Posten Är DeFi död? by James Wells visades först på Till bensin. Besök Till bensin för att få mer bra innehåll som detta.
Kryptomarknaderna har överlevt några av de tuffaste ekonomiska förhållandena på en generation, med en global pandemi och rekordinflation på tre år. Men medan 2021 såg nya rekordnivåer för kryptovalutor, från och med juni 2022, har Bitcoin och den bredare kryptovalutamarknaden hamrats.
Som ett resultat, trots det växande antagandet kring decentraliserad finans (DeFi), får nuvarande marknadsförhållanden och en usel övergripande prestation 2021 människor att ifrågasätta om DeFi är död. Följande artikel kommer att utforska hälsan för DeFi-sektorn och se vad som väntar härnäst för denna nya finansiella rörelse.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = sant;
Innehållsförteckning [Show]
Vad är DeFi?
DeFi är en förkortning för decentraliserad finans, ett paraplybegrepp för en mängd olika finansiella tillämpningar inom blockchain positionerade för att störa finansiella mellanhänder.
I dagens finansiella värld fungerar finansinstitut som garanter för transaktioner. Denna inställning ger dessa institutioner enorm makt eftersom dina pengar flödar genom dem. Syftet med DeFi är att ta bort den kontroll banker och institutioner har över samhällets pengar, finansiella tjänster och finansiella produkter och göra finansiella tjänster mer tillgängliga oavsett vem eller var människor befinner sig. DeFi har potential att skapa mer fria, öppna och rättvisa finansiella marknader som är tillgängliga för alla med en internetuppkoppling.
Hur fungerar DeFi?
DeFi använder kryptovalutor och smarta kontrakt (program lagrade på en blockchain som körs när förutbestämda villkor är uppfyllda) för att tillhandahålla tjänster som inte behöver mellanhänder. Dessa smarta kontrakt är programmerade att utföra olika funktioner på ett tillståndslöst sätt. Transaktioner utförs efter att specifika villkor är uppfyllda, vilket gör dessa transaktioner enkla att använda och mer effektiva men också mer mottagliga för fel som inte kan åtgärdas.
Användare från var som helst i världen med en internetanslutning kan låna ut, låna och handla med peer-to-peer-nätverk som verifierar och registrerar finansiella handlingar i distribuerade finansiella databaser. En distribuerad databas är tillgänglig på flera platser, samlar in och aggregerar data från alla användare och använder en konsensusmekanism för att verifiera den.
Användningsfall för DeFi
- Att få ett lån: Få ett lån direkt utan att fylla i pappersarbete, inklusive extremt kortfristiga snabblån som traditionella institutioner inte kan tillhandahålla.
- Handel: Gör peer-to-peer-affärer på vissa kryptotillgångar, vilket eliminerar behovet av någon form av mäkleri.
- Utlåning: Låna ut din krypto och tjäna ränta och belöningar varje minut, inte bara en gång i månaden.
- Sparande: Lägg en del av din krypto på sparkontoalternativ för att tjäna överlägsna räntor än vad du vanligtvis får från en centralbank.
- Köpa derivat: Gör långa eller korta satsningar på kryptotillgångar.
- Stabilmynt: Köp stablecoins som knyter kryptovalutor till en förmodat stabil underliggande tillgång som den amerikanska dollarn, vilket potentiellt ger en fristad från den naturligt volatila kryptovalutamarknaden.
DeFi Performance 2021
Trots ökande användning hade majoriteten av DeFi blue chips ett svagt år när det gäller prisåtgärder. Detta mått är intressant med tanke på att DeFi vid den tiden såg sitt största år när det gäller användaradoption och tillväxt 2021.
Key Takeaways:
- Trots goda grunder underpresterade DeFi blue chips Ethereum med över 110 %.
- DeFi Pulse Index, ett riktmärke som spårar prestandan för 18 DeFi blue-chips, gick tillbaka med över 55 % från den rekordhöga den nådde 2021.
- Inga blue-chip-protokoll överträffade Ethereum 2021.
Bästa DeFi Crypto-projekt
DeFi-sektorn på den globala kryptovalutamarknaden har tusentals mynt. För att du enkelt ska kunna navigera i detta stora utrymme, har några av de bästa DeFi-projekten listats nedan:
Kedjelänk
GÅ MED I MÅNAN ELLER BUST E-POSTLISTA
Vårt team arbetar flitigt för att hänga med i trenderna på kryptomarknaderna. Håll dig uppdaterad om de senaste nyheterna och kommande mynt.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Chainlink kopplar ihop blockkedjor med den verkliga världen genom en decentraliserad orakeltjänst som kan tillhandahålla extern data till smarta kontrakt på Ethereum. Av naturen har blockkedjor inte ett effektivt sätt att komma åt extern data – det är svårt att koppla ihop off-chain-data med on-chain-data när man använder smarta kontrakt. Som ett resultat spelar Chainlink en viktig roll för att göra det möjligt för majoriteten av DeFi att utnyttja extern data och fungera korrekt.
Ett orakel är en mjukvara som översätter extern data till ett språk som smarta kontrakt kan förstå (och vice versa). Tjänsterna Chainlink tillhandahåller för närvarande inkluderar prisflöden, som används av DeFi-projekt för att säkra miljarder i värde; API:er för att koppla blockkedjor till resurser utanför kedjan (som väderdata för försäkringar); och smarta kontrakt för att utföra revisioner som verifierar bevis på reserver för stablecoins.
LINK (den ursprungliga token för Chainlink-nätverket) är en ERC-20-token och används för att betala för orakeltjänsten på nätverket.
I mitten av 2021 lanserades whitepaper för Chainlink 2.0, som beskriver hur Chainlink är positionerat för att fånga den växande efterfrågan på decentraliserade orakel. Chainlink 2.0 kommer att öka de tjänster som är tillgängliga för projekt och låta intressenter bygga mer avancerade smarta kontrakt som gör att DeFi kan växa.
Ta bort
GÅ MED I MÅNAN ELLER BUST E-POSTLISTA
Vårt team arbetar flitigt för att hänga med i trenderna på kryptomarknaderna. Håll dig uppdaterad om de senaste nyheterna och kommande mynt.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Uniswap är ett DEX-protokoll byggt på Ethereum. För att vara mer exakt är det ett automatiserat likviditetsprotokoll. Ingen orderbok eller centraliserad enhet behövs för att göra affärer. Istället gör Uniswap det möjligt för användare att köpa och sälja kryptovalutor sinsemellan på ett tillitslöst, mycket decentraliserat och censurbeständigt sätt.
Detta mål uppnås genom användning av en samling likviditetspooler. Likviditetsleverantörer bidrar till Uniswap-pooler genom att låsa tillgångar i ett smart kontrakt. Till exempel består Uniswaps DAI/ETH-likviditetspool av lika värden av DAI- och ETH-insättningar.
I utbyte mot att bibehålla likviditeten belönas leverantörer med en del av handelsavgifterna, tillsammans med nyinpräglad UNI-kryptovaluta. Likviditet är avgörande för Uniswaps verksamhet, eftersom användare säljer och köper kryptovalutor från likviditeten och byter ut en token mot en annan.
UNI är den ursprungliga symbolen för Uniswap-protokollet, och det ger innehavare rätt till förvaltningsrättigheter, vilket innebär att UNI-innehavare kan rösta om ändringar eller föreslå ändringar av protokollet.
Uniswap v3
Tekniken bakom Uniswap har sett flera iterationer hittills. Den senaste uppdateringen för protokollet var Uniswap v3. En av de viktigaste förändringarna med Uniswap v3 är relaterad till kapitaleffektivitet.
Liksom de flesta automatiserade marknadsgaranter (AMMs) var Uniswap kapitalineffektiv i den meningen att de flesta av de medel som sitter i likviditetspooler inte används vid ett givet tillfälle. För att bekämpa detta kan likviditetsleverantörer nu ställa in anpassade prisintervall för vilka de vill tillhandahålla likviditet. Denna förändring bör leda till mer koncentrerad likviditet i det prisintervall som de flesta handelsaktiviteter sker.
Aave
GÅ MED I MÅNAN ELLER BUST E-POSTLISTA
Vårt team arbetar flitigt för att hänga med i trenderna på kryptomarknaderna. Håll dig uppdaterad om de senaste nyheterna och kommande mynt.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Aave är en Ethereum-baserad penningmarknad där användare kan låna ut och låna en mängd olika digitala tillgångar, från stablecoins till altcoins. Aave-protokollet styrs av innehavare av AAVE (den infödda styrningstoken för Aave-protokollet).
För att vara mer exakt är Aave en algoritmisk penningmarknad, vilket innebär att lån erhålls från pooler istället för att matchas individuellt till en långivare. Räntan fluktuerar beroende på utnyttjandegraden av tillgångarna i en pool. Om nästan alla tillgångar i en pool används kommer räntan att höjas för att locka likviditetsgivare att sätta in mer kapital. Omvänt, om få tillgångar används kommer räntan att öka för att locka till lån.
Aave gör det också möjligt för användare att ta lån i en annan kryptovaluta. På grund av den inneboende volatiliteten hos kryptovalutor inkluderar Aave en likvidationsprocess. Om de säkerheter du ställer faller under säkerhetsgraden som anges i Aave-protokollet, kan din säkerhet komma att likvideras. Som ett resultat måste du förstå riskerna med att sätta in pengar i Aave innan du använder protokollet.
Framöver planerar Aave att expandera bortom penningmarknaden genom att tillåta användare att få snabblån. Det finns ofta mycket mer likviditet på Aaves penningmarknad än lån som krävs av låntagare. Det underutnyttjade kapitalet kan användas av de som tar snabblån. Flash-lån tillåter användare att låna en stor summa pengar utan att ställa säkerhet och sedan returnera lånet inom samma transaktion.
För- och nackdelar med DeFi
Fördelar med DeFi
- Flexibel: Användare kan flytta sina tillgångar var som helst när som helst utan att fråga om lov, betala dyra avgifter eller vänta på att långa överföringar ska slutföras.
- Pseudonym: Du behöver inte ange ditt juridiska namn, e-postadress eller någon personlig information.
- Öppet: DeFi är tillgängligt; du behöver inte ansöka eller öppna ett konto. Du får tillgång genom att skapa en plånbok.
- Transparent: Alla inblandade kan se hela uppsättningen transaktioner.
Nackdelar med DeFi
- skalbarhet: DeFi-projekt stöter på enorma svårigheter i skalbarheten av värdblockkedjan.
- Osäkerhet: I händelse av instabilitet i en blockkedja som är värd för ett DeFi-projekt, kan projektet automatiskt ärva instabilitet från värdblockkedjan.
- Likviditetsoro: DeFi har mycket mindre likviditet än traditionella finansiella system.
- Delat ansvar: DeFi-projekt tar inte ansvar för dina misstag; utan mellanhänder måste användarna ta ansvar för sina pengar och tillgångar.
Vad är framtiden för DeFi?
Med Web3 vid horisonten och sidokedjan och Layer 2-skalningslösningar som Arbitrum, Optimism och ZK-Sync växer, DeFi-projekt på Ethereum bör ha stora möjligheter att visa upp sin nytta och göra en stark comeback. Dessutom har många blue chip DeFi-projekt som Chainlink visat sig vara oscillatorer när det gäller deras ETH-handelspar, vilket innebär att så länge som investerare klarar av stormen, bör en vändning ske någon gång i framtiden.
Potentialen hos DeFi är gränslös, begränsad endast av fantasin och genomförandet av blockchain-utvecklare. Några växande trender att titta på inkluderar: algoritmiska stabila mynt, synetiska värdepapper, självbetalande lån, monetarisering av blockchain-spel, stigande DEX- och AMM-volymer och förbättrad cross-chain-teknologi.
Sammantaget, medan fler människor använder DeFi-applikationer, är det svårt att säga om DeFi kommer att bli mainstream någon gång snart. DeFi-tekniken är experimentell, ny och är inte utan allvarliga problem som skalbarhet. Om utvecklare kan fortsätta att rätta till dessa problem, vilket exemplifieras av den förestående Ethereum Merge, är potentialen bakom detta expansiva finansiella ekosystem gränslös. Om du vill delta, se till att förstå inte bara belöningarna utan även riskerna innan du börjar.
Posten Är DeFi död? by James Wells visades först på Till bensin. Besök Till bensin för att få mer bra innehåll som detta.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- Absolut
- tillgång
- tillgänglig
- Konto
- uppnås
- tvärs
- Agera
- Handling
- åtgärder
- aktivitet
- adress
- Antagande
- avancerat
- framåt
- algoritmisk
- Alla
- tillåta
- Altcoins
- alternativ
- bland
- mängd
- Annan
- någon
- var som helst
- API: er
- tillämpningar
- Ansök
- Artikeln
- tillgång
- Tillgångar
- Automatiserad
- automatiskt
- tillgänglig
- Bank
- Banker
- därför att
- innan
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- nedan
- riktmärke
- BÄST
- Bortom
- störst
- miljarder
- Bitcoin
- Blockera
- blockchain
- blockchain-spel
- blockchains
- gränsen
- upplåning
- mäklar
- SLUTRESULTAT
- byst
- Köp
- kapital
- fånga
- fall
- orsakar
- centraliserad
- vissa
- Kedjelänk
- byta
- laddad
- chip
- Pommes frites
- CoinGecko
- Mynt
- Samla
- samling
- bekämpa
- villkor
- Kontakta
- anslutning
- Nackdelar
- Konsensus
- Konsol
- innehåll
- innehåll
- fortsätta
- kontrakt
- kontrakt
- bidra
- kontroll
- kunde
- skapa
- Skapa
- Kors Chain
- crypto
- Crypto Markets
- krypto-tillgångar
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- kryptokurrencymarknaden
- Aktuella
- För närvarande
- beställnings
- DAI
- datum
- Databas
- databaser
- döda
- decentraliserad
- Decentraliserad ekonomi
- Defi
- Efterfrågan
- beroende
- Derivat
- Trots
- utvecklare
- Dex
- olika
- svårt
- digital
- Digitala tillgångar
- Visa
- Störa
- distribueras
- Dollar
- tjänar
- lätt
- Ekonomisk
- ekosystemet
- Effektiv
- effektivitet
- effektiv
- möjliggöra
- möjliggör
- möjliggör
- enhet
- ERC-20
- väsentlig
- ETH
- ethereum
- händelse
- alla
- exempel
- utbyta
- utförande
- Bygga ut
- utforska
- verkligt
- avgifter
- finansiering
- finansiella
- Finansiella institut
- finansiella tjänster
- Förnamn
- fixerad
- Blixt
- efter
- formen
- former
- Fri
- från
- full
- funktioner
- Fundamentals
- fonder
- framtida
- Gaming
- generering
- få
- Välgörenhet
- global pandemi
- Målet
- styrning
- stor
- Rutnät
- Väx
- Odling
- Tillväxt
- hända
- Hälsa
- Hög
- höggradigt
- hållare
- horisonten
- värd
- Hur ser din drömresa ut
- Men
- HTTPS
- fantasi
- förestående
- med Esport
- förbättras
- innefattar
- innefattar
- Inklusive
- Öka
- index
- inflation
- informationen
- inneboende
- institutioner
- försäkring
- intresse
- Räntor
- intermediärer
- Internet
- För Investerare
- involverade
- IT
- Ha kvar
- språk
- Large
- senaste
- Senaste nytt
- lanserades
- lager
- leda
- Adress
- Hävstång
- LG
- Begränsad
- Likvidation
- Likviditet
- likviditetsleverantörer
- Noterade
- Lån
- platser
- Lång
- gjord
- Vanliga
- Majoritet
- göra
- Beslutsfattare
- Framställning
- sätt
- marknad
- marknadsskapare
- Marknader
- betyder
- betyder
- misstag
- intäktsgenerering
- pengar
- Månad
- Månen
- mer
- mest
- flytta
- rörelse
- multipel
- Natur
- Navigera
- nät
- nätverk
- nyheter
- erhållna
- On-Chain
- öppet
- driva
- Verksamhet
- Möjlighet
- orakel
- beställa
- övergripande
- pandemi
- del
- partnern
- Betala
- peer-to-peer
- Personer
- prestanda
- personlig
- bit
- planer
- poolen
- Pools
- placerad
- potentiell
- kraft
- pris
- problem
- process
- Produkter
- Program
- projektet
- projekt
- bevis
- föreslå
- protokoll
- protokoll
- ge
- leverantörer
- ger
- tillhandahålla
- Syftet
- fråga
- område
- rates
- verkliga världen
- senaste
- post
- region
- Obligatorisk
- Resurser
- ansvaret
- avkastning
- belönad
- Belöningar
- stigande
- risker
- Roll
- Körning
- säker
- Safe Haven
- Samma
- skalbarhet
- skalning
- sektor
- säkra
- Värdepapper
- sälja
- känsla
- allvarlig
- service
- Tjänster
- in
- inställning
- Kort
- kortsiktigt
- sidokedja
- signifikant
- smarta
- smart kontrakt
- Smarta kontrakt
- So
- Mjukvara
- Lösningar
- några
- Utrymme
- specifik
- Sponsrade
- Stablecoins
- igång
- lagra
- Storm
- stark
- överlägsen
- System
- takeaways
- grupp
- Teknologi
- villkor
- Smakämnen
- världen
- tusentals
- tre
- Genom
- tid
- dagens
- token
- Spårning
- handla
- handel
- Handel
- handelspar
- traditionell
- transaktion
- Transaktioner
- överföringar
- Trender
- typiskt
- oss
- under
- förstå
- Ta bort
- Uppdatering
- användning
- användare
- verktyg
- värde
- mängd
- olika
- verifiera
- verifiera
- Volatilitet
- volym
- Rösta
- plånbok
- Kolla på
- om
- medan
- whitepaper
- VEM
- inom
- utan
- Arbete
- arbetssätt
- världen
- år
- år
- Din