Estlands nya kryptoförordning – vad kryptoutbytare behöver veta

Under de senaste åren har kryptovalutaföretag dragits av flera jurisdiktioner, där reglering har antagits och utöver det har regler varit fördelaktiga för branschens tillväxt. 

Estland rankas högt när det gäller kryptorelaterade varumärken, särskilt utbytesplattformar, men 2022 kom i hand med flera förändringar i de lokala lagarna, med inverkan på både leverantörer och genomsnittsanvändare. Bitcoin nyligen sjunkit till nivåer som inte setts sedan januari i år, så det är vettigt för tillsynsmyndigheter att se till att företag inte kommer att ha svårigheter i en så utmanande miljö. 

Kapitalkrav

De nya ändringarna av den estniska AML-lagen, som också reglerar leverantörer av virtuella tillgångar (VASP), trädde i kraft den 15 mars^th, 2022. Redan licensierade VASP:er, såväl som nya sökande, kommer att behöva överväga hårdare krav, varav en handlar om kapitalkrav.

Baserat på det nya ramverket kommer företag att behöva ha ett aktiekapital på 250,000 XNUMX euro för att erbjuda virtuella valutaöverföringstjänster. Detta påverkar utbyten som t.ex Bitnomics, som nu är licensierad i Estland och syftar till att erbjuda tillförlitliga utbytesvillkor för alla användare. 

Ett sådant krav är mer än välkommet, med tanke på att förhållandena på kryptomarknaden har försämrats. När värderingarna faller impulsivt kan likviditetsrisker uppstå, vilket sätter börser under press och genomsnittliga användare riskerar att ådra sig förluster. Estniska tillsynsmyndigheter vill proaktivt undvika dessa problem med de senaste kapitalkraven. 

AML/KYC 

Bitnomics, och de andra börserna som vill fortsätta arbeta med huvudkontor i Estland, skulle också behöva förstärka sin AML/KYC-strategi. Dessa företag måste ha ett bra internt ramverk för efterlevnad och riskhantering på plats, inklusive AML-regler, riskhanteringspolicyer och affärskontinuitetsplaner. 

Genom att implementera Know Your Customer (KYC) kommer börsen att ha detaljerad information om alla användare och vägra öppna konton för högriskpersoner. Pålitliga börser har redan gjort KYC-förfarandet obligatoriskt och alla kunder måste skicka in identifikationshandlingar innan de börjar byta krypto. 

Transaktionsövervakning

Enligt de nya lagarna måste börser spara och lagra information relaterad till varje genomförd transaktion, inklusive detaljer som transaktions-ID och data om upphovsmannen och mottagaren. I grund och botten är detta en förenklad version av FATF (Financial Action Task Force) "Reseregel". Att stoppa misstänkta transaktioner från att inträffa är den främsta anledningen till att sådana krav har implementerats. 

Rykte

Att välja en riktig utbytesplattform att arbeta med bör göras utifrån en bred analys och varje användare måste bestämma vilket företag som passar rätt. Tack vare de nya reglerna får alla börser inte ha förhandsdomar om ekonomisk verksamhet och ha ett gott affärsrykte. 

Allt ovanstående är goda nyheter för genomsnittliga kryptovalutanvändare, men när det gäller börser tror vissa experter att det skulle vara svårare att följa. Preliminära uppskattningar tyder på att vissa operatörer kan upphöra med sin verksamhet i Estland, eftersom landet inte längre ses som en kryptovänlig plats. 

Ansvarsfriskrivning: Detta är ett gästinlägg. Coinpedia stöder eller ansvarar inte för något innehåll, noggrannhet, kvalitet, reklam, produkter eller annat material på denna sida. Läsare bör göra sin egen forskning innan de vidtar några åtgärder relaterade till företaget.