Israel skärper reglerna för krypto- och penningtvätt

Israels myndighet för bekämpning av terrorismfinansiering och penningtvätt har aviserat en skärpning av reglerna som gäller krypto- och fintechsektorerna.

Israel går upp i kampen mot kryptovalutabrott. Myndigheten för bekämpning av terrorismfinansiering och penningtvätt meddelade via myndighetsdirektören att nya regler har trätt i kraft för att bekämpa kriminell verksamhet och normalisera användningen av kryptovaluta och andra FinTech-produkter. Enligt myndighetsdirektör Shlomit Wegman kommer tillämpningen av dessa föreskrifter att bidra till att fastställa ordning och tydliga standarder. 

Reglerna är ett direkt resultat av standarder som införts av Financial Action Task Force under 2018. Financial Action Task Force består av 39 medlemmar och ett globalt nätverk av FATF-liknande regionala organ som tillsammans omfattar 200 jurisdiktioner.

Wegman är optimistisk om att de nya reglerna ska hjälpa krypteringsföretag som uppfyller kraven genom att lugna potentiella kunders sinnen. Det tar också bort den föga avundsvärda uppgiften med självreglering. På grund av den tidigare bristen på regulatorisk tillsyn och den hastighet med vilken pengar kan flyttas mellan olika kryptoenheter, blomstrade penningtvätt tidigare i Israel. 

Kryptoföretag måste nu skicka in rapporter som banker, och omfattande standarder för klientidentifiering kommer att antas för att förbättra granulariteten hos digitala pappersspår. 

Israels antagande av kryptovalutor har gått snabbt, vilket fick skattemyndigheterna att begära avslöjande av innehav av kryptotillgångar av medborgare i december 2020.

Israel intensifierar sitt svar på kryptokriminalitet

Israel nyligen samarbetar med US Department of Treasury för att bekämpa ransomware-attacker, för vilka kryptovalutor som bitcoin och Monero har blivit utpressarnas främsta val.

Israels nationella byrå för finansiering av bekämpning av terrorism nyligen beslagtagen kryptovaluta som hade överförts till Hamas-organisationen för användning av bland annat Hamas militära gren. Detta föregicks av en ökning av donationer av kryptovaluta till Hamas.

I det här fallet var interaktionen med kryptobörser akilleshälen, vilket gjorde det enkelt för brottsbekämpande myndigheter att frysa kriminella medel.

Kampen mot penningtvätt i den digitala tidsåldern

Förskingring i krypto försämrar ryktet om ett tekniskt genombrott utformat för att återuppbygga förtroendet för en global ekonomi som skakas av finanskrisen 2008. Reglering är nyckeln om krypto ska bli mainstream och vinna institutionella investerares förtroende. 

Penningtvätt inom just denna sektor består huvudsakligen av tre steg — placering, skiktning och integration. Placering avser insättningar i finansinstitut, skiktning till överföring av medel mellan olika konton eller köp av fysiska föremål, och integration för att introducera de tvättade medlen i ekonomin genom försäljning av köpta fysiska tillgångar eller genom investeringar. 

Känn din kund-regler (KYC) är ett steg i kampen mot penningtvätt eftersom reglerna kräver flera delar av information för att verifiera identiteten på individer som är involverade i en transaktion, eller i vilket skede som helst av en transaktion.

Sekretessfokuserade kryptovalutor som Monero och Zcash har visat sig vara utmanande för kryptoenheter att följa med avseende på KYC, eftersom dessa kryptovalutor döljer identiteten för de individer som är involverade i transaktionen.