För att förbättra landets riskhantering när det gäller penningtvätt och finansiering av terrorism har Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) utfärdat ett memorandum som förtydligar kraven på reseregler för Virtual Asset Service Providers (VASPs). En av aspekterna av memorandumet var med avseende på peer-to-peer-transaktioner och regulatoriska förväntningar på transaktioner som involverade plånböcker utan värd.
PDF-filen av promemorian finns i slutet av artikeln. Mer information om reseregel även i slutet av artikeln.
Innehållsförteckning
Peer-to-Peer (P2P) och transaktioner Förtydligande
Enligt promemorian faller transaktioner som involverar Peer-to-Peer (P2P) och plånböcker som inte är värd, utanför centralbankens regulatoriska räckvidd, men på grund av erkända risker för penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning gäller strängare regler.
BSP betonade att VASP:er måste iaktta försiktighet och genomföra utökad due diligence för sådana överföringar.
I promemorian noterades att oavsett beloppet förväntas dessa enheter erhålla, verifiera och behålla ursprungsinformation, erhålla och lagra förmånstagaresinformation som plånboksadress och behålla transaktionsdata, såsom transaktionshash eller referensnummer. Om minimiinformation är otillgänglig eller ofullständig bör finansinstitut inte underlätta överföringen.
Följaktligen påminde centralbankerna om att kontinuerlig kundkännedom krävs för att genomföra transaktioner med plånböcker utan värd.
Andra VASP-förtydliganden
Transaktionskrav
Enligt befintliga bestämmelser behandlas alla överföringar av virtuella tillgångar (VA) i allmänhet som gränsöverskridande banköverföringar för VASP:er.
För transaktioner under 50,000 XNUMX Php-tröskeln eller dess motsvarighet i utländsk valuta, måste ursprungsinstitutioner säkerställa att VA-överföringar inkluderar korrekt avsändar- och förmånstagareinformation. Denna information, inklusive namnet på avsändaren och mottagaren, och kontonumret eller ett unikt referensnummer, bör åtfölja överföringen genom hela betalningskedjan.
Dessutom måste både ursprungs- och stödmottagande VASP:er upprätta robusta sanktionskontrollprocedurer för att följa sanktionslistor och förhindra inblandning i transaktioner med sanktionerade individer, enheter eller jurisdiktioner.
I promemorian betonades att VASP:er är skyldiga att kontrollera alla transaktionsparter mot listor över finansiering av terrorism/spridning (TF/PF) och negativa mediarapporter, med förväntningen att minsta möjliga information är tillgänglig för effektiv transaktionskontroll.
Överföringar till/från länder utan reseregler
I avsaknad av reseregler, angav BSP att VASP:er måste utföra due diligence när de skickar virtuella tillgångar till länder utan sådana regler. De måste verifiera om den mottagande institutionen kan hantera information om Philippine Travel Rule (PHTR) eller, om den inte omfattas av reseregeln, behålla uppgifter om upphovsman och förmånstagare.
När centralbanken tog emot VA:er från dessa länder noterade centralbanken att VASP:er bör bedöma motpartsinstitutionens förmåga att överföra PHTR-information. Finansiella institutioner (BSFI) rekommenderas att överväga den sändande institutionens bakgrund, göra periodiska riskbedömningar och fatta beslut om huruvida de ska acceptera VA-överföringen, med betoning på en försiktig utvärdering i avsaknad av en formell reseregelram.
Philippine Travel Rule (PHTR) till VASP:er som inte är frihetsberövade
BSP betonade att PHTR gäller universellt för alla VASP:er, inklusive icke-frihetsberövande VASP:er.
Icke-förvarsskyddade VASP:er är skyldiga att erhålla, verifiera och behålla ursprungsinformation (den sändande kunden), samt erhålla och behålla förmånstagaresinformation där förmånstagaren är en annan än avsändaren. Om transaktioner med icke-depåbelagda VASP:er uteslutande innefattar swappar av virtuella tillgångar, finns det inget krav på att överföra PHTR-information.
Dessutom krävs inte VASP:er som hanterar ovärdiga plånböcker för att överföra PHTR-information. All insamlad information måste göras tillgänglig på begäran av berörda myndigheter.
Vad är VASP:er?
Virtuella tillgångar omfattar digitala utbytesenheter som kan ha centraliserade eller decentraliserade strukturer, och de kan skapas genom dator- eller tillverkningsinsatser. VASP:er inkluderar enheter som underlättar utbytet mellan virtuella tillgångar och fiat-valutor, intervirtuella tillgångsutbyten, virtuella tillgångsöverföringar och förvaring av dessa tillgångar.
Läsa: Lista över licensierade virtuella valutaväxlingar i Filippinerna
Vad är reseregeln?
Reseregeln kräver att länder säkerställer att förmånstagarens VASP:er skaffar och behåller nödvändig information om upphovsmannen och korrekt information om förmånstagare för virtuella tillgångsöverföringar, vilket gör den tillgänglig för myndigheter på begäran.
Financial Action Task Force (FATF), ett internationellt organ som bekämpar penningtvätt och finansiering av terrorism, introducerade riktlinjer i sin "Guidance for a Risk-based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers."
Läsa: Vad är FATFs "reseregel" i kryptovaluta?
Senaste BSP-nyheter
Förra månaden, BSP förlängas pausen för nya ansökningar för emittenter av elektroniska pengar – icke-banksfinansiella institutioner (EMI-NBFI) till den 15 december 2024, enligt Memorandum nr 2023-035 som släppts på BSP:s webbplats. Förlängningen, som godkändes enligt resolution nr. 1598 den 7 december 2023, tillåter undantag, särskilt för applikationer som introducerar nya affärsmodeller, riktar in sig på icke-servade nischer eller införlivar ny teknik.
I oktober förra året, centralbanken beskrives att man övervägde att återuppta ansökningsprocessen för digitala banklicenser som svar på stort intresse från olika grupper, i förväg om utfärdande av nya licenser inom kort. BSP hade implementerat ett treårigt moratorium 2021, vilket begränsat antalet digitala banker till sex för regulatorisk erfarenhet.
Denna artikel publiceras på BitPinas: BSP klargör reseriktlinjer för P2P-transaktioner
Nyhetstips från Atty. Rafael Padilla
Varning:
- Innan du investerar i någon kryptovaluta är det viktigt att du utför din egen due diligence och söker lämplig professionell rådgivning om din specifika position innan du fattar några ekonomiska beslut.
- BitPinas tillhandahåller innehåll för endast i informationssyfte och utgör inte investeringsrådgivning. Dina handlingar är enbart ditt eget ansvar. Denna webbplats är inte ansvarig för eventuella förluster som du kan ådra dig, och den kommer inte heller att göra anspråk på tillskrivning för dina vinster.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- förmåga
- Able
- Om oss
- Acceptera
- tillgänglig
- åtfölja
- Konto
- exakt
- Handling
- åtgärder
- Dessutom
- adress
- ogynnsam
- negativa medier
- rådgivning
- rådde
- mot
- Alla
- tillåter
- också
- mängd
- an
- och
- förutse
- vilken som helst
- Ansökan
- tillämpningar
- applicerar
- Ansök
- tillvägagångssätt
- lämpligt
- godkänd
- ÄR
- Artikeln
- AS
- aspekter
- bedöma
- bedömningar
- tillgång
- Tillgångar
- At
- Myndigheter
- tillgänglig
- bakgrund
- Bangko Sentral från Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- Banker
- BE
- innan
- nedan
- förmånstagare
- mellan
- Bitpin
- kropp
- båda
- BSP
- företag
- affärsmodeller
- men
- by
- KAN
- bära
- försiktighet
- försiktig
- centrala
- Centralbanken
- Centralbankssystemet
- centraliserad
- kedja
- patentkrav
- bekämpande
- följa
- databehandling
- Genomför
- Tänk
- med tanke på
- utgöra
- innehåll
- kontinuerlig
- motpart
- länder
- lands
- skapas
- gränsöverskridande
- crypto
- Krypto-reseregel
- kryptovaluta
- valutor
- Valuta
- Vårdnad
- kund
- datum
- som handlar om
- December
- decentraliserad
- Beslutet
- beslut
- detaljer
- olika
- digital
- digital bank
- flit
- gör
- grund
- Effektiv
- ansträngningar
- Elektronisk
- betonade
- betona
- omfatta
- änden
- engagerande
- förbättra
- förbättrad
- säkerställa
- enheter
- Motsvarande
- väsentlig
- etablera
- utvärdering
- utbyta
- Utbyten
- uteslutande
- Motionera
- befintliga
- förväntan
- förväntningar
- förväntat
- erfarenhet
- förlängning
- främja
- underlättande
- Höst
- FATF
- Fiat
- fiat valutor
- finansiella
- ekonomisk handlingsgrupp
- Finansiella institut
- finansiering
- För
- kraft
- utländska
- utländsk valuta
- formell
- Ramverk
- från
- resultat
- allmänhet
- Gruppens
- riktlinjer
- hade
- hantera
- hash
- Har
- Men
- HTTPS
- if
- genomföras
- in
- innefattar
- Inklusive
- införlivande
- individer
- informationen
- Upplysande
- Institution
- institutioner
- intresse
- Internationell
- introducerade
- införa
- investera
- investering
- engagera
- inblandning
- involverar
- emission
- Utfärdad
- utfärdare
- IT
- DESS
- jpg
- jurisdiktioner
- penningtvätt
- Licensierade
- licenser
- tycka om
- listor
- förluster
- gjord
- göra
- Framställning
- ledning
- mandat
- Produktion
- Maj..
- Media
- Memo
- Memorandum
- minsta
- modeller
- pengar
- Pengatvätt
- Månad
- moratorium
- mer
- måste
- namn
- nödvändigt för
- Behöver
- Nya
- Ny teknik
- Nej
- icke frihetsberövande
- noterade
- antal
- få
- oktober
- of
- on
- ONE
- endast
- or
- ursprung
- ut
- utanför
- egen
- p2p
- särskilt
- parter
- paus
- betalning
- peer-to-peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- Peer-to-Peer-transaktioner
- för
- filippinsk
- PHP
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- placera
- förhindra
- förfaranden
- process
- professionell
- leverantörer
- ger
- publicerade
- syfte
- Rafael
- mottagande
- erkänt
- referens
- om
- Oavsett
- dieter
- föreskrifter
- regulatorer
- frigörs
- relevanta
- Rapport
- begära
- Obligatorisk
- krav
- Krav
- Upplösning
- avseende
- respons
- ansvaret
- ansvarig
- begränsa
- behålla
- Risk
- riskhanterings
- risker
- robusta
- Regel
- regler
- Sanktion
- sanktionerade
- sanktioner
- omfattning
- screen
- screening
- Seek
- avsändare
- skicka
- service
- tjänsteleverantörer
- skall
- signifikant
- SEX
- enbart
- snart
- specifik
- anges
- lagra
- striktare
- strukturer
- ämne
- sådana
- swappar
- targeting
- uppgift
- arbetsgrupp
- Tekniken
- terrorist
- finansiering av terrorism
- den där
- Smakämnen
- Där.
- Dessa
- de
- detta
- tröskelvärde
- Genom
- hela
- Tips
- till
- transaktioner
- transaktion
- Transaktioner
- överföring
- överföringar
- överföra
- färdas
- Resningsregel
- behandlad
- under
- Ovärd
- ohostade plånböcker
- unika
- enheter
- allmänt
- oförtjänt
- tills
- på
- olika
- VASP
- vaspar
- verifiera
- Virtuell
- virtuell tillgång
- leverantörer av virtuella tillgångar
- tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar (VASP)
- virtuella tillgångar
- virtuell valuta
- plånbok
- Plånböcker
- var
- Webbplats
- VÄL
- när
- om
- kommer
- Wire
- med
- utan
- Om er
- Din
- zephyrnet