Det största alternativet till BFSI-systemet är här i form av decentraliserad finansiering, så idag kommer vi att utforska vad & varför med DeFi och också kommer att täcka de möjligheter och användningsfall som Defi erbjuder.
DeFi som expanderas som Decentralized Finance är ett komplett ekonomiskt ekosystem eller ett paraply som erbjuder en rad finansiella produkter och tjänster, som utlåning, upplåning, ränteintäkter, försäkringar etc., vilket gör det tillgängligt för massor i ett offentligt decentraliserat blockchain-nätverk utan vilken myndighet som helst mellanhänder.
Defi i korthet:
- DeFi består av Dapps och peer-to-peer-protokoll som utvecklats på decentraliserade blockchain-nätverk som inte kräver några åtkomsträttigheter för enkel utlåning, upplåning eller handel med finansiella verktyg
- DeFi-ekosystemet består av flera decentraliserade, icke-deponerade finansiella produkter.
- De fungerar med dex (decentraliserade börser), utlåningsprotokoll och syntetiska derivat.
- För närvarande använder de flesta av Defi Apps Ethereum blockchain men många alternativa offentliga nätverk växer fram som Polygon, Binance smart chain, Solana, Cardano, som lovar överlägsen hastighet, skalbarhet, säkerhet och lägre kostnader
I lekmanns termer:
Defi är inget annat än en sammanslagning av traditionella banktjänster med blockchain-teknik
Hur fungerar DeFi?
Defi består av olika finansiella instrument som
- utlåning
- Decentraliserade utbyten
- Derivat
- Betalningar
- Tillgångar
- Marknadsförutsägelser
Alla dessa instrument använder sig av digitala token och smarta kontrakt för att underlätta olika finansiella tjänster som inte kräver mellanhänder, i vårt traditionella banksystem, det finns dessa centrala och privata banker som fungerar som den mäktiga förvararen för dina fiatpengar, vilket tillåter dem för att diktera villkor mot vår smak. I Defi elimineras denna vårdnadshavare fullständigt via smart kontraktsprogramvara.
Ett smart kontrakt är en typ av Ethereum-konto som kan innehålla medel och kan skicka / återbetala dem baserat på vissa regler. Ingen kan ändra det smarta kontraktet när det är live - det kommer alltid att köras som programmerat.
Dessa smarta kontrakt är offentliga och öppna för granskning, vilket säkerställer att eventuella dåliga kontrakt lätt kan identifieras av samhället och kan granskas.
DefI-ekosystemet har en decentraliserad grupp av tekniska medlemmar, till exempel Ethereum blockchain-nätverk som DefI är värd för har Ethereum-communityn som kan läsa kod.
Denna community med öppen källkod hjälper till att hålla utvecklarna i kontroll, men detta behov kommer att minska med tiden eftersom smarta kontrakt blir lättare att läsa och andra sätt att bevisa kodens tillförlitlighet utvecklas.
Nu när vi har lite grundläggande förståelse för hur Defi fungerar är det absolut nödvändigt att förstå vad som faktiskt gör att DefI sticker ut. IT är deras projekt eller att säga deras DefI-protokoll som gör det unikt som en fintech-plattform. För att ytterligare förstå DefI-arbetsmekanismen, låt oss diskutera några av DefI-projektet
DefI-protokoll värt att förstå
Defi-system kan kategoriseras i följande:
Utlåningsprotokoll:
- Maker
- Aave
- Luktämne
Dessa utlånings-Defi-protokoll tillåter användaren att låna kryptovaluta som ett lån beroende på användarens återbetalningskapacitet, förutom att utlåna kan användaren helt enkelt låsa sina kryptor till Defi-börser eller centraliserade kryptobörser för att tjäna passiv inkomst
För att lära dig mer om Crypto-utlåning: som Staking & Yield Farming
läs mina tidigare artiklar nedan:
Dex: Decentraliserade utbyten:
Förutom utlåning finns det decentraliserade börsprojekt som
- UniSwap
- SushiByt
- PannkakaSwap
Decentraliserade börser är börser som fungerar utan mellanhand. De är inte lika populära som deras centraliserade motsvarigheter.
För att veta mer om Dex, vänligen läs min artikel om samma
Dessa utbyten tillåter användare att handla alla inbyggda token, till exempel Ethereum ERC-20-token, som likviditetsleverantör för att tjäna pengar för att tillhandahålla likviditet till den berörda marknadens marknad.
Låt oss gå djupare genom att ta UniSwap som ett exempel:
UniSwap erbjuder tre kärnfunktioner:
- Byt tokens
- Lägger till likviditet
- Ta bort likviditet.
Hur bytande av poletter fungerar?
- Användare måste skapa ett konto på Metamask / eller ansluta sin plånbok till UniSwap Dex.
- När ett Metamask-konto har skapats kan användare välja tokens de äger i sin plånbok för att byta mot önskad typ av kryptovaluta, som stöds av den angivna DEX
Hur lägger man till ytterligare likviditet?
- För att tillhandahålla likviditet sätter användare in ett motsvarande värde av tokens i. tokens tillhörande utbytesavtal
- När du väl har tokens för likviditet kan du lägga till dem i en "likviditetspool" på UniSwap eller något Dex-gränssnitt.
- Användare som låser in sin token för likviditet belönas med en avgift som beräknas av börsen
Syntetiska tillgångar:
Den tredje typen av DefI-projekt är syntetiska tillgångar, till exempel synthetix-tokeniserade aktier eller Makers decentraliserade stablecoins som DAI.
En syntetisk tillgång är helt enkelt ett tokeniserat derivat som härmar värdet på en annan tillgång.
Till exempel :
Syntetix : är en sådan Defi-plattform som låter användare skapa och utbyta syntetiska versioner av tillgångar som guld, silver, kryptovalutor och traditionella valutor som euron. De syntetiska tillgångarna backas upp av överskjutande säkerheter som är låsta i Synthetix-kontrakten.
Bortsett från dessa 3 finns det protokoll som stöder:
Marknadsförutsägelser:
Dessa Defi-plattformar för marknadsförutsägelser gör det möjligt för användare att förutsäga framtida händelser som sportspel eller politik för att förutsäga aktiekurser och mer.
DeFi-system öppnar dessa marknader för deltagande. Begreppet decentraliserade marknader för förutsägelse har länge prövats som en möjlighet genom smarta kontrakt.
Exempel på Market Prediction Protocol:
Augur: Den är en decentraliserad marknadsföringsplattform som använder den massiva befolkningens kollektiva förutsägelse. DeFi-plattformen August använder Ethereum för att utnyttja ”Wisdom of the Crowd” för att skapa prediktiv data i realtid.
Jungfruversionen av Augur släpptes 2015 och dess mainnet släpptes 2018.
Hur fungerar Augur?
Augur erbjuder dig två primära funktioner:
Marknadsskapande:
Användare kan bilda Augur-marknaden genom att spendera en del Ethereum. När man skapar en marknad måste användare ställa in avgiftsavgifter och tillverkaravgifter, som bör vara tillräckligt låga för att incitamenta människor att bjuda och tillräckligt höga för att täcka Ethereum-kostnaden.
Aktier i handelshändelser:
Nu kan alla användare vara en del av det skapade Augur marknaden, för att handla mot förutsägelserna om noterad marknadshändelse. Handlare kan tjäna pengar genom att köpa positioner till en låg kostnad och sälja dem när priset stiger. Människor som förutsäger en händelse korrekt kommer också att få belöningar när marknaden stängs.
Augur har det ursprungliga rykte-token: $REP vilket är en ERC-20-token som ska användas på Augur-plattformen för att skapa och handla förutsägelser. Som namnet antyder representerar $ REP tokeninnehavarnas rykte på marknaden. För alla åtgärder som kräver tokens, spelar användarna sitt rykte.
Defi har följande viktiga attribut som gör det till en decentraliserad plattform för finansvärlden
Icke-depåer:
Till skillnad från centraliserade börser eller traditionella BFSI: er tar DeFi-protokoll aldrig dina kryptotillgångar som är associerade med din plånbok, med DeFi-protokoll har du alltid full vård över din kryptovaluta.
decentraliserad:
Defi-protokoll är decentraliserade eftersom det inte finns någon enda auktoritet från Defi-plattformens skaparteam som kontrollerar Defi-plattformarna. Det uppmuntrar övningen av gemenskapen spridd över flera platser, att ha kontroll över de smarta kontrakten. Skaparna röstar själva ur ström så snart som möjligt och låter community-användare rösta om framtiden för det berörda Defi-nätverket.
Mycket transparent:
Defi främjar den högsta nivån av öppenhet i hur de fungerar, vilket möjliggör större öppenhet och tillgänglighet för alla. Att bygga ovanpå en blockchain är Defi-protokolltransaktioner tillgängliga för den offentliga revisionen. Den verkliga skönheten är att alla transaktioner som är associerade med den offentliga huvudboken är anonyma och består av endast numeriska adresser.
Tillåtelsefri:
En internetanslutning är allt du behöver för att komma åt dessa Defi-tjänster
Bevis för censur:
Ingen central part kan vända transaktionsordningen och stänga av tjänsten
programmerbar:
Utvecklare kan skapa och fläta samman finansiella tjänster till en mycket mycket låg kostnad
Hög effektivitet:
Open Defi-finansiella tjänster drivs och drivs av programvara utan mänskligt beroende, vilket minskar alla operativa problem och kostnader som gör systemet mer automatiserat och effektivt.
Vad är nackdelarna med Defi System?
Dessa är några av de framträdande nackdelarna som måste beaktas från Defi-användarnas sida
Smart kontraktsäkerhetsrisk:
Smarta kontrakt, som fungerar som pelaren i Defi blockchain-systemet, är benägna att manipuleras, dessa smarta kontraktsprogram är öppen källkod som kan kikas in av de investerande användarna innan de går vidare till investering. Defi-smarta kontrakt överlämnas i allmänhet till deras partibyrå för säkerhetsgranskning och spårning av fel, men ändå kan de smarta kontraktsfelen komma undan på grund av mänskligt engagemang, detta är riskabelt och kan leda till tekniskt misslyckande på programvarunivå.
Dåliga användare med Malafide avsikt:
Det har förekommit några större fall tidigare, som i september 2020, bekräftade KuCoin-börsen 150 miljoner dollar i bitcoin och ERC-20-tokens som överfördes från sina heta plånböcker. När de granskade denna transaktion med blockchain-intelligensprogramvaran Elliptic fann de att börsen faktiskt hade förlorat cirka 281 miljoner dollar.
Dessa typer av händelser, men inte särskilt vanliga, kan dyka upp och på grund av Sådant Dex decentraliserade karaktär kan sådana dåliga skådespelare fågla spela och ändå fly från att få sina medel att frysa.
Ensam användaransvar:
Med tanke på att DeFi inte är fri från risker och problem, är det fortfarande inte ansvarigt för dina misstag.
DeFi överför ansvar från mellanhänder till användare
Eftersom DeFi inte har någon vårdnad om användartoken, är det omöjligt att återhämta sig om något misshänder med detsamma är användaren ensam ansvarig för förlust av sin digitala tillgång och tänker på det, eftersom det inte finns något centralt system på plats har hållit några spår av detsamma och gjort något
Över-säkerhet:
Defi-utlåningsverksamhet lider av överkollateralisering och det inträffar när värdet på den placerade tillgången (av låntagaren) är oöverkomligt hög jämfört med själva lånebeloppet.
DeFi-projekt har hög säkerhet för att motverka avlägsnandet av hinder som kreditbetyg.
Med några statistik från, Defi World & With Defi Vs Traditional Finance Jämförelse:
- Top Defi-utlåningsprojekt som Aave & Compound förblir den dominerande aktören i detta utlåningsutrymme och har sett en total låst värdeökning från $100M till $ 15B + säkerhet på mindre än 24 månader.
- Aave leder spelet med totala insättningar, från och med juni 2021 har Aave också vänt det totala lånet, nu dominerar utlåningen i både insättningar och utestående lån,
Se bilden nedan:
- &
- 2020
- 7
- Absolut
- tillgång
- tillgänglighet
- Konto
- Handling
- Alla
- tillåta
- appar
- Artikeln
- artiklar
- tillgång
- Tillgångar
- revision
- Automatiserad
- Banking
- Banker
- Skönhet
- störst
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- upplåning
- Bug
- fel
- företag
- Uppköp
- Kapacitet
- Cardano
- koda
- Gemensam
- samfundet
- kontrakt
- kontrakt
- Skapa
- skaparen
- kredit
- crypto
- Crypto-utbyten
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- valutor
- Vårdnad
- DAI
- DApps
- datum
- decentraliserad
- Decentraliserat utbyte
- Decentraliserad ekonomi
- Defi
- Derivat
- utvecklare
- Dex
- digital
- Digital tillgång
- driven
- EC
- ekosystemet
- Elliptiska
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- händelse
- händelser
- utbyta
- Utbyten
- Misslyckande
- avgifter
- Fiat
- Fiat pengar
- finansiering
- finansiella
- finansiella tjänster
- fintech
- formen
- Fri
- Frys
- full
- fungera
- fonder
- framtida
- lek
- Gold
- här.
- Hög
- hålla
- Hur ser din drömresa ut
- hr
- HTTPS
- ia
- bild
- Inkomst
- Öka
- försäkring
- Intelligens
- uppsåt
- Internet
- investera
- problem
- IT
- Nyckel
- Kucoin
- leda
- LÄRA SIG
- Ledger
- utlåning
- Nivå
- Likviditet
- Lås
- Lång
- större
- tillverkare
- Framställning
- marknad
- Marknader
- Medium
- Medlemmar
- MetaMask
- miljon
- pengar
- månader
- nät
- nätverk
- Erbjudanden
- öppet
- öppen källkod
- Möjlighet
- beställa
- Övriga
- Personer
- Pelare
- plattform
- Plattformar
- Spelaren
- politiska
- Populära
- befolkning
- kraft
- förutsägelse
- Förutsägelser
- pris
- privat
- Produkter
- projekt
- bevis
- allmän
- betyg
- realtid
- Recover
- vända
- Belöningar
- Risk
- regler
- Körning
- skalbarhet
- säkerhet
- Tjänster
- in
- aktier
- Kort
- Silver
- smarta
- smart kontrakt
- Smarta kontrakt
- So
- Mjukvara
- Solana
- Utrymme
- fart
- Spendera
- Sporter
- spridning
- Stablecoins
- spel
- utsättning
- statistik
- lager
- Aktier
- Som stöds
- Stöder
- system
- System
- tech
- Teknisk
- tid
- token
- tokens
- topp
- Spårning
- handla
- handlare
- Handel
- traditionell bankverksamhet
- traditionell finans
- transaktion
- Transaktioner
- Öppenhet
- Ta bort
- användare
- värde
- Rösta
- plånbok
- Plånböcker
- VEM
- Arbete
- fungerar
- världen
- värt
- Avkastning