Den 16 september 2020 publicerade US Department of the Treasury's Financial Criminal Enforcement Network (FinCEN) en avancerat tillkännagivande om föreslaget beslutsfattande (ANPRM) som söker kommentarer om regleringsändringar för att förbättra effektiviteten i reglerna om penningtvätt efterlevnad av reglerade finansinstitut. Som beskrivs i FinCEN pressmeddelande, ANPRM ger en möjlighet för finansinstitut att lämna kommentarer om "ett brett spektrum av frågor som rör potentiella ändringar i reglerna enligt Bank Secrecy Act (BSA)." Medan FinCEN har publicerat ett antal regler under de senaste åren genom formella meddelande- och kommentarförfaranden, har reglerna varit ganska riktade mot frågor som kundkontroll. FinCEN har också utfärdat ett antal vägledningsdokument, inklusive vägledning för FinCENs regler för vissa enheter inom blockchain-industrin, men accepterade inte offentliga kommentarer från industrin vid den tiden. Publiceringen av ANPRM utgör därför en relativt sällsynt möjlighet för reglerade enheter att bli hörda i en rad AML-program- och efterlevnadsfrågor.
ANPRM innehåller 11 specifika frågor relaterade till ämnen inklusive bland annat:
- Definiera termen "effektivt och rimligt utformat" efterlevnadsprogram;
- Ett uttryckligt krav för täckta finansinstitut att ha en riskbedömningsprocess. och
- FinCEN publicerar en lista över ”Strategiska prioriteringar mot penningtvätt” vartannat år.
Förutom dessa specifika ämnen innehåller fråga tre i ANPRM en öppnad fråga som frågar: ”Är ändringarna av AML-reglerna som övervägs i denna ANPRM en lämplig mekanism för att uppnå målet att öka AML-programmens effektivitet? Om inte, vilka olika eller ytterligare mekanismer bör FinCEN överväga? ” Bredden i denna fråga ger en möjlighet för finansinstitut att ta upp en rad frågor och problem och begära specifika åtgärder från FinCEN.
Särskilt anmärkningsvärt för FinTech- och blockchainföretag, som ofta står inför unika efterlevnadsutmaningar med tanke på nyheten i deras teknik, är fråga fyra i ANPRM, som frågar om FinCEN bör överväga "branschspecifika frågor" som en del av definitionen av en "effektiv och rimligt utformade ”efterlevnadsprogram. Fråga sju ställer på samma sätt, ”bör regleringsändringar för att införliva kravet på ett” effektivt och rimligt utformat ”AML-program föreslås för alla finansinstitut inom varje branschtyp, eller bör detta krav skilja sig utifrån storleken eller den operativa komplexiteten hos dessa finansinstitut eller några andra faktorer? ” Dessa frågor ger ett bra tillfälle för FinTech och blockchain-företag att förespråka branschspecifika tillvägagångssätt för efterlevnadsprogram som tar hänsyn till olika risker samt förbättrade AML-funktioner.
ANPRM beror till stor del på rekommendationer för att förbättra AML-regler som gjorts av FinCEN: s huvudsakliga offentlig-privata rådgivande grupp, Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG). BSAAG: s medlemskap omfattar företrädare för finansiella institutioner, federala och statliga myndigheter och brottsbekämpande organ och handelsgrupper vars medlemmar omfattas av kraven i BSA och dess regler. FinCEN beskriver ANPRM som ”ett resultat av FinCENs utvärdering” av BSAAG: s rekommendationer och ”ett steg mot att överväga deras genomförande.”
Kommentarer till ANPRM beror senast den 16 november 2020. Steptoe är tillgänglig för att hjälpa intresserade att förbereda kommentarer för inlämning.
- 11
- 2020
- Konto
- Annat
- rådgivande
- förespråkare
- Alla
- AML
- bland
- penningtvätt
- Bank
- blockchain
- blockchain företag
- kommentarer
- Företag
- Efterlevnad
- brott
- DID
- dokument
- Ansikte
- Federal
- finansiella
- Nätverk för finansiell brottslighet
- Finansiella institut
- FinCEN
- fintech
- god
- Grupp
- HTTPS
- Inklusive
- industrin
- institutioner
- problem
- Lag
- brottsbekämpning
- Lista
- Medlemmar
- nät
- Möjlighet
- Övriga
- Program
- Program
- allmän
- publicering
- höja
- område
- föreskrifter
- Krav
- Resultat
- Risk
- riskbedömning
- regler
- Storlek
- Ange
- Teknologi
- tid
- ämnen
- handla
- us
- inom
- år