Andra tolvmånadersöversynen av de reviderade FATF-standarderna för virtuella tillgångar och tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar

Den 5 juli 2021 slutförde Financial Action Task Force (FATF) sin andra tolvmånadersöversyn av genomförandet av sina reviderade standarder för virtuella tillgångar och tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar. Denna granskning tittar på hur jurisdiktioner och den privata sektorn har implementerat de reviderade standarderna sedan FATF: s första tolvmånadersgranskning.

I FATF: s första tolvmånadersöversiktsrapport konstaterades att både den offentliga och den privata sektorn totalt sett hade gjort framsteg i genomförandet av de reviderade FATF-standarderna, men det återstod dock ett omfattande arbete för att de reviderade FATF-standarderna skulle kunna genomföras effektivt globalt. Som sådan fokuserar denna andra tolvmånadersöversyn på det fortsatta genomförandet av FATF-standarderna.

Medan den andra tolvmånadersöversynen visar att framsteg har gjorts i genomförandet av de reviderade FATF-standarderna, har många jurisdiktioner fortfarande inte det grundläggande regelverket för VASPs efter två år. FATF täcker mer än 12 länder och jurisdiktioner, men mindre än hälften (200%) av de 45 rapporterande jurisdiktionerna rapporterade att de har godkänt nödvändiga lagar / förordningar för att tillåta eller förbjuda VASP.

Antalet jurisdiktioner vars AML / CFT-system för VASP verkligen är operativt är ännu lägre. De flesta jurisdiktioner och de flesta VASP uppfyller inte reseregeln med endast tio jurisdiktioner som rapporterar att de har implementerat och upprätthåller kraven för reseregler för VASP.

Det antas att majoriteten av de jurisdiktioner som inte gav svar på FATF i denna rapport har gjort ännu mindre framsteg i genomförandet av de reviderade FATF-standarderna.

FATF reseregel tar mitt scen

Reseregeln är den mest fokuserade på frågan när det gäller VASP: s överensstämmelse med de reviderade FATF-standarderna. Ändå rapporterade endast tio jurisdiktioner att de aktivt verkställer kraven för reseregler för VASP. Ytterligare 10 jurisdiktioner rapporterade att de har infört Travel Rule-regler men ännu inte har upprätthållit kraven. Inga jurisdiktioner rapporterade vara medvetna om något VASPVad är en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Snarare som helt överensstämmer med alla delar av reseregeln.

Det finns olika tekniker och verktyg tillgängliga som gör det möjligt för VASP att följa reseregeln, men överensstämmelse med reseregeln fortsätter att rapporteras som utmanande på grund av "bristen på en enhetlig teknik som stöder den", enligt FATF-rapporten.

Sedan FATF: s första 12-månadersgranskning har det gjorts betydande framsteg inom Travel Rule-teknikutvecklingen. Flera standarder och protokoll - såsom Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) —Kan nu hjälpa till att möjliggöra interoperabilitet mellan lösningar och, när de förbättras med blockchain-analysverktyg som i CipherTrace Traveler, kan också säkert identifiera VASP: er för att utbyta resedata.

Bristen på implementering av reseregler globalt är ett stort hinder för effektiv global AML / CFT-minskning och undergräver effektiviteten och effekten av de reviderade FATF-standarderna. För detta har FATF angett att ett av dess viktigaste nästa steg kommer att vara att påskynda genomförandet av reseregeln globalt.

Hur jurisdiktioner har implementerat de reviderade FATF-standarderna

Rapporten visar att många jurisdiktioner har fortsatt att göra framsteg när det gäller att genomföra de reviderade FATF-standarderna. Av de 128 rapporterande jurisdiktionerna som svarade på FATF: s frågeformulär - tredubblas antalet som svarade på den första tolvmånadersgranskningen - 12 jurisdiktioner hävdade att de nu reglerar VASP, 52 jurisdiktioner förbjuder drift av VASP, och de övriga 6 jurisdiktionerna har ännu inte implementerade de reviderade standarderna i sin nationella lag. Dessa brister i genomförandet innebär att det ännu inte finns ett globalt system för att förhindra missbruk av virtuella tillgångar och VASP för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

I sammanhanget rapporterade 12 jurisdiktioner i den senaste tolvmånadersgranskningen att de hade befintliga regler för leverantörer av virtuella tillgångstjänster, 32 jurisdiktioner rapporterade att de hade regler under utveckling och fem jurisdiktioner indikerade förbudet eller potentialen för framtida förbud mot VASP. Ökningen av jurisdiktioner som nu reglerar VASP antyder att betydande framsteg har gjorts, men det globala genomförandet har fortfarande mycket stora luckor som måste åtgärdas.

Endast 35 av de 58 jurisdiktioner som hävdade att de nu reglerar eller förbjuder VASP rapporterade att deras regim för närvarande var operativt.

För jurisdiktioner som ännu inte har förbjudit eller reglerat VASP rapporterade 26 jurisdiktioner att de var i färd med att anta nödvändig lagstiftning för att reglera eller förbjuda VASP.

12 jurisdiktioner rapporterade att de redan hade beslutat vilken strategi de avsåg att anta VASP men hade ännu inte inlett den nödvändiga lagstiftnings- / regleringsprocessen. och 32 jurisdiktioner rapporterade att de ännu inte hade beslutat vilken metod de skulle ta för VASP.

Av de 52 jurisdiktioner som rapporterade att de har upprättat regleringssystem som tillåter VASP: er, var det bara 36 av dessa jurisdiktioner som meddelade att de påbörjade licensiering och registrering av VASP. Endast 32 rapporterade jurisdiktioner har utökat sin regim till att omfatta VASP: er som är inkorporerade utomlands men som erbjuder produkter / tjänster till kunder i deras jurisdiktion. Totalt har dessa jurisdiktioner rapporterat att de hittills har licensierat eller registrerat 2,374 12 VASP: er - mer än dubbelt så många rapporterade antal registrerade / licensierade VASP: er som registrerats i den första tolvmånadersgranskningen.

Bristande efterlevnad av FATF-standarder

FATF beräknar genomförandet av FATF-standarder genom en självbedömning av deltagande jurisdiktioner och är inte en officiell bedömning av nivån på faktiskt efterlevnad av FATF-standarderna. Genom att bedöma jurisdiktioner genom processen för ömsesidig utvärdering och uppföljning (MER / FUR) fann FATF att inga jurisdiktioner med publicerade rapporter har fått ett överensstämmande (C) betyg. De flesta jurisdiktioner har fått ett delvis kompatibelt (PC) betyg eller högre. Två jurisdiktioner har bedömts ha ett icke-kompatibelt (NC) betyg.

Enligt FATF verkar det huvudsakliga hindret för efterlevnad vara bristande åtgärder från jurisdiktioner. En tredjedel av jurisdiktioner med FUR / MER som bedömer rekommendation 15 har vidtagit inga eller minimala åtgärder för att genomföra kraven. De andra två tredjedelarna av jurisdiktionerna har vidtagit åtgärder, men har inte implementerat kraven helt - som att utelämna reglerna om reseregler.

Misstänkt transaktionsrapportering (STR) / Misstänkt aktivitetsrapportering (SAR) och VASP

I FATF-rapporten tillhandahöll 36 jurisdiktioner Misstänkt transaktionsrapport (STR)En misstänkt transaktionsrapport (STR) är ett dokument som fin ... Snarare data från VASP. Enligt dessa 36 jurisdiktioner hade VASP lämnat in 146,704 2019 STR mellan 2020 och 2020. Vissa jurisdiktioner noterade att de hade noterat ett ökande antal STR under 146,704 när fler VASP kom in på marknaden, kunskapen om AML / CFT växte inom sektorn och VASP utvecklades deras rapporteringssystem. Av de 55,118 2019 rapporterade STR var 91,586 från 2020 och XNUMX XNUMX från XNUMX.

Marknadsstatistik för peer-to-peer-transaktioner

Uppgifter som samlats in av FATF från flera blockchainEn blockkedja - tekniken bakom bitcoin och andra ... Snarare analysföretag, inklusive CipherTrace, indikerar att andelen olagliga transaktioner verkar vara högre för peer-to-peer-transaktioner än i transaktioner med VASP. Det fanns betydande skillnader i data från olika blockchain-analysföretag, vilket resulterade i att FATF inte kunde bedöma med säkerhet storleken på peer-to-peer-sektorn och dess tillhörande ML / TF-risk. Rapporten hittar därför inga tydliga bevis på en förändring mot peer-to-peer-transaktioner.

Inkonsekvensen av resultat från blockchain-analysföretag är ett tecken på inkonsekventa definitioner, dubbelräkning och datakvalitetsproblem.

FATF Nästa steg för efterlevnad av Crypto AML / CFT

Alla jurisdiktioner behöver implementera de reviderade FATF-standarderna, inklusive krav på reseregler, så snabbt som möjligt. FATF kommer att vidta följande åtgärder med fokus på virtuella tillgångar och VASP: er. Enligt den andra 12-månadersgranskningen kommer FATF: s nästa steg att:

• påskynda genomförandet av reseregeln;
• slutföra den reviderade FATF-vägledningen om virtuella tillgångar och VASP: er senast i november 2021; och
• övervaka den virtuella tillgången och VASP-sektorn, men inte revidera FATF-standarderna vid denna tidpunkt (förutom att göra en teknisk ändring angående spridningsfinansiering).

FATF: s fullständiga rapport kan nås här: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Källa: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/