Financial Conduct Authority (FCA) utreder
Revolut för anklagelser om att det tillät att medel tas ut från konton
som hade flaggats som misstänkt av National Crime Agency (NCA). Detta
flytta är en del av Konkurrensverkets pågående arbete för att säkerställa integriteten av
finansinstitut och skydd mot penningtvättsverksamhet.
Enligt en rapport från Financial Times, mellan juli
och augusti, uppskattningsvis 1.7 miljoner pund släpptes från konton som hade varit
flaggad av NCA. Som svar informerade Revolut FCA om frågan,
även om den hävdar att endast 500,000 XNUMX pund släpptes från kontona i fråga.
Finance Magnates kontaktade Revolut för en kommentar, men som vid tidpunkten för
publicering hade bolaget inte lämnat något svar.
Denna utredning bidrar till Revoluts regulatoriska utmaningar
eftersom företaget fortsätter att förutse en banklicens i Storbritannien som det ansökte om
för i januari 2021. Den utdragna processen har väckt frågor om
Konkurrensverkets oro över revision, Efterlevnad och företagskultur inom
Rotation.
Revolut har sitt huvudkontor i London och fungerar som en betalning
institution i Storbritannien. I större delen av Europa tillhandahåller den tjänster under en bank
licens erhållen i Litauen. Revoluts australiska arm överväger erhållande
en lokal banklicens men har ännu inte inlett den formella ansökan
processen.
Revolut gick in på den amerikanska marknaden 2020 och erbjuder tjänster
såsom pengaöverföringar och betalkort. Med tiden utökade det sitt utbud
att inkludera en robo-rådgivare för automatiserade investeringsportföljer. Men det
nyligen beslutat att avbryta sina kryptovalutatjänster i USA pga
regulatoriska utmaningar i landet.
Revoluts US Banking License Application
Revoluts strävan efter en amerikansk banklicens fortsätter att stå inför
förseningar. Två år efter Storbritannien-baserade fintech företaget avslöjade sina planer på att lämna in
ett utkast till ansökan om en amerikansk bankcharter, företaget har inte
har lämnat in hela ansökan, som rapporterats av Tech.eu.
Varken Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) eller
Kaliforniens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) har
bekräftat att ha tagit emot en ansökan från Revolut. Kontrollmyndighetens kontor
of the Currency (OCC), en annan amerikansk tillsynsmyndighet, visar inte heller några ansökningar
ansökan från fintech-företaget.
Som svar på förfrågningar om status för deras
ansökan, berättade en talesperson från Revolut Finans
magnater förra månaden: ”Vi kommenterar inte vår licens
applikationer.” Tidigare hade Revolut uppgett att man lämnat ett utkast
ansökan till både FDIC och DFPI. Samtidigt samlade Apron, en startup grundad av tidigare Revoluts produktledare, Bogdan Uzbekov, in 15 miljoner dollar förra månaden.
Financial Conduct Authority (FCA) utreder
Revolut för anklagelser om att det tillät att medel tas ut från konton
som hade flaggats som misstänkt av National Crime Agency (NCA). Detta
flytta är en del av Konkurrensverkets pågående arbete för att säkerställa integriteten av
finansinstitut och skydd mot penningtvättsverksamhet.
Enligt en rapport från Financial Times, mellan juli
och augusti, uppskattningsvis 1.7 miljoner pund släpptes från konton som hade varit
flaggad av NCA. Som svar informerade Revolut FCA om frågan,
även om den hävdar att endast 500,000 XNUMX pund släpptes från kontona i fråga.
Finance Magnates kontaktade Revolut för en kommentar, men som vid tidpunkten för
publicering hade bolaget inte lämnat något svar.
Denna utredning bidrar till Revoluts regulatoriska utmaningar
eftersom företaget fortsätter att förutse en banklicens i Storbritannien som det ansökte om
för i januari 2021. Den utdragna processen har väckt frågor om
Konkurrensverkets oro över revision, Efterlevnad och företagskultur inom
Rotation.
Revolut har sitt huvudkontor i London och fungerar som en betalning
institution i Storbritannien. I större delen av Europa tillhandahåller den tjänster under en bank
licens erhållen i Litauen. Revoluts australiska arm överväger erhållande
en lokal banklicens men har ännu inte inlett den formella ansökan
processen.
Revolut gick in på den amerikanska marknaden 2020 och erbjuder tjänster
såsom pengaöverföringar och betalkort. Med tiden utökade det sitt utbud
att inkludera en robo-rådgivare för automatiserade investeringsportföljer. Men det
nyligen beslutat att avbryta sina kryptovalutatjänster i USA pga
regulatoriska utmaningar i landet.
Revoluts US Banking License Application
Revoluts strävan efter en amerikansk banklicens fortsätter att stå inför
förseningar. Två år efter Storbritannien-baserade fintech företaget avslöjade sina planer på att lämna in
ett utkast till ansökan om en amerikansk bankcharter, företaget har inte
har lämnat in hela ansökan, som rapporterats av Tech.eu.
Varken Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) eller
Kaliforniens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) har
bekräftat att ha tagit emot en ansökan från Revolut. Kontrollmyndighetens kontor
of the Currency (OCC), en annan amerikansk tillsynsmyndighet, visar inte heller några ansökningar
ansökan från fintech-företaget.
Som svar på förfrågningar om status för deras
ansökan, berättade en talesperson från Revolut Finans
magnater förra månaden: ”Vi kommenterar inte vår licens
applikationer.” Tidigare hade Revolut uppgett att man lämnat ett utkast
ansökan till både FDIC och DFPI. Samtidigt samlade Apron, en startup grundad av tidigare Revoluts produktledare, Bogdan Uzbekov, in 15 miljoner dollar förra månaden.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.financemagnates.com//fintech/revolut-under-scrutiny-fca-probes-suspicious-account-transactions/
- : har
- :är
- :inte
- 000
- 2020
- 2021
- 7
- 77
- a
- Om Oss
- konton
- aktiviteter
- Lägger
- Efter
- mot
- byrå
- anklagelser
- också
- an
- och
- Annan
- förutse
- Ansökan
- tillämpningar
- tillämpas
- ARM
- AS
- deltagare
- revision
- AUGUSTI
- australier
- myndighet
- Automatiserad
- vänta
- Banking
- BE
- varit
- mellan
- båda
- men
- by
- kalifornien
- Kort
- utmaningar
- hävdar
- kommentar
- företag
- fullborda
- oro
- Genomför
- BEKRÄFTAT
- med tanke på
- fortsätter
- Företag
- FÖRETAG
- land
- Brott
- kryptovaluta
- kultur
- Valuta
- allra senaste
- Debitera
- Betalkort
- beslutade
- fördröjningar
- Avdelning
- Institutionen för ekonomiskt skydd och innovation
- deposition
- INSÄTTNINGSFÖRSÄKRING
- DFPI
- donation
- utkast
- grund
- ansträngningar
- säkerställa
- gick in i
- beräknad
- Europa
- utställare
- expanderade
- expert
- Expertinsikter
- Ansikte
- ytorna
- FCA
- FDIC
- Federal
- Federal Deposit Insurance Corporation
- in
- finansiering
- Finansmagnat
- finansiella
- Ekonomiskt uppförande
- Finansiellt Conduct Authority
- Finansiella institut
- Finansiellt skydd
- fintech
- Firm
- flaggad
- För
- formell
- Tidigare
- Grundad
- från
- fonder
- hade
- Men
- HTTPS
- in
- innefattar
- informeras
- initieras
- Innovation
- innovationer
- förfrågningar
- insikter
- Institution
- institutioner
- försäkring
- integritet
- undersöker
- Undersökningen
- investering
- fråga
- IT
- DESS
- Januari
- januari 2021
- jpg
- Juli
- Efternamn
- penningtvätt
- leda
- Licens
- litauen
- lokal
- london
- marknad
- Samtidigt
- miljon
- pengar
- Pengatvätt
- Pengaröverföringar
- Månad
- mest
- flytta
- nationell
- NCA
- nätverk
- Nej
- erhållna
- OCC
- of
- erbjuda
- offer~~POS=TRUNC
- Office
- on
- pågående
- endast
- fungerar
- vår
- ut
- över
- del
- betalning
- väntan
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- portföljer
- Premier
- tidigare
- process
- Produkt
- skydd
- förutsatt
- ger
- Offentliggörande
- quest
- fråga
- frågor
- insamlat
- kommit fram till
- mottagande
- nyligen
- registrera
- regulatorer
- frigörs
- rapport
- Rapporterad
- respons
- Revolut
- s
- granskning
- Tjänster
- Visar
- högtalare
- talesman
- start
- anges
- status
- skicka
- lämnats
- sådana
- misstänksam
- den där
- Smakämnen
- Storbritannien
- deras
- detta
- fastän?
- tid
- till
- berättade
- överföringar
- två
- Uk
- under
- oöverträffad
- us
- var
- we
- inom
- år
- ännu
- Om er
- zephyrnet