Beyond the Token Economy - How Convergence Brings Private Investment into DeFi

Under det senaste året har DeFi-tillväxtbanan varit anmärkningsvärd av alla mått och ökat från under 1 miljard dollar till en topp över $ 85 miljarder i maj 2021. Dessutom visar de ökande nivåerna av innovation, investeringar och intresse för DeFi betydande löften om att revolutionera de finansiella marknaderna som helhet. Skriva i Financial Times i januari uttalade Brian Brooks, dåvarande fungerande valutaansvarig och nu Binance USA: s vd, att han tror att ”självdrivande banker” kommer att vara här på kortare tid än vi tror.

Men om detta någonsin ska bli verklighet, finns det flera kritiska hinder att övervinna först. En av de mest betydelsefulla är muren som för närvarande finns mellan krypto och verkliga tillgångar. Trots den imponerande tillväxten fokuserar DeFi nästan helt på kryptovalutamarknaderna, vilket representerar en liten andel av all världens rikedom. Därför är tokenisering av tillgångar kanske den viktigaste utvecklingen för att få visionen om vanligt DeFi-utnyttjande till liv.

Convergence - Tokenizing Real-World Assets for DeFi

Konvergens är ett DeFi-protokoll som syftar till att ta vara på denna möjlighet, och ett av de investeringsområden som det anser är moget för störningar är private equity. Convergence har utvecklat ett eget lager för inslagning av tokens, vilket ger en gateway mellan verkliga tillgångar och DeFi-ekosystemet. Dubbat ConvO, det myntar tokens som är programmerade för att överföra de ekonomiska fördelarna med ägande mellan köpare.

Projektet driver också en automatiserad marknadsförare, utformad för att stödja prisupptäckt och minska spridningen, och pooler där tillgångsägare kan skapa erbjudanden för att locka likviditetsleverantörer.

Med hjälp av protokollet kan alla som vill skaffa privat finansiering sätta in sina verkliga tillgångar som bolagskapital och skapa en likvid marknad för dem på Convergence DEX.

Det finns ett övertygande argument för att implementera produkter av DeFi-typ i privat finansiering, både på kryptosfären och större marknader. Tanken att använda tokens för att crowdfundera en start är inget nytt i krypto, men det har gått igenom sin egen utveckling.

Från ICO-modellen, som var ganska meningslös ur aktieinvesteringsperspektivet, framkom säkerhetsmodellen. Säkerhetstecken, som förmedlar aktieägande till investerare, har oftast misslyckats med att fånga marknadernas uppmärksamhet på grund av brist på sekundär handelsinfrastruktur ur ett tekniskt och reglerande perspektiv.

Protokoll som konvergens löser den tekniska sidan. Ur lagstiftningsperspektivet finns det också positiva tecken på framsteg. I maj Cyberdyne Tech Exchange i Singapore lanserades som världens första reglerade digitala utbyte för tillgångsbaserade tokens. I år kommer Schweiz också att slutföra sitt banbrytande ”Blockchain Act”Lansering i augusti, med det sista segmentet som täcker sekundär handel med digitala tillgångar.

Konvergens är emellertid bland de första som marknadsför med ett DeFi-protokoll som möjliggör decentraliserad emission och handel med tillgångsbaserade tokens, som helt hanteras av smarta kontrakt som körs på blockchain.

Föra ny likviditet till illikvida marknader

Kryptoprojekt som söker privata investeringar fördelar ofta inbyggda tokens för investerare. Det är dock vanligt att dessa tokens är låsta för att förhindra dumpning. Den här frågan talar om ett större problem på de privata finansieringsmarknaderna - att investerare ofta är bundna på lång sikt med illikvida tillgångar. Även där det finns möjlighet att sälja och en villig köpare finns det inget utbyte eller plattform där köpare och säljare samlas, vilket gör det svårt att upptäcka priser.

Därför är privat finansiering en utmärkt kandidat för DeFi: s automatiserade marknadsförare och incitament för likviditetspooler. End-to-end-lösningen på Convergence tillåter en tillgångsägare att prägla sina tokens och skapa öppna, likvida marknader för dem utan att behöva ansöka om notering på en centralbörs.

Fraktionering inför ytterligare potential för att öka likviditeten. För närvarande är privata aktiemarknader nästan det exklusiva bevarandet av institutionella investerare, vilket förnekar enskilda investerare varje möjlighet att spekulera. Den öppna karaktären hos decentraliserad finansiering innebär att konvergens är öppen för alla. Fraktionering av tokeniserade tillgångar innebär dock att även investerare med minimala medel kan köpa en andel av en start eller satsning som de tycker är intressanta.

Tanken med självdrivande banker är verkligen en spännande idé, men de kommer inte bara att vara helt formade. De kommer att utvecklas som ett resultat av att de första gör de djärva stegen som krävs för att ansluta dagens DeFi-protokoll till tillgångar och marknader av verkligt värde.

Utvalda bild via Pixabay

Källa: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/