Binance-anställda tränade användare att kringgå KYC- och AML-regler (rapport)

Den 23 mars rapporterade CNBC att en grupp Binance-änglar delade tekniker som gör det möjligt för användare att kringgå plattformens KYC, residency och verifieringssystem.

CNBC bekräftade informationen genom att granska hundratals meddelanden som postats på en Discord-server och en Telegram-grupp som kontrolleras och drivs av Binance, som uppenbarligen löpte från 2021 till mars 2023.

Krypto är förbjudet i Kina, men Binance-anställda och volontärer talar om för folk hur de kan kringgå förbudet https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Mars 24, 2023

KYC? Vilken KYC?

Enligt CNBC tillhandahöll ett antal Binance-anställda och "änglar" (volontärer som utbildats av börsen för att främja dess användning) videoguider och tutorials som visar stegen för användare att förfalska bankdokument och ge falska adresser när de registrerar sig på plattformen.

De anställda visade till och med tekniker för att förfalska sitt hemland för att få Binance-betalkort.

"En person som använde Yaya-handtaget och identifierade sig som en Binance-anställd sa åt dem att aktivera sitt VPN och registrera sig som bosatt i Taiwan och sedan byta tillbaka sin nationalitet till Kina. Den anställde föreslog också att undvika att använda VPN-noder i USA, Singapore och Hong Kong.”

Rapporten avslöjade också att många användare i Kina kunde få tillgång till Binances tjänster trots landets förbud på kryptovalutabörser sedan 2017 och användning av digitala tillgångar sedan 2021.

Binance undersöker rapporten

CNBC uppgav att "teknikerna som delas med och bland kunder ifrågasätter också effektiviteten av Binances insatser mot penningtvätt”, vilket ställer tvivel på börsens förmåga att säkerställa att dess kunder inte är engagerade i illegal penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Likaså uttryckte flera regleringsexperter, såsom Sultan Meghji, professor och tidigare Chief Innovation Officer vid FDIC, sin oro över Binances förmåga att följa KYC- och AML-reglerna. De antydde att sådana rapporter ger upphov till regulatoriska oro för plattformen, eftersom den kan tillåta transaktioner från terrorister eller kriminella från Nordkorea eller Ryssland.

"Om jag hade en åtta av 10 oro över Binance ur ett regleringsperspektiv och ur ett nationellt säkerhetsperspektiv, tar detta det till en 10 av 10 […] Jag tänker uttryckligen på de nationella säkerhetskonsekvenserna av hur terrorister, kriminella, pengar tvättare, cybermänniskor i Nordkorea, ryska oligarker, etc., skulle kunna använda detta för att få tillgång till den här infrastrukturen.”

För sin del betonade Jim Richards, Wells Fargos ledare för anti-penningtvätt, att "teknikerna för att kringgå Binances KYC-kontroller kan få konsekvenser utanför Kina", just för att börsen tyst kan stödja operationer från andra sanktionerade länder.

Enligt en talesperson för Binance har börsen redan vidtagit åtgärder mot anställda som kan ha brutit mot företagets interna policyer, lämnat förbjudna rekommendationer och gått emot dess regler. Anställda som bryter mot dessa policyer möter revisioner och kan omedelbart avskedas.