Sammanfattning: Jag pratar om det mentala spelet att investera, särskilt när det gäller kryptomarknader. Anmäl dig här och Följ mig för att få veckouppdateringar.
Under de fem år vi har publicerat Bitcoin Market Journal, har vi utvecklat ett helt nytt sätt att investera.
Det geniala med vårt tillvägagångssätt är att det kombinerar gammaldags finansiella investeringsprinciper med den nymodiga kryptovärlden.
Detta låter vardagliga investerare hantera Risken av krypto, samtidigt som de delar i belöna.
Idag är det svårt att hitta någon som predikar dessa principer. De flesta investerare är antingen all-in på krypto eller undviker det helt – men i framtiden tror vi att denna "mellanväg" bara kommer att vara sunt förnuft.
Det som är givande är det detta tillvägagångssätt har fungerat. Våra resultat talar för sig själva:
Blockchain-troende har vida överträffat de icke-troende.
På lång sikt är vi det tjäna mycket mer pengar än "traditionalisterna" som håller sig borta från krypto. Och var blåser bort resultaten av de flesta "Crypto Bros", som i allmänhet inte rapporterar sina långsiktiga vinster (eftersom de inte har några).
Strategin i sig är enkel:
- göra månatliga investeringar
- till en väldiversifierad portfölj av aktier, obligationer och upp till 10 % kvalitetskryptotillgångar
- hålla fast vid dem i 5+ år.
Vi vet att det fungerar. Och vi har haft fem år på oss att utveckla principerna som förklarar varför det fungerar. I stället för att läsa de tusentals artiklarna, forskningsrapporterna och styrkorten för investerare som vi har publicerat, kommer här en guide för att lära dig de grundläggande investeringsprinciperna.
Kalla det läroplan för kryptoinvesterare.
Fallet för krypto
Att investera sätter dina pengar i arbete. Intelligenta investerare lägger sina pengar där de kan vara mest användbara, genom att finansiera stora företag (och andra investeringar) som ger verkligt värde till världen. Istället för att sitta på ett bankkonto med låg ränta använder intelligenta investeringar våra pengar för ett högre syfte.
Pengar blir digitala. Separat förändras pengarna i sig. Precis som vi gick från pappersbrev till e-post, från pappersdeklarationer till e-arkivering, är vi mitt uppe i pengar som går från papper till digitala. På många sätt är det redan så (de flesta av oss använder mindre kontanter och mer Venmo), och denna trend accelererar.
Pengar blir globala. Samtidigt innebär vår globala ekonomi att de godtyckliga regler vi sätter kring "dollar" och "euro" och "yuan" blir allt mer irrelevanta. Alla nationella ekonomier hänger ihop, och det som påverkar en påverkar alla (vilket vi ser tydligast under bankkriser).
En global digital valuta är oundviklig. Således kommer dollarn så småningom att ersättas av digitala pengar som inte kommer att ägas av någon nation, utan en global centralbank (som IMF). Detta kommer inte att vara bitcoin, som beter sig mer som en högflygande teknikaktie än en valuta, men bitcoin tillhandahåller mallen.
Att investera i denna penningrörelse är som att investera i Internet. Dessa dubbla krafter av digitalisering och globalisering, i kombination med uppfinningen av krypto, gör att vi kan investera i "framtida vinnare" av krypto, vilket är besläktat med investeringar i de tidiga vinnarna av Internet.
Principer för värdeinvestering
Hitta bra företag som ger verkligt värde. När man väljer vinnande aktier (vi kommer till krypto om ett ögonblick), letar intelligenta investerare efter företag med utmärkt ekonomi och utmärkta förvaltare, med utrymme att växa, som tillhandahåller någon värdefull produkt eller tjänst till världen.
Att investera i företag är bokstavligen att köpa företaget. Innan de köper en aktie frågar intelligenta investerare sig själva: "Skulle jag vara villig att köpa hela företaget?" Detta hjälper oss att säga "nej" till ett stort antal företag och "ja" till ett fåtal.
Intelligent investering kräver både kvantitativ och kvalitativ analys. Kvantitativ analys tittar på ekonomi av verksamheten; kvalitativ analys använder vår dom om verksamheten. Siffrorna kan se bra ut, men laget är skissartat: pass. Eller så kan verksamheten se bra ut på pappret, men ekonomin är en enda röra: pass. Du behöver båda.
Köp företag när de är "till rea". Det räcker inte att hitta ett bra företag; Vi vill helst investera i det när aktien är undervärderad, inte övervärderad. Precis som att investera i fastigheter bör vi titta på "comps" eller jämförbara värderingar bland liknande företag innan vi investerar.
Håll på lång sikt (5+ år). Poängen är inte att "bli rik snabbt", utan att "bli rik och få det att fastna." Vi kan inte förutsäga vad marknaden kommer att göra nästa år, men den amerikanska aktiemarknaden har vuxit med 10% per år på lång sikt. Bra företag borde klara sig åtminstone så bra, speciellt om vi har köpt dem billigt.
Värdera krypto
Krypton är som företag. Nu till krypto, där samma investeringsprinciper gäller. Även om kryptotokens på många sätt skiljer sig från traditionella företag, är det mycket användbart att se dem som företag. Sedan kan vi tillämpa principerna för värdeinvestering, med några justeringar.
Vi kan analysera kryptoliknande företag. Som beskrivits ovan kan vi använda kvalitativ analys (vår bedömning av ett kryptoprojekt) såväl som kvantitativ analys (realtidssiffrorna). Faktum är att krypto är mycket överlägsen aktier i detta avseende, eftersom siffrorna är transparenta och i realtid. (Ingenstans att gömma sig.)
Vi kan använda verktyg för båda. För kvalitativ analys, Bitcoin Market Journal har skapat branschstandardverktygen, inklusive vår Blockchain Investor Scorecard, Blockchain Risk Scorecardoch NFT Investor Scorecard. För kvantitativa verktyg, se vår guide om Hur man läser kryptobokslut.
Användargrepp är det absolut viktigaste måttet. Eftersom alla blockkedjor har nätverkseffekter, den lätta frågan att ställa är om deras långsiktiga användare växer och hur snabbt. Detta kan hjälpa dig att eliminera den stora majoriteten av kryptotokens direkt. Verkliga användare = verkligt värde.
Tokenomics kan bygga (eller förstöra) värde. Det finns inga regler för att skapa kryptotokens, så ett företag som kontinuerligt skapar nya tokens späder på ditt värde (se vår analogi av Magic Pie). Dålig tokenomics är inflationsdrivande; bra tokenomics är deflationär, eller åtminstone hantera inflationen väl.
Hantera kryptorisk
Crypto är en bergochdalbana. Dessa marknader är nya och omogna; så är de flesta kryptoinvesterare. Således varierar priset på bitcoin, och hela kryptomarknaden, mellan andlösa toppar och depressiva dalar, mellan FOMO och FUD. Denna volatilitet är det som skrämmer bort de flesta traditionella investerare.
Vi håller krypto mellan 2 och 10%. Lösningen är förstås att helt enkelt investera en liten del av vårt totala innehav i krypto. Vår strategi investerar inte mer än 10 %: tillräckligt för att göra skillnad, men inte så mycket att en krasch kommer att utplåna dig.
Vi satsar stadigt. Eftersom vår största fiende är våra egna sinnen behöver vi en strategi för att hantera kryptons hypecykler. Lösningen är investering i stabilt dropp (även kallat dollar-kostnadsgenomsnitt), investerar samma summa varje månad. Målet är att "ställa in det och glömma det."
Vi investerar med månatliga uttag. Som en 401(K)-investering som automatiskt dras av från din lönecheck, kan vi ställa in automatiska uttag genom tjänster som Coinbase (för månatliga kryptoinvesteringar) och Betterment (för månatliga investeringar i aktier och obligationer).
Att köpa och hålla sparar på skatter och avgifter. Även om krypto var tänkt att befria oss från avgifter, är det motsatta: avgifter är den tysta mördaren av rikedom, vilket är anledningen till att frekvent handel är en dålig idé. Eftersom varje transaktion är skattepliktig låter köp och innehav också dina investeringar växa skattefri.
De tre viktigaste orden
Diversifiera, diversifiera, diversifiera. Förvara inte alla dina ägg i en korg. Att lägga allt i krypto är en hemsk idé; att sprida ut risken på många hundra aktier, obligationer och några lovande kryptoinvesteringar är en mycket bättre strategi (se våra resultat).
Köp hela aktiemarknaden. Snarare än att välja enskilda aktier (som till och med fondförvaltare kan inte göra det bra), kan du helt enkelt köpa hela aktiemarknaden. En indexfond som Vanguards VTSMX kommer att ge dig den genomsnittliga tillväxten för hela aktiemarknaden (som i genomsnitt har varit cirka 10 % per år, under de senaste 100 åren).
Köp hela obligationsmarknaden. När aktier går upp tenderar obligationer att gå ner och vice versa. Så detta kommer att hjälpa dig att diversifiera ytterligare, och behålla ungefär en fjärdedel av dina innehav i en indexfond med alla obligationer (som Vanguards VBMFX).
Diversifiera ytterligare med krypto. Att behålla upp till 10 % i kvalitetskryptoföretag kan ge oss ytterligare diversifiering, eftersom många investerare strömmar in i krypto när traditionella marknader blir vingliga.
Diversifiera ännu mer om möjligt. Helst vill vi ha "icke-korrelerade tillgångar" eller investeringar som var och en flyttar till sitt eget spår. Du kan diversifiera dig ytterligare genom att investera i tillgångar som fastigheter, ditt eget företag eller din egen utbildning (mer om detta nedan).
Vilka kryptor köper jag?
Bitcoin (BTC) är den mest etablerade. Bitcoin har flest användare, den längsta historien, det högsta börsvärdet och det största varumärket. Även om den inte har levt upp till sitt löfte som en global digital valuta (vi använder den inte för att köpa saker), kan den ge en säkring från traditionella marknader (som "digitalt guld").
Ethereum (ETH) är det största smarta kontraktsnätverket. Ethereum är helt enkelt operativsystemet för krypto. Det är den plattform som de flesta kryptoprojekt byggs på, vilket betyder att den har flest användare, flest utvecklare och flest transaktioner. Detta är en kraftfull konkurrenskraftig vallgrav.
Binance (BNB) är den största börsen. Vår tes är att att köpa företagets infödda token, BNB Chain, är som att köpa aktier i Binance. Även om det råder osäkerhet om alla centraliserade börser, har Binance en otrolig produkt och den har framgångsrikt navigerat i kryptons knepiga regleringsvatten i flera år.
Uniswap (UNI) är den största decentraliserade börsen. Att byta krypto mot krypto är ett av de beprövade användningsfallen av krypto. Uniswap har banat väg för den decentraliserade modellen för kryptoutbyte och fortsätter att förnya sig som DEX industristandard. (Tänk på UNI som en skydd mot nedläggningen av BNB.)
Andra kategoriledare är bra långsiktiga satsningar. Utöver dessa fyra kan den intelligenta investeraren identifiera kategorierna (eller sektorerna) av krypto som sannolikt kommer att frodas på lång sikt, och identifiera de en eller två ledande tokens i dessa sektorer nu. Vår Guide till sektorinvesteringar kan hjälpa till.
Vilka kryptor ska jag undvika?
Meme-mynt är dåraktigt guld. Även proffs kan frestas att köpa meme-mynt, särskilt när de verkar söta och ofarliga. Eftersom de tillför lite grundläggande värde, är de som hasardspel, och spel är skadligt för din långsiktiga rikedom.
Undvik lag utan integritet. De bästa investeringarna har en kombination av starka centraliserad ledarskap och a decentraliserad gemenskap av investerare och utvecklare. Hitta projekt som drivs av bra chefer med hjälp av vårt Investor Scorecard. Anonyma team är inte ansvariga; springa ifrån dem så fort du kan.
Undvik nya tokenerbjudanden. Att investera i ett helt nytt kryptoprojekt är som att investera i en startup: oddsen för framgång är långa, så det är bättre att överlåta till människor som har pengar att bränna. Det är mycket lättare att hålla fast vid investeringsprinciperna i avsnittet ovan.
Undvik nya marknadssegment. Kanske kommer decentraliserad fillagring en dag att vara en grej, men idag är de flesta ganska nöjda med centraliserade lösningar. Likaså med decentraliserade sociala, kryptospelande, Layer-2-lösningar, cross-chain broar, och så vidare. Håll dig till beprövade kryptoprojekt som växer.
Undvik NFT. Vår uppfattning är att tekniken bakom NFT är viktig, men dagens NFT är bara samlarobjekt som klassiska bilar eller Pokemon-kort. Om du måste investera i NFT, håll det till högst 1 % av din totala portfölj. Fråga dig själv vilket värde dagens NFT verkligen ger världen.
Den långa utsikten
Hälsa, rikedom och lycka. Vår slogan är vår filosofi. Definiera vad lycka är för dig och låt pengar tjäna det målet – inte tvärtom. För de flesta är meningsfullt arbete och meningsfulla relationer en bra utgångspunkt för långsiktig lycka.
Bli av med hög ränta skuld. Om du har kreditkorts- eller studielånsskulder, bli av med det först innan du börjar investera. (Eller åtminstone prioritera utdelningen, eftersom det äter upp all vinst du tjänar på att investera.)
Lev inom dina resurser. Det finns två sätt att göra detta. 1) Kontrollera dina utgifter genom att göra en månadsbudget och sedan hålla dig till den. 2) Öka din inkomst genom att få ett bättre jobb, be om löneförhöjning eller ta på dig ytterligare arbete. Helst kan du öka intäkterna, minska utgifterna och investera resten.
Kunskap lönar sig bäst. Ben Franklin sa det först, och vi satte honom på hundra dollarsedeln. En investering i ditt eget lärande – som det du gör här – är en investering som kommer att stå sig över tiden.
Den bästa investeringen är i dig själv. De flesta investeringar ligger utanför vår kontroll. Men att investera i dig själv – antingen genom att förbättra din utbildning, starta ett företag eller ta ett steg in i en ny karriär – ligger inom vår kontroll. Detta gör dig till den bästa investeringen av alla.
50,000 XNUMX kryptoinvesterare får denna kolumn varje fredag. Klicka här för att prenumerera och gå med i stammen.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
- Köp och sälj aktier i PRE-IPO-företag med PREIPO®. Tillgång här.
- Källa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 1
- 100
- 7
- a
- Om oss
- ovan
- accelererande
- Konto
- ansvarig
- lägga till
- Annat
- mot
- Alla
- redan
- också
- Även
- sammanlagt
- bland
- mängd
- an
- analys
- analysera
- och
- Anonym
- vilken som helst
- någon
- Ansök
- tillvägagångssätt
- ÄR
- runt
- artiklar
- AS
- Tillgångar
- At
- Automat
- automatiskt
- genomsnitt
- medelvärdes
- undvika
- bort
- Badrum
- Bank
- bankkonto
- Banking
- korgen
- BE
- därför att
- varit
- innan
- bakom
- tro
- troende
- nedan
- ben
- BÄST
- bästa investeringen
- Bättre
- Förbättring
- mellan
- Bortom
- störst
- Bill
- binance
- Bitcoin
- blockchains
- bnB
- BNB kedja
- bindning
- Obligationer
- båda
- köpt
- varumärke
- broar
- föra
- Föra
- BTC
- budget
- SLUTRESULTAT
- byggt
- bränna
- företag
- men
- Köp
- Uppköp
- by
- kallas
- KAN
- lock
- kortet
- Kort
- Karriär
- bär
- bilar
- Vid
- fall
- Kontanter
- kategorier
- Kategori
- centrala
- Centralbanken
- centraliserad
- Centraliserade utbyten
- kedja
- byte
- klassiska
- klart
- cloud
- coinbase
- Mynt
- samlar
- Kolumn
- kombination
- kombinerad
- kombinerar
- Gemensam
- samfundet
- Företag
- företag
- Företagets
- jämförbar
- konkurrenskraftig
- anslutna
- kontinuerligt
- fortsätter
- kontrakt
- kontroll
- Kärna
- Kurs
- omfattas
- Crash
- skapas
- skapar
- Skapa
- kredit
- kreditkort
- Kors Chain
- kedjebryggor
- crypto
- kryptoföretag
- krypto utbyte
- Kryptospel
- kryptoinvestering
- kryptoinvesteringar
- Crypto-investerare
- Crypto Market
- Crypto Markets
- kryptoprojekt
- CRYPTO TOKEN
- cryptos
- Valuta
- cykler
- dag
- behandla
- Skulder
- decentraliserad
- Decentraliserad social
- minskning
- deflations
- förstöra
- utveckla
- utvecklade
- utvecklare
- Dex
- Skillnaden
- olika
- digital
- digital valuta
- Digitala pengar
- digitalisering
- diversifiering
- diversifiera
- do
- gör
- Dollar
- Genomsnittlig dollar-kostnad
- donation
- inte
- ner
- under
- varje
- Tidig
- lättare
- lätt
- ekonomier
- ekonomi
- Utbildning
- effekter
- Ägg
- antingen
- eliminera
- tillräckligt
- Hela
- helt
- speciellt
- fastigheter
- ETH
- ethereum
- Även
- så småningom
- Varje
- dagliga
- allt
- utmärkt
- utbyta
- Utbyten
- utbyte
- kostnader
- Förklara
- långt
- SNABB
- avgifter
- få
- Fil
- finansiella
- ekonomi
- hitta
- Förnamn
- översvämning
- fluktuera
- FOMO
- För
- Krafter
- fyra
- Fri
- frekvent
- Fredag
- från
- FUD
- fond
- fondförvaltare
- grundläggande
- finansiering
- ytterligare
- framtida
- Betting
- lek
- Gaming
- allmänhet
- geni
- skaffa sig
- få
- Ge
- Välgörenhet
- globala digitala
- Global ekonomi
- globaliseringen
- Go
- Målet
- kommer
- god
- stor
- störst
- Väx
- Odling
- vuxen
- Tillväxt
- styra
- hade
- lyckligt
- Hård
- skadliga
- Har
- häck
- hjälpa
- hjälp
- hjälper
- här.
- Dölja
- högre
- högsta
- highs
- historia
- innehav
- Innehav
- Hur ser din drömresa ut
- html
- HTTPS
- hundra
- Hundratals
- Hype
- i
- Tanken
- identifiera
- if
- IMF
- med Esport
- förbättra
- in
- Inklusive
- Inkomst
- Öka
- alltmer
- otroligt
- index
- individuellt
- industrin
- inflation
- Inflatorisk
- förnya
- Intelligent
- Internet
- in
- uppfinning
- Invest
- investera
- investering
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- investerar
- IT
- DESS
- sig
- Jobb
- delta
- bara
- Ha kvar
- hålla
- Snäll
- Vet
- största
- Efternamn
- ledare
- Ledarskap
- ledande
- Språng
- inlärning
- t minst
- vänster
- mindre
- Låt
- Lets
- tycka om
- sannolikt
- liten
- lån
- Lång
- lång sikt
- se
- UTSEENDE
- lows
- Majoritet
- göra
- GÖR
- Framställning
- hantera
- chefer
- många
- marknad
- Börsvärde
- Marknader
- max-bredd
- Maj..
- meningsfull
- betyder
- meme
- Meme-mynt
- mentala
- sinnen
- modell
- ögonblick
- pengar
- Månad
- månad
- mer
- mest
- flytta
- rörelse
- mycket
- måste
- nation
- nationell
- nativ
- Infödd token
- Behöver
- Nya
- New Market
- Nästa
- NFT
- Nej
- nu
- antal
- nummer
- Odds
- of
- sänkt
- on
- ONE
- drift
- operativsystem
- motsatt
- or
- Övriga
- vår
- ut
- över
- övergripande
- egen
- ägd
- Papper
- särskilt
- passera
- land
- Personer
- Filosofin
- banat
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Punkt
- portfölj
- del
- den mäktigaste
- Dyrbar
- förutse
- pretty
- pris
- Principerna
- Prioritera
- Produkt
- yrkesmän/kvinnor
- vinster
- projektet
- projekt
- löfte
- lovande
- beprövade
- ge
- ger
- tillhandahålla
- publicerade
- publicering
- Syftet
- sätta
- Puts
- sätta
- kvalitativ
- kvalitet
- kvantitativ
- Kvartal
- fråga
- Snabbt
- höja
- snarare
- RE
- Läsa
- Läsning
- verklig
- fastigheter
- riktigt värde
- realtid
- verkligen
- regulatorer
- Förhållanden
- ersättas
- rapport
- Rapport
- Kräver
- forskning
- avseende
- REST
- Resultat
- återgår
- givande
- Rik
- Befria
- Risk
- Rum
- regler
- Körning
- s
- Nämnda
- Till Salu
- Samma
- säga
- score-kort
- §
- sektor
- Sektorer
- se
- verka
- känsla
- tjänar
- service
- Tjänster
- in
- delning
- skall
- avstängning
- liknande
- Enkelt
- helt enkelt
- eftersom
- Sittande
- Small
- smarta
- smart kontrakt
- So
- Social hållbarhet
- lösning
- Lösningar
- några
- tala
- Spridning
- stå
- standard
- starta
- Starta
- start
- uttalanden
- bo
- fastklibbning
- Fortfarande
- lager
- aktiemarknaden
- Aktier
- förvaring
- Strategi
- stark
- student
- framgång
- Framgångsrikt
- överlägsen
- förment
- system
- tar
- Diskussion
- skatt
- skatter
- grupp
- lag
- tech
- Teknologi
- mall
- testa
- än
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- världen
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- avhandling
- de
- sak
- tror
- detta
- de
- tusentals
- tre
- Frodas
- Genom
- tid
- till
- i dag
- token
- tokennomics
- tokens
- verktyg
- dragkraft
- Handel
- traditionell
- traditionella marknader
- transaktion
- Transaktioner
- transparent
- Trend
- Stam
- sann
- två
- oss
- Osäkerhet
- UNI
- Ta bort
- Uppdateringar
- us
- användning
- användare
- med hjälp av
- Värdefulla
- värderingar
- värde
- Omfattande
- Ve
- Venmo
- utsikt
- Volatilitet
- vill
- var
- Vatten
- Sätt..
- sätt
- we
- Rikedom
- vecka
- VÄL
- väldiversifierad
- Vad
- när
- om
- som
- medan
- VEM
- varför
- kommer
- beredd
- vinnare
- vinna
- torka
- med
- Uttag
- inom
- utan
- Arbete
- fungerar
- världen
- år
- år
- Om er
- Din
- själv
- zephyrnet