Decentralized Finance (DeFi) är en av de mest populära utvecklingarna inom kryptotillgångsutrymmet, som återskapar traditionella finansiella system på ett decentraliserat, öppet, autonomt och tillståndslöst sätt. Trots en hård björnmarknad har DeFi visat sig motståndskraftig och har varit otrolig att bevittna under hela 2022.
DeFi-marknaden såg TVL (totalt värde låst) öka från $687 miljoner till över $14 miljarder i slutet av 2022. Volymen på DEX i januari ökade med 27 % från en månad tidigare, till 56 miljarder dollar. Detta markerar den första ökningen i månatlig volym sedan maj 2022, exklusive toppen i november efter FTX-nedfallet.
DeFi – vad är det egentligen?
Defi är samlingsnamnet för samling av finansiella produkter och tjänster som förlitar sig på smarta kontrakt och blockkedjor. DeFi-applikationerna är decentraliserade och fungerar på en peer-to-peer-basis (P2P). Men i vilken utsträckning de uppnår decentralisering kan variera. Det kallas också "pengar legos” på grund av dess modulära och komponerbara karaktär. Varje enskild "Lego-kloss" i DeFi-applikationen representerar ett unikt ekonomiskt erbjudande som användare kan kombinera enligt sina preferenser. Genom att slå samman flera av dessa legoklossprodukter och tjänster kan en ny DeFi-app skapas som är mer robust eller skräddarsydd för att möta varje användares specifika krav.
Framväxten av DeFi-marknaden har fått uppmärksamhet från beslutsfattare på grund av ökningen av applikationer som använder distribuerade ledger-teknologier. Istället för att vara beroende av centraliserade enheter för förtroende, fungerar DeFi-marknaderna som gemenskapsbaserade nätverk som syftar till att automatisera de element som främjar förtroende för centraliserade institutioner. De strävar efter att fungera globalt och utan gränser, tillhandahålla finansiella tjänster samtidigt som de kringgår behovet av mellanhänder eller centraliserade förfaranden.
Byggstenarna i DeFi
- Stablecoins – Stablecoins är mycket viktiga för upplåningsändamål. Användaren behöver inte låna kryptovalutan som fluktuerar i kostnad. Användaren bör låna ett stablecoin och sedan använda det på det sätt de vill. Detta gör också låneprocessen enklare.
- Bolagsstyrning – Styrning är en viktig aspekt av att genomföra det decentraliserade protokollet. All utveckling i protokollet baseras på resultatet av omröstningen. Röstning kan utföras av innehavare av protokollets styrningstokens.
- Automated Market Makers (AMM) – De traditionella utbytena baseras på orderböcker. Om användaren behöver handla med en kryptovaluta kommer de att kräva en efterföljande köpare eller säljare. AMM ersätter det. Det tillåter användare att utveckla likviditetspooler med 2 tokens. Handel kan ske inom den så skapade poolen.
- Broar – DeFi möjliggör tvärfunktionalitet över olika blockkedjor, vilket gör att användare kan överföra tokens från en blockkedja till en annan. Detta möjliggörs genom broar, som består av smarta kontrakt. Dessa smarta kontrakt låser användarens ursprungliga token och förser dem med en 1:1 kopplad token på målblockkedjan.
DeFi nyckelstatistik 2023
För närvarande växer det globala intresset för den digitala ekonomin, med särskilt fokus på blockchain-teknik. DeFi erbjuder spännande möjligheter, som att det omfattar flera mycket interoperabla applikationer och protokoll. Som en framväxande teknologi har den potential att störa hela finanssektorn i framtiden.
Ethereums ekosystem fortsätter att dominera DeFi-utrymmet och står för 58% av all likviditet inom sektorn. När det gäller anmärkningsvärda incidenter var den största DeFi-exploateringen 2022 Ronin-brons exploatering, som inträffade i mars. Denna exploatering resulterade i förluster på 173,600 25.5 ETH och 625 miljoner USDC, värderade till över XNUMX miljoner dollar vid den tiden.
Trots nedgången i Total Value Locked (TVL) och den betydande omfattningen av dessa hack, förblir finansiella analyser optimistiska om sektorn. Enligt en marknadsrapport förväntas den globala blockkedjemarknadens storlek uppgå till 67.4 miljarder dollar år 2026. Denna prognos tar hänsyn till olika faktorer, inklusive en ökning av riskkapitalfinansiering, bredare acceptans av blockchain för betalningssystem och integrationen av blockkedjelösningar inom domäner som cybersäkerhet och bank.
De bästa DeFi-prognoserna för 2023
- Centraliserat utbytesfel – Under 2022 upplevde många centraliserade börser (CEX), inklusive FTX under Sam Bankman-Fried, misslyckanden. Detta ledde till en lång process för användare att hämta sina tillgångar, vilket resulterade i en växande misstänksamhet mot dessa plattformar på grund av deras brist på transparens och kontroll.
Å andra sidan erbjuder decentraliserade utbyten (DEX) användarna transparenta operationer och fullständig kontroll, även om de ofta kräver mer omsorg från den genomsnittliga användaren på grund av deras komplexitet. Istället för att ge tillgång till medel till ett centraliserat företag, ger DEX användare full insyn i hur deras medel lagras på plattformen. Som ett resultat kan 2023 bli ett genombrottsår för DEX, med möjligheten att mer innovativa funktioner introduceras till dessa plattformar och applikationer. - Decentraliserad ekonomi – Ett ökande antal investerare har börjat förstå skillnaden mellan DeFi och dess traditionella centraliserade motsvarighet. Ett illustrativt exempel på detta är när borgenärer kunde återkräva sina tillgångar enbart genom att använda smarta kontrakt. Det här scenariot inträffade när Celsius och Alameda Research betalade tillbaka sina lån för att få tillgång till de säkerheter de hade lämnat för att låna dollar.
- Institutionell integration – Investerare inser alltmer potentialen i att använda smarta kontrakt, vilket leder till en trolig ökning av integrationen av DeFi med CeFi. Ett anmärkningsvärt exempel på detta är JP Morgan, som har gjort betydande framsteg i sina blockchain-baserade initiativ genom sin dedikerade enhet, Onyx.
- Decentraliserad identitet – När CeFi fortsätter att utforska sätt att införliva blockkedjebaserade metoder, kommer DeFi också att spela en avgörande roll i utvecklingen av digitala identiteter. År 2022 dök flera verktyg upp som utforskade interaktionen mellan sociala nätverk, decentraliserade identiteter och rykten. Projekt som ENS, soulbound tokens, Lens och POAPs var avgörande i denna utforskning.
Fördelarna med DeFi
DeFi har potential att förändra finanssektorn genom att tillhandahålla ett mer öppet, transparent och tillgängligt finansiellt system för alla.
- Decentralisering: DeFi eliminerar behovet av mellanhänder, vilket gör att användare kan få direkt tillgång till finansiella tjänster utan att förlita sig på tredjepartsinstitutioner. Detta resulterar i lägre avgifter, snabbare transaktionstider och större kontroll över ens tillgångar.
- Öppenhet: DeFi-transaktioner dokumenteras på en offentlig blockkedja, vilket skapar en transparent och oföränderlig huvudbok över alla finansiella aktiviteter. Denna transparenta registrering av transaktioner skapar förtroende för systemet och gör det möjligt för vem som helst att granska finansiella transaktioner.
- Säkerhet: DeFi förlitar sig på smarta kontrakt och kryptografi för att säkerställa säkerheten för transaktionerna. I smarta kontrakt verkställs villkoren i avtalet automatiskt när vissa villkor är uppfyllda, vilket säkerställer att medel endast frigörs när villkoren är uppfyllda.
- Tillgänglighet: DeFi är öppet för alla med internetuppkoppling, oavsett plats eller ekonomisk status. Detta gör det möjligt för användare att få tillgång till finansiella tjänster som de kanske inte har haft tillgång till annars.
Summering
DeFi TVL minskade med 76 % under 2022, men den förväntas expandera med en CAGR på 42.5 % från 2022 till 2030. Sedan 2020 har DeFi TVL ökat med 6,900 850 %. Decentraliserade börser såg mer än 2022 miljarder USD i handelsvolym 5.6 från mer än XNUMX miljoner unika plånboksadresser.
DeFis passiva inkomst beror på insatsen och ensidig exponering 2022. Det finns många sektorer inom DeFi som redan har en produktmarknadsanpassning. Dessa kommer att fortsätta växa, såsom DEX för derivat och spothandel, stablecoins och likviditetsinsatsprotokoll. År 2023, när blockutrymmet blir mer värdefullt, kommer många användare att vilja satsa sina Ethereum-tokens för att tjäna intäkter som produceras i kedjan samtidigt som de upplever fördelarna och komponerbarheten med DeFi.
Letar du efter hjälp här?
Ta kontakt med vår expert för en detaljerad diskussionn
Inlägg Visningar: 13
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
- Källa: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- : har
- :är
- :inte
- $UPP
- 1
- 2 Tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- Able
- Om Oss
- godkännande
- tillgång
- tillgänglig
- Enligt
- Konto
- Redovisning
- Uppnå
- tvärs
- aktiviteter
- adresser
- befordran
- framsteg
- fördelar
- Avtal
- framåt
- sikta
- Alameda
- ALAMEDA FORSKNING
- Alla
- tillåta
- tillåter
- redan
- också
- Även
- MA
- AMM: er
- an
- analyser
- och
- Annan
- någon
- app
- Ansökan
- tillämpningar
- ÄR
- AS
- aspekt
- Tillgångar
- At
- uppmärksamhet
- revision
- automatisera
- automatiskt
- autonom
- genomsnitt
- Banking
- Bankman–Fried
- baserat
- grund
- BE
- Bear
- Bear Market
- blir
- varit
- börjat
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- Fördelarna
- mellan
- Miljarder
- Blockera
- blockchain
- blockchain marknaden
- blockchain lösningar
- Blockchain-teknik
- blockchain-baserade
- blockchains
- Block
- Böcker
- gränser
- låna
- upplåning
- genombrott
- BRO
- broar
- Byggnad
- KÖPARE..
- by
- CAGR
- kallas
- KAN
- kapital
- CeFi
- Celsius
- centraliserad
- Centraliserade utbyten
- vissa
- CEX
- Säkerheter
- kombinera
- Gemenskapsbaserat
- fullborda
- Komplexiteten
- innefattar
- villkor
- anslutning
- fortsätta
- fortsätter
- kontrakt
- kontroll
- FÖRETAG
- Pris
- motsvarighet
- skapas
- fordringsägare
- kryptovaluta
- kryptografi
- Cybersäkerhet
- Decentralisering
- decentraliserad
- decentraliserade utbyten
- Nedgång
- dedicerad
- Defi
- DeFi app
- defi utnyttja
- DeFi Market
- beroende
- beror
- Derivat
- Trots
- detaljerad
- utveckla
- utvecklingen
- DEXer
- DEX: er
- olika
- digital
- Digitala ekonomin
- flit
- direkt
- Störa
- skillnad
- distribueras
- Distribuerad Ledger
- inte
- dollar
- domäner
- Dominera
- grund
- varje
- Tidigare
- tjänar
- lättare
- ekonomi
- ekosystemet
- element
- eliminerar
- dykt
- uppkomst
- smärgel
- Emerging Technology
- möjliggör
- änden
- ENS
- säkerställa
- säkerställa
- Hela
- enheter
- enhet
- upprättandet
- ETH
- ethereum
- Ethereum ekosystem
- Ethereum-symboler
- Varje
- alla
- exakt
- exempel
- utbyta
- Utbyten
- spännande
- exklusive
- exekvera
- Bygga ut
- förväntat
- erfaren
- upplever
- expert
- Exploit
- utforskning
- utforska
- utforskas
- Exponering
- Faktum
- faktorer
- Fallout
- snabbare
- avgifter
- finansiering
- finansiella
- finansiella produkter
- Finansiell sektor
- finansiella tjänster
- finansiellt system
- finansiella system
- Förnamn
- passa
- fluktuerar
- Fokus
- efter
- För
- Prognos
- Foster
- från
- FTX
- FTX nedfall
- full
- fungera
- funktionaliteter
- finansiering
- fonder
- framtida
- Få
- vunnits
- Välgörenhet
- globalt intresse
- Globalt
- styrning
- beviljande
- större
- Odling
- Tillväxt
- hacka
- hade
- sidan
- Har
- hjälpa
- här.
- höggradigt
- hållare
- Hur ser din drömresa ut
- Men
- HTTPS
- identiteter
- Identitet
- if
- med Esport
- viktig aspekt
- in
- Inklusive
- Inkomst
- införliva
- Öka
- ökat
- ökande
- alltmer
- otroligt
- individuellt
- initiativ
- innovativa
- exempel
- istället
- institutioner
- instrumental
- integrering
- interaktion
- intresse
- intermediärer
- Internet
- Internet anslutning
- kompatibla
- in
- introducerade
- För Investerare
- IT
- DESS
- Januari
- jp morgan
- Nyckel
- Brist
- största
- ledande
- Led
- Ledger
- tycka om
- sannolikt
- Likviditet
- likviditetspooler
- Lån
- läge
- låst
- förluster
- lägre
- Lägre avgifter
- gjord
- Beslutsfattare
- GÖR
- många
- Mars
- marknad
- marknadsskapare
- Marknadsrapport
- Marknader
- max-bredd
- Maj..
- Möt
- sammanslagning
- träffade
- metoder
- miljon
- modulära
- Månad
- månad
- mer
- Morgan
- mest
- Mest populär
- multipel
- nativ
- Infödd token
- Natur
- Navigering
- Behöver
- nätverk
- Nya
- anmärkningsvärd
- November
- antal
- talrik
- inträffade
- of
- erbjudanden
- erbjuda
- Erbjudanden
- Ofta
- on
- On-Chain
- ONE
- endast
- Onyx
- öppet
- driva
- drift
- Verksamhet
- Optimistiska
- or
- beställa
- orderböcker
- Övriga
- annat
- vår
- över
- p2p
- särskilt
- passiva
- passiv inkomst
- betalning
- Betalningssystem
- peer-to-peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- spikad
- utfört
- tillåtet
- svängbara
- Plats
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- beslutsfattare
- poolen
- Pools
- Populära
- Möjligheterna
- Möjligheten
- möjlig
- inlägg
- potentiell
- Förutsägelser
- preferenser
- PrimaFelicitas
- förfaranden
- process
- producerad
- Produkter
- projekt
- protokoll
- protokoll
- beprövade
- ge
- förutsatt
- tillhandahålla
- allmän
- offentlig blockchain
- syfte
- nå
- känner igen
- inspelning
- Oavsett
- frigörs
- förlita
- förlita
- förblir
- rapport
- representerar
- kräver
- Krav
- Kräver
- forskning
- elastisk
- resultera
- resulterande
- Resultat
- intäkter
- Rise
- väg
- robusta
- Roll
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman Fried
- såg
- Skala
- scenario
- sektor
- Sektorer
- säkerhet
- Tjänster
- flera
- skall
- signifikant
- eftersom
- Storlek
- smarta
- Smarta kontrakt
- So
- Social hållbarhet
- sociala nätverk
- enbart
- Lösningar
- själsbunden
- själsbundna tokens
- Utrymme
- specifik
- spik
- Spot
- Spothandel
- stablecoin
- Stablecoins
- spel
- utsättning
- statistik
- status
- lagras
- strävar
- senare
- sådana
- uppstår
- system
- System
- skräddarsydd
- Ta
- tar
- Målet
- Tekniken
- Teknologi
- termin
- villkor
- än
- den där
- Smakämnen
- Kvarteret
- Framtiden
- deras
- Dem
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- tredje part
- detta
- Genom
- hela
- tid
- gånger
- till
- token
- tokens
- verktyg
- Totalt
- totalt värde låst
- mot
- handla
- Handel
- handelsvolym
- traditionell
- transaktion
- Transaktioner
- överföring
- Förvandla
- Öppenhet
- transparent
- Litar
- TVL
- paraply
- under
- förstå
- unika
- USDC
- användning
- Användare
- användare
- utnyttja
- Använda
- Värdefulla
- värde
- värderas
- olika
- våga
- riskkapital
- Riskkapitalfinansiering
- mycket
- visningar
- synlighet
- volym
- Röstning
- plånbok
- vill
- var
- Sätt..
- sätt
- były
- Vad
- när
- som
- medan
- bredare
- kommer
- med
- inom
- utan
- Vittne
- inom hela sverige
- år
- zephyrnet