Kanada uppdaterar KYC Identity Verification Guidance for VASPs

Den 23 mars uppdaterade Canadas centrum för finansiella transaktioner och rapporter (FINTRAC) sitt Känn din kund (KYC) vägledning på penningtjänster (MSB) och utländska penningtjänster (FMSB). FINTRAC klassificerar leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP) som MSB: er, vilket innebär att de också måste följa dessa nya riktlinjer enligt ProML of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

För närvarande är VASP endast skyldiga att samla in identifierings- och KYC-information i samband med transaktioner som anses vara misstänkta (där det finns rimliga skäl att misstänka penningtvätt eller terroristfinansiering) och i fallet med traditionella / icke-virtuella tillgångsrelaterade MSB-transaktioner, t.ex. som fiatöverföring och utländsk valuta. Från och med 1 juni 2021 måste VASP: er som är verksamma i Kanada verifiera identitet och samla in känna din kund (KYC)De känner till din kund eller känner till dina riktlinjer (KYC) ... Snarare information i relation till ett antal virtuella valutatransaktioner.

Enligt riktlinjerna måste VASP verifiera sin kunds identitet i följande situationer om den inte tidigare har gjort det och förvarat tillhörande register:

• Ta emot $ 10,000 24 eller mer i virtuell valuta under en XNUMX-timmarsperiod
• Överför $ 1,000 eller mer i medel
• Valutatransaktioner på 3,000 USD eller mer
• Överför $ 1,000 eller mer i virtuell valuta
• Utbyte av $ 1,000 i värde eller mer i virtuell valuta (detta inkluderar fiat-crypto och crypto-crypto)
• Överlämna virtuell valuta till en förmånstagare till ett belopp motsvarande 1,000 XNUMX USD eller mer
• Initiera en elektronisk överföring av pengar (EFT) på 1,000 XNUMX $ eller mer
• Genomföra eller försöka genomföra misstänkta transaktioner, oavsett belopp

I tillämpliga fall måste VASPs också verifiera identiteten på ett företag eller annan enhet 30 dagar efter den dag då informationsposten skapades för:

• ett pågående serviceavtal för internationella EFT, penningöverföring eller valutatjänster;
• ett serviceavtal för utfärdande eller inlösen av postanvisningar, resechecks eller liknande förhandlingsinstrument; eller
• ett serviceavtal för att utbyta eller överföra VC.

Undantag från KYC-verifiering

Följande är undantagna från de kundverifieringsutlösare som anges ovan:

• En enhet är undantagen för identitetsverifiering om:
  • Det är ett offentligt organ,
  • Det är ett dotterbolag till ett offentligt organ, eller
  • Den har ett lägsta nettotillgångar på 75 miljoner dollar på den senaste reviderade balansräkningen och dess aktier handlas på en kanadensisk börs.
• Överföring eller mottagande av virtuell valuta värt mer än $ 10,000 XNUMX är undantagen om det är kompensation för att validera en transaktion som registreras på blockchainEn blockkedja - tekniken bakom bitcoin och andra ... Snarare eller du utbyter, överför eller tar emot den virtuella valutan för det enda syftet att validera en annan transaktion eller en överföring av information.
• Misstänkt aktivitet är undantagen om du tror att verifiering av personens eller enhetens identitet skulle informera dem om att du skickar in en misstänkt transaktionsrapport.
• Du behöver inte verifiera identiteten på en auktoriserad anställd som genomför en transaktion för sin arbetsgivare enligt ett serviceavtal.

"Förutom att verifiera kundens identitet finns det några delar av KYC-information som är ganska receptbelagda och krävs vid samma tröskelvärden", konstaterar Amber D. Scott, VD för Outlier Compliance Group. ”Att till exempel samla in yrket (för enskilda) eller huvudföretag (för enheter) är ett KYC-krav som verkar överraska många VASP. Vi har ofta blivit tillfrågade om detta krävs eller "trevligt att ha." Det är definitivt ett krav. ”

Att hålla KYC-information uppdaterad

MSB krävs för att utföra löpande övervakning på sina kunder som en del av deras KYC/AML regulatoriska skyldigheter. Som sådan måste kanadensiska VASP:er hålla klientidentifikationsinformation uppdaterad. Den frekvens med vilken a VASPVad är en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Snarare är att uppdatera kundinformation kommer att bero på interna policyer och rutiner baserade på den risknivå som tilldelas kunden under sin riskbedömning.

Läs hela KYC-vägledningen här: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Läs hela pågående övervakningsvägledning här: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Källa: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/