Kryptovaluta och sanktioner
Den 28 november 2018 lade det amerikanska finansdepartementets kontor för kontroll av utländska tillgångar (OFAC) till två bitcoin-adresser till sin lista över specialdesignade medborgare (SDN) för första gången någonsin. Dessa två adresser tillhörde två iranskbaserade kryptovalutamäklare som tvättade 6,000 40 BTC över XNUMX börser för SamSam ransomware-aktörer och andra.
Sedan 2018 har OFAC sanktionerat 67 ytterligare adresser, inklusive Bitcoin-, Ethereum-, Litecoin-, Bitcoin SV-, Bitcoin Gold-, Dash-, Zcash- och Monero-adresser. CipherTrace-analytiker har dock upptäckt att adresserna som hamnar på OFAC:s SDN-lista bara är en liten handfull av de faktiska adresserna under den sanktionerade personens kontroll eller i deras "plånbok". Användningen av blockkedjeanalys är nödvändig för att avslöja de ytterligare adresserna under den sanktionerade personens kontroll men inte listade av OFAC eller andra konsoliderade listor över personer.
Om ett finansinstitut är omedvetet om dessa ytterligare adresser, riskerar det att omedvetet handla med sanktionerade personer.
"Treasury kommer aggressivt att förfölja Iran och andra oseriösa regimer som försöker utnyttja digitala valutor och svagheter i cyber- och AML/CFT-skyddsåtgärder för att främja deras skändliga mål."
– USA:s finansminister underminister för terrorism och finansiell underrättelsetjänst, Sigal Mandelker
Med tillägget av kryptovaluta till den amerikanska sanktionslistan, har finansdepartementet klargjort att kryptovalutaadresserna som listas i SDN-listan inte är uttömmande och eventuella ytterligare adresser associerade med angivna adresser bör också blockeras.
Dessutom bör IP-data införlivas i alla program för efterlevnad av sanktioner som handlar om webbaserad aktivitet, såsom kryptovalutatransaktioner. Anonymiteten som internetbaserade transaktioner ger ökar ofta sanktionsriskexponeringen. Många internetbaserade finansiella tjänsteföretag har redan rutiner för blockering av IP-adresser; dessa procedurer är dock vanligtvis begränsade till att avslöja kundens IP-data vid inloggning. Även om detta tillvägagångssätt kan vara effektivt initialt, tar det inte fullt ut en webbaserad finansiell institutions efterlevnadsrisker.
Blockchain-teknologin tillåter finansinstitut att samla in ytterligare IP-data om motparter som är omöjliga att se i traditionella webbaserade transaktioner. Dessa data kan hjälpa till att informera efterlevnadsteam om huruvida en motpartstransaktion är till eller från ett sanktionerat land och förhindra potentiella överträdelser.
Blockchain IP-data förbättrar efterlevnaden av sanktioner
CipherTrace har redan samlat in över 72,000 XNUMX unika iranska IP-adresser. Många av dessa adresser har redan gjort transaktioner med stora börser med hemvist i regioner som kan utgöra en överträdelse av sanktioner – som i USA.
Till skillnad från traditionella finansinstitutioner har Virtual Asset Service Providers (VASPs) en ökad risk att oavsiktligt handla med sanktionerade jurisdiktioner helt enkelt på grund av kryptovalutatransaktioners pseudonyma, gränsöverskridande karaktär och globala räckvidd. VASP:er bör använda IP-data som härrör från blockkedjeanalys för att förbättra sina efterlevnadsprogram och minska riskexponeringen för sanktioner.
Transaktioner till och från adresser med en IP kopplad till ett sanktionerat land bör vara en röd flagga för alla VASPVad är en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Snarare. Även om IP-blockkedjedata ensam inte kan garantera att en adress tillhör aktörer i en viss region, är det tillräckligt för att visa ett betydande intresse från en person i den sanktionerade jurisdiktionen och bör utlösa utökad due diligence för kontoinnehavaren som gör transaktioner med den potentiellt sanktionerade adressen.
Finansiella institut bör utföra ytterligare förfrågningar och utredningar där så är lämpligt för att säkerställa att deras bedömningar är i linje med deras interna riskprofil. IP-adresser kan också användas av institutioner för att söka efter ytterligare bitcoin-adresser associerade med en kund eller motparts IP. Dessa ytterligare insikter kan vara fördelaktiga för ett instituts risk- och hotbedömningar och rapporteringskrav för misstänkta transaktioner.
- 000
- 67
- Konto
- Annat
- Alla
- analys
- analytics
- anonymitet
- tillgång
- Tillgångar
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Företag
- Efterlevnad
- motpart
- gränsöverskridande
- kryptovaluta
- valutor
- cyber
- Dash
- datum
- behandla
- digital
- digitala valutor
- upptäckt
- Effektiv
- ethereum
- Utbyten
- Exploit
- finansiella
- Finansiella institut
- Förnamn
- första gången
- Välgörenhet
- Gold
- HTTPS
- Inklusive
- insikter
- Institution
- institutioner
- Intelligens
- intresse
- IP
- IP-adress
- Iran
- IT
- Large
- Begränsad
- linje
- Lista
- listor
- Litecoin
- miljon
- Monero
- Övriga
- Profil
- Program
- Ransomware
- minska
- Krav
- forskning
- Risk
- sanktioner
- Sök
- Small
- Teknologi
- Terrorism
- tid
- transaktion
- Transaktioner
- avslöja
- us
- vaspar
- Virtuell
- leverantörer av virtuella tillgångar
- VEM
- Zcash