Guide till investeringar i krypto -ETF: er och fonder

I många århundraden har mänskligheten deltagit i investeringar av något slag. Den vanligaste typen av investeringar idag är antingen att direkt eller indirekt köpa aktier i ett företag. Detta har hänt sedan början av 17 -talet, då den första börsen grundades i Amsterdam. Problemen som många mötte under den tiden var bristen på kapital och bristen på kunskap. Hur ska du investera om du bara har begränsat investeringskapital?

Diversifiering är tuff eftersom handelsavgifter kan äta det mesta av ditt kapital, och det belopp du lägger i en tillgång verkar nästan ingenting. Å andra sidan kan du inte heller bara köpa ett företag eftersom du inte vet vilket du ska välja.

Detta problem finns fortfarande för många. Speciellt på kryptomarknader kan det vara svårt och skrämmande att köpa en riktig kryptovaluta, för att inte tala om att många inte ens vet vad en kryptovaluta är. Lyckligtvis för oss har vi nu verktyg för att lösa dessa problem.

Exchange Traded Funds (ETF: er) och andra fondtyper öppnar möjligheten för oss att lägga en liten summa pengar i en större pool. Denna pool av pengar kan i sin tur diversifieras till ett stort antal tillgångar enligt fondbeskrivningen. Denna typ av investering anses vara lägre risk eftersom vi litar på proffs för att veta var vi ska investera våra pengar. Både ETF och fonder är tänkta som investeringar som du köper och håller, inte som spekulativa tillgångar för handlare.

ETF: er och fonder för kryptovalutor

Många av er har troligen lagt ögonen på åtminstone några nyhetsartiklar om diskussioner och ansökningar om amerikanska krypto-ETF: er. Efterfrågan på krypto -ETF: er har ökat eftersom institutioner vill ha exponering mot kryptomarknaden utan att direkt köpa kryptovalutor.

Detta har fått många företag att ansöka om tillstånd från SEC att utfärda krypto -ETF: er. SEC har dock ännu inte beviljat några behörigheter för ETF: er, vilket har fått många att bli frustrerade eftersom det redan finns andra länder som erbjuder dessa, till exempel grannskapet Kanada i USA.

Medel börjar dyka upp här och där, den mest kända är Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). En annan välkänd och hög profil är Bitcoin-fonden som utfärdats av New York Digital Investment Group (NYDIG). Förutom efterfrågan på en ETF har efterfrågan på andra kryptofonder exploderat. En anledning till detta är att det inte finns några krypto -ETF: er i USA.

En viktig nyhet nyligen för hela kryptomarknaden var JP Morgan som meddelade att de skulle göra sex olika kryptofonder tillgängliga för sina interna kunder. Detta är extremt goda nyheter när även banker som potentiellt kan ta ett rejält slag från kryptos måste acceptera att deras kunder vill investera i kryptokursereller annars lämnar de.

Utöver kryptofond och andra fonder finns det fortfarande en liknande investering, blockchain ETF. Blockchain ETF: er investerar i företag som är aktiva i både kryptovalutor och blockchain. Dessa inkluderar Riot Blockchain, Square och Coinbase.

Problemet med dessa är att du måste vara ganska noga med att välja vad du köper. Många av dessa ETF: er har kritiserats för att de inte riktigt relaterade till ämnet de annonserar. Goldman Sachs, till exempel, har planer på att utfärda en DeFi ETF, som kommer att hålla företag inklusive Nokia, Alphabet och Sony, kanske inte de företag du omedelbart tänker på när du pratar om Defi om inte PS5 är något annat än en spelkonsol.

Varför behöver vi kryptofond och fonder?

Som påpekades i inledningen vet många inte var de ska placera sitt investeringskapital. För de vet inte hur bygga en portfölj de tenderar att antingen kopiera vad någon annan gör eller låta dem göra det åt dem, antingen i form av ETF: er eller någon annan typ av medel. Allt detta gäller också för kryptovalutor.

Eftersom vi fortfarande är extremt tidiga i deras utveckling finns det mycket mindre kunskap om att investera i krypto kontra aktier. Kryptovalutor är också mycket olika typer av tillgångar än aktier, och hela processen med att köpa några och lagra dem i en plånbok av något slag kan vara skrämmande.

Det finns också över 11,000 XNUMX olika mynt och tokens listade på CoinMarketCap, vilket är mycket med tanke på att de flesta nybörjare vanligtvis vet om Bitcoin, Ethereum och Dogecoin. Därför, om du är någon som har varit en investerare i kryptovalutor under en längre tid, kanske du inte känner behov av att investera i en kryptofond, men för människor som går in på kryptomarknaderna för första gången kan det kännas mycket säkrare att börja med att köpa en ETF.

Detsamma gäller även institutioner och rikare människor. När vi pratar om människor som hanterar eller har minst 100 miljoner, kanske de inte vill gå igenom besväret med att forska på något som de inte riktigt förstår. Ändå kan de bli väldigt frestade att allokera 1-5% av sin portfölj till något som kan gå upp hundratals procent på ett år.

Dessutom är det mycket lättare att rapportera skatter på ETF: er mot kryptor. ETFer behandlas som aktier, vilket gör beskattningen enkel. I kryptos, beroende på var du bor och vilka börser du använder, kan det vara ganska mycket ansträngning att rapportera beskattning på kryptovalutor.

Många länder har ännu inte haft tid att undersöka krypto fullt ut, och regelverket kan vara lite förvirrande. Därför kan det kännas som en alltför stor risk för institutioner att undvika risken att använda en scammy exchange eller lagra sina kryptos utan att rapportera det på rätt sätt.

Digitala tillgångar

Nu för de flesta är dessa digitala tillgångshanterare helt värdelösa eftersom de inte accepterar små summor, och många detaljhandelsinvesterare (som våra läsare) förmodligen investerar i kryptovalutor direkt.

Trots att du inte använder dessa företag själv är det bra att veta vilka företag nyheterna hänvisar till och förstå hur stor inverkan dessa kapitalförvaltare kan ha eftersom de hanterar stora summor pengar. Även om du inte kommer att använda företaget kan du fortfarande köpa deras produkter från andrahandsmarknaderna.

Gråskala

Gråskala är en stor kapitalförvaltare med över 40 miljarder dollar under förvaltning. De marknadsför sig som ledare inom digital valutainvestering. För närvarande erbjuder de båda trusts som är bundna till en valuta ensam, tillsammans med två större fonder. Om du vill bli deras privata kund måste du ha en årsinkomst på minst 200,000 1 dollar och ett nettovärde på XNUMX miljon dollar. Tänk dock på att dessa siffror inkluderar både dig och din makas inkomst och nettoförmögenhet.

För de flesta av oss är det ganska hinder för inträde, men inga bekymmer. Många gråskala produkter erbjuds över disken på börser, vilket innebär att du kan handla dem som du gör med alla aktier. De flesta av er som läser den här artikeln äger förmodligen redan krypto. Därför är det kanske inte så frestande eller nödvändigt att investera i en aktie som fungerar precis som krypto. Men gråskala erbjuder några produkter som kan vara intressanta för dig också; deras diversifierade medel.

Båda dessa fonder har en minsta investering på $ 50,000 2.5 och en årsavgift på 2021%. De som köper fonden har emellertid en innehavstid på ett år innan de kan handla sina innehav på andrahandsmarknaderna. Tyvärr för de flesta av oss är bara en av dessa medel tillgängliga sedan deras DeFi -fond lanserades i juli XNUMX.

Det betyder att vi måste vänta ett år tills de första aktierna kommer ut på marknaden. Fonden som vi kan investera i nu är deras stora kapitalfond som har stora positioner i både Bitcoin och Ethereum, tillsammans med mindre positioner i Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash och Litecoin.

CoinShares

CoinShares motsvarar gråskala; skillnaden är att CoinShares verkar i Europa, och det belopp de hanterar är betydligt mindre än vad Grayscale hanterar. CoinShares erbjuder olika tjänster och produkter för sina kunder, från deras fysiskt stödda ETP (börshandlade produkter) till enkel investeringsrådgivning.

De två intressanta sakerna som CoinShares erbjuder är deras ETP: er och deras kryptoindexeringsprodukter. Deras ETP fungerar precis som den som erbjuds av gråskala. Med andra ord spårar ETP: erna priset på en viss krypto. Deras index futures, å andra sidan, spårar en bredare uppsättning saker. För närvarande erbjuder de tre olika indexeringsstrategier.

Den första är Elwood blockchain Global equity index som spårar kryptovaluta och blockchain-relaterade aktier. Den andra är en annan som speglar Bitcoins -pris genom uppdateringar varje timme. Den tredje är mer intressant eftersom den är en blandning av de tre största kryptovalutorna efter börsvärde plus guld. Hypotesen är att den fungerar som en bra säkring för inflationen samtidigt som den erbjuder lägre risk än att bara hålla Bitcoin eftersom den också innehåller guld.

3iQ

Nästa är Kanada. Ja, 3iQ är den kanadensiska motsvarigheten till de två föregående, även om det igen är lite mindre. De erbjuder sina egna Bitcoin- och Ethereum -medel tillsammans med två andra utgivna av CoinShares. Dessutom erbjuder de ytterligare en med en blandning av Ethereum, Bitcoin och Litecoin. Sammantaget inget speciellt här; det är bara bra att vara bekant med namnet, särskilt om du är kanadensare.

Blockchain ETF: er

Som tidigare nämnts i den här artikeln kan Blockchain ETF: er vara ett utmärkt alternativ till kryptovaluta ETF: er och andra fonder. Om du hittar en bra ETF med en bra blandning av företag som är mycket aktiva i kryptoutrymmet, tillsammans med kvalitetsföretag som har god potential, kan du minska din portföljs totala risk samtidigt som du förbättrar din avkastning. Om du vill lära dig mer om vilka företag som kan vara väl positionerade och göra betydande drag i kryptoutrymmet, ta en titt på denna Coin Bureau-artikel om kryptorelaterade aktier.

Hög kryptoexponering

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Denna ETF är utmärkt för alla som vill exponeras för kryptomarknaderna. Den innehåller alla de stora kryptorelaterade företagen; titta bara på bilden nedan. Det har också ett bra urval av blockchain -branscher. Dess största komponent är för transaktioner som består mestadels av Paypal och Square.

Årets avkastning från denna ETF är nästan 30%. Det kanske inte är lika mycket som Bitcoin själv (nästan 60%) men kom ihåg att när Bitcoin föll 50% från $ 60,000 30,000 till $ 30 XNUMX förlorade BLOK bara under XNUMX% av sitt värde. Detta visar att detta är en bra investering för dem som inte kan hantera, eller inte letar efter, den kraftiga volatiliteten i kryptovalutor men ändå vill exponeras för en av de mest lovande nya teknikerna.

Andra liknande ETF: er är Siren NextGen Economy och VanEck Digital Assets ETF. De innehar mestadels samma företag men med lite olika fördelningar. Det är svårt att säga vilken som är bäst på lång sikt, så se till att göra din egen forskning innan du köper. Avgifterna kan också variera, så tänk på det.

Ganska lik dessa två skulle vara Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Detta skulle jag fortfarande överväga en ETF med högre risk och lämplig för de mer hardcore kryptovänner. Denna ETF innehar endast äkta kryptovaluta -företag, med den största tilldelningen MicroStrategy (13%). Detta ger ETF en stor exponering mot Bitcoin, vilket innebär att den kommer att röra sig något tillsammans med Bitcoin.

Låg kryptoexponering

Jag kommer bara att kort nämna dessa eftersom jag inte kunde hitta många som är vettiga att investera i om du letar efter exponering mot kryptomarknaderna. Många jag hittade var på samma nivå som Goldman Sachs DeFi ETF nämnde tidigare.

En ETF som kan ses som en Blockchain ETF och erbjuder en god potential är KOIN av Capital Link. Detta inkluderar företag som Nvidia, Microsoft och Visa. De flesta av dessa företag är redan väletablerade med både god historia och tillväxt. Detta minskar naturligtvis nedåtrisken, men å andra sidan är många av dessa företag enorma, vilket gör effekterna av deras kryptorelaterade inkomster relativt små.

Men för någon som gillar både aktier och kryptovalutor kan detta vara en trevlig bro mellan de två världarna. Även om kryptovalutor inte blir framgångsrika, kan denna ETF fortfarande ge anständig avkastning.

Slutsats

Som nämnts av många, inklusive mig själv, känns hindret för inträde till kryptovalutor ibland skrämmande och skrämmande. Därför är det fantastiskt att se dessa “nybörjare” -produkter, som förhoppningsvis kommer att hälla mycket pengar på kryptovalutamarknaderna. Det framgår också av den här artikeln att det finns många olika produkter att investera i, och sannolikt kommer mycket mer.

Det kommer också att vara intressant att se fler av dessa blandningar av kryptovalutasektorfonder och ETF: er som den Gråskala erbjuder för DeFi. De mer smala och djupgående fonderna kommer också att vara bra eftersom det belyser hur stort ett ekosystem hela kryptovalutarummet är, och förhoppningsvis kommer det att öka investeringen i mindre altcoins.

Dessutom, för dem som undrar varför vi ännu inte har sett en ETF i USA och när det kan vara tillgängligt, borde du veta detta. Regleringsramarna för kryptovaluta bildas över hela världen när vi talar. Det är därför USA mest troligt först vill utveckla riktiga regler och föreskrifter för kryptovalutor innan de låter stora mängder pengar hälla i något de inte kan kontrollera. Förhoppningsvis kommer vi att se en ETF före slutet av 2021. Det ser nu ut som om en Ethereum ETF kan komma innan vi ser en för Bitcoin.

Det är inte bara en slump att många företag vill ha en kryptofond godkänd av SEC samtidigt. Alla dessa kryptorelaterade produkter gör det omöjligt för även de mest antikrypto-människorna att blunda. Krypton är här för att stanna, och de kommer att revolutionera många sektorer.

Ansvarsfriskrivning: Detta är författarens åsikter och bör inte betraktas som investeringsråd. Läsarna bör göra sin egen forskning.

Källa: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/