6 AMLD har infört EU-marknaden, och i sin tur som en spridningseffekt på den globala marknaden, drastiska förändringar i hur tillsynsmyndigheter uppfattar anti-penningtvätt (AML) och finansiering mot terrorism (CTF) både i den privata sektorn och i statlig sektor.
Medan den privata sektorn har hållit på sig för en betydande förändring när det gäller den nya ramen som har trätt i kraft sedan den 3 decemberrd 2020 har den statliga och IGO-sektorn i EU följt marknadsledningen i en typisk EU-takt.
Alternativ till bankkonto. Företagskonto IBAN.
Denna glaciala takt som EU: s regeringssektor går mot, en harmonisering av 6 AMLD, har främjats av Europeiska rymdorganisationen till EU-kommissionens och EG-domstolens förvåning.
Europeiska rymdorganisationen utfärdade i maj 2021 en ny politik för förebyggande, utredning och upptäckt av bedrägerier inom byrån, som faller direkt under 6 AMLD.
Den nya policyn faller inte inom tillämpningsområdet för en förordning eller ett direktiv och samtidigt är policyn inte ett EU-beslut som har utfärdats av Europeiska rymdorganisationens generaldirektör (ESA DG).
Definitionen av bedrägerier inom policyn, som har utfärdats i form av kommunikation, faller direkt under 6 AMLD: s regelverk. Inom denna ram är frågan om ekonomisk skuld av avgörande betydelse. I policyn anges att varje ESA-anställd kommer att vara direkt ekonomiskt ansvarig och ansvarig för grov vårdslöshet eller bedräglig uppsåtlig handling, en del av den nya reformen av 6 AMLD.
Föreslagna artiklar
Är ett uppdrag att bli offentligt i horisonten för SpaceX-aktier?Gå till artikeln >>
Vidare tar policyn hänsyn till riskhantering, bedömning och aptit för 6 AMLD vid bedömning av förebyggande eller upptäckt av bedrägerier. Bilagan för förfarande för undersökning av bedrägeri speglar bilagan för upphandling av ESA, utöver 6 AMLD och integritetsfrågor i GDPR.
ESA är den första EU-byrån som tar ett proaktivt tillvägagångssätt för 6 AMLD, vilket överraskande nog inte tog ledningen för Esma, EBA eller ECB, en finansiell underrättelseenhet i någon medlemsstat eller till och med centralbanker i en EU-medlemsstat. ESA tog sitt eget ledarskap och initiativ och bevisade sund bolagsstyrning och följde EU: s regelverk. Det är helt naturligt att finans- och banksektorn i EU kommer att följa ledningen för ESA, även om man hade förväntat sig att processen skulle ha varit tvärtom.
Samma kan sägas om den senare förordningen - GDPR. Det verkar som att finans- och bankregulatorerna och byråerna i EU inte har tagit ett proaktivt tillvägagångssätt i kombinationen av GDPR och 6 AMLD till skillnad från ESA som kombinerar behoven och kraven i båda regleringsramarna både i en politik för att bekämpa bedrägerier och i en separat policy för att förhindra spridning av information och skydd av information inom ESA och ESA: s leverantörer och partners från tredje part.
När du mest förväntar dig att EU agerar verkar det följa marknaden, men i vissa fall verkar det som om vissa byråer tar ledningen före marknaden och visar initiativ för att anpassa sig till EU: s regelverk.
Betyder detta att EBA måste följa ESA? Svaret kommer med tiden.
Ella Rosenberg är en EU-lagstiftningskonsult och medgrundare på Armada.
- "
- 2020
- Konto
- AML
- penningtvätt
- aptit
- Artikeln
- bil
- Banking
- Banker
- företag
- Centralbankssystemet
- byta
- Medgrundare
- provision
- Kommunikation
- konsult
- Domstol
- Detektering
- DID
- Direktör
- EU
- Giltigt körkort
- finansiella
- Förnamn
- följer
- formen
- Ramverk
- bedrägeri
- GDPR
- Välgörenhet
- styrning
- HTTPS
- informationen
- Initiativ
- Intelligens
- Undersökningen
- IT
- Rättvisa
- Lag
- leda
- ansvar
- ledning
- marknad
- Mission
- Övriga
- policy
- Förebyggande
- privatpolicy
- privat
- skydd
- allmän
- reglering
- Tillsynsmyndigheter
- Risk
- riskhanterings
- Utrymme
- SpaceX
- Ange
- Stater
- Aktier
- överraskning
- tid
- inom