När man funderar på att köpa och sälja kryptovalutor används ofta termerna investering och handel omväxlande. Även om det verkligen finns likheter i kryptohandel kontra kryptoinvestering, är de två faktiskt väldigt olika i sina mål. Och handlare har ett helt annat tänkesätt än investerare.
Följande del kommer att ta en titt på skillnaderna mellan handel och investering, vilket kan vara till hjälp för att reda ut ditt eget sätt att köpa och sälja kryptovalutor.
Bli rik med krypto
Kryptovalutor ger oss flera sätt att generera intäkter och vinster, eller till och med bli rika på lång sikt. Dessa metoder inkluderar gruvkrypto, staking och avkastningsodling, investeringar och handel.
Gruvdrift verkar väldigt attraktivt tills du inser att det är ganska dyrt att installera utrustningen för gruvdrift och kräver viss erfarenhet av att arbeta med komplex mjukvara och hårdvara. För att inte tala om det löpande underhållet som krävs och kostnaden för el och kyla för din gruvutrustning. Ja, gruvdrift kan vara ganska lönsamt, men det är inte för alla.
utsättning och avkastning jordbruk är båda attraktiva alternativ och faller förmodligen under rubriken investeringar, även om det finns en del av handelstänket inblandat här också, särskilt för avkastningsodling.
De två vanligaste metoderna som används för att bli rik på krypto, eller till och med för att helt enkelt förbättra din ekonomiska status, är genom kryptohandel och kryptoinvestering. De två aktiviteterna anses ofta vara samma sak, men det finns grundläggande skillnader mellan de två, och det är viktigt att förstå hur var och en matchar dina egna mål innan du börjar köpa och sälja kryptovalutor.
Master Investor vs Master Trader
Innan vi tittar specifikt på kryptohandel och investeringar, låt oss titta på ett exempel på framgångsrika handlare och investerare på de traditionella marknaderna. Det finns två män vi kan titta på som onekligen förkroppsligar handel å ena sidan och investeringar å andra sidan. Dessa två män är George Soros och Warren Buffet. Utan tvekan har du hört talas om dem. Båda har blivit otroligt rika under sina liv, men på ganska olika sätt.
George Soros har baserat sitt ekonomiska liv på handel och gjort kortsiktiga satsningar på olika tillgångar i jakt på vinster. Han är en legendarisk handlare, känd som mannen som knäckte Bank of England med hänvisning till hans kortslutning av pundet 1992, vilket fick Bank of England att dra tillbaka pundet från den europeiska växelkursmekanismen (vilket senare skulle leda till skapandet av euron) och plockade in ungefär 1 miljard dollar för sig själv på handeln. Fem år senare, 1997, skulle Soros återigen göra stora satsningar på valutor, denna gång thailändska baht och malaysiska ringgit, och netto hundratals miljoner dollar.
Soros förvaltade också vad som utan tvekan är en av världens mest lönsamma hedgefonder. Hans Quantum Fund levererade avkastning på ungefär 30 % till investerare under tre decennier. För att sätta det i perspektiv, om du hade investerat 1,000 1970 USD i Quantum Fund 2000 år 4 skulle den initiala investeringen ha varit värd XNUMX miljoner USD!
Soros har varit en av vår tids mest framgångsrika handlare och samlat på sig en personlig förmögenhet på över 8.6 miljarder dollar, även om han också har donerat 32 miljarder dollar utöver sin nuvarande personliga förmögenhet.
I motsats till Soros finns den mest kända investeraren genom tiderna – Warren Buffet. Buffet föredrar en värdeinvesterande stil och har varit känd för att säga att när han köper en aktie så gör han det med förväntningar om att behålla den för alltid. Det är verkligen att investera!
Buffet har samlat ihop över 100 miljarder dollar i personlig förmögenhet, och Berkshire Hathaway, företaget han grundade och driver, är värt över 400 miljarder dollar. All den rikedomen skapades genom att köpa aktier och andra tillgångar som Buffet trodde var undervärderade i förhållande till deras verkliga inneboende värde. I finansvärlden bestäms det inneboende värdet av något genom en process som kallas fundamental analys, där all tillgänglig information om ett företag eller en tillgång analyseras för att fastställa tillgångens verkliga eller inneboende värde.
Buffet har gåvan att kunna göra fundamental analys mycket effektivt, och genom åren har han köpt och sålt hundratals företag och deras aktier och gjort enorma vinster på många av investeringarna. Dessa vinster gjordes under år, om inte decennier, eftersom denna typ av investeringar tar tid för tillgångarna att uppskattas. Men det kan också ge mycket större vinster än handel.
Soros har gjort sin förmögenhet genom att hitta kortsiktiga affärer orsakade av kortsiktiga obalanser på marknaden. Buffet gjorde sin förmögenhet genom att hitta långsiktiga investeringar som var undervärderade baserat på deras inneboende värde. Det här är två olika stilar för att närma sig marknaden, men som du kan se kan båda vara framgångsrika. Om man handlar eller investerar är en funktion av personens personlighet, mål, riskaptit och inställning till ekonomi.
Typer av investerare
Investerare finns i olika typer, men generellt sett finns det tre dimensioner för att investera i kryptovalutor:
- Aktiv vs passiv förvaltning;
- Tillväxt vs värde;
- Nya kontra etablerade projekt.
Att förstå dessa dimensioner och dina egna preferenser kan göra det lättare att avgöra vilka kryptoinvesteringar som kan vara bäst för din egen portfölj.
Aktiv vs passiv förvaltning
För de flesta investerare i kryptovalutor krävs en aktiv stil. Det beror på att det för närvarande inte finns samma typer av fonder och ETF tillgängliga för kryptovalutor som det finns för aktier och liknande. Denna aktiva förvaltningsstil innebär att investerarna gör sin egen research och väljer sina egna kryptovalutor att investera i.
För dem som vill hålla sig utanför för närvarande finns det truster som skapas av sådana som Greyscale och Osprey som skulle kunna passa tills ETF:er och mer traditionella fonder skapas för den passiva investeraren. Observera att dessa truster kommer med rejäla avgifter, men det kompenseras av det faktum att att arbeta med en fond innebär att du tar itu med företaget som förvaltar fonden för alla kontofrågor eller information du behöver, såsom att ställa in ett lösenord, spåra vinster och förluster eller samla in dokument för att lämna in dina skatter.
Tillväxt mot värdeinvestering
Investerare kan välja värde, att investera i kryptovalutor som de tror är undervärderade eller tillväxt, vilket är de kryptovalutor som har den största tillväxten för närvarande.
Till exempel, 2020 var decentraliserad finans (DeFi) på modet. Det var många nya projekt som växte upp kring DeFi-applikationer och många av dem var de snabbast växande inom kryptovalutaområdet. Däremot växte mer etablerade spelare, även om de fortfarande levererade bra avkastning, inte lika snabbt eftersom de redan ansågs vara fullt värderade.
Ny vs Etablerad
Detta är nära relaterat till egenskapen värde kontra tillväxt. I grund och botten innebär det att investerare kan välja att investera i etablerade kryptovalutor som Bitcoin och Ethereum. Dessa projekt har en mycket större gemenskap, större börsvärde och är så väletablerade att det är osannolikt att de kommer att drabbas av en fullständig utplåning.
Däremot finns de nya, kommande projekten. Dessa är oprövade för det mesta, och även om de vanligtvis erbjuder mycket rikare belöningar, kommer de också med mycket större risker. Ett nytt projekt kan lyfta som en raket, eller det kan sjunka som Titanic.
Typer av handlare
Det finns flera olika typer av handlare baserat på tidshorisonten för deras affärer:
scalpers: Detta är den mest kortsiktiga handlaren av alla typer. Scalpers vill dra fördel av mycket kortsiktiga förändringar i prishandeln in och ut ur ett mynt inom några minuter eller till och med sekunder. Scalpers försöker ofta dra fördel av arbitragemöjligheter eller oöverensstämmelse i orderboken och kan göra hundratals affärer per dag, ackumulera små vinster på varje handel som summerar till stora dagliga vinster.
Daghandlare: Populariserad på valuta- och aktiemarknaderna. Dagshandel är en strategi där handlaren avslutar varje dag platt, eller utan öppna affärer. Detta minimerar riskerna över natten, vilket kan vara särskilt användbart på de volatila och snabbrörliga kryptovalutamarknaderna. Daghandlare kan hålla positioner öppna så lite som minuter eller så länge som flera timmar för att fånga den dagliga rörelsen i ett mynt eller token.
Momentum handlare: Momentum-handlare vill dra fördel av de nuvarande pristrenderna på marknaderna. Deras underliggande antagande är att den nuvarande riktningen eller trenden för priset kommer att fortsätta, vilket gör att handlaren kan tjäna pengar på den fortsatta trenden. Momentumhandel kräver en god förståelse för marknadsförhållanden och en stark känsla för timing eftersom det är viktigt att kunna bedöma när en trend tappar fart och eventuellt kan vända. Avslut kan hållas från timmar upp till veckor beroende på styrkan i trenden.
swinghandlare: Swinghandel liknar momentumhandel genom att det ser ut att dra fördel av de kortsiktiga rörelserna i ett mynts pris. Swing-handlare använder teknisk analys ganska omfattande för att bestämma korrekta in- och utträdespriser och deras affärer kan pågå var som helst från dagar till veckor. Swing-handlare letar ofta efter de explosiva rörelserna som händer i breakouts eller trendvändningar.
Kryptoinvestering vs kryptohandel
Nu när du har ett verkligt exempel att hänvisa till, låt oss ta en djupare titt på egenskaperna som definierar investeringar och handel.
Time Horizon
Tidshorisonten är en av de främsta egenskaperna som skiljer investeringar från handel. Investerare är oroade över det långsiktiga. De köper och hamnar, inte bekymrade över de dagliga fluktuationerna och volatiliteten på marknaderna. En investerare tror att på lång sikt, vi pratar år eller till och med årtionden, att myntet de köper kommer att öka i värde.
Tankesättet bakom detta för investerare i kryptovaluta är ofta att tekniken är så ny och adoptionsfrekvensen så låg att massiv tillväxt under de kommande åren är oundviklig. De är övertygade om att blockchain-tekniken kommer att gå om de traditionella finansiella systemen, men inser att det kan ta år för detta att spela ut.
Handlare har ett annat tänkesätt där de är oroade över de kortsiktiga prisrörelserna för de olika mynten och tokens de spårar. Vissa mycket kortsiktiga handlare är till och med bekymrade över prisrörelserna per timme. Handlare ser till att göra snabba vinster från marknaderna och tror att de kan göra det med hjälp av teknisk analys av prishistoriken och handelsvolymerna för olika tillgångar. Handlare är mycket beroende av volatilitet för att hjälpa dem att uppnå stora vinster på kort tid. Volatiliteten hos kryptovalutor gör dem till en idealisk tillgångsklass för handlare.
En viktig sak att förstå om kryptovalutamarknaderna, som påverkar både kryptoinvesterare och kryptohandlare, är att kryptovalutamarknadscykeln är mycket kort jämfört med traditionella tillgångsklasser som aktier eller råvaror. Detta innebär att kryptovalutamarknader upplever både tjurmarknader och björnmarknader under en kortare tidsram och med större intensitet. Till exempel kan tjur- och björnmarknader för kryptovaluta pågå så länge som ett eller två år, medan tjur- och björnmarknader för aktier kan sträcka sig i ett decennium eller längre.
Handelsfrekvens
Handelsfrekvensen hänvisar till hur ofta affärer eller investeringar genomförs. Handlare tenderar att ha en hög handelsfrekvens, medan investerare har en låg handelsfrekvens. Där handlare kan utföra affärer på en daglig basis, eller till och med flera affärer dagligen, kan investerares frekvens mätas i veckor eller till och med månader.
En investerare letar efter en långsiktig prisuppskattning av mynten de köper, och kan därför ackumulera mynt under loppet av månader eller år. Detta kan innebära att de bara köper och säljer med mycket långa frekvenser, köper när myntpriserna är sänkta och potentiellt säljer när priserna är starkare.
Traders ser dock ofta efter att tjäna vinster, vilket innebär att deras handelsfrekvens nödvändigtvis är mycket högre. En näringsidkare ser till att dra nytta av ständigt utvecklade marknadsmöjligheter och göra små vinster på varje handel som summerar till stora vinster på lång sikt.
Riskprofil
Riskprofilen för en handlare eller investerare är ett mått på hur mycket risk en individ är bekväm med. Kryptovalutor anses redan vara ganska riskabla, och risken är korrelerad med den potentiella avkastningen på en investering.
De stora prisfluktuationerna på kryptovalutamarknaderna gör dem till de mest riskfyllda av alla tillgångsklasser. Men risken existerar inte i ett vakuum. Det måste jämföras med avkastningen också. Detta är känt som risk/reward-förhållandet. Om de potentiella belöningarna från en tillgång anses vara ganska höga, eftersom de är i kryptovalutor, är risken som är acceptabel också högre.
Alla som är på kryptovalutamarknaden kan redan antas ha en hög risktolerans, eftersom kryptovalutor är den mest riskfyllda tillgången som finns. Det är dock fortfarande möjligt att kategorisera kryptovalutaspekulanter baserat på var de faller på en skala av risktolerans. Kryptoinvesterare tenderar att vara en mer riskvillig grupp i allmänhet, vilket är anledningen till att de tenderar att fokusera på lång sikt och ignorera de dagliga prisfluktuationerna som ses på kryptovalutamarknaderna. Det beror på att tiden hjälper till att jämna ut volatiliteten på lång sikt, och samtidigt sänker den risken.
Handlare är mer villiga att acceptera risken som är inneboende i kortsiktiga marknadsrörelser i tron att de kan kompensera den risken med större belöningar som möjligt från snabb handel in och ut från marknaden. Den kortsiktiga volatiliteten på kryptomarknaderna ökar risken, men den ökar också den potentiella belöningen. Handlare som har en extremt hög risktolerans kan till och med ägna sig åt marginalhandel, vilket avsevärt kan öka vinsten, men också medför risken för kraftigt ökande förluster.
Analystyp
En av de viktigaste skillnaderna mellan kryptoinvesterare och kryptohandlare är vilken typ av marknadsanalys de använder för att avgöra vad och när de ska köpa och sälja. Eftersom investerare har en lång tidshorisont är de mycket mer benägna att använda en grundläggande analysstil, där de tittar på alla underliggande faktorer för en kryptovaluta och projektet den är förknippad med. Detta inkluderar adoptionsfrekvenser, hashhastigheter och användbarheten av blockkedjan.
Handlare är mer bekymrade över den rena prisåtgärden för kryptovalutor de handlar, och därför är de mycket mer benägna att engagera sig i teknisk analys. Detta är en metod för att förutsäga det framtida priset på en tillgång baserat på statistiska variabler och tillgångens historiska prisverkan. Teknisk analys inkluderar avläsning av diagrammönster, stöd- och motståndsnivåer, trendlinjer och många andra statistiskt baserade indikatorer.
Vinsttänkande
Vinsttänket är det sätt på vilket kryptohandlare och kryptoinvesterare ser för att göra vinster och generera välstånd från sina aktiviteter. Kryptovalutainvesterare har vanligtvis fyra primära sätt på vilka de tjänar på sin verksamhet:
- Prisuppskattning: Detta är det mest grundläggande sättet på vilket vinster görs. Det är helt enkelt en ökning av priset på kryptovalutan i förhållande till köpeskillingen. När du köper Bitcoin för $10,000 30,000 och priset ökar till $XNUMX XNUMX är detta prisuppskattning.
- Utdelning: Även om det inte är detsamma som utdelningar på aktiemarknaderna, där aktieägare får en del av företagets vinster, finns det en likhet med vissa aspekter av kryptovalutor. Till exempel, insatsmynt betalar de som håller dem och genererar en årlig avkastning. Dessa betalningar kommer från transaktionsavgifterna som genereras av nätverket och kan betraktas som mycket lika aktieutdelningar. En annan typ av utdelning i kryptovalutor kommer från bruket att bränna mynt. Detta minskar deras utbud och motsvarar en aktieåterköpsplan i aktieuniversumet. En tredje typ av utdelning kommer från bruket av avkastningsodling, vilket är när investerare får avkastning från sina mynt genom att låna ut dem för att tillhandahålla marknadslikviditet.
- Forks: Även om det inte var så vanligt som de en gång var, gav gafflar en gång kryptovalutainvesterare mycket fina utdelningar i vissa fall. En gaffel uppstår när det finns två filosofier inom en utvecklingsgemenskap, vilket leder till att blockchain-projektet delas upp i två olika gafflar. När detta händer får alla som håller mynten i den ursprungliga gaffeln behålla dessa mynt, plus att de får "gratis" mynt från skapandet av den nya gaffeln. Till exempel finns det 105 gafflar av Bitcoin, varav 74 fortfarande är aktiva och innehavare av Bitcoin vid tidpunkten för gaffeln fick också "gratis" mynt.
- airdrops: Det är när ett projekt distribuerar mynt gratis till samhället, vanligtvis av marknadsföringsskäl. Airdrops kan delas ut till de som har deltagit i projektet, eller ett relaterat projekt. De kan också distribueras till dem som helt enkelt registrerar sig för airdrop.
Handlare har bara en motivation för sin aktivitet – prisuppskattning. De vill dra nytta av de kortsiktiga prisrörelserna för kryptovalutorna de köper. Handlare kan också köpa mynt för att dra fördel av hårda gafflar och luftdroppar, men skulle sedan sälja de "gratis" mynten de fick omedelbart för att samla in sina vinster.
Kortsluter marknaden
Där investerare bara tjänar på den uppåtgående rörelsen i priserna kan handlare dra nytta av både stigande och sjunkande priser. Att göra vinster när priserna trendar högre är enkelt. Du köper helt enkelt lågt och säljer högt. Men det är också möjligt att tjäna pengar genom att sälja högt och köpa lågt, vilket är känt som "korta marknaden".
Shorting är ganska vanligt inom aktiehandel, men är lite svårare med kryptovaluta på grund av bristen på mäklare som erbjuder marginal. När du shortar en tillgång lånar du tillgången från din mäklare och säljer den till nuvarande pris med tron att priset kommer att sjunka i framtiden. Om du har rätt och priset sjunker köper du senare samma tillgång till det lägre priset och returnerar den sedan till mäklaren.
Skillnaden i försäljningspriset och senare inköpspris är var vinsten genereras.
Till exempel kan du tro att Bitcoin går in i en björnmarknadsfas. Det aktuella priset är $40,000 1. Om du lånar 40,000 BTC från din mäklare kan du sälja den omedelbart för $30,000 1. Flera dagar senare har Bitcoins pris sjunkit till $10,000 XNUMX. Du köper XNUMX BTC med pengarna från den tidigare försäljningen och returnerar den till mäklaren för att reglera din skuld med dem och behålla de återstående $XNUMX XNUMX som din vinst från detta Bitcoin blankning.
Slutsats
Som du kan se finns det grundläggande skillnader i tankesätt, riskaptit och strategier som används av kryptohandlare och kryptoinvesterare. Att förstå vad dessa skillnader är kan hjälpa dig att förstå om din egen personlighet är mer lämpad för kryptohandel kontra kryptoinvestering.
Det roliga är att du inte behöver nöja dig med det ena eller det andra. Kryptovalutor är fortfarande i de mycket tidiga stadierna av sin utveckling och kommer sannolikt att öka i värde under de kommande åren, vilket gör dem till ett bra investeringsval.
Medan du väntar på att dessa kryptoinvesteringar ska mogna gör volatiliteten på kryptovalutamarknaderna dem fortfarande attraktiva för handlare som letar efter snabba vinster. Genom att dra nytta av detta kan du öka dina investeringsinnehav genom handelsaktivitet.
I slutändan är beslutet ditt. Det är också viktigt att notera att volatiliteten på kryptovalutamarknaden gör det mycket viktigt att du bara investerar pengar som du är villig att förlora om det slutar med att det går dåligt på kryptomarknaderna.
Ansvarsfriskrivning: Detta är författarens åsikter och bör inte betraktas som investeringsråd. Läsarna bör göra sin egen forskning.
Källa: https://www.coinbureau.com/education/crypto-trading-vs-investing/
- 000
- 2020
- Konto
- Handling
- aktiv
- aktiviteter
- Antagande
- Fördel
- rådgivning
- airdrop
- airdrops
- Alla
- tillåta
- analys
- aptit
- tillämpningar
- arbitrage
- runt
- tillgång
- Tillgångar
- turen
- Bank
- Bank of England
- Bear Market
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- BÄST
- Bill
- Miljarder
- Bit
- Bitcoin
- blockchain
- Blockchain-teknik
- mäklare
- BTC
- Köp
- Köpa bitcoin
- Uppköp
- fall
- orsakas
- Coin
- Mynt
- kommande
- Råvaror
- Gemensam
- samfundet
- Företag
- företag
- fortsätta
- crypto
- Crypto Markets
- kryptohandlare
- kryptohandel
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- kryptokurrencymarknaden
- valutor
- Aktuella
- datum
- dag
- behandla
- Skulder
- decentraliserad
- Decentraliserad ekonomi
- Defi
- leverera
- Utveckling
- utdelning
- dokument
- dollar
- tappade
- Tidig
- el
- slutar
- England
- Utrustning
- eget kapital
- ETF
- ethereum
- Euro
- Giltigt körkort
- utbyta
- Utgång
- odling
- avgifter
- finansiering
- Finanser
- finansiella
- passa
- Fokus
- Forex
- gaffel
- Fri
- kul
- fungera
- fond
- fonder
- framtida
- Allmänt
- George
- god
- Grupp
- Odling
- Tillväxt
- styra
- hårdvara
- hash
- Hedgefonder
- här.
- Hög
- historia
- Hödl
- hålla
- Hur ser din drömresa ut
- HTTPS
- stor
- Hundratals
- bild
- Inkomst
- Öka
- informationen
- investera
- investering
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- involverade
- IT
- Nyckel
- Large
- leda
- ledande
- utlåning
- Likviditet
- Lång
- Framställning
- människa
- ledning
- marginalhandel
- marknad
- Marknadsanalys
- Marknadsvärde
- Marknadsföring
- Marknader
- mäta
- Män
- Gruvdrift
- Momentum
- pengar
- månader
- netto
- nät
- erbjudanden
- erbjuda
- offset
- öppet
- Åsikter
- beställa
- Övriga
- Lösenord
- Betala
- betalningar
- Personlighet
- perspektiv
- portfölj
- presentera
- pris
- Profil
- Vinst
- projektet
- projekt
- inköp
- inköp
- Quantum
- quora
- rates
- läsare
- Läsning
- skäl
- forskning
- återgår
- vända
- Belöningar
- Risk
- Körning
- Till Salu
- försäljning
- Skala
- Skalpering
- Sök
- sälja
- känsla
- inställning
- Kort
- kortslutning
- Small
- So
- Mjukvara
- säljs
- Utrymme
- delas
- utsättning
- starta
- status
- Ånga
- lager
- aktiehandel
- Aktier
- Strategi
- framgångsrik
- leverera
- stödja
- System
- tala
- skatter
- Teknisk
- teknisk analys
- Teknologi
- Tänkande
- tid
- token
- tokens
- tolerans
- topp
- spår
- Spårning
- handla
- handlare
- handlare
- handel
- Handel
- transaktion
- trending
- Trender
- us
- verktyg
- Vakuum
- värde
- värderas
- Volatilitet
- Warren
- Warren Buffet
- Rikedom
- Vad är
- VEM
- inom
- världen
- värt
- år
- år
- Avkastning