Financial Action Task Force, en av de mest framträdande verkställande myndigheterna mot penningtvätt (AML) i världen, har uppmanat Förenta staternas regering för att vara slapp mot politiskt genomförande.
Den 31 mars publicerade kroppen en rapport där den förklarade att Förenta staterna bara ”i stort sett överensstämmer” med sina AML-bestämmelser och CTF-bestämmelser - särskilt när det gäller frågan om virtuella valutor.
Högre medvetenhet är bra, men kryphål finns fortfarande
I rapporten beskrev FATF USA: s grad av efterlevnad av rekommendationerna som den gav ut förra året. En av de mest diskuterade frågorna, som det visade sig, är rekommendation 15 - som specifikt handlar om funktionen av cryptocurrencies.
FATF påpekade att USS-regeringens betyg i denna fråga inte har förändrats sedan den senaste bedömningen 2016. Den noterade att dess riktlinjer för digitala tillgångar hade förändrats sedan förra året, då den utfärdade FATFs reseregel. Således återspeglar denna nya bedömning metodutvecklingen, som är ännu grundligare i sin granskning.
Byrån berömde den amerikanska regeringen för att visa en större medvetenhet om riskerna med cryptocurrencies och påpekade att regeringen hittills har skapat flera arbetsgrupper och rapporter om ärendet.
Som det förklarades kvalificerar de flesta kryptoföretag som Money Services Businesses (MSB) och måste hålla sina tjänster till de högsta AML- och CTF-standarderna. Vissa av dessa företag kan också behöva följa förordningar från organ som Securities and Exchange Commission (SEC) och Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - och därmed förbättra efterlevnaden ännu mer.
Icke desto mindre valde rapporten regeringen för att upprätthålla en tröskel på 3,000 1,000 dollar för oidentifierade transaktioner, när den har satt gränsen till XNUMX XNUMX dollar.
Byrån kritiserade också de allmänna strategierna för Internal Revenue Service (IRS) och Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i sin strategi för att undersöka krypto-utbyten. Som det förklarades tillåts de flesta kryptoföretag med högre risk att driva obehindrat eftersom de alla är täckta som MSB.
Kanada stärker sin AML-verkställighet
I allmänhet kritiserade byrån det faktum att tillsynsmyndigheterna inte har uttecknat leverantörer av kryptotjänster i deras brottsbekämpning. Även om frågorna förblir mindre kan de eskalera i framtiden och därmed skapa problem med genomförandet av politiken.
Medan USA fortfarande släpar efter i vissa områden, verkar dess grannar, Kanada, ta saker i steg. I början av förra månaden tillkännagav Finlands transaktions- och rapportanalyscenter i Kanada (FINTRAC) planer på att utöka sin AML-regim i linje med FATF: s reseregel. Flytten kommer att göra kryptooperatörer mer granskade, särskilt eftersom de nu kommer att krävas för att samla in ytterligare information om sina användare.
Under 2016 identifierade FATF Canadas kryptotekniska sektor som särskilt svag. I kölvattnet av QuadrigaCX-krisen och andra händelser verkar byrån ha haft rätt.
Enligt denna nya regim är det dock regeringen som vill förbättra kryptoföretagets interna och externa rapporteringssystem och därigenom skapa en mellanmiljö för kryptoinvesterare och användare.