Mambu Benchmarking markerar en ny era av motståndskraft och tillväxt för utlåning, Neobanks – Fintech Singapore

Affärsvärlden är inte främmande för förändring. De senaste åren har omvälvningen varit djupgående och svept över industrier och gränser. Med hjälp av Mambu molnbaserad SaaS-plattform och anmärkningsvärda benchmarkingdata, har finansiella företag hittat ett sätt att klara av osäkerhet och störningar och framstå som starkare och mer motståndskraftiga.

Åren efter 2020 har präglats av betydande störningar, vilket gör motståndskraft och anpassningsförmåga avgörande för att trivas i det nuvarande landskapet. I kölvattnet av covid-19-pandemin steg inflationen till 8.8 % i slutet av 2022 och 6.5 % i slutet av 2023, de högsta siffrorna sedan 1982.

Nya data visar att det traditionella svaret att fokusera på kort- och medellångsiktiga intäkter har blivit ineffektivt. Det som behövs är förmågan att anpassa och absorbera förändringar med smidighet.

Omfamna innovation med Mambu

Smakämnen Att förvandla turbulens till triumf rapporten undersöker hur personliga långivare, långivare till små och medelstora företag och neobanker har navigerat i den oförutsägbara utsikten den senaste tiden. Av denna analys kan vi dra värdefulla lärdomar som är särskilt relevanta i dagens klimat.

Benchmarking-rapporten illustrerar hur smidighet i att omfamna innovation är nyckeln till att blomstra mitt i störningar. Det är här Mambu utmärker sig, och erbjuder den centrala smidighet som behövs för att klara turbulenta tider. Mambus globala räckvidd och anpassningsförmåga har bevisats inom olika sektorer, vilket visar på konsekvent framgång i att navigera i osäkerhet.

Mambu har visat sig vara en kritisk allierad för finansiella institutioner (FI) som strävar efter att klara av störande stormar. Med Mambu i kärnan kan banker växla snabbt och anamma innovation.

Enligt benchmarkingrapport 2019 hade Mambu-kunder en genomsnittlig intäktsökning på 47 %, och sjönk till 14 % när pandemin slog till 2020. Men uppgifterna återspeglar intressant nog återuppkomsten av FIs på Mambus plattform 2021, i jämförelse med resten av marknaden.

Mambu Benchmarking visar upp differentiering och hastighet på marknaden

Hos Mambu är differentiering och snabbhet centralt. Kärnan i SaaS-plattformen ger kunderna möjlighet att bygga en differentierad och personlig upplevelse, skapa en rik kundupplevelse utan att förlita sig på utträngda DevOps-team, genom att möjliggöra valet av de bästa komponenterna över hela teknikstacken.

Genom att använda konfigurerbara fält istället för kodrader erbjuder Mambu oöverträffad hastighet till marknaden. Arkitekturen som är den första med API:n möjliggör ytterligare ett snabbt antagande av ny teknik. Plattformens konfigurationsfält gör att produkter kan byggas snabbt, utan att lita på ett DevOps-team.

Detta har översatts till en anmärkningsvärd prestation, som benchmarkingstudien illustrerar: Mambu-kunder uppnådde en anmärkningsvärd intäktsökning på 47 % under 2019, vilket visar på motståndskraft även under pandemin, med tillväxttakten som studsade tillbaka till 34 % 2021.

Under 2020, trots pandemin, ökade Mambus kunder i genomsnitt 14 %, jämfört med bara 1 % på marknaden. År 2021 överskred de 34 % intäktsökningen som uppnåddes av Mambu-kunder de 10 % som resten av marknaden fick.

Med Mambus kärnbanksplattform har företag hittat ett sätt att navigera i stormen och visa framgång över globala regioner, segment och storlekar.

Sektorspecifika insikter

Personlig utlåning

Medan pandemin drabbade personlig utlåning hårt, var Mambus kunder bättre isolerade. Under 2020 avtog tillväxten i saldon för dem endast marginellt från 52 % till 44 %, medan marknaden upplevde en minskning med 22 %. Mambus smidighet gjorde det möjligt för långivare att anpassa sig i realtid, behålla eller till och med utöka sina portföljer.

Utlåning till små och medelstora företag

Mambu-plattformen visade också sitt värde inom utlåningssektorn för små och medelstora företag, vilket gjorde det möjligt för kunder att återgå till 28 % tillväxt 2021. De som kan ta itu med kort- och långsiktiga problem med små och medelstora företag med innovativa funktioner kommer att fortsätta växa trots pågående störningar.

Neobankar

Digital bankverksamhet, främjad av pandemin, har varit en välsignelse för neobanker eftersom efterfrågan på digital bankverksamhet skjutit i höjden under denna period. Mambu benchmarking visar att dess flexibilitet hjälpte neobanker som använde Mambu att bibehålla tillväxttakten över marknaden under hela pandemin, med en intäktstillväxt på 55 % 2021 jämfört med 10 % av marknaden. Detta illustrerar hur Mambu kan hjälpa till att fånga den ökande efterfrågan på digitalt bankverksamhet.

Regionalt fokus: EMEA och Latinamerika

Benchmarking-rapporten analyserade också regional insättning och intäktstillväxt för alla finansinstitut som verkar på Mambu-plattformen i regioner som EMEA och i Latinamerika (LATAM) – den region som drabbats hårdast av covid-19.

I LATAM har Mambu hjälpt finansinstitut att undvika negativ tillväxt. Till skillnad från sina kollegor, såg finansinstitutioner som arbetar med Mambu i LATAM fortsatt tillväxt och uppnådde 32 % och 31 % intäktstillväxt för mellan- och övre skikt FIs 2021, och skilde sig positivt ut mot sina kollegor även under pandemin.

Samtidigt i området allmänt känt som Europa, Mellanöstern och Afrika-regionen (EMEA), medan alla sektorer upplevde avmattningar under 2020, visar benchmarking att Mambu-kunder inom privatlån, små och medelstora företagsutlåning och neobanksegment alla upplevde mindre genomgripande effekter.

De återhämtade sig också mycket starkare än sina motsvarigheter när ekonomin började återhämta sig året därpå. Till exempel inom segmentet för personlig utlåning såg FI:er på mellan- och lägre nivå som var Mambu-kunder sina intäkter halverades 2020, från 37 % till 18 %. Men efter marknadsåterhämtningen 2021, ökade Mambu-kunderna i detta segment upp till 41 % i intäktstillväxt, före till och med pre-pandemi.

Däremot upplevde resten av EMEA:s privatlånemarknad en minskning med 8 % 2020, och återhämtningen 2021 upplevde endast en blygsam tillväxt på 6 %.

En ny era av motståndskraft

Detta kan verkligen vara en tid av störningar, men det markerar också en ny era av motståndskraft. Med Mambus agila teknologi har finansinstitutioner runt om i världen inte bara klarat stormarna utan också positionerat sig för tillväxt i en framtid full av osäkerhet.

Resultaten från Mambu benchmarking indikerar otvetydigt att molnbaserade SaaS-banksystem som Mambu ger den centrala smidighet och lyhördhet som behövs för att navigera i framtidens händelser. Konsistensen av dessa resultat över globala regioner är ett övertygande argument för alla finansiella institutioner, var de än är baserade.

I en värld där förändring är den enda konstanta, är det viktigt att anamma innovation och snabb anpassning. Mambu benchmarking-rapporten belyser kapaciteten och tillhandahåller de verktyg, insikter och motståndskraft som hjälper finanssektorn att gå in i en spännande ny fas. Med rätt teknik och ett framåtsträvande tillvägagångssätt kan FI:er omvandla störningar till möjligheter och vända turbulens till triumf.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/77108/sponsoredpost/mambu-benchmarking-marks-new-era-of-resilience-and-growth-for-lending-neobanks/