Möt Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Lanserades hösten 2021, Merlin Investor har ett uppdrag att demokratisera tillgången till investeringsstrategier. Fintech erbjuder en stunds etikett, flera tillgångar, utbildnings-, strategi- och spårningsverktyg som hjälper investerare att uppnå två kritiska mål: att bygga långsiktiga positiva resultat och begränsa potentiellt katastrofala förluster.
Merlin Investors teknologi är kompatibel med alla handelsplattformar. Tekniken är lämplig för både detaljhandeln och professionella handlare, och är tillgänglig för både stationär och mobil. Merlin Investor gör det möjligt för användare att hämta marknadsdata och sentiment från flera källor och tillämpa dessa data på ett enormt utbud av skräddarsydda investeringsstrategier.
Med kontor i både West Palm Beach, Florida och Lugano, Schweiz, gjorde Merlin Investor sin Finovate-debut på FinovateEurope tidigare i år. Företaget återvände till Finovate-stadiet i maj för FinovatSpring. Vi träffade Merlin Investors grundare och VD Guido Petrelli (bilden) i somras för att lära oss mer om företaget, dess uppdrag att demokratisera tillgången till investeringsstrategier och vad man kan förvänta sig av företaget under 2023 och därefter.
Vilket problem löser Merlin Investor och vem löser det det för?
Guido Petrelli: Merlin Investor föddes som ett intelligent skydd och medveten guide för en mer framsynt förvaltning av investeringar som syftar till att begränsa potentiella katastrofala förluster samtidigt som man bygger långsiktiga positiva resultat. Tack vare Merlin-plattformen kan privata investerare utbilda sig själva, studera marknaderna och skapa och spåra sina egna investeringsstrategier för att enkelt förstå, balansera och diversifiera investeringsrisker.
Med andra ord hjälper vi och ger en ny generation möjlighet att investera med strategi i åtanke. Detta är nyckeln till att bli framgångsrik och är den enda faktorn som skiljer mellan spel och investeringar. Eftersom vi har ett uppdrag att demokratisera finansiell inkludering och investeringsplanering, byggdes vår teknik för att tillåta vem som helst, oavsett kunskapsnivå eller erfarenhet, att bli oberoende och den enda mästaren över sin egen ekonomiska framtid.
Hur löser Merlin Investor detta problem bättre än andra företag?
Petrelli: Inom detaljhandelsinvesterare ser vi många företag som fokuserar på utförande, vilket innebär att fokusera på handlingen att köpa och sälja tillgångar. Men att utföra utan att först utvärdera flera informationskällor, i kombination med avsaknaden av en diversifierad och balanserad investeringsstrategi, kan leda till okontrollerade och obegränsade potentiella förluster på grund av marknadens upp- och nedgångar. Även om det kan innebära chansen till snabba vinster, är det faktiskt inte normen eftersom rikedom vanligtvis byggs upp över tiden genom att hantera ett spel med positiv summa.
Det är därför Merlin från första början designades som en komplementprodukt till en handelsplattform och inte som en ersättningslösning. Merlin Investor tar upp den strategiska essensen av att investera medan majoriteten av konkurrenterna bara fokuserar på att förbättra handelsupplevelsen – som redan stöds väl av flera finansiella institutioner på ett ganska liknande sätt.
Möt Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Vilka är Merlin Investors primära kunder. Hur når du dem?
Petrelli: Våra primära kunder är finansiella institutioner som fokuserar på att utbilda en ny generation av privata investerare och erbjuder möjligheten att handla olika tillgångsklasser genom sina digitala bankplattformar. Vi deltar i flera fintech-evenemang i flera länder som deltar av beslutsfattare inom finansinstitut som ansvarar för att leverera en innovativ och digitaliserad upplevelse till sina kunder. Vi analyserar också marknaderna för att identifiera de potentiella kunder som vi tror passar när det gäller tjänster och kundbas. Sedan letar vi efter personer som fokuserar på digitala produkter och plattformar för detaljhandeln och når ut till dem för att introducera vårt företag och vår teknologi. Sist jobbar vi för att presenteras i fintech-specialiserade tidningar med finansiella institutioner som målgrupp.
Kan du berätta om en favoritimplementering eller implementering av din teknik?
Petrelli: Vi erbjuder vår teknologi som en white-label-lösning som finansinstitutioner enkelt kan bädda in i sina egna digitala plattformar genom API-nycklar, samtidigt som de har möjlighet att anpassa produktens utseende och funktioner. Som ett resultat levereras vår produkt till slutanvändarna i bankens namn och som en underavdelning av samma app/e-bank som de redan är bekanta med. Genom vår B2B-partners portal ger vi finansinstitutioner flexibiliteten att välja från den fullständiga Merlin-produkten de tillgångsklasser, sektioner, funktioner och innehåll som de avser att integrera baserat på sina egna specifika behov. På så sätt kan de designa en skräddarsydd lösning och upplevelse för sina egna kunder, samtidigt som de håller sig till den övergripande strukturen och designen av den bankplattform de redan erbjuder.
Vad i din bakgrund gav dig självförtroendet att svara på denna utmaning?
Petrelli: I ett nötskal var det kombinationen av min kunskap kring investeringar och det problem jag personligen upplevde som privatinvesterare som ledde till Merlin Investor. Faktum är att jag bara var tonåring när jag först började handla. Sedan insåg jag snabbt att att utföra affärer "per-se" - vilket betyder den enkla åtgärden att köpa och sälja tillgångar - är den mindre strategiska och relevanta delen för att uppnå långsiktiga positiva resultat. Istället är det att studera olika marknadskällor och sedan utforma en diversifierad och balanserad investeringsstrategi som gör skillnaden i slutändan. Ändå var (tillgängliga) bank- och handelsplattformar inte tillräckligt för att utbilda mig om investeringar, eller för att (hjälpa mig) designa och analysera mina egna investeringsstrategier.
Som ett resultat har jag i flera år tvingats skapa tidskrävande och ovänliga kalkylblad till den grad att jag inte kunde acceptera det längre – inte i en värld som idag där vi har en app för allt vi gör! Samtidigt med handelsplattformar som blomstrar i princip överallt, blev det mer och mer tydligt att en ny generation vill investera autonomt och på rätt sätt. Eftersom jag inte kunde hitta någon produkt på marknaden som den jag tänkt mig, bestämde jag mig för att skapa den. Och det var så Merlin Investor föddes.
Merlin Investors grundare och VD Guido Petrelli demonstrerar företagets teknologi på FinovateEurope i år.
Du demonstrerade nyligen på FinovateSpring och kommer att demonstrera din teknik på FinovateFall i september. Vad får dig tillbaka?
Petrelli: I år har jag demonstrerat Merlin-plattformen på FinovateEurope och FinovateSpring, så FinovateFall blir mitt tredje framträdande. Hittills har upplevelsen varit stor. Vi har kunnat visa vår spetsteknologi för stora finansiella institutioner i Europa och Nordamerika, samtidigt som vi har fått stort intresse och etablerat meningsfulla kontakter med beslutsfattare inom bankbranschen. Den höga synligheten och viktiga förbindelser med potentiella kunder är de två huvudfaktorerna som för oss tillbaka till FinovateFall. De välorganiserade evenemangen och teamet på Finovate är också ett plus.
Vilka är dina mål för Merlin Investor?
Petrelli: Vårt mål är att bli erkänd av de stora globala bankerna som den innovativa partnern att arbeta med när det gäller att utbilda och stärka en ny generation av privata investerare. Vi fokuserar på att etablera solida och strategiska partnerskap med ett begränsat antal aktörer inom banksektorn för att uppnå vårt uppdrag att demokratisera finansiell inkludering och strategisk planering globalt, samtidigt som vi hjälper unga investerare att nå ekonomiskt oberoende och bli mästare över sin egen finansiella framtid.
Vad kan vi förvänta oss av Merlin Investor under balansen för 2023 och in i nästa år?
Petrelli: Vi kommer att fortsätta att prioritera kontinuerliga och aldrig sinande förbättringar av vår teknik genom att försöka uppgradera upplevelsen vi erbjuder antingen till finansinstitutioner och till slutanvändarna till vilka vår produkt distribueras. Vi kommer också att fortsätta arbeta för att öka vår marknadsnärvaro för att göra Merlin-plattformen känd för fler finansiella institutioner som betjänar privatkunder i flera länder. Vi kommer så småningom att koncentrera oss på att skala teamet och verksamheten för att kunna hantera förväntningarna. Vi kommer att åstadkomma allt detta utan att glömma vårt uppdrag att göra medvetna och strategiska investeringar tillgängliga för alla genom strategiska partnerskap med finansiella institutioner.
