Posojila je postala osrednji steber DeFi in je celo pomagala postaviti decentralizirano financiranje na zemljevid. Začetni protokoli, ki podpirajo ta koncept, so utrdili svoj položaj v industriji, čeprav novi protokoli izboljšujejo obstoječe ideje. Prihodnost posojila DeFi je videti vznemirljiva, prostora za napredek pa je še več.
Kako se je začelo posojilo DeFi
Teoretično je bil Bitcoin prvo omrežje, ki je uvedlo koncept decentraliziranih financ. Brez Bitcoina industrija kriptovalut ne bi bila tam, kjer je danes, niti se ljudje ne bi zabavali z idejo o ustvarjanju alternativnih finančnih storitev in produktov. Čeprav infrastruktura Bitcoin danes ni primerna za decentralizirane finance, je dom ekosistema DeFi, ki obsega milijone dolarjev.
Na koncu ga je nadomestil Ethereum, omrežje s pametnimi pogodbami in drugimi priložnostmi za razvijalce. Ethereum je bolj primeren za olajšanje konceptov DeFi, kot so posojanje, izposojanje, zastavljanje, kmetovanje donosov itd. Zahvaljujoč platformam, kot so Aave, Compound, MakerDAO, Liquity in druge, se je segment posojanja močno razširil. Vendar pa prihajajo na trg nove platforme, da bi izboljšale temelje, ki so jih postavile te pionirske platforme, in zagotavljajo bolj prepričljivo uporabniško izkušnjo z novimi priložnostmi za zaslužek.
Kaj počnejo MakerDAO, Compound in Aave
MakerDAO, Compound, Aave in Liquity so na videz zelo podobni. Njihova osnovna storitev omogoča decentralizirano zadolževanje in posojanje, s čimer ponudnikom likvidnosti zagotavlja prihodke od plačil obresti. Poleg tega lahko posojilojemalci uporabijo izposojena sredstva v drugih decentraliziranih finančnih protokolih za raziskovanje kmetovanja donosov, pridobivanja likvidnosti in tako naprej. Konec koncev, dokler odplačujejo posojilo, ostanejo ves dobiček, ustvarjen z izposojenim sredstvom.
Sestavljeni ostaja eden najpomembnejših protokolov za posojanje DeFi na Ethereumu. Uvedel je spodbude za rudarjenje likvidnosti in žeton upravljanja COMP, da bi pritegnil uporabnike. Poleg tega platforma še vedno upravlja več milijard dolarjev v Total Value Locked, kar zagotavlja zadostno likvidnost za olajšanje posojil tistim, ki hitro potrebujejo sredstva. Vendar je protokol v zadnjih nekaj mesecih izgubil svoje prevladujoče mesto zaradi novejših protokolov, kot je Aave.
O Aave platforma – prej ETHland – ima najvišjo skupno vrednost, zaklenjeno na Ethereumu v kategoriji posojanja DeFi. Ponuja veliko večjo raznolikost sredstev kot Compound in ima veliko nižjo zahtevo po zavarovanju kot MakerDAO. Poleg tega je bil Aave eden prvih protokolov, ki je uvedel »flash posojila«, funkcijo, pri kateri se izposojanje in odplačilo zgodita v okviru iste transakcije omrežja Ethereum.
MakerDAO je decentralizirana rešitev za olajšanje posojanja in zadolževanja, ki podpira Ether pri podaljšanju posojil v obliki DAI, domačega stabilnega coina platforme. DAI je žeton ERC20, vezan na vrednost ameriškega dolarja. MakerDAO ima drugi žeton – MKR – za podporo stabilnosti žetona DAI in uvedbo upravljanja za kreditni sistem Dai. MakerDAO je bila ena prvih platform, ki je izdala nov stabilen coin, ki ni podprt s sredstvi na bančnem računu, ampak ohranja svojo vrednost s pomočjo niza algoritmov.
Likvidnost
Medtem ko je Likvidnost je tudi decentraliziran protokol zadolževanja, uvaja posojila z 0 % obrestmi za Ethereum, ki se uporabljajo kot zavarovanje. Vsa izposojena sredstva so izdana v LUSD – stabilnem coinu, vezanem na USD –, vendar zahtevajo 110-odstotno zavarovanje. To razmerje je veliko nižje kot Compound, MakerDAO ali Aave, kjer stopnje zavarovanja do 300 % niso redke.
Poleg tega je Liquity uvedel koncept sklada stabilnosti za zavarovanje vseh neporavnanih posojil. Pool stabilnosti je sestavljen iz LUSD in vanj lahko prispevajo imetniki stabilnega kovanca. Pool je vir likvidnosti za odplačilo dolga iz likvidiranih posojil. Uporabniki, ki nakažejo LUSD v sklad stabilnosti, pridobijo likvidacijski dobiček in prejmejo žetone LQTY kot dodatno »nagrado«.
Hubble
Pristop Liquity je uporabnikom dal dodatno možnost zaslužka pri izposoji stabilnega coina LUSD. Vendar pa protokoli kot Hubble razvili še eno priložnost za prihodke za pridobivanje likvidnosti za posojila. Vsako zavarovanje, ki ga zagotovijo uporabniki, bo prineslo donos, ko je zaklenjeno v Hubblov protokol. Projekt poteka na Solani in podpira ETH, BTC in druga sredstva kot zavarovanje, ki bodo vsa prinesla donos na različne načine.
Poleg tega protokol Hubble zajema tudi mehanizem Stability Pool. Uporabniki lahko s stabilnim coinom USDH zagotovijo likvidnost združenju, da ohranijo platformo zdravo in zagotovijo, da lahko uporabniki odplačajo vsa posojila. Uporabniki, ki raziskujejo to možnost, zaslužijo približno 10 % razlike od likvidiranih računov. Poleg tega bodo prejemali nagrade HBB po stalni stopnji. Ta žeton HBB je mogoče staviti na Hubble, da si zaslužite protokolarne nagrade in glasujete o predlogih protokolov.
Možnost zaslužka donosov na zavarovanju, žepnega pasivnega dohodka iz USDH prek sklada stabilnosti ali drugih protokolov DeFi in zaslužka vložnih žetonov HBB iz sklada stabilnosti ustvarja večstranski tok prihodkov. Poleg tega lahko uporabniki dostopajo do vsega v istem vmesniku za uporabnike, ki želijo vse nastaviti in dovoliti, da se prihodki sčasoma povečajo.
Pošta Zgodovina in prihodnost posojila DeFi pojavil prvi na Blockonomi.
- "
- dostop
- Račun
- čez
- algoritmi
- vsi
- Čeprav
- Še ena
- pristop
- sredstvo
- Sredstva
- avto
- Banka
- Bančni račun
- Billion
- Bitcoin
- Zadolževanje
- BTC
- prihajajo
- prepričljiv
- Sestavljeni
- pogodbe
- prispevali
- Ustvarjanje
- kredit
- cryptocurrency
- DAI
- Dolg
- Decentralizirano
- Decentralizirane finance
- Defi
- razvili
- Razvijalci
- zaslon
- raznolikost
- Dollar
- dolarjev
- ekosistem
- ERC20
- ETH
- Eter
- ethereum
- omrežje ethereum
- vse
- izkušnje
- razširiti
- kmetovanje
- Feature
- financiranje
- finančna
- finančne storitve
- prva
- Flash
- obrazec
- Fundacija
- Skladi
- Prihodnost
- upravljanje
- zgodovina
- imetniki
- Domov
- HTTPS
- Ideja
- prihodki
- Industrija
- Infrastruktura
- obresti
- vmesnik
- vprašanje
- IT
- večja
- posojanje
- Likvidacija
- likvidnostno
- ponudniki likvidnosti
- Posojila
- zaklenjeno
- Long
- MakerDao
- map
- Tržna
- milijoni
- Rudarstvo
- MKR
- mesecev
- Najbolj
- mreža
- Ponudbe
- Priložnosti
- Priložnost
- Možnost
- Ostalo
- Plačila
- ljudje
- steber
- platforma
- Platforme
- bazen
- Izdelki
- Dobiček
- Projekt
- protokol
- zagotavljajo
- Cene
- nadomesti
- prihodki
- Nagrade
- zavarovanje
- Storitev
- Storitve
- nastavite
- pomemben
- Podoben
- pametna
- Pametne pogodbe
- So
- Solana
- Komercialni
- Stabilnost
- stabilno
- Staking
- podpora
- Podpira
- Površina
- sistem
- skozi
- čas
- danes
- žeton
- Boni
- transakcija
- us
- ameriški dolar
- Uporabniki
- vrednost
- Glasuj
- WHO
- v
- brez
- donos