National Australia Bank står inför penningtvätt

National Australia Bank (NAB) står inför en undersökning av den australiensiska byrån för finansiella brott för några allvarliga och pågående överträdelser av penningtvätt och terrorismlagar, avslöjade långivaren på måndagen.

Australian Transaction Reports and Analysis Center, bättre känt som AUSTRAC, gick emot banken som en del av dess bredare kampanj mot organiserad brottslighet och sa att det fanns "områden av allvarlig oro" i den del av långivarens verksamhet som behövde undersökas.

Dessutom utvecklade byrån att potentiella förfall var i "kundidentifieringsprocedurer", "pågående kundkännedomskontroll" och "efterlevnad av del A i ett gemensamt AML/CTF-program".

Utredningen har överlämnats till myndighetens verkställande team. Emellertid har inget beslut fattats för ytterligare verkställighetsåtgärder eller civila sanktioner på långivaren.

"AUSTRAC: s bekymmer härrör från historiska och samtida bedömningar av efterlevnad", skrev byrån i ett brev som skickades till långivaren förra veckan. "I synnerhet gäller allvaret av självöppnade ärenden som presenteras för AUSTRAC under en längre period i kombination med de medföljande avslutningsgraden."

Långivare måste följa

Den australiska byrån hade varit vaksam mot de lokala finansinstitutionerna. Det slog böter på 2 miljarder AUD (cirka 1.5 miljarder dollar) på Commonwealth Bank och Westpac Banking Corp under de senaste åren för brott mot reglerna mot penningtvätt.

Effekterna av den senaste undersökningen kan ses på marknaderna då aktiekurserna för NAD, som är landets tredje största långivare genom marknadsvärde, sjönk med 3.16 procent på måndagens öppettider.

"NAB tar sina åtaganden om ekonomisk brottslighet på allvar," sa bankens vd, Ross McEwan, i ett uttalande som släpptes på måndagsmorgonen.

”Vi är mycket medvetna om att vi behöver förbättra våra resultat ytterligare i förhållande till dessa frågor. Vi har arbetat för att förbättra och har tydligt mer att göra. ”

Även om tillsynsmyndigheten inte överväger ekonomiska påföljder ännu, kan utredningen leda till högre efterlevnadskostnader, enligt JPMorgan-analytiker.