Korea Financial Services Commission (FSC) införde nya regler för att närmare beskriva kraven på penningtvätt (AML) för virtuella tillgångar enligt den reviderade lagen om rapportering och användning av specificerad finansiell transaktionsinformation, som trädde i kraft den 25 mars 2021.
Lagen definierar “Virtual Asset Service Providers (VASPs)” som affärsenheter som bedriver en eller flera av följande aktiviteter eller verksamheter:
- köp och försäljning av virtuella tillgångar;
- utbyte mellan virtuella tillgångar;
- överföring av virtuella tillgångar;
- förvaring och administration av virtuella tillgångar;
- förmedling eller förmedling av virtuella tillgångstransaktioner; utbyte av virtuella tillgångar; och
- andra aktiviteter som anges i verkställighetsdekretet.
I praktiken betyder detta att VASP är ...
- tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar,
- leverantörer av virtuella tillgångar och tjänster för administration och administration
- leverantörer av digitala plånböcker för virtuella tillgångar.
En VASP får endast fungera som en mäklare mellan sin egen kund och en annan VASPs klient endast om den andra parten är en kvalificerad AML-kompatibel VASP och att verifieringsinformation om den andra partens klient är möjlig.
Från och med 25 mars 2021 omfattas de registrerade VASP: erna av krav på penningtvätt (AML), såsom skyldigheter att verifiera kundernas identiteter, lämna in rapporter om misstänkta transaktioner etc.
Det finns två viktiga tidsfrister för lagen:
- VASP är skyldiga att registrera sin verksamhet hos Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) innan deras affärsverksamhet påbörjas. Befintliga företag som kvalificerar sig som VASP bör registrera sig inom sex månader (till 24 september 2021), annars kommer de att bli föremål för påföljder.
- Lagen tillämpar den så kallade '' reseregeln '' på VASP i transaktioner med VA-överföring. Enligt reseregeln måste den ursprungliga VASP förse förmånstagaren med information om VA-överföring. Verkställighetsförordningen föreskriver det resregeln gäller från och med den 25 mars 2022, för att ge VASPs tillräckligt med tid för att införa gemensamma lösningar för informationsdelning. Enligt verkställighetsbeslutet skulle en VA-överföringstransaktion som uppgår till mer än 1 miljon KRW bli föremål för reseregeln.
Lagen föreskriver att VASP: er ska använda riktiga namn i sina ekonomiska transaktioner med kunder.
Verkställighetsförordningen föreskriver ytterligare krav för VASP: er öppna riktiga konton med finansinstitut (FI):
- separering av kundernas insättning;
- ett intyg om informationssäkerhetshanteringssystem av KISA;
- inget register över böter och andra påföljder åtminstone inom fem år;
- separat hantering av kundernas transaktionsregister;
- bedömning av penningtvättrisker förknippade med VASP: er av FI: er.
VASP: er vars tjänsteverksamhet inte medför utbyte av virtuella tillgångar med fiatpengar undantas från regeln för riktiga namn som kräver att de upprätthåller riktiga konton hos finansinstitut.
I slutet av maj uppgav FSC att av de cirka sextio VASP: erna i drift har tjugo enheter fått ISMS-certifieringar och fyra befinns köra sin verksamhet med riktiga konton.
Medan andra källor talar om mer än 200 utbyten av kryptovalutor i Korea, fokuserar FSC endast på de med fiat on- och off-ramper, vilket förklarar det lägre antalet. De fyra som redan accepterats för att fungera med finansinstitutens bankkonton är de dominerande Bithumb, Upbit, Korbit och Coinone. Olika rapporter anger svårigheter för mindre aktörer att uppfylla dessa krav, och en allvarlig konsolidering av denna sektor i Korea förväntas (och är avsedd).
- Konto
- aktiviteter
- Annat
- AML
- penningtvätt
- tillgång
- Tillgångar
- Bank
- Bithumb
- mäklare
- mäklarhus
- företag
- företag
- certifikat
- provision
- Gemensam
- konsolidering
- kryptovaluta
- Cryptocurrency-utbyten
- Kunder
- detalj
- digital
- digital plånbok
- utbyta
- Utbyten
- Fiat
- Fiat pengar
- finansiella
- Finansiella institut
- finansiella tjänster
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- informationen
- informationssäkerhet
- Institution
- institutioner
- Intelligens
- IP
- IT
- Nyckel
- korea
- ledning
- Mars
- Medium
- miljon
- pengar
- Pengatvätt
- månader
- Verksamhet
- Övriga
- register
- föreskrifter
- Rapport
- Krav
- regler
- Körning
- försäljning
- säkerhet
- Tjänster
- SEX
- Lösningar
- Ange
- Stater
- system
- tid
- Handel
- transaktion
- Transaktioner
- färdas
- Resningsregel
- vaspar
- Virtuell
- leverantörer av virtuella tillgångar
- plånbok
- inom
- år