Access Banks frysning av kryptohandlarkonton väcker kontrovers

Access Banks frysning av kryptohandlarkonton väcker kontrovers

Tidsstämpel: 2 november 2023 1:46
  • Den nigerianska banken har erhållit ett domstolsbeslut om att frysa alla kryptohandelskonton för utredningar.
  • Bedrägeri med digitala tillgångar är en vanlig aktivitet idag, med hackare, bedragare och penningtvätt som använder blockkedjenätverk för att överföra "smutsiga" pengar.
  • År 2021 involverade 0.15 % av all känd kryptotillverkning bedrägeri med digitala tillgångar och penningtvätt.

Kryptoindustrin har förespråkat decentraliserade penningsystem, bättre betalningsportal och ett alternativt inkomstmedel för många afrikanska hem. Dess tekniker har avsevärt lyft flera ekonomier och individer genom sitt växande nätverk. Som ett resultat, om obehindrat, kommer Afrika så småningom att dominera marknaden för digitala tillgångar. Men branschen kan vara bättre. 

Trots sitt revolutionerande koncept med decentralisering har kryptoindustrin hjälpt flera aktörer i penningtvättsaktiviteter. Dess anonyma karaktär har gjort det nästan omöjligt att spåra de inblandade parternas verkliga identitet. Således har dess förbättrade identitetsskydd blivit ett tillflyktsort för penningtvättare att "städa" pengar som förvärvats på tvivelaktiga sätt. 

Denna last är också djupt rotad i Afrikas kryptoindustri, eftersom miljarder i kryptomynt går förlorade. I de senaste nyheterna var Access Bank, en nigeriansk kryptovänlig bank, tvungen att frysa konton för över 500 USDT-handlare. På senare tid har bedrägeri med digitala tillgångar blivit ett problem. Trots att den nigerianska banken förespråkar kryptovaluta, har den för avsikt att stänga av källan till eventuella penningtvättsaktiviteter.

Access Bank fryser sina konton.

Nigerias kryptoekosystem leder kontinentens totala kryptohandelsvolym, värderad endast av de återstående fyra stora medlemmarna. När många såg potentialen som digitala tillgångar kunde bli, tog Nigeria initiativet till att anamma digital betalning. 

Efter att ha toppat den globala kryptohandelsvolymen under en tid försökte regionens regering att omfamna digitala tillgångar. De lanserade Afrikas första CBDC, den e-Naira. Nigerias kryptoindustri har orsakat en massiv inverkan på digitala betalningsinställningar eftersom dess miljö avsevärt framhäver dess betydelse för en ekonomi och individens tillväxt. Nigeria är hem för Flutterwave, Afrikas bästa kryptoplattform, som blev enhörning på mindre än ett decennium. 

Tyvärr, på grund av dess lukrativa ekosystem, har Nigeria också blivit en fristad för penningtvättsaktiviteter. Dess uppsjö av digitala betalningsplattformar och dess positiva initiativ för att överbrygga banker och fintech tillåter förövare att ha ett brett utbud av val. Som ett resultat av denna stigande trend har Access Bank, en nigeriansk bank som förespråkar digital valuta, fryst 500 USDT-konton.

Enligt rapporten har den nigerianska banken erhållit ett domstolsbeslut att frysa alla kryptohandelskonton för utredningar. Bedrägeri med digitala tillgångar är en daglig aktivitet idag, med hackare, bedragare och penningtvätt som använder blockchain-nätverk för att överföra "smutsiga" pengar. Access Bank har hävdat att de drabbade handlarna hade fått stulna pengar från hackare.

Läs också Flutterwave management – ​​kundnedfall efter ett hack på 4 miljoner USD.

Det har knutit detta ökade inflöde av stablecoins till sina senaste svårigheter under maj och juni. Vid den tiden rapporterade Access Bank över 10.4 miljoner dollar i förlorade pengar och behövde hjälp med att spåra beloppet. Den nigerianska banken var tvungen att avbryta fonden, som överfördes via digitala tillgångar ytterligare, vilket satte mer misstanke i dess senaste aktiviteter.

Tyvärr har detta drag fått betydande motreaktioner från dess Blockchain-community. Enligt Rume Ophi, verkställande sekreterare för Blockchain Technology Association of Nigeria, är det påstådda frisläppandet av kryptohandlarkonton en skam för Nigerias banksystem.

Tyvärr har den snabba tillväxten av Nigerias kryptoindustri haft sin beskärda del av motstånd. Faktum är att, på grund av dess växande volym, behöver Nigerias CBDC förbättras eftersom dess regering har övergått till att undergräva knep och planer för att öka användningen.

Nigerias kryptoindustri under eld

Penningtvätt och bedrägerier med digitala tillgångar är en vardaglig aktivitet i kryptobranschen. Enligt Chainalysis, år 2021, 0.15% av alla känd kryptotillverkning involverad bedrägeri med digitala tillgångar och penningtvätt. Det prasslade i en förlust på över 14 miljarder dollar vid den tiden, och dess siffra har bara ökat.

krypto-penningtvätt

Graden av kryptopenningtvättsaktiviteter sedan 2015.[Foto/Kedjelys]

Tyvärr har Nigerias kryptoindustri spelat en viktig roll eftersom dess regering ännu inte har hittat ett lämpligt kryptoramverk. Som ett resultat har dess regering försökt kontrollera denna växande trend genom att begränsa dess tillgänglighet. 2021 tvingade Nigerias centralbank Bansk att blockera konton för individer som användes för penningtvättsverksamhet. Som ett resultat förlorade många handlare sina konton utan att få sina surt förvärvade pengar. 

I sitt senaste försök att kontrollera Nigerias kryptoekosystem ändrade dess regering medvetet sin valuta men släppte en betydligt lägre antal. Den nigerianska regeringen gav sina medborgare en kort tidsram innan de förkastade sin landvaluta, vilket tvingade dem att gå utan. I sitt knep rådde de sina medborgare att vända sig till deras CBDC för att få tillgång till deras finansiering. Tyvärr fick detta knep lite respons då dess medborgare vände sig till stablecoins.

Ophi sa: "Vi behöver grundliga utredningar för att gripa brottslingarna. Istället för att tillgripa den urskillningslösa frysningen av konton som tillhör oskyldiga individer som är involverade i kryptovalutatransaktioner. Detta tillvägagångssätt löser inte problemet; det orsakar bara mer skada."

Läs också Blockchain-applikationer Afrikaner borde vara entusiastiska över.

Access Bank kan försöka dölja sina avsikter, men genom att frysa kryptohandlarens konton framhäver den dess låga förtroende för digitala tillgångar. Tyvärr kan vi inte helt avfärda dess farhågor, eftersom bedrägerier med digitala tillgångar och penningtvätt via krypto är standardpraxis. 

För att komma vidare måste regeringen ändra perspektiv på digitala tillgångar. Till exempel, genom att anta de positiva utsikterna från sin jämlika, Sydafrika, kan den nigerianska regeringen hitta alternativa sätt att beskatta sin handelsvolym. Genom att samarbeta med kryptobörser för att lansera betalningsplattformar online och etablera kryptoinfrastruktur kan Nigerias kryptoindustri avsevärt lyfta sin ekonomi. Tyvärr är det en svår uppgift att navigera i komplexiteten i en kryptorättslig ram. För närvarande, om det inte avbryts, kommer Sydafrika att bli den första afrikanska nationen att utveckla en rättslig ram som ger en positiv syn på digitala tillgångar. 

Tidsstämpel:

Mer från Web 3 Afrika