5 frågor med ... TD Bank Chef för integrerad försäljning och rådgivning Chris Yancey

TD Banks chef för integrerad försäljning och rådgivning för konsumentdistribution, Chris Yancey, har anpassat sitt tillvägagångssätt för relationsbanking för att möta behoven hos både branschkunder och mobila bankkunder baserat på personliga preferenser som samlats in via bankens plattform för hantering av kundrelationer (CRM). .

Banken lanserade nyligen flera teknikinitiativ, inklusive dess Nästa utveckling av arbetet projekt som syftar till att modernisera sin IT-infrastruktur genom att flytta mer till molnet och integrationen av Net Suites molbasbaserade resursplanering plattform i ett försök att skapa en heltäckande digital bankupplevelse för sina kommersiella kunder.

Yancey satte sig ner med Bankautomatiseringsnyheter för att diskutera hur TD Bank på 1.4 biljoner dollar utnyttjar teknologi för att hantera konsumenternas behov. Det som följer är en redigerad version av den konversationen.

Bankautomationsnyheter: Hur anpassar du ditt förhållningssätt till relationsbank när kunderna har förändrade förväntningar i en allt mer automatiserad värld?

Chris Yancey: Vad vi har lärt oss är att kunderna inte bara vill ha en upplevelse i butik eller en online- eller mobilupplevelse – de vill ha möjligheten att handla med TD, var och när de vill, vilket kan se annorlunda ut från dag till dag, än mindre timme till timme. Så när vi fortsätter att investera i både digitala och fysiska bankfunktioner, är vi fast beslutna att säkerställa att vi tillhandahåller en uppkopplad kundupplevelse och personlig rådgivning över alla kanaler, med ett obevekligt fokus på att bygga och fördjupa relationer med våra kunder.

FÖRBJUDA: Hur utnyttjar TD Bank teknologin för att bättre förstå kundens behov?

CY: Att ha ett integrerat, holistiskt CRM-verktyg är också nyckeln för vårt arbete med produkt- och frontlinjeteamen. Genom att ge våra frontlinjeteam tillgång till en robust CRM-kapacitet, kan de bättre hjälpa till att identifiera och svara på våra kunders finansiella behov samtidigt som de möjliggör integration mellan olika branscher. Genom att förse våra affärsteam med dessa insikter kan vi bättre förstå vilka produkter och tjänster våra kunder vill ha eller behöver av oss.

FÖRBJUDA: Hur förmedlar bankens integrerade säljteam konsumenternas önskemål till sina olika branscher?

CY: Vårt integrerade sälj- och rådgivningsteam arbetar internt för att säkerställa att vi har likriktning i både hur vi sätter upp mål och hur vi engagerar kunden när det kommer till olika produkter och tjänster. Det är något som inte kan överspelas tillräckligt eftersom vi i slutändan behöver leverera den rådgivning som våra kunder vill ha och behöver från sin bank – oavsett om det kommer i form av en produkt eller tjänst – våra kunders behov är alltid i framkant.

Vi har regelbundna möten med våra produktteam för att stödja insättningar, kreditkort, hemlån, bostadslån, etc., för att anpassa produktleveransen till våra frontlinjeteam.

FÖRBJUDA: Hur ser ditt team på råd och vägledning?

CY: Vi måste alltid komma ihåg att råd och vägledning ser olika ut för alla. För vissa kunder innebär det att du får ditt första bolån eller möte med en finansiell rådgivare. För någon annan är det budgetering eller planering för pensionering. Och så finns det allt annat däremellan. Målet är att möta kunder där de är och att leverera de produkter och tjänster som är vettiga var de än befinner sig på sin ekonomiska resa.

FÖRBJUDA: Hur skulle du beskriva din ledarstil?

CY: Det finns två fantastiska böcker som jag har lärt mig av och som jag har tillämpat på min ledarstil. Den ena är "Tjänarligt ledarskap", som lär dig att göra det om ditt folk och inte om dig; ledarskap är inte vad du gör "mot" människor, snarare handlar det om vad du gör "med" ditt folk. Den andra är "One Minute Manager." Den här boken berättar att det enklaste sättet att hantera människor är att ha absolut klarhet kring dina förväntningar på dem. När dina förväntningar är tydliga kan du förvänta dig att människor ska ha rätt beteenden och du kan känna igen dem för att de gör sitt jobb på rätt sätt.

Bank Automation Summit hösten 2022, som äger rum 19-20 september i Seattle, är en avgörande händelse om automations- och automationsteknik inom bankverksamhet. LÄR DIG MER och registrera dig för Bank Automation Summit hösten 2022.