AI och finansiell efterlevnad: vad är möjligt när de två möts (David Benigson)

Den finansiella efterlevnadsvärlden tycks alltid ta fart. Men med de senaste tre åren som utlöst en digital transformation som världen aldrig har sett, har den ständiga inflödesindustrin blivit ännu mer hektisk än
vanliga.

Finansiella företag idag fungerar helt enkelt inte som de brukade. Och medan efterlevnadsfältet har gjort ett beundransvärt jobb med att göra stegvisa förändringar för att täppa till de luckor som oundvikligen öppnas när förändringar sker, har fältet nått en vattendelare
ögonblick i sin inställning till modernisering, särskilt när det gäller risker.

Den moderna affärsvärlden består av ett stort nätverk av prioriteringar och nya utmaningar som helt enkelt inte kan hanteras med enbart traditionella forskningsmetoder och benarbete. Det är därför fler och fler efterlevnadsteam börjar se AI som en potential
lösning.

Med det i åtanke, här är några anledningar till varför AI anpassas med högre frekvens i hela branschen och hur det hjälper till att stärka efterlevnadsproffs.

Nätverksexpansion och social konsumtion

Från krypto till embargon som härrör från Ryssland-Ukraina-krisen, det finns ingen brist på störande krafter som formar utrymmet för finansiell efterlevnad idag. Kombinera detta med att partnernätverk och leveranskedjor fortsätter att bli fler
intrikat och diversifierat i kölvattnet av covid-19-pandemin, och efterlevnadsutrymmet har gått från svårhanterligt – i bästa fall – till praktiskt taget ohanterligt. Dessutom, utöver bara de ekonomiska och operativa konsekvenserna av att falla i strid med reglering, alla former av etik
felsteg idag kommer med betydligt högre ryktesrisker på grund av den rådande ökningen av social konsumtion. Detta sammanflöde av faktorer har fått compliance-gemenskapen att inse att de helt enkelt inte har de verktyg de behöver för att effektivt sniffa
undanröja framväxande hot mot deras affärsmiljö än mindre stoppa dem innan de blir fullskaliga problem. Med det har efterlevnadsgemenskapen i tysthet börjat experimentera mer med framväxande teknologi som AI, kvantdatorer och andra sofistikerade
datavetenskap så att de kan få den synlighet och förvarning som de behöver.

Proaktivitet blir ett måste

För år sedan var det tillräckligt att bara säga att du hade en teknisk supportinfrastruktur på plats för att hålla tillsynsmyndigheterna nöjda när det gällde efterlevnad. Den dynamiken har dock förändrats avsevärt eftersom tekniken har blivit mer mainstream och är proaktiv kontra.
reactive har gått från att vara mer av ett starkt förslag till en förväntan bland tillsynsmyndigheter. Detta har resulterat i ett bredare skifte bland efterlevnadsteam för att försöka vara mer smidiga och framåtanda. Och enkelt uttryckt, trots deras bästa ansträngningar, efterlevnadsteam
kan helt enkelt inte vara så proaktiva som de behöver vara utan teknik – särskilt när resten av världen använder automation och de inte är det. Dessutom, eftersom rapporteringskraven blir strängare och mer krävande, har teknik på plats som kan
tillhandahålla den nödvändiga mängden öppenhet och ansvarsskyldighet har blivit avgörande.

Datadrivet beslutsfattande blir institutionaliserat

Oavsett om det är logistik eller ekonomi har data blivit centralt för att fatta affärsbeslut idag. Och eftersom andra avdelningar har blivit mer datacentrerade och effektiva, är det inte bara efterlevnadsteam som vill komma in i akten, utan de står inför press
från ledarskap som är angelägna om att replikera befintlig dataframgång i hela sina organisationer. Detta har resulterat i att inte bara efterlevnadsteam har blivit mer datakunniga, utan också i att helt nya måttstyrda tillvägagångssätt byggs upp. Till exempel efterlevnadsavdelningar
implementerar nu en mängd olika mätetal och analysstrategier för att hantera och stärka deras framgång. Detta inkluderar allt från att använda prediktiv modellering för att upptäcka anomalier och koppla ihop prickarna mellan potentiella möjligheter till bedrägeri, till att låsa upp
möjligheter som finns i ostrukturerad data och icke-traditionella datakällor som nyhetsartiklar för att tidigt identifiera röda flaggor.

-

Den finansiella efterlevnadsvärlden förändras. Men bara för att det känns som att rymden befinner sig i en period av operationell revolution, behöver det inte vara överväldigande. Genom att hålla dessa viktiga överväganden i åtanke kan efterlevnadsteam minska antalet antaganden
huvudvärk de möter och bygger hållbara AI och datadrivna infrastrukturer för många år framöver.