni računi
- Bančništvo
- bančni sistem
- Banke
- BE
- ker
- postajajo
- pred
- počutje
- BEST
- Poleg
- BitPinas
- posredniki
- BSP
- vendar
- Nakup
- by
- CAN
- primeru
- Osrednji
- Centralna banka
- ceo
- nekatere
- cenejša
- praksa
- pojasnjeno
- jasno
- Zapri
- zaprto
- zapiranje
- Zaprtje
- Kovanci
- Coins.ph
- boj proti
- kako
- Komisija
- Skupno
- skupnost
- Podjetja
- izpolnjujejo
- Skrbi
- Ravnanje
- Potrdi
- šteje
- kontakt
- vsebina
- pretvorbo
- Svet
- država
- država je
- Oblikovanje
- Zločini
- kazenska
- kripto
- Kripto investitorji
- Kripto predpisi
- kripto trgovanje
- kripto transakcije
- cryptocurrency
- Izmenjave kripto valut
- Trenutna
- Stranke, ki so
- ponudba
- poda
- odvisno
- depozit
- Kljub
- digitalni
- Digitalno sredstvo
- neposredno
- razpravljali
- do
- dont
- navzdol
- med
- e-pošta
- je poudaril,
- uveljavljanje
- subjekti
- Tudi
- Tudi vsak
- Primer
- Izmenjava
- Izmenjave
- razložiti
- zunanja
- izsiljevanje
- Obraz
- facebook messenger
- Dejstvo
- Fiat
- finančna
- finančno svetovanje
- finančna kazniva dejanja
- Finančne ustanove
- finančni sistem
- financiranja
- konec
- zastave
- Pretok
- sledi
- za
- goljufiva
- iz
- Skladi
- nadalje
- splošno
- globus
- Go
- goes
- vlada
- Smernice
- imel
- se zgodi
- se zgodi
- Imajo
- ob
- he
- Skrij
- hindi
- njegov
- imetnika
- imetniki
- gospodarstvo
- Holdings
- HTTPS
- i
- Bom
- if
- nezakonito
- vpliv
- in
- vključujejo
- Vključno
- Neodvisni
- individualna
- prilivi
- priliv
- Podatki
- začetna
- začeti
- Institucije
- zavarovanje
- celovitost
- mednarodno
- v
- investirali
- razišče
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vključujejo
- Vprašanja
- IT
- ITS
- zapor
- jpg
- samo
- znano
- KYC
- JEZIK
- velika
- Zadnja
- Lansko leto
- Pranje
- zakon
- Zakoni
- vodi
- Pravne informacije
- posojanje
- Licencirano
- Leži
- Sklop
- loterija
- ljubezen
- mandati
- več
- Maj ..
- Medtem
- Memo
- omenjeno
- Sporočilo
- Messenger
- Denar
- Pranje denarja
- več
- Najbolj
- veliko
- več
- potrebno
- novice
- opazen
- opozoriti
- nič
- zdaj
- predmet
- obveznice
- of
- on
- enkrat
- na spletu
- odprite
- or
- Ostalo
- Lastnik
- plošča
- ZA
- del
- Plačilo
- PDAX
- za
- zaznati
- osebje
- Filipinski
- Filipini
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- politike
- vaje
- problem
- Težave
- izkupiček
- Postopek
- zagotavljajo
- če
- zagotavljanje
- objavljeno
- dal
- Vprašanje
- dvigniti
- dvig
- Preberi
- res
- priporočeno
- Rdeča
- Rdeče zastave
- o
- registriranih
- redno
- urejeno
- predpisi
- povezane
- zanašanje
- pripomnil
- Nakazilo
- poročilo
- obvezna
- zahteva
- odgovorna
- povzroči
- Pravica
- Tveganje
- apetit po tveganju
- vloga
- pravila
- Je dejal
- Prodajalci
- zadovoljni
- pravijo,
- SEC
- Vrednostni papirji
- Securities and Exchange Commission
- Prodaja
- višji
- resno
- služi
- Storitev
- sedem
- deli
- shouldnt
- pomemben
- Podoben
- sam
- So
- nekaj
- Vesolje
- Zvočniki
- Začetek
- začel
- navedla
- Še vedno
- nenadoma
- presenečen
- sumljiv
- sistem
- loteva
- Bodite
- skupina
- Terorizem
- financiranje terorizma
- da
- O
- zakon
- Filipini
- njihove
- Njih
- Tukaj.
- te
- jih
- mislim
- ta
- tisti,
- skozi
- čas
- do
- trgovini
- Trgovanje
- trgovanje s kriptovalutami
- transakcija
- transakcija
- Transakcije
- prenos
- Zaupajte
- pod
- neprijavljeni
- Nadgradnja
- uporaba
- uporabnik
- Uporabniki
- uporabo
- navadno
- VASP
- vaspi
- zelo
- je
- Wealth
- Spletna stran
- Wei Zhou
- Dobro
- Kaj
- kdaj
- ali
- WHO
- zakaj
- bo
- z
- umaknejo
- v
- brez
- Zmagali
- beseda
- Napačen
- leto
- Vi
- Vaša rutina za
- zefirnet