Bevis på reserver: En förtroendestandard för centraliserade utbyten

den senaste tidens kollaps av FTX, en av branschens största och mest pålitliga kryptobörser, har öppnat debatten för att sätta standarder för att bevisa solvens i centraliserade börser. 

Sedan FTX-insolvensnyheterna bröt ut har många centraliserade kryptobörser frivilligt släppt sina Proof-of-Reservs för att vinna tillbaka allmänhetens förtroende och förbli ett populärt alternativ i branschen. 

Reservbevis

Proof-of-Reserves är en metod genom vilken frihetsberövande utbyten dela offentligt tillgängliga bevis på sina reserver i kedjan. Avsikten är att visa att tillgångarna på inlåning stämmer överens med användarnas saldon, vilket bevisar att börsen är solvent.

För att matcha tillgångar i kedjan med skulder förlitar sig börser på ett system som lägger till kundbalanser och publicerar data anonymt genom så kallade Merkle-bevis. Med denna mekanism kan utbytesanvändare verifiera att deras saldo ingår i skulddatauppsättningen.

Tekniken i Merkle-trädet använder kryptografi för att publicera listan över kundsaldon samtidigt som man undviker integritetsläckage. Detta uppnås genom att försegla all tillagd data med en kryptografisk hash eller digital signatur.

För att garantera solvensen och trovärdigheten för en börs skulle det idealiska scenariot vara att ha flera pågående intyg under överinseende av en on-chain-revisor. 

Revisorn skulle ta en anonym ögonblicksbild av alla tillagda valutasaldon och inkludera dem i ett Merkle rotträd. Följande steg skulle vara att verifiera varje användares saldon mot informationen i Merkle-trädet genom dess motsvarande transaktionshash.

Vitalik Buterin, en av medgrundarna av Ethereum, skrev nyligen en djupgående artikel om hur centraliserade börser kan bevisa sin solvens från Merkle-träd. Du kan läsa den här..

Ovanstående illustration visar hur kontoinnehavare kan verifiera sina saldon mot summan av alla skulder som innehas av en börs. I det här fallet skulle kontoinnehavaren 001 endast behöva informationen i det röda området för att säkerställa att hans saldo är en del av börsens skulder (1,400 XNUMX). 

Phemex, en ledande kryptovalutabörs, har också antagit Proof-of-Reserves-standarden för att förbättra transparensen. Användare kan verifiera börsens skulder utöver dess Proof-of-Reservs genom sin plattform. Phemex stöder förfrågningar om saldo i kedjan för ETH, BTC, USDC, USDT och USD i handelssaldon.

Ovanstående modell, även om den är långt ifrån perfekt, eftersom den kräver förtroende för en tredje parts revisor, säkerställer en viss grad av integritet eftersom olika delar av trädet avslöjas för olika användare. 

Viktigast av allt, ju mer insättare verifierar sina positioner genom Merkle-trädstrukturen, desto större är chansen att börsen inte kommer att fuska genom att dölja skulder.  

Om branschen kan ta bort alla positiva effekter från FTX:s fall, är att standardisering av ett proof of reserves-system för alla depåbörser kommer att bjuda in fler användare till vår bransch på grund av ökad transparens.

En annan positiv konsekvens kommer att vara att alla potentiella dåliga spelare som inte vill bevisa sin solvens kommer att hållas vid sidan av. Något som kommer att ses som ett tecken på mognad i vår bransch och potentiellt lätta på granskningen av tillsynsmyndigheter och beslutsfattare.

Förbättring av säkerhet och transparens bör dock inte ske på bekostnad av att lämna självvården bakom sig. Vi bör också fortsätta att lyfta fram vikten av att eliminera risker från tredje part genom att lära användarna de bästa alternativen för att hantera sina privata nycklar. I slutet av dagen vad är poängen med att använda kryptografi om du i slutändan inte kontrollerar vad som ska vara din egen krypto? Du kan lära dig mer om dessa metoder nedan Artikeln.