I Asien blir miljö-, sociala och styrningsfrågor (ESG) ett allt viktigare ämne för finanssektorn. Finansiella institutioner i hela regionen börjar förstå sin roll i koldioxidutsläpp och några strävar nu efter att hjälpa till att skapa en mer ansvarsfull industri genom att anamma ESG-strategier.
United Overseas Bank (UOB), den tredje största banken i Singapore i termer av totala tillgångar, har förbundit sig till ESG-principer och avkarbonisering, och har genom åren, stärka dess ESG-risk- och klimatriskhanteringsmetoder.
Förra året rullade den ut sitt ramverk för miljöriskhantering för koncernen, skärpte sin policy för finansieringen av termisk kolbrytning, koleldad kraftproduktion och palmoljesektorer och fortsatte att driva förmögenhetsverksamheten mot hållbara investeringar.
Li Huishi, Senior Vice President, Sustainable Business, Corporate Sustainability Office, UOB, redogjorde för bankens pågående netto-noll-resa under Fintech Fireside Asias senaste paneldiskussionen, som lyfter fram två huvuddelar: den första delen, som kretsar kring medarbetarnas engagemang och utbildning, samt att se till att personalen förstår bankens ESG-relaterade mål och ambitioner, och den andra delen, som involverar affärssidan av den och som kräver att ESG-kriterier integreras i utlåning och investeringar.
"För några år sedan började vi ta hänsyn till ESG i vår utlåningsprocess, så för varje kund som kommer till oss för ett lån, satte vi dem genom en screeningprocess för att säkerställa att de uppfyller minimikraven innan vi ens börjar överväga låna ut dem på anläggningar för att kunna sköta sin verksamhet”, förklarade Huishi. "Vi har också uteslutningspolicyer där med vissa typer av aktiviteter, banken helt enkelt inte engagerar sig."
För att uppmuntra företag att röra sig mot en hållbar framtid sa hon att banken har introducerat nya bankprodukter för företag som går mot nettonoll.
Bara förra månaden, det lanserades en uppsättning lösningar för kunder i koldioxidintensiva, fossilbränslebaserade och svårbekämpade sektorer som vill minska koldioxidutsläppen, vilket ger dem tillgång till finansiering för sina klimatomställningsplaner.
"Kunder som anstränger sig extra för att till exempel använda förnybara energikällor har en tydlig plan, en KPI och ett mål – vi arbetar med dem för att strukturera specifika lån som kommer att ge dem förmånsbehandling i låneprissättningen," förklarade Huishi.
Den privata marknadsinvesteringsplattformen ADDX samt har börjat erbjuda ESG-fokuserade investeringsprodukter, rullar ut ett antal hållbarhetsfokuserade investeringsprodukter sedan förra året mitt i stigande efterfrågan från kunder, sa Inmoo Hwang, Chief Operating Officer, ADDX, under panelen diskussion.
ADDX, en plattform som tillåter ackrediterade investerare att investera i enhörningar, företag före börsintroduktionen och hedgefonder, erbjuder nu fyra olika ESG-relaterade produkter, sa han: en ESG-fond utgiven och förvaltad av den sydkoreanska kapitalförvaltaren Hanwha Asset Management; två hållbarhetslänkar av Singtel och Sembcorp utvecklade i samarbete med UOB; och en ESG-fond med fokus på avkarbonisering, ny framväxande teknologi.
"Anledningen till att vi har arbetat med den här typen av ESG-relaterade projekt och skapat den här typen av produkter är att det har funnits en växande efterfrågan, mycket samtal har ägt rum med våra investerare och de efterfrågar den här typen av produkter," Inmoo sa.
”Det är väldigt tydligt att människor är medvetna om den här typen av ESG-produkter och att de är viktiga. Investerare tycker väldigt mycket om att titta på dessa produkter eftersom de tror att de kommer att vara fördelaktiga för dem och den övergripande ekonomin.”
På riskkapitalmarknaden (VC) är ESG fortfarande en ganska begynnande rörelse, med bara ett fåtal företag som formellt har förbundit sig till övergången, säger Paul Ark, Partner & Head of ESG, Gobi Partners. Med det sagt, många funderar på att hoppa.
"Det finns förmodligen bara tre institutionella riskkapitalbolag som har en ESG-proffs inom sig, och Gobi Partners är en av dem", sa han.
"Det är en handfull fler som tittar på ESG. Men jag kan se vågen komma. Det finns definitivt mycket mer fart kring ESG inom VC i Sydostasien.”
paul fogade Gobi Partners förra året där han nu är ansvarig för att implementera och stärka ESG-praxis både inom företaget och bland företagets portföljbolag. Han är också ansvarig för att ge råd till Gobi Partners ekosystempartners och intressenter om ESG-medvetenhet och utbildning.
"Som investeringsbolag måste vi titta på hur vi tillämpar ESG i två dimensioner: hur kan Gobi Partners bli mer ESG-kompatibla inom organisationen och ... hur kan våra portföljbolag bli mer riskmotståndskraftiga med ESG", förklarade han. "Ur det externa perspektivet involverar detta verkligen två nyckelområden: det ena är att se till att när vi screenar för potentiella investeringar tittar vi på företag som inte tar in ESG-risker ... och det är relativt enkelt. Den svårare delen är dock hur vi arbetar med portföljbolag efter att vi har investerat i dem för att minska risken för deras verksamhet så mycket som möjligt ur ett ESG-perspektiv.”
"Vårt jobb som VC är att verkligen börja arbeta med dessa tidiga startups när de är mycket yngre i sin livscykel och göra dem redo att inte bara hantera ESG-riskerna själva, utan också attrahera kapital i senare skede som kommer att göra det till en krav på att de är kompatibla och robusta."
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, en leverantör av datahanteringslösningar, lyfte fram behovet för banker och finansinstitutioner att ha den rätta tekniska infrastrukturen på plats för att hantera ESG-data och mäta prestanda.
"Vi har mycket data som kommer in och dessa ska hjälpa oss att fatta beslut," sa Kenneth. "Teknikmässigt behöver vi en robust plattform för att få in all data som krävs för databeslut."
ESG-data och företagsupplysningar kring hållbarhet har blivit en prioritet för värdepappersföretag och finansiella institutioner sedan införandet av olika rapporteringssystem kring hållbarhet.
Sedan 2016, offentliga företag i Singapore krävs att utfärda hållbarhetsrapporter som listar deras väsentliga ESG-risker, klimatrelaterade upplysningar, policyer, mål, rapportering och ramverk för styrning.
Upplysningskraven för hållbarhet har sedan dess förbättrats för att tränga in i de icke-noterade företagens utrymme, vilket kräver att leverantörer och partners till börsnoterade företag avslöjar sina egna hållbarhetsutsläpp och mätvärden.
I juli kommer nya riktlinjer blev introducerad, som ger ESG-fonder i detalj i uppdrag att tillhandahålla detaljer om deras investeringsstrategi och investeringskriterier, samt använda aktiemätvärden. Åtgärderna träder i kraft från och med januari 2023.
Globala ESG-tillgångar under förvaltning (AUM) förväntas tredubblas mellan 2020 och 2025 till 6.5 biljoner USD, enligt till investeringsförvaltningsföretaget Invesco. Av detta kommer Asien att vara en viktig drivkraft för tillväxt, med ESG AUM som förväntas femdubblas från 90 miljarder USD under tredje kvartalet 3 till mer än 2021 miljarder USD till 500.
Robust ESG AUM-tillväxt i Asien kommer att drivas av en bredare samhällelig pivot mot hållbarhet, större efterfrågan från tillgångsägare och förvaltare, samt en känsla av brådska från beslutsfattare att anta policyer och förordningar som främjar hållbara investeringar, säger företaget.
Hela webbinariet kan ses nedan, om du gillade sessionen kan du överväga att prenumerera på vårt YouTube-kanal
</s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s>
- myra finansiellt
- blockchain
- blockchain konferens fintech
- chime fintech
- coinbase
- coingenius
- kryptokonferens fintech
- miljösocial styrning (ESG)
- fintech
- fintech-app
- Fintech Firesire Asia
- fintech-innovation
- Fintechnews Singapore
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- payway
- plato
- plato ai
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fyrkantig fintech
- rand
- Hållbarhet
- tencent fintech
- olika
- Xero
- zephyrnet