Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner säkrar investeringar från FPE Capital; Starling Bank når lönsamhet

---

Dynamisk planerare, ett riskbaserat finansiellt planeringsföretag baserat i Storbritannien, har säkrade vad företaget kallar en "betydande investering" från private equity-tillväxtföretaget FPE Capital. Villkoren för investeringen avslöjades inte, men den extra finansieringen är utformad för att påskynda Dynamic Planners expansionsplaner i Storbritannien och Europa.

Dynamic Planner VD Ben Goss berömde FPE Capital för att inte bara ha stöttat framgångsrika mjukvaruföretag i det förflutna och hjälpt dem att skala sina affärer, utan också för att dela värderingar som Dynamic Planner håller högt. "De delar också vår vision för att lösa vår branschs stora utmaningar genom teknik som processdigitalisering, kundupplevelse, hållbara investeringar för framtida generationer och omni-channel finansiell planering i en post-pandemisk värld," sa Goss.

Gör sin Finovate-debut på FinovateEurope i London tidigare i år, Dynamic Planner erbjuder en enda plattform som gör det möjligt för finansiella rådgivningsföretag att matcha kunder med investeringsportföljer som uppfyller deras individuella behov och mål. Företagets teknologi tillhandahåller kundprofilering för att säkerställa att kundens preferenser bedöms korrekt och återspeglas i portföljsammansättningsprocessen. Dynamic Planner erbjuder också fondanalys för hela marknaden, kassaflödesmodellering och i förväg ifyllda rapporter för att göra det enklare för rådgivare att tillhandahålla holistiska, kompatibla investeringsportföljrecensioner och rapporter. Via sin SaaS-plattform betjänar Dynamic Planner nästan 40 % av förmögenhetsrådgivningsföretagen i Storbritannien och mer än 150 kapitalförvaltare som representerar 300 miljarder dollar (250 miljarder pund) i tillgångar. Företaget är på god väg att överstiga 12 miljoner dollar (10 miljoner pund) i årliga återkommande licensintäkter 2022.

Förutom att göra sitt första framträdande på Finovate-scenen tidigare i år, Dynamic Planner också lanserades dess Klientåtkomst lösning. Det nya erbjudandet, som presenterades i mars, utnyttjar psykometrisk risk- och hållbarhetsprofilering för att göra finansiell rådgivning på distans mer exakt och engagerande.

"Medan distansrådgivning är här för att stanna, kan det vara en utmaning för rådgivare att göra processen engagerande eller lätt att förstå för kunder, samt bygga djupa relationer som i slutändan resulterar i bättre resultat", säger Dynamic Planner Sales & Marketing Director Yasmina Siadan förklarade. Siadan kallade den nya lösningen "en grundläggande del av hybridrådpusslet."

Dynamic Planner, med huvudkontor i Reading, Berkshire, grundades 2003. Företaget utsågs till "Årets rådgivarteknikleverantör" vid Money Marketing Awards 2021 och vann samma år högsta utmärkelser som "Leading Independent Planning Tool Provider" på Schroders UK Platform Awards.

---

På tal om fintech i Storbritannien, ett hjärtligt grattis till Starling Bank, den banbrytande brittiska digitala banken som lanserades 2014 av VD Anne Boden. Banken meddelade i veckan att den hade uppnått sitt första hela år med lönsamhet, vilket ger en vinst före skatt på 38.4 miljoner dollar (32.1 miljoner pund). Nyheten representerar en stor milstolpe för företaget, som gav en förlust före skatt på 37.7 miljoner dollar (31.5 miljoner pund) föregående år.

"Med vårt första hela år av lönsamhet har vi placerat oss i en kategori av ett", säger Boden i ett uttalande. "Som en innovativ digital bank med en hållbar affärsmodell och en stark balansräkning genererar vi eget kapital och vi skiljer oss från både de gamla bankerna och andra utmanare."

Starling Bank är en fullt licensierad och reglerad bank som erbjuder personliga konton, affärskonton, gemensamma konton, euro och dollar samt ett kort för ungdomar. Starling Bank, som har sitt huvudkontor i London och har kontor i Southampton, Cardiff och Dublin, erbjuder också ett B2B-bank-som-en-tjänst och mjukvara-som-en-tjänst-erbjudande, som utnyttjar samma proprietära teknologi som Starling använder för att driva sin egen verksamhet.

Tidigare denna månad, Starling Bank avslöjade dess Bills Manager lösning för småföretag. Den nya funktionen ger småföretag större flexibilitet när de gör autogiro eller stående beställningar genom att ta pengar från pengar som avsatts i en av deras tillgängliga Spara utrymmen snarare än från företagets huvudkonto. Lösningen hjälper småföretag att effektivisera sin ekonomi genom att göra budgetprognoser och kostnadshantering enklare. Bills Manager integreras sömlöst med populära redovisningsplattformar som t.ex Xero och Freeagent – båda är tillgängliga via Starling Marketplace – samt med Starlings egen bokföringslösning I.

"Våra småföretagskunder efterfrågade den här funktionen, så vi har levererat," sa Starling Banks Chief Banking Officer Helen Bierton. "Uptake of Bills Manager har varit stark bland våra personliga byteskontokunder och vi är övertygade om att det kommer att hjälpa hundratusentals småföretag att bättre hantera sina pengar också."

Kolla in vårt samtal med Starlings Boden ögonblick efter att hon höll sitt huvudtal på FinovateSpring i maj.

---

Här är vår titt på fintech-innovation runt om i världen.

Latinamerika och Karibien

Asien-Stillahavsområdet

• Malaysia-baserade Bank Islam lanserade sitt molnbaserade digitala bankerbjudande, Var U.
• Bangladeshs BRAC Bank tillkännagav ett partnerskap med TerraPay för att möjliggöra snabbare gränsöverskridande betalningar.
• Al Rajhi Bank Malaysia samarbetar med plattformen för finansiell riskhantering Feedzai.

Subsahariska Afrika

Central- och Östeuropa

Mellanöstern och Nordafrika

• Sudan-baserad fintech Bloom säkrade $6.5 miljoner i startfinansiering.
• Israels Open-Finance.ai gick ihop med FICO, som kombinerar öppen bankverksamhet med kreditbedömning i realtid för att förbättra uppkomstprocessen.
• Saudiarabien-baserad fintech FOODICS ingick ett strategiskt partnerskap med Alinma Bank.

Central- och södra Asien

---

Foto från Pixabay