Bästa lantbrukspriser för kryptoavkastning för 2021

Yield farming är en lukrativ kryptoinvesteringsstrategi för att tjäna passiv inkomst med ett löfte om massiv avkastning med hög risk. Här visar vi upp DeFi-likviditetspoolerna som lovar den bästa APY, med korta recensioner av var och en.

I början var HODLing och gruvdrift huvudalternativen för att tjäna pengar med krypto. Men med utvecklingen av ETH-plattformen och en mångfald av altcoins och DeFi-appar har du mer aggressiva möjligheter att generera vinster med kryptoinvesteringar. 

Många kryptoinvesterare är särskilt angelägna om passiva inkomstmöjligheter där du kan sätta dina nuvarande mynt att "fungera". Som ett resultat har avkastningsodling exploderat i popularitet de senaste åren, lovande höga räntor (APY) och chansen att göra mer krypto som en bonus. 

Vad är Yield Farming? 

I traditionell värdepappershandel fungerar en marknadsgarant som facilitator och tillhandahåller likviditet och handelstjänster till investerare. Sådana centrala myndigheter för att hålla fonder finns dock inte i världen av kryptovalutor och decentraliserad finans (DeFi). 

Istället tillhandahåller automatiserade marknadsgaranter (AMM) likviditet för kryptoaffärer direkt på kedjan. De förlitar sig på likviditetspooler, som är smarta kontrakt som består av en samling fonder. Kryptoinvesterare som låser in sina pengar i dessa pooler får en del av plattformsavgifterna.

Plattformar betalar ut belöningarna i form av sina inhemska tokens. Som ett extra incitament belönar många pooler investerare med nypräglade tokens. Avkastningsodling innebär att du investerar dina kryptor på detta sätt för att tjäna en passiv inkomst.

När du lånar ut fiatvaluta till en bank tjänar du bara mellan 0.1 % – 3.5 % i ränta, beroende på valuta. Men med avkastningsodling kan APY variera från 15 % till så högt som 200 % i vissa fall. Denna form av högrisk/hög belöning av kryptoinvestering är också känd som likviditetsutvinning. 

Topp 3 bästa DEX-plattformar för avkastningsodling 

Nu när vi har täckt de nakna benen av avkastningsodling, låt oss ta en titt på utbytena med de bästa avkastningsodlingarna (uppdaterad Q4 2021):

Uniswap (V3)

Med nära 20 % av den totala marknadsandelen i volym av avslut, Ta bort är en av de bästa DEX:erna på Ethereum-blockkedjan 2021. Två versioner av plattformen är för närvarande aktiva – den äldre V2:an är fortfarande stark med en marknadsandel på 15 % och den uppgraderade V3:an som lanserades den 5 maj 2021. 

För att fortsätta trenden med inkrementella uppgraderingar kom V3 av Uniswap med nya alternativ som att sätta prisintervall för tillgångsallokering (koncentrera likviditet), flexibla avgifter och förbättrade säkerhetsfunktioner. Den är baserad på Ethereum och handlar endast i ERC20-tokens.

Uniswap ger dig friheten att investera i likviditetspooler av alla tillgängliga token. Med 471 mynt och 953 potentiella par har du ingen brist på val. Detta kommer också med en viss risk - det finns gott om bluffmynt i kryptovildmarken. 

Ändå, med dagliga handelsvolymer nära 1.5 miljarder USD och ett totalt värde låst (TVL) på 3.6 miljarder USD, är Uniswap ett utmärkt alternativ för investerare som vill fånga jordbrukspriser med hög avkastning. Här är en snabb titt på några av de bäst presterande myntparen: 

Likviditetspool	TVL (i miljoner USD)	aPY
USDC – ETH (0.5 % avgift)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05 % avgift)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3 % avgift)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05 % avgift)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1 % avgift)	$ 48.93m	68.26%

PancakeSwap (V2)

Ett alternativ till Uniswap som INTE är baserat på Ethereum blockchain, PannkakaSwap, lanserades i september 2020. Denna DEX är baserad på den enormt populära Binance Smart Chain (BSC), en hård gaffel från Geth-protokollet. 

Det är den största AMM-plattformen på Binance blockchain, med dagliga handelsvolymer som överstiger 1.3 miljarder dollar. Det är också den näst största DEX i termer av marknadsandelar i volym av avslut. 

När det gäller likviditetspooler erbjuder PancakeSwap fler myntpar än UniSwap, med 2508 mynt och hela 6299 par. Men eftersom många av dessa är obskyra mynt utan mycket efterfrågan eller aktivitet, är fördelarna jämfört med UniSwap i bästa fall minimala. 

V2-poolerna av PancakeSwap lanserades i april 2021. Anta att du håller dig till relativt väletablerade mynt/token-par. I så fall kan du förvänta dig årliga belöningar från 5 % till 200 % eller mer på PancakeSwap V2. Här är några exempel: 

Likviditetspool	TVL (i miljoner USD)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Curve Finance

I skarp kontrast till plattformar som Uniswap och PancakeSwap, Curve Finance har valt en mer konservativ inställning till likviditetspooler. Till exempel erbjuder den inte hundratals token/myntpar – istället kan du välja mellan cirka 23 mynt och 61 par pooler. 

Dessa inkluderar stablecoins – krypton som är knutna till en extern tillgång som guld eller fiat-valutor – såväl som inslagna tokens som WBTC. Detta ger Curve DEX en betydande fördel jämfört med andra AMM:er när det gäller stabilitet: mindre volatilitet, lägre avgifter och lägre risk för permanent förlust. 

Och det måste sägas att detta konservativa förhållningssätt har gett rejält utdelning när man ser till siffrorna. Curve hade den högsta TVL av alla liknande plattformar och nådde en topp på 19 miljarder dollar. Detta har dock skett på bekostnad av lägre marknadsandelar i handelsvolym (4.4 %).

Den ursprungliga token på Curve DEX kallas CRV – likviditetsbruk på Curve DEX ger dig en chans att vinna CRV. Ägande av CRV har många fördelar, inklusive rösträtt på DeFi-protokollet. 

Här är en snabb titt på några av de bästa kurvpoolerna för avkastningsodling: 

Likviditetspool	TVL (i miljoner USD)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Förening (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risk kontra belöning i avkastningsodling

Som du kanske har märkt från statistiken är de förväntade belöningarna mycket högre på plattformar som Uniswap och PancakeSwap. Avvägningen här är relativt enkel – riskerna ökar också drastiskt när du börjar odla avkastning i pooler av mycket flyktiga kryptor. 

Anta att du sätter in pengar på en bank för att tjäna passiv inkomst. I så fall stöds den insättningen av myndigheter och byråer som FDIC och SIPC. Däremot är insättningar i kryptovaluta helt och hållet på marknadens nåder. 

Investeringar i likviditetspooler kan påverkas av följande faktorer: 

• Eventuell krasch i värdet på token/mynt (obeständig förlust)
• Minska volymen av handel
• Programvarans sårbarheter för hacking
• Höga gaskostnader (för mindre investeringar)
• Likvidationsrisker på grund av krasch i priset på säkerhetstoken

Framgångsrika bönder med avkastning engagerar sig ofta i komplexa investeringsstrategier och använder belöningssymbolerna från en pool för att investera i en annan. Dessa kedjor kan vanligtvis generera en 100-faldig ökning av passiva belöningar. Ändå, om det blir en betydande marknadskrasch för en nyckelpolett, kan det hela falla som ett korthus. 

Vidare är det frågan om alternativkostnad. Om det finns en betydande rörelse på marknaden kan handlare och HODL-investerare röra sig snabbt för att skapa vinst. Men eftersom AMM:er inte uppdaterar priserna omedelbart för att spegla förändringarna på marknaden, kan du inte göra detsamma om dina mynt är låsta i poolen. 

I slutändan handlar allt om din riskaptit eller aversion. Om du har kryptor som ligger inaktiva i en plånbok, är avkastningsodling ett av alternativen som finns för att generera lite passiv inkomst. Utsättning är ett annat alternativ som vi har behandlat i detalj här..

Så länge du håller dig till etablerade krypto (BTC, ETH, etc.) eller stablecoins och väljer ut pooler med ett högt handelsvärde i förhållande till TVL, kan du ha goda chanser att generera anständig avkastning från avkastningsodling. Var dock försiktig med pooler som lovar 100 % – 200 % avkastning – investera bara i dem om du är villig att axla den höga risken. 

För att lära dig mer om Yield Farming, krypto-ETF:er och staking, och upptäck de senaste nyheterna från blockchain-världen, överväg prenumerera på Bitcoin Market Journal. Vi har också en fördjupad guide om att investera i ETF:er här.

Kontakta oss

Källa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/