Prelims 5 steg till bättre finanstjänster

Tänk på det här mindre som en av de där WikiHow-artiklarna du bläddrar igenom när du inte vet hur man dansar på ett bröllop eller fixar ett punkterat däck (även om dessa färdigheter är väldigt, väldigt viktiga) och mer som en Atul Gawande-checklista för att bygga en modern Treasury Services-avdelning på en bank.

1. Använder du ett CRM?

Med detta menar jag inte att ett CRM i teorin används av banken för ren kosmetisk träning. Jag menar att bankirer är djupt nere i mjukvaran och håller reda på varje kontakt och alla möjligheter i ett CRM, och detta CRM är faktiskt integrerat i kärnan – eller åtminstone har arbetsflöden byggda som varnar andra team när en kund har ansökt och blivit godkänd för en tjänst.

2. Spårar du mätvärden på en central instrumentpanel (och är dessa mätvärden anpassade till dina OKR)?

Finns det en central instrumentpanel från vilken chefen för finanstjänster enkelt kan se 1) hur lång tid varje finanstjänst tar att skapa, 2) aktiv kundanvändning av treasurytjänster och 3) kundnöjdhet? Det är möjligt att driva ett bra treasury-serviceteam utan en central instrumentpanel som uppdateras i realtid för att ta hänsyn till dessa mätvärden. Men när C-sviten frågar om du ska förutse framtida tillväxt eller avmattning, kommer du att flyga blind.

3. Vet dina kunder vilka tjänster du erbjuder?

Den här frågan kan verka trubbig och din första instinkt kan vara att svara: "Självklart vet de vilka tjänster jag erbjuder!" Men känner de till alla tjänster du erbjuder, och om inte, kan de hitta denna information på din webbplats? Du kanske tappar kunder som du aldrig ens har pratat med. Det krävs en minimal ansträngning för att publicera hela listan över de treasury-tjänster som erbjuds på bankens webbplats. Eller skicka din lista över tjänster direkt till deras inkorg med regelbundna e-postkampanjer. Helst förklarar webbplatsen och kampanjerna även alla unika erbjudanden som ingår i bankens tjänstesvit samt ett sätt att ansöka online, vilket leder oss till nästa punkt.

4. Kan dina kunder själva registrera sig för treasury-tjänster (eller åtminstone bli inbjudna via digital onboarding)?

De bästa kunderna är ofta otroligt upptagna och föredrar att arbeta på sin egen tid. Speciellt när man arbetar med startups, eller snabbväxande företag, vill kunderna hellre ha en friktionsfri och helt digital onboardingprocess. Detta tjänar till att vara fördelaktigt för ditt team också; Att ta bort den mödosamma manuella processen ger treasury-serviceteamet möjlighet att fokusera sin tid och sina resurser på att bygga ytterligare kundrelationer. 

5. Har du ett produktfokuserat team (med produktfokuserade roller)?

De flesta Treasury Services-team tar fel på många starka generalisters sida. Vad vi har sett fungera riktigt bra är dock att ha roller dedikerade till att specialisera sig på särskilda produkter, som att ha en enda person dedikerad till betalningar. Detta innebär att du inte längre behöver kämpa för att kommunicera eller förstå affärsbehov kring dessa produkter, utan också att ha en enda person eller ett par personer dedikerade till en produkt ökar försäljningen och behållningen över hela kundbasen.

För att lära dig mer om hur bankverksamhet kan göras enkelt för alla, inklusive banker, kolla in prelim.com för mer information.