Hur fintechs får en konkurrensfördel med AI-driven personalisering i stor skala

Personalisering i skala är en nyckelstrategi för fintechs att leverera hyperrelevanta produkter och tjänster för att möta kundernas krav. Lär dig hur toppföretag utnyttjar AI-aktiverad teknik för att leverera upplevelser som gläder kunder och bygger varaktiga relationer i detta VB Spotlight.

En mängd data har länge varit tillgänglig för fintech-företag tidigare – men möjligheten att bearbeta den i snabb takt och strukturera den på användbara sätt har låst upp en enorm mängd potential. Strukturerad, taggad och berikad data har förändrat spelet och tagit produktutveckling och marknadsföring till nästa nivå av personalisering och engagemang.

"Att kunna använda och tillämpa maskininlärning och AI-logik ovanpå transaktionsdata, och att kombinera det med annan erfarenhet eller information som vi vet om en kund, har förändrat hur företag kan relatera till enskilda kunder på ett sätt som de aldrig har varit kunnat tidigare”, säger Eric Jamison, chef för D&A-produkt – bank & teknisk produkt & design, Envestnet. "Förmågan att bättre använda denna data och rikta in sig på konsumenter baserat på den informationen ökar dagligen."

Banker använder fortfarande cookie-sessioner, e-post- och bannerkampanjer eftersom de tidigare har varit effektiva när det gäller att skapa nya kundregistreringar. Men problemen kvarstår – samma produktmarknadsföringskampanjer visas framför både nuvarande kunder och potentiella potentiella kunder, vilket resulterar i ett slöseri med resurser och potential att irritera en kund som är trött på att bli pressad att köpa produkter de redan har eller inte har. gälla dem.

Men ny teknik driver inte dessa strategier ur rampljuset, de förbättrar dem med dataintelligens, vilket gör dem mycket mer riktade, personliga och effektiva. Databehandlingsteknik, kombinerat med förmågan att tolka den mer djupgående och detaljerad än någonsin tidigare, hjälper företag att identifiera möjligheter, analysera konsumentbeteendemönster och jämföra konsumenter över segment på sätt som inte har varit möjligt tidigare, vilket ökar framgångsfrekvensen för kampanjer.

Skapa verkligt personliga upplevelser

Naturligtvis tillhandahåller FI:er ett företag och en tjänst, men företag som personifierar upplevelser som är relevanta, känslomässigt resonansfulla och verkligen hjälpsamma för konsumenterna, klipper igenom förvirringen. Detta gäller särskilt för de generationer som nu är tidigt i sina karriärer eller bara går in i arbetskraften. De har en mer transaktionell syn på sin data och söker aktivt företag för att bättre förstå och tolka sin personliga information. Oavsett om det handlar om att proaktivt leta efter investeringsinsikter eller att höja varningar som uppmärksammar ekonomiska frågor som bör undersökas - som en högre utgift än normalt.

"Att kunna tolka och höja den informationen till en individ på ett mycket personligt sätt är hur dessa tjänsteleverantörer, oavsett om de är banker eller tekniker eller förmögenhetsförvaltningsföretag, älskar den kunden," säger Jamison. "Kunderna kommer att arbeta med det finansiella tjänsteföretaget som verkar förstå dem bäst och som har störst djup av insikt från sin egen kundbas."

Det handlar om att på bästa sätt utnyttja informationen de har om sina kunder för att bli den primära källan till ekonomisk förvaltning, tillägger han.

Och när det gäller att skära igenom bruset, särskilt för en självstyrd bankrelation eller teknikleverantör, handlar det om att bubbla upp de mest relevanta frågorna som är viktiga, få dem inför konsumenten och få feedback i gengäld. Relationen utvecklas i takt med att tekniken lär sig om vad som är viktigast för kunderna, anpassa upplevelsen för att passa vad kunden vill ha, men kanske viktigast av allt, tar upp nya områden av potentiellt intresse eller behov som kunden inte insåg att de hade.

"En av de farhågor vi alltid har haft är att om du bombarderar en konsument med varningar kan det bli överväldigande och de börjar ignorera dem", säger Jamison. "Relevanta typer av insikter börjar dock verkligen engagera konsumenten."

AI, maskininlärning och skala

AI:s förmåga att utnyttja och tolka standardiserad data driver de typer av insikter och information som gör upplevelser av självbankprodukter och rådgivare mer kraftfulla. Det kan hjälpa rådgivare att optimera portföljer och strategier för sina kunder, utveckla kort- och långsiktiga planer och visualisera scenarier för att hjälpa till att fatta snabba, intelligenta beslut.

Generativ AI kommer att hjälpa denna skala ytterligare, vilket driver förmågan att hämta data från en mängd olika mycket olika källor, syntetisera och bearbeta den informationen. Men det mänskliga elementet kommer alltid att vara avgörande för att säkerställa att dessa verktyg är korrekt inställda, från att säkerställa att data är opartisk och så ren som möjligt, till att finjustera algoritmer och fånga oundviklig AI-modelldrift när en algoritm fortsätter att köras.

"Det kommer att finnas det behovet för våra dataforskare att se till att det är fokuserat på rätt scenarier för oss, inställda på rätt typer av upplevelser som vi eller våra kunder vill driva på," säger Jamison. "För mig är det bara en tidsfråga innan det börjar påverka finansbranschen."

Länk: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Källa: https://venturebeat.com

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
• Källa: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/