Reglering och hur finansiella tjänster kan förbli kompatibla

Financial Conduct Authority (FCA) inrättar ett tillsynsteam för att driva företag som inte uppfyller grundläggande regulatoriska standarder som en del av en nedbrytning av vad den kallar "problemföretag" inom finansbranschen.

Det finns också oro bland branschmyndigheter över att om något av de stora datormolnföretagen skulle drabbas av ett hack, avbrott eller tjänstavbrott, kan det allvarligt påverka de finansiella tjänster, institutioner och banksystem som är beroende av dem. Som svar avser Prudential Regulation Authority (PRA) att intensifiera sin granskning av AWS, Microsoft Azure och Google Cloud, enligt en rapport från Financial Times.

Förra året uttryckte Financial Stability Report från Financial Policy Committee (FPC), en officiell kommitté från Bank of England, samma oro för det brittiska finanssystemet. Dess farhågor kretsar kring operativa risker och ifrågasätter hur finansiella tjänsteorganisationer kan följa regulatoriska förändringar samtidigt som de tillgodoser deras behov av cloud computing.

Riskerna och fördelarna med molnteknik

Det är inte en överdrift att säga att effekten av att en av de stora molntjänstleverantörerna äventyras kan sträcka sig till den bredare marknaden för finansiella tjänster och hota den globala ekonomin.

Samtidigt, med snabb digitalisering under de senaste tre åren, och ständigt utvecklande brittisk lagstiftning som accelererats av Brexit, är det förståeligt varför finansiella tjänsteorganisationer har vänt sig till de fördelar som molnleverantörer erbjuder.

Att säkerställa finansiell stabilitet innebär att förbättra leveransen av efterlevnad – som ett centralt strategiskt fokus för dagens företagsledare ser vi redan en tredjedel (32 %) av beslutsfattare som använder dataanalys för att förbättra sin organisations tillvägagångssätt. Som ett resultat blir de analys- och datahanteringsstrategier som antagits av finansiella institutioner en annan viktig riskreducering att överväga.

För att hantera den växande mängden data som tas emot varje dag använder organisationer hybridplattformar för flera moln – som också stöder ett proaktivt tillvägagångssätt för att uppfylla efterlevnad inför de ständigt föränderliga och komplexa regler som ställs upp av tillsynsmyndigheter.

Intern datalagring minskar dataflexibiliteten och ökar driftskostnaderna. Ett molnbaserat tillvägagångssätt har fördelen av att tillhandahålla dataskicklighet, särskilt för traditionella banker som vill hålla jämna steg med sina neo-motsvarigheter – för att inte tala om kostnadsbesparingarna också.

Att förbättra dataanalyser för organisationer inom finansiella tjänster innebär ofta att bankernas sätt att lagra och hantera data ändras. En hybrid plattform för flera moln låter företag hantera data på olika platser – antingen med hjälp av lokalt eller privat moln – vilket gör det möjligt för dem att reagera på regelverk när de ändrar och optimerar verksamheten.

Att dra nytta av dessa fördelar innebär att hitta en balans mellan den finansiella tjänstesektorns tydliga behov av att tillhandahålla tekniken samtidigt som man tar itu med industrins oro för molntjänster som är beroende av en handfull dominerande aktörer.

En modell för delat ansvar

En modell för delat ansvar är ett molnsäkerhetsramverk. Det säkerställer ansvarsskyldighet genom att diktera säkerhetskraven för en molndataleverantör och dess användare.

Det är finansinstituten som övervakar lagring och behandling av data. Ansvaret för molntjänsteleverantörer (CSP) relaterar till säkerhetsåtgärderna på den nedre delen av infrastrukturen. Att vara ansvarig för molnsystemsäkerhet och utvärdera CSP-efterlevnad innebär att varje finansiell organisation är ansvarig för att säkerställa säkerheten och styrningen av sin molninstallation. Tillsynsmyndigheterna stödjer helt enkelt genom att fastställa reglerna för att minska risken.

Innovationer inom omfattande hybrid-, multimolnarkitektur, som tar itu med många av oron från finansinstitut och tillsynsmyndigheter om farorna med molnkoncentration.

Nästa steg i cloud computing

Tidpunkten är lämplig. En nyligen genomförd rapport om att bygga motståndskraft i molnet av Association for Financial Markets in Europe (AFME) visar att finansbranschen är på väg mot ett hybrid ramverk för flera moln – med 63 % av de tillfrågade finansiella organisationerna som avser att använda metoden .

År-på-år innovation av nätverk med öppen källkod, kompletterat med den utbredda användningen av cloud computing, större mängder data att hantera, tyngre arbetsbelastningar och säkerhetskrav på flera plattformar har resulterat i en ny generation av big data-plattformar.

Modern hybrid dataarkitektur låser upp den fulla kapaciteten hos en organisations data. Optimerad för ett holistiskt tillvägagångssätt, en hybrid- och multimolnmiljö innebär att alla plattformar har samma hanteringsmöjligheter och full portabilitet av data och applikationer. Som sådan kan företag arbeta mer effektivt, bättre betjäna kunder och möta affärsstrategibehov och ha större säkerhet.

Arkitekturen skapar ett enhetligt gränssnitt för datastyrning som täcker hela hybridlandskapet, vilket hjälper till att hantera molnrelaterade drifts- och förvaltningsrisker relaterade till styrningsproblem och transparens. Med integrationen över hela teknikstacken förenklad kan företag hantera de olika säkerhets- och styrningspolicyerna för alla teknologilösningar som används, vilket tar bort de sårbarheter som uppstår vid gränser.

För banker och finansiella institutioner kan företag använda molnet mer effektivt genom att effektivisera datahanteringen, stärka säkerhetsåtgärderna i förhållande till efterlevnad och minska kostnaderna. Det hjälper dem också att hålla sig konkurrenskraftiga.

Det är genom att undvika inlåsning av molnleverantörer som finansiella tjänster och banker begränsar risken för att deras verksamhet störs av ett tjänstehack eller avbrott. Förutom att eliminera datasilos och öka säkerheten och förvaltningskapaciteten för all data i hela ekosystemet, kan organisationer fortfarande dra nytta av innovation med öppen källkod.

Att hitta en balans genom samarbete

Att ta itu med farhågor kring molnkoncentration utan att förlora de fördelar som uppstår från molnteknikinnovation kräver att tillsynsorgan och organisationer inom finansbranschen samarbetar.

Utvecklingen av företagsdatamoln hjälper till att skapa den jämvikten – vilket ger finansiella tjänsteorganisationer möjlighet att leverera en smidig datastrategi som kan reagera på förändringar i branschen för långsiktig framgång.