Moneyfarm underlättar investeringsrisker med effektiv efterlevnad

.

Förmögenhetsförvaltning har alltid varit en sak för de rika med tillräckligt med pengar för att investera. Det är en av anledningarna till att de rika blir rikare medan resten knappt klarar sig. Men de störande effekterna av teknik når finanssektorn.

Oberoende förmögenhetsförvaltare utnyttjar teknik för att ge medelinkomstanvändare och de som inte är en del av de ultrarika med förmögenhetsförvaltningstjänster. Moneyfarm är ett av företagen som gör detta. Med över 80,000 2.2 aktiva investerare har det FCA-reglerade företaget XNUMX miljarder pund i tillgångar under förvaltning.

Att bestämma sig för vad man ska investera i kan vara utmanande, särskilt med tanke på de många tillgängliga alternativen och behovet av att balansera risk och belöning. Detta är en viktig anledning till att människor väljer förmögenhetsförvaltare och investeringsrådgivare. Men avgifterna kan avskräcka nya investerare som knappt har tillräckligt att investera.

Genom att Moneyfarm effektiviserar sina investeringsalternativ är det lätt för användare att bestämma rätt produkt utifrån dess syfte. Fyra produkter är tillgängliga: Aktier och aktier ISA, Private Pension (SIPP), General Investment Account och Junior ISA.

Företaget använder sig av ett blandat tillvägagångssätt där investeringsrådgivare och avancerad teknik samarbetar. Teknikens noggrannhet och effektivitet kombinerat med expertis och erfarenhet hos investeringskonsulter. Detta gör det möjligt för Moneyfarm att tillhandahålla exceptionella tjänster inklusive beskattning av kryptovaluta i Storbritannien till lägre kostnader än traditionell förmögenhetsförvaltning.

Hantera investeringsrisker

Men den lätthet som digital ekonomi innebär också riskerar. Människor kan lätt förlora sina pengar på overifierade projekt som lovar fantastisk avkastning. Även verifierade projekt kan vara riskabla. Som ett FCA-reglerat företag verkar Moneyfarm enligt lagen och måste följa alla standarder.

Detta begränsar riskerna avsevärt, men företaget integrerar riskhantering i sin verksamhet. Innan du använder Moneyfarm, oavsett om det är mobilappen eller webbplatsen, måste användaren först fylla i ett frågeformulär om de risker de är villiga att ta. Därefter bedömer byrån även kundens förmåga att ta risken.

Med hjälp av dessa två bedömningar avgör företaget användarens riskaptit och rekommenderar den bästa portföljen. Varje investerare har olika riskaptit. Men det är ibland svårt för människor att avgöra hur stor risk de är villiga att ta. Genom att fastställa det på ett enkelt sätt säkerställer Moneyfarm att ingen användare tar på sig mer än de kan.

Företaget har sju riskvägda portföljer och ESG-portföljer. Alla dess portföljer investerar i börshandlade fonder som är noggrant utvärderade och ständigt övervakade. Här handlar investeringar om de långsiktiga resultaten istället för kortsiktiga vinster. Så investeringskonsulterna övervakar ständigt marknaden och gör nödvändiga förändringar i portföljen.

Till skillnad från andra digitala förmögenhetsförvaltare som blir en del av mer etablerade traditionella investeringsbolag, förblir Moneyfirm en oberoende digital kapitalförvaltare med partnerskap som involverar andra finansiella institutioner. Dessa partnerskap står för närvarande för 10 % av dess verksamhet och erbjuder Moneyfarm möjligheten att skaffa branschexpertis och erfarenhet.

Partnerna inkluderar M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane och Cabot Square Capital. Dessa stora investerare erbjuder alla finansiering och teknisk support.9