Nya amerikanska administration planerar att uppmuntra laglig användning av Crypto, Curtail Criminal Use

Under henne cbekräftelse hörhänge on 19 januari uttalade Janet Yellen, president Joe Bidens val av finansminister, ”många" kryptovalutor är ”ett särskilt bekymmer” när det gäller terrorism och kriminell finansiering. Denna meddelandet svarade på en fråga om hur USA kan begränsa användningen av framväxande teknik, till exempel krypto, vid olaglig finansiering.  

On januari 21, Yellen släpptes  skriven svar till ytterligare frågor från finanskommittén för att klargöra det medan kryptovalutor kan användas för att finansiera terrorism eller underlätta penningtvätt, "Det [är] viktigt, vi tar hänsyn till fördelarna med kryptovalutor och andra digitala tillgångar och potentialen de har för att förbättra det finansiella systemets effektivitet. ” Hon aJag tillade också att hon tror "USA måste vara ledande inom områdena digital tillgång och finansiell teknik. ” 

Kryptoutrymmets nyhet lämpar sig för mycket missförstånd. Det här är inte första gången regeringstjänstemän har oavsiktligt sprids d gemensam missuppfattning att krypto = kriminell. Emellertid blockchainEn blockkedja - tekniken bakom bitcoin och andra ... Snarare analys har visat gång på gång att detta ekvation är långt ifrån sant. Även traditionell AML-forskning is börjar till tillrättavisa this missuppfattning. Enligt en Gemensam rapport 2020 om penningtvätt av BAE Systems och Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "fall av tvätt genom kryptovalutor är fortfarande relativt små jämfört med volymerna av kontanter som tvättas med traditionella metoder." I själva verket, kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare och blockchain-teknik har många styrkor när det gäller AML som är nästan omöjliga att replikera i traditionella AML-undersökningar. Ett framstående exempel är förmågan att snabbt riskera en kryptovaluta adresser baserat inte bara on dess transaktionshistorik men också transaktionshistoriken för adresserna som den interagerar med. Utbyten kan lätt frysa konton och blockeraBlock innehåller satser av giltiga transaktioner som hashades och ... Snarare utgående misstänkta transaktionsbasd om dessa uppgifter. 

i 2019 det globala genomsnittet av direkta kriminella medel som mottogs av börser sjönk 47% från året innan, enligt uppgifter från vår 2020-rapport om kryptovalutabrott och bekämpning av penningtvätt XNUMX. Denna trend markerade ett treårigt lågvärde för kryptovalutabörser runt om i världen, med endast 0.17% av medlen som börserna fick 2019 kommer direkt från kriminella källor. När fler krypto-AML-regler implementeras runt om i världen har många brottslingar svårare att överföra sina olagliga medel direkt till kryptovalutautbyten - den vanligaste krypto-till-fiat-offrampen.  

En nedgång i det globala genomsnittet betyder dock inte nödvändigtvis att utbyten faktiskt får färre kriminella medel. När börser utvecklar starkare KYC- och AML-protokoll blir det svårare för brottslingar att direkt sätta in smutsiga medel i ett börs. Istället lagar kunniga brottslingar medel genom flera privata plånböcker innan de tar ut pengar via reglerade fiat-ramper som börser. Detta utvecklande verklighet innebär att börser måste vara flitiga för att inte bara ha sin direkta (one-hop) exponeringsrisk för kriminella fonder utan bör titta på deras multi-hop-risk för att bäst förstå deras riskexponering. 

Av digsjunga CipherTraces AML-verktyg för att undersöka de veckovisa interaktionerna för en framstående darknet-marknadsplats kunde CipherTrace-forskare fastställa att medan endast 9.8% av den mörka marknadens one-hop-interaktioner var direkt med börser, var 30.7% av dess två-hop-interaktioner med börser—mer än tredubbla one-hop risk för utbyten. 

När som helst pengar byter händer och brottslingar står att vinna, finns det en risk för penningtvätt. Men med korrekt AML-skydd är riskerna med kryptokurrency faktiskt mycket lägre än de som kontanter innebär. Blockchain-analysverktyg tillåter finansiella utredare att ”Följ pengarna” på sätt som är otänkbart i traditionella ekonomiskt brott. Tatt skära ut kryptovaluta på grund av AML-risker skulle vara kortsiktig i en era där många länder ansluter sig till centralbankens digitala valutor som pengarnas framtid.  

För att se hur CipherTrace kan hjälpa ditt team att minska dina krypto AML-risker, begär en demo här: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr. Yellens hela bekräftelseförhör kan ses här, med frågan angående kryptovaluta som inträffar 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Ett utskrift av utbytet är tillgänglig Nedan: 

Senator Maggie Hassan (D-NH): 

"Jag ville ändra ämnen lite till frågan om finansiering av terrorism. I tidigare finansutfrågningar med avgående sekreterare Mnuchin har jag tagit upp vikten av Treasury-program som bekämpar finansiering av terrorismert och kriminella organisationer. De bipartisan Nationell Försvar Authorization Act passerade tidigare denna månad och det inkluderade en bestämmelse ledd av Senator Varna det etablerade en rådgivande grupp med Tresur för att motverka nya sätt som terrorister använder framväxande finansiell teknik. Ett område med växande oro, till exempel, är potentialen för terrorister och brottslingar att använda kryptovaluta för att finansiera sina aktiviteter. Så, Dr. Yellen, kan du beskriva dessa nya teknologier oro och hur Treasury ska bekämpa nya former av terrorism och kriminella finansiering." 

Dr. Janet Yellen: 

"Senator, Jag tror du har helt rätt att teknikerna till åstadkomma denna förändring över tiden och vi måste se till att våra metoder för att hantera dessa frågor finansiering av terrorism längs med föränderlig teknik. Kryptovalutor är ett särskilt problem. Jag tror många används, åtminstone i transaktionsmässig mening, främst för olaglig finansiering och jag tror att vi verkligen behöver undersöka sätt på vilka vi kan begränsa deras användning och se till att anti-penningtvätt [Sic] sker inte genom dessa kanaler."  

Källa: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/