Handlare omfamnar Fintech-innovationer: 1.2 biljoner dollar i intäkter beräknas till 2030

Handlare omfamnar Fintech-innovationer: 1.2 biljoner dollar i intäkter beräknas till 2030

Tidsstämpel: 20 februari 2024 4:44
Handlare omfamnar Fintech-innovationer: 1.2 biljoner dollar i intäkter beräknas av 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikal sökning. Ai.

Finansiell teknologi har kommit långt på kort tid, med branschen som utvecklas snabbt genom att använda avancerad teknik som artificiell intelligens (AI). Sådana framsteg gör det möjligt för branschen att sätta takten för framtiden för digitala betalningar och transaktioner mellan konsumenter och handlare.

Under de senaste åren har finansteknologin genomgått enorma förändringar, vilket gör transaktioner mellan konsumenter bekvämare och säkrare. Köpmän, som små och stora företag, kan utnyttja nya verktyg, som omedelbara och virtuella betalningar, så att de kan nå sina kunder var de än befinner sig.

Allt eftersom året successivt utvecklas förutspår experter ett mer sammanhållet partnerskap mellan teknik och finans, som kombinerar två branscher som kommer att hjälpa till att omforma hur människor arbetar, handlar och tänker på ekonomi samtidigt som det gör det möjligt för företag att ge kunderna mer bekväma och tillgängliga finansiella verktyg.

Liksom förra året är den finansiella tekniksektorn redo för fortsatt transformation under 2024. Konsumenternas efterfrågan på mer sömlösa betalnings- och transaktionsalternativ gör att handlarna snabbt kan anpassa nya verktyg och hitta avancerade lösningar som kan möta deras kunders behov.

Medan den ekonomiska osäkerheten består, och fintech företag pressas att öka vinsterna förr snarare än senare, det kommande året kan se företag som tänjer på gränserna för teknisk innovation för att förse användarna med mer produktiva och varaktiga finansiella lösningar som är i linje med framtidsinriktade krav.

Trots de utmaningar som skapats av högräntemiljön, kortare tid för gratispengar och minskad riskfinansierad finansiering, fortsätter fintech att ge lovande uppåtpotential på kort sikt. En rapport från Boston Consulting Group och QED Investors antyder det fintech skulle kunna nå 1.2 biljoner dollar av 22 biljoner dollar globala intäkter från finansiella tjänster till 2030.

Artificiell intelligens och generativ AI

Under de senaste åren har företag experimenterat med kapaciteten hos AI- och Gen AI-verktyg. Den här takten börjar dock bara ta fart efter lanseringen av OpenAIs ChatGPT-plattform i november 2022.

Nu tävlar fintech-företag om att ligga före trottoaren och vill bygga inbyggda verktyg som kan hjälpa till att tillhandahålla mer tillgängliga, säkra och bekväma transaktionslösningar till både kunder och handlare.

Det som traditionellt kan ha börjat som grunden för digital bankverksamhet har nu lett till innovativa lösningar som noggrant överväger framtiden för nätbankernas ekosystem men som ytterligare uppmuntrar de finansiella institutionella upplevelserna.

Å ena sidan har fintech-företag byggt på befintliga modeller och system som kan hjälpa kunder med mer skräddarsydda upplevelser, såsom finansiell registerhantering, omedelbara betalningar, finansiell spårning och utgifter, och tillhandahålla digitala kundupplevelser som är naturligt tillgängliga och bekväma.

För mindre företag är problemet med AI och Gen AI att bygga grunderna för stora språkmodeller (LLM) och Natural Language Processors (NLP) kräver enorma resurser och institutionellt stöd. För större banker och finansiella tjänsteleverantörer skapar detta en ny möjlighet att hävstång fintech-företagens förmåga genom att etablera ett tekniskt partnerskap som hjälper till att kombinera expertis och erfarenhet.

Mångsidigt tjänsteutbud

I samma takt investerar fintechföretag och multinationella banker i framtiden för artificiell teknik. Många kommer att försöka förse kunder och handlare med mer mångsidiga tjänster som syftar till att möta efterfrågan men samtidigt erbjuda en mer personlig bankupplevelse skräddarsydd för individuella eller företags behov.

Kontaktlösa betalningar: Redan under de senaste åren har det funnits ett starkt driv för kontaktlösa betalningar som ger konsumenterna möjlighet att betala för varor och tjänster utan närvaro av ett fysiskt kredit- eller betalkort. Applikationer som Apple Pay, Google Pay och Samsung Pay tillåter handlare att använda tredjepartsplattformar för att acceptera och behandla transaktioner.

Digitala plånböcker: Ibland kallade e-plånböcker, konsumenter finner mer bekvämlighet i att ha tillgång till en mängd olika finansiella produkter inom räckhåll. Digitala plånböcker gör det möjligt för konsumenter att lagra och använda en mängd utvalda handlarspecifika produkter utan att fysiskt behöva uppvisa ett kredit- eller betalkort.

Konsumenter kan lagra bankkort, biljetter, kvitton och annan viktig ekonomisk information på sina digitala plånböcker genom att använda tredjeparts betalningsgateways som Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Ökningen i popularitet för e-plånböcker har skjutit i höjden de senaste åren, med 53 % av amerikanerna som nu säger att de använder en digital plånbok för att betala för varor och tjänster.

Acceleration av öppen bankverksamhet

Under de senaste åren har kunder börjat intressera sig mer för finansiell transparens som ger dem möjlighet att ytterligare använda automationsverktyg, såsom realtidsbetalningar och digitala banktjänster, och minimera behovet av manuella betalningsprocesser.

Genom att skapa en mer transparent och sofistikerat nätverk, kan banker och betalningsprocessorer nu förse konsumenter med viktig finansiell information genom att använda tredjepartsleverantörer och banker.

Genom att använda API:er eller applikationsprogrammeringsgränssnitt kan användare nu komma åt flera bankkonton inom en app. Det kanske vanligaste och mest användbara exemplet är användningen av Apple Pay, som tillåter konsumenter att komma åt, ladda och använda olika bankkonton utan behov av manuella processer.

Ändå är öppna banktjänster inte bara begränsade till digitala plånböcker på telefoner, surfplattor och smartklockor. Istället har framsteg gjort det möjligt för kunder att använda öppna banktjänster för köp i appar, som sociala medier eller videospel.

Data från Mastercard fann att tjänster som tillhandahålls av öppna bankapplikationer redan har börjat se stadigt antagande bland konsumenter. Mer än hälften av de tillfrågade (57 %) sa att öppna banktjänster och verktyg hjälper dem att känna sig säkrare när de utför onlinetransaktioner. Dessutom har 83 % av de tillfrågade sagt att de använder dessa verktyg för minst en finansiell transaktion.

Bekvämlighet med social handel

Social handel har redan varit en trendande aspekter av finansiell teknik på grund av ökad näthandel och förändrade konsumenttrender.

År 2024 kan social handel potentiellt vara på väg mot en helt ny hemisfär där fler handlare kan utnyttja dessa möjligheter och konsumenter dra nytta av personliga kundupplevelser och bekväma betalnings- och transaktionsprocesser.

Överlag använder konsumenter nu sociala medieplattformar som en allt-i-ett social och detaljhandelsupplevelse. Istället för att företag riktar sig till målgrupper genom traditionella marknadsföringskanaler, vänder sig många varumärken mot sociala medier för att dra in kunder.

Forskning från Deloitte visade att ungefär 64 % av digitala kunder upptäcker nya varumärken och produkter via sociala medier, vilket gör det möjligt för dem att handla och handla inom ett digitalt ekosystem. Ökningen av enstaka upplevelser i appen innebär att fintech-företag kan utöka transaktionsmöjligheterna för sina konsumenter.

Ökning av mobila försäljningsställen

På hårdvarunivå spårar fintech-innovatörer utvecklingen av mer avancerade och prisvärda mobila försäljningsställen (mPOS)-enheter, eftersom efterfrågan har ökat de senaste åren och med ett totalt transaktionsvärde för mPOS-betalningar som når mer än 3.3 biljoner dollar globalt förra året. Detta är bara början på en ficka inom fintech-branschen som förväntas se mer än 5.5 biljoner dollar i transaktioner inom de kommande tre åren.

För många handlare har mPOS blivit den bästa lösningen som gör det möjligt för dem att nå sina kunder och förse dem med ett digitalt transaktions- och betalningsalternativ. MPOS-enheter är mer än ett traditionellt kassasystem som fångar och verifierar betalningar.

Dessa enheter säkerställer att företag kan använda flera sätt att låta kunder betala för produkter och tjänster. Handlare kan nu erbjuda kunder möjligheten att betala genom att skanna en unik QR-kod, använda ett virtuellt kort för att utföra transaktioner eller genomföra transaktioner genom kontaktlösa betalningsalternativ.

Utöver konsumentcentrerade fördelar kan små handlare enkelt bygga ett mer robust transaktionsnätverk inom företaget genom att spara tid och pengar och minska behovet av konventionella kassaregister.

Finansiell teknologi har kommit långt på kort tid, med branschen som utvecklas snabbt genom att använda avancerad teknik som artificiell intelligens (AI). Sådana framsteg gör det möjligt för branschen att sätta takten för framtiden för digitala betalningar och transaktioner mellan konsumenter och handlare.

Under de senaste åren har finansteknologin genomgått enorma förändringar, vilket gör transaktioner mellan konsumenter bekvämare och säkrare. Köpmän, som små och stora företag, kan utnyttja nya verktyg, som omedelbara och virtuella betalningar, så att de kan nå sina kunder var de än befinner sig.

Allt eftersom året successivt utvecklas förutspår experter ett mer sammanhållet partnerskap mellan teknik och finans, som kombinerar två branscher som kommer att hjälpa till att omforma hur människor arbetar, handlar och tänker på ekonomi samtidigt som det gör det möjligt för företag att ge kunderna mer bekväma och tillgängliga finansiella verktyg.

Liksom förra året är den finansiella tekniksektorn redo för fortsatt transformation under 2024. Konsumenternas efterfrågan på mer sömlösa betalnings- och transaktionsalternativ gör att handlarna snabbt kan anpassa nya verktyg och hitta avancerade lösningar som kan möta deras kunders behov.

Medan den ekonomiska osäkerheten består, och fintech företag pressas att öka vinsterna förr snarare än senare, det kommande året kan se företag som tänjer på gränserna för teknisk innovation för att förse användarna med mer produktiva och varaktiga finansiella lösningar som är i linje med framtidsinriktade krav.

Trots de utmaningar som skapats av högräntemiljön, kortare tid för gratispengar och minskad riskfinansierad finansiering, fortsätter fintech att ge lovande uppåtpotential på kort sikt. En rapport från Boston Consulting Group och QED Investors antyder det fintech skulle kunna nå 1.2 biljoner dollar av 22 biljoner dollar globala intäkter från finansiella tjänster till 2030.

Artificiell intelligens och generativ AI

Under de senaste åren har företag experimenterat med kapaciteten hos AI- och Gen AI-verktyg. Den här takten börjar dock bara ta fart efter lanseringen av OpenAIs ChatGPT-plattform i november 2022.

Nu tävlar fintech-företag om att ligga före trottoaren och vill bygga inbyggda verktyg som kan hjälpa till att tillhandahålla mer tillgängliga, säkra och bekväma transaktionslösningar till både kunder och handlare.

Det som traditionellt kan ha börjat som grunden för digital bankverksamhet har nu lett till innovativa lösningar som noggrant överväger framtiden för nätbankernas ekosystem men som ytterligare uppmuntrar de finansiella institutionella upplevelserna.

Å ena sidan har fintech-företag byggt på befintliga modeller och system som kan hjälpa kunder med mer skräddarsydda upplevelser, såsom finansiell registerhantering, omedelbara betalningar, finansiell spårning och utgifter, och tillhandahålla digitala kundupplevelser som är naturligt tillgängliga och bekväma.

För mindre företag är problemet med AI och Gen AI att bygga grunderna för stora språkmodeller (LLM) och Natural Language Processors (NLP) kräver enorma resurser och institutionellt stöd. För större banker och finansiella tjänsteleverantörer skapar detta en ny möjlighet att hävstång fintech-företagens förmåga genom att etablera ett tekniskt partnerskap som hjälper till att kombinera expertis och erfarenhet.

Mångsidigt tjänsteutbud

I samma takt investerar fintechföretag och multinationella banker i framtiden för artificiell teknik. Många kommer att försöka förse kunder och handlare med mer mångsidiga tjänster som syftar till att möta efterfrågan men samtidigt erbjuda en mer personlig bankupplevelse skräddarsydd för individuella eller företags behov.

Kontaktlösa betalningar: Redan under de senaste åren har det funnits ett starkt driv för kontaktlösa betalningar som ger konsumenterna möjlighet att betala för varor och tjänster utan närvaro av ett fysiskt kredit- eller betalkort. Applikationer som Apple Pay, Google Pay och Samsung Pay tillåter handlare att använda tredjepartsplattformar för att acceptera och behandla transaktioner.

Digitala plånböcker: Ibland kallade e-plånböcker, konsumenter finner mer bekvämlighet i att ha tillgång till en mängd olika finansiella produkter inom räckhåll. Digitala plånböcker gör det möjligt för konsumenter att lagra och använda en mängd utvalda handlarspecifika produkter utan att fysiskt behöva uppvisa ett kredit- eller betalkort.

Konsumenter kan lagra bankkort, biljetter, kvitton och annan viktig ekonomisk information på sina digitala plånböcker genom att använda tredjeparts betalningsgateways som Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Ökningen i popularitet för e-plånböcker har skjutit i höjden de senaste åren, med 53 % av amerikanerna som nu säger att de använder en digital plånbok för att betala för varor och tjänster.

Acceleration av öppen bankverksamhet

Under de senaste åren har kunder börjat intressera sig mer för finansiell transparens som ger dem möjlighet att ytterligare använda automationsverktyg, såsom realtidsbetalningar och digitala banktjänster, och minimera behovet av manuella betalningsprocesser.

Genom att skapa en mer transparent och sofistikerat nätverk, kan banker och betalningsprocessorer nu förse konsumenter med viktig finansiell information genom att använda tredjepartsleverantörer och banker.

Genom att använda API:er eller applikationsprogrammeringsgränssnitt kan användare nu komma åt flera bankkonton inom en app. Det kanske vanligaste och mest användbara exemplet är användningen av Apple Pay, som tillåter konsumenter att komma åt, ladda och använda olika bankkonton utan behov av manuella processer.

Ändå är öppna banktjänster inte bara begränsade till digitala plånböcker på telefoner, surfplattor och smartklockor. Istället har framsteg gjort det möjligt för kunder att använda öppna banktjänster för köp i appar, som sociala medier eller videospel.

Data från Mastercard fann att tjänster som tillhandahålls av öppna bankapplikationer redan har börjat se stadigt antagande bland konsumenter. Mer än hälften av de tillfrågade (57 %) sa att öppna banktjänster och verktyg hjälper dem att känna sig säkrare när de utför onlinetransaktioner. Dessutom har 83 % av de tillfrågade sagt att de använder dessa verktyg för minst en finansiell transaktion.

Bekvämlighet med social handel

Social handel har redan varit en trendande aspekter av finansiell teknik på grund av ökad näthandel och förändrade konsumenttrender.

År 2024 kan social handel potentiellt vara på väg mot en helt ny hemisfär där fler handlare kan utnyttja dessa möjligheter och konsumenter dra nytta av personliga kundupplevelser och bekväma betalnings- och transaktionsprocesser.

Överlag använder konsumenter nu sociala medieplattformar som en allt-i-ett social och detaljhandelsupplevelse. Istället för att företag riktar sig till målgrupper genom traditionella marknadsföringskanaler, vänder sig många varumärken mot sociala medier för att dra in kunder.

Forskning från Deloitte visade att ungefär 64 % av digitala kunder upptäcker nya varumärken och produkter via sociala medier, vilket gör det möjligt för dem att handla och handla inom ett digitalt ekosystem. Ökningen av enstaka upplevelser i appen innebär att fintech-företag kan utöka transaktionsmöjligheterna för sina konsumenter.

Ökning av mobila försäljningsställen

På hårdvarunivå spårar fintech-innovatörer utvecklingen av mer avancerade och prisvärda mobila försäljningsställen (mPOS)-enheter, eftersom efterfrågan har ökat de senaste åren och med ett totalt transaktionsvärde för mPOS-betalningar som når mer än 3.3 biljoner dollar globalt förra året. Detta är bara början på en ficka inom fintech-branschen som förväntas se mer än 5.5 biljoner dollar i transaktioner inom de kommande tre åren.

För många handlare har mPOS blivit den bästa lösningen som gör det möjligt för dem att nå sina kunder och förse dem med ett digitalt transaktions- och betalningsalternativ. MPOS-enheter är mer än ett traditionellt kassasystem som fångar och verifierar betalningar.

Dessa enheter säkerställer att företag kan använda flera sätt att låta kunder betala för produkter och tjänster. Handlare kan nu erbjuda kunder möjligheten att betala genom att skanna en unik QR-kod, använda ett virtuellt kort för att utföra transaktioner eller genomföra transaktioner genom kontaktlösa betalningsalternativ.

Utöver konsumentcentrerade fördelar kan små handlare enkelt bygga ett mer robust transaktionsnätverk inom företaget genom att spara tid och pengar och minska behovet av konventionella kassaregister.

Tidsstämpel:

Mer från Finansmagnat