Expansionen av Embedded Finance: Fintech-integration i icke-finansiella sektorer

Expansionen av Embedded Finance: Fintech-integration i icke-finansiella sektorer

Tidsstämpel: 12 juli 2023 8:01
Expansion of Embedded Finance: Fintech-integration i icke-finansiella sektorer PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikal sökning. Ai.

Den finansiella
teknik (fintech) industrin har sett en betydande tillväxt och störningar i
de senaste åren inom en rad olika sektorer. En framträdande utveckling är
tillväxt av inbäddad finans, vilket innebär integration av finansiell
tjänster till icke-finansiella plattformar.

Denna
integration gör det möjligt för organisationer från en mängd olika branscher att tillhandahålla
finansiella varor och tjänster till sina kunder, vilket resulterar i ökade
bekvämlighet och en bättre användarupplevelse. I den här artikeln kommer vi att titta på
begreppet inbäddad finansiering, dess fördelar och hur det påverkar icke-finansiella
sektorer.

Integrationen
av finansiella tjänster till plattformar som normalt inte är kopplade till
ekonomi kallas inbäddad ekonomi. Det gör det möjligt för företag att tillhandahålla
sömlösa och personliga finansiella upplevelser till sina kunder genom att utnyttja dem
teknik och data. Denna integration kan ta sig många former, inklusive utlåning eller
försäkringar inom e-handelsplattformar, digitala plånböcker i samåkningsappar,
och betalningshantering i mjukvaruprogram.

Smakämnen
Fördelar med Embedded Finance

Förbättrad
Kundupplevelse

Företag kan
ge en mer omfattande och smidig kundupplevelse genom att integrera
finansiella tjänster till icke-finansiella plattformar. Kunder kan få tillgång till finansiella
varor och tjänster via de plattformar de redan använder regelbundet,
undvika behovet av att hoppa mellan appar eller webbplatser. Denna bekvämlighet ökar
kundnöje och lojalitet.

Tillgång till
Finansiella tjänster förbättras

inbäddade
finans tillåter företag att kontakta kunder som kanske inte har tillgång till traditionella
finansiella institut. Underservade grupper kan ha lättare tillgång till tjänster
såsom bank, betalningar och försäkringar genom att leverera finansiella produkter
direkt inom icke-finansiella plattformar. Denna demokratisering av finansiella
tjänster bidrar till att minska klyftan för ekonomisk integration och utanförskap.

Integrera
finansiella tjänster till icke-finansiella plattformar skapar viktig data som kan
användas för att få insikter om konsumenternas beteende och preferenser. Företag
kan fatta välgrundade beslut, anpassa sina tjänster och tillhandahålla
personliga rekommendationer till kunder genom att studera dessa data. Detta datadrivna
strategi möjliggör bättre inriktning och marknadsföringstekniker.

Omsättning
Generation

inbäddade
finance gör det möjligt för icke-finansiella organisationer och fintech-organisationer att generera nya intäkter
källor. Icke-finansiella företag kan tjäna provisioner eller avgifter för att underlätta
finansiella transaktioner, medan fintech-företag kan utöka sin kundbas med
utnyttja befintliga plattformar. Denna win-win situation har potential att
driva tillväxt och lönsamhet för alla inblandade parter.

Icke-finansiell
Sektorkonsekvenser

E-handel
plattformar

Många e-handel
plattformar integrerar betalningshantering, utlåning och försäkringstjänster,
sätta dem i framkanten av integrerad finans. Genom att tillhandahålla dessa
finansiella tjänster kan onlineföretag erbjuda sina kunder en enda kontaktpunkt
erfarenhet, förenkla inköpsprocessen och öka konverteringarna.
Dessutom tillåter inbyggd finansiering små företag som använder e-handelsplattformar att
få tillgång till fungerande kontanter och lån, vilket uppmuntrar utveckling och expansion.

Rörlighet och
Transport

Annan
spännande utveckling inom embedded finance är införlivandet av fintech
tjänster till samåknings- och mobilitetsappar. Inom dessa plattformar kan användare
enkelt betala för sina resor, dela priser och till och med få mikroförsäkringar
rapportering. Denna sömlösa integration förbättrar användarupplevelsen och effektiviserar
transaktioner, vilket gör transporttjänster mer tillgängliga för kunderna.

Hälsa &
wellness

inbäddade
Finansiering kan också gynna sjukvården. Plattformar som ger hälsa
och friskvårdstjänster kan inkludera försäkring, sjukvårdsfinansiering och flexibel
betalningsalternativ, vilket gör sjukvården billigare och mer tillgänglig.
Patienter kan få vård utan att bli belastade av omedelbar ekonomisk
skyldigheter, samtidigt som vårdgivare kan effektivisera sina betalningssystem.

inbäddade
finans har förmågan att förändra fastighetsbranschen. Blivande
köpare kan dra nytta av förhandsgodkännande av bolån, verktyg för jämförelse av lån och
försäkringsval som tillhandahålls av webbplatser för fastighetsförteckningar. Bostadsköpsprocessen
blir mer effektiv, transparent och användarvänlig genom att tillhandahålla finansiellt
tjänster via dessa plattformar.

Resa &
Hotell

inbäddade
finans möjliggör smidig integrering av betalningshantering, reseförsäkring,
och lojalitetsprogram inom rese- och besökssektorn. Denna integration
förbättrar bokningsupplevelsen, effektiviserar betalningsprocesser och möjliggör
skräddarsydda erbjudanden beroende på kundens preferenser. Det skapar också chanser för
samarbete mellan finansföretag och reseleverantörer, vilket resulterade i ny
reselösningar.

Vad är framtiden
av Embedded Finance?

Som inbäddad
finans fortsätter att ta fart, kommer det sannolikt att revolutionera hur vi klarar oss
vår ekonomi och konsumerar varor och tjänster. Mikrotransaktioner och
abonnemangsbaserade tjänster kommer att bli allt vanligare, sömlöst
invävt i våra dagliga rutiner.

Mikrotransaktioner:
Kraften med små betalningar

Mikrotransaktioner,
även känd som mikrobetalningar, innebär utbyte av små summor pengar för
varor, tjänster eller digitalt innehåll. Historiskt sett var dessa transaktioner
i samband med onlinespel eller digitala nedladdningar, till exempel att köpa virtuellt
varor i tv-spel eller köpa låtar individuellt. Men uppkomsten av
Embedded Finance utökar räckvidden för mikrotransaktioner utöver traditionella
riken.

I dag,
mikrotransaktioner återfinns allt oftare inom olika sektorer, inklusive
e-handel, mediastreaming, digital publicering med mera. De möjliggör
konsumenter att få tillgång till premiumfunktioner, exklusivt innehåll eller personligt anpassat
upplevelser för en nominell avgift. Genom att integrera mikrotransaktionsfunktioner
direkt till plattformar och appar kan finansiella tjänster sömlöst underlätta
dessa små betalningar, eliminerar friktionen i samband med traditionella
Betalningsmetoder.

Prenumerationsbaserad
Tjänster: Bekvämlighet till hands

inbäddade
finans kommer att göra det möjligt för företag att skräddarsy abonnemang efter individuella behov och
preferenser. Konsumenter kommer att ha flexibiliteten att anpassa sina
prenumerationer, välja olika nivåer eller paket som bäst passar deras
krav. Detta personliga tillvägagångssätt kommer att sträcka sig bortom underhållning och
livsstilssektorer, som omfattar områden som sjukvård, utbildning och
transport.

Går
fram-

Med uppgången
av Internet of Things (IoT)-enheter, är potentialen för inbyggd finansiering
omfattande. Föreställ dig att ditt smarta kylskåp upptäcker ett lågt lager av matvaror och
automatiskt göra en beställning via en prenumerationstjänst, eller din
autonoma fordon som hanterar vägtullar och parkeringsavgifter utan någon människa
intervention. Dessa scenarier exemplifierar den transformativa kraften hos embedded
ekonomi, vilket möjliggör friktionsfria transaktioner och förbättrar bekvämligheten.

Slutsats

inbäddade
finans markerar en grundläggande förändring i det finansiella landskapet, med ekonomiska
tjänster integreras alltmer i icke-finansiella sektorer. De
fördelarna med embedded finance är många, inklusive förbättrad kund
erfarenheter, utökad tillgång till finansiella tjänster, datadrivna insikter och
nya intäktsströmmar.

Denna
integration har potential att avsevärt gynna icke-finansiella sektorer
som e-handel, mobilitet, hälsa, fastigheter och resor. Som teknik
framsteg och kundernas förväntningar förändras, kommer tillväxten av embedded finance
utan tvekan påverka hur vi engagerar oss med finansiella tjänster och ytterligare suddighet
industrilinjer.

Den finansiella
teknik (fintech) industrin har sett en betydande tillväxt och störningar i
de senaste åren inom en rad olika sektorer. En framträdande utveckling är
tillväxt av inbäddad finans, vilket innebär integration av finansiell
tjänster till icke-finansiella plattformar.

Denna
integration gör det möjligt för organisationer från en mängd olika branscher att tillhandahålla
finansiella varor och tjänster till sina kunder, vilket resulterar i ökade
bekvämlighet och en bättre användarupplevelse. I den här artikeln kommer vi att titta på
begreppet inbäddad finansiering, dess fördelar och hur det påverkar icke-finansiella
sektorer.

Integrationen
av finansiella tjänster till plattformar som normalt inte är kopplade till
ekonomi kallas inbäddad ekonomi. Det gör det möjligt för företag att tillhandahålla
sömlösa och personliga finansiella upplevelser till sina kunder genom att utnyttja dem
teknik och data. Denna integration kan ta sig många former, inklusive utlåning eller
försäkringar inom e-handelsplattformar, digitala plånböcker i samåkningsappar,
och betalningshantering i mjukvaruprogram.

Smakämnen
Fördelar med Embedded Finance

Förbättrad
Kundupplevelse

Företag kan
ge en mer omfattande och smidig kundupplevelse genom att integrera
finansiella tjänster till icke-finansiella plattformar. Kunder kan få tillgång till finansiella
varor och tjänster via de plattformar de redan använder regelbundet,
undvika behovet av att hoppa mellan appar eller webbplatser. Denna bekvämlighet ökar
kundnöje och lojalitet.

Tillgång till
Finansiella tjänster förbättras

inbäddade
finans tillåter företag att kontakta kunder som kanske inte har tillgång till traditionella
finansiella institut. Underservade grupper kan ha lättare tillgång till tjänster
såsom bank, betalningar och försäkringar genom att leverera finansiella produkter
direkt inom icke-finansiella plattformar. Denna demokratisering av finansiella
tjänster bidrar till att minska klyftan för ekonomisk integration och utanförskap.

Integrera
finansiella tjänster till icke-finansiella plattformar skapar viktig data som kan
användas för att få insikter om konsumenternas beteende och preferenser. Företag
kan fatta välgrundade beslut, anpassa sina tjänster och tillhandahålla
personliga rekommendationer till kunder genom att studera dessa data. Detta datadrivna
strategi möjliggör bättre inriktning och marknadsföringstekniker.

Omsättning
Generation

inbäddade
finance gör det möjligt för icke-finansiella organisationer och fintech-organisationer att generera nya intäkter
källor. Icke-finansiella företag kan tjäna provisioner eller avgifter för att underlätta
finansiella transaktioner, medan fintech-företag kan utöka sin kundbas med
utnyttja befintliga plattformar. Denna win-win situation har potential att
driva tillväxt och lönsamhet för alla inblandade parter.

Icke-finansiell
Sektorkonsekvenser

E-handel
plattformar

Många e-handel
plattformar integrerar betalningshantering, utlåning och försäkringstjänster,
sätta dem i framkanten av integrerad finans. Genom att tillhandahålla dessa
finansiella tjänster kan onlineföretag erbjuda sina kunder en enda kontaktpunkt
erfarenhet, förenkla inköpsprocessen och öka konverteringarna.
Dessutom tillåter inbyggd finansiering små företag som använder e-handelsplattformar att
få tillgång till fungerande kontanter och lån, vilket uppmuntrar utveckling och expansion.

Rörlighet och
Transport

Annan
spännande utveckling inom embedded finance är införlivandet av fintech
tjänster till samåknings- och mobilitetsappar. Inom dessa plattformar kan användare
enkelt betala för sina resor, dela priser och till och med få mikroförsäkringar
rapportering. Denna sömlösa integration förbättrar användarupplevelsen och effektiviserar
transaktioner, vilket gör transporttjänster mer tillgängliga för kunderna.

Hälsa &
wellness

inbäddade
Finansiering kan också gynna sjukvården. Plattformar som ger hälsa
och friskvårdstjänster kan inkludera försäkring, sjukvårdsfinansiering och flexibel
betalningsalternativ, vilket gör sjukvården billigare och mer tillgänglig.
Patienter kan få vård utan att bli belastade av omedelbar ekonomisk
skyldigheter, samtidigt som vårdgivare kan effektivisera sina betalningssystem.

inbäddade
finans har förmågan att förändra fastighetsbranschen. Blivande
köpare kan dra nytta av förhandsgodkännande av bolån, verktyg för jämförelse av lån och
försäkringsval som tillhandahålls av webbplatser för fastighetsförteckningar. Bostadsköpsprocessen
blir mer effektiv, transparent och användarvänlig genom att tillhandahålla finansiellt
tjänster via dessa plattformar.

Resa &
Hotell

inbäddade
finans möjliggör smidig integrering av betalningshantering, reseförsäkring,
och lojalitetsprogram inom rese- och besökssektorn. Denna integration
förbättrar bokningsupplevelsen, effektiviserar betalningsprocesser och möjliggör
skräddarsydda erbjudanden beroende på kundens preferenser. Det skapar också chanser för
samarbete mellan finansföretag och reseleverantörer, vilket resulterade i ny
reselösningar.

Vad är framtiden
av Embedded Finance?

Som inbäddad
finans fortsätter att ta fart, kommer det sannolikt att revolutionera hur vi klarar oss
vår ekonomi och konsumerar varor och tjänster. Mikrotransaktioner och
abonnemangsbaserade tjänster kommer att bli allt vanligare, sömlöst
invävt i våra dagliga rutiner.

Mikrotransaktioner:
Kraften med små betalningar

Mikrotransaktioner,
även känd som mikrobetalningar, innebär utbyte av små summor pengar för
varor, tjänster eller digitalt innehåll. Historiskt sett var dessa transaktioner
i samband med onlinespel eller digitala nedladdningar, till exempel att köpa virtuellt
varor i tv-spel eller köpa låtar individuellt. Men uppkomsten av
Embedded Finance utökar räckvidden för mikrotransaktioner utöver traditionella
riken.

I dag,
mikrotransaktioner återfinns allt oftare inom olika sektorer, inklusive
e-handel, mediastreaming, digital publicering med mera. De möjliggör
konsumenter att få tillgång till premiumfunktioner, exklusivt innehåll eller personligt anpassat
upplevelser för en nominell avgift. Genom att integrera mikrotransaktionsfunktioner
direkt till plattformar och appar kan finansiella tjänster sömlöst underlätta
dessa små betalningar, eliminerar friktionen i samband med traditionella
Betalningsmetoder.

Prenumerationsbaserad
Tjänster: Bekvämlighet till hands

inbäddade
finans kommer att göra det möjligt för företag att skräddarsy abonnemang efter individuella behov och
preferenser. Konsumenter kommer att ha flexibiliteten att anpassa sina
prenumerationer, välja olika nivåer eller paket som bäst passar deras
krav. Detta personliga tillvägagångssätt kommer att sträcka sig bortom underhållning och
livsstilssektorer, som omfattar områden som sjukvård, utbildning och
transport.

Går
fram-

Med uppgången
av Internet of Things (IoT)-enheter, är potentialen för inbyggd finansiering
omfattande. Föreställ dig att ditt smarta kylskåp upptäcker ett lågt lager av matvaror och
automatiskt göra en beställning via en prenumerationstjänst, eller din
autonoma fordon som hanterar vägtullar och parkeringsavgifter utan någon människa
intervention. Dessa scenarier exemplifierar den transformativa kraften hos embedded
ekonomi, vilket möjliggör friktionsfria transaktioner och förbättrar bekvämligheten.

Slutsats

inbäddade
finans markerar en grundläggande förändring i det finansiella landskapet, med ekonomiska
tjänster integreras alltmer i icke-finansiella sektorer. De
fördelarna med embedded finance är många, inklusive förbättrad kund
erfarenheter, utökad tillgång till finansiella tjänster, datadrivna insikter och
nya intäktsströmmar.

Denna
integration har potential att avsevärt gynna icke-finansiella sektorer
som e-handel, mobilitet, hälsa, fastigheter och resor. Som teknik
framsteg och kundernas förväntningar förändras, kommer tillväxten av embedded finance
utan tvekan påverka hur vi engagerar oss med finansiella tjänster och ytterligare suddighet
industrilinjer.

Tidsstämpel:

Mer från Finansmagnat