När vi går in i 2024 kommer finans att handla om decentralisering.
Decentraliserad finans (DeFi) är en av de största och mest spännande trenderna inom blockkedjebranschen, med många som tror att den kommer att gå om traditionell finans under de kommande åren. Denna växande finanssektor förlitar sig på löftet om robusta, decentraliserade stödnätverk som främjar innovation (både finansiell och teknisk) som i grunden skulle kunna störa hur vi tänker på penningväxling.
I spetsen för denna rörelse är samlingen av DeFi-plattformar som stödjer krypto- och blockkedjeprojekt, underlättar transaktioner över blockkedjor och fungerar som ett slags handelsnav för investerare runt om i världen.
Med det sagt måste vi förstå att DeFi-plattformar har både fara och löften. I den här guiden kommer vi att täcka topp 10 DeFi-plattformar för 2024, tittar på både potentiella risker och belöningar.
Beyond TVL: How We Rank DeFi-plattformar
När våra analytiker bedömer DeFi-plattformar använder de kriterier som artikulerar "tilltrosfaktorn" för dessa plattformar, som t.ex. lanseringsår, community-följning och Total Value Locked (TVL) i protokoll som stöds.
- Även om DeFi är en ung bransch, letar vi efter plattformar som har bestått tidens tand (relativt sett), vanligtvis med en stor användarbas och betydande värde.
- Totalt värde låst är som pengar "låsta" i traditionella fonder eller CD-skivor. Detta mått spelar någon roll, det representerar summan av tillgängliga medel för en DeFi-plattform, som en banks utlånings- och upplåningskapacitet. Men många DeFi-projekt drar snabbt till sig mycket kapital och flammar sedan snabbt ut när användarna lämnar tjänsten, vilket gör TVL till ett mindre än användbart mått. Detta skiljer sig något från andra analytiker. De flesta DeFi-rankningar tittar uteslutande på Total Value Locked, vilket kan vara missvisande. DeFi-branschen har nästan 44 miljarder dollar låsta i appar.
Så TVL är bara en del av bilden. Vi letar också efter lång livslängd och den långsiktiga förmågan att upprätthålla en stark gemenskap av användare – på samma sätt som vi skulle titta på en banks historia och kundglädje, inte bara dess storlek.
Aave (AAVE)
Aave, tidigare känd som ETHLend, är en Ethereum-driven, decentraliserad peer-to-peer-marknadsplats för att låna och låna ut digitala tillgångar. Peer-to-peer-utlåningsplattformen gör det möjligt för låntagare och långivare att komma överens om lånevillkoren som utförs med hjälp av smarta kontrakt.
Även om Aave inte har den största TVL (Lido tar den utmärkelsen), har den den största transaktionsvolymen och den längsta historiken för någon plattform i vår lista, vilket ger den fördelen gentemot andra plattformar.
År lanseras: 2017
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Upp- och utlåning
Totalt värde låst: $ 5,490,000,000
Community Följer: 549,500
BMJ poäng: 4.5
Kolla in BMJ:s Aave Investor Scorecard här.
Shore (JAG GÖR)
Lido lanserades parallellt med Ethereum 2.0 Beacon Chain som en flytande satsningslösning för Ethereum och andra PoS-kedjor. Protokollet erbjuder insättningstjänster utan förvaring, vilket gör det möjligt för användare att satsa sina tokens utan att låsa tillgångar eller underhålla insatsinfrastruktur.
Sedan Ethereum bytte till Proof-of-Stake har Lido exploderat. Det är enormt TVL landar det mycket nära toppen av våra betyg.
År lanseras: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Flytande insats
Totalt värde låst: $ 16,360,000,000
Community Följer: 269,000
BMJ poäng: 4.0
Ta bort (FÖRENAD)
Uniswap är en decentraliserad börs på Ethereum-nätverket som gör det möjligt för användare att handla ERC20-tokens autonomt och snabbt. Det gör det genom en algoritm som matchar affärer baserade på utbud och efterfrågan i en likviditetspool, vilket tar bort mellanhänder och mellanhänder.
Uniswap är en av de tidigaste DeFi-plattformarna och har en enorm användarbas, vilket ger den en mycket stark visning i våra betyg.
År lanseras: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Tokenbyte/utlåning
Totalt värde låst: $ 3,310,000,000
Community Följer: 4,500,000
BMJ poäng: 4.0
Kolla in BMJ:s Uniswap Investor Scorecard här. och Risk styrkort här.
Maker (MKR)
Den Ethereum-drivna MakerDAO är en decentraliserad Collateralized Debt Position (CDP)-plattform som stöder stablecoin DAI, som syftar till att bibehålla sitt värde en-till-en med den amerikanska dollarn. Användare kan öppna en Collateralized Debt Position (CDP) genom att låsa upp eter (ETH) eller andra Ethereum-tillgångar som säkerhet för att ta emot DAI som en skuld mot de låsta tillgångarna. Plattformen använder MKR-token för räntebetalningar, och DAI och MKR som betalas bränns när CPD stängs.
Med sitt fokus på upp- och utlåning, tillsammans med en koppling till DAI och en lång historia, hamnar Maker väldigt högt.
År lanseras: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Upp- och utlåning/Stablecoin
Totalt värde låst: $ 4,950,000,000
Community Följer: 261,000
BMJ poäng: 3.5
Kolla in BMJ:s Maker Investor Scorecard här.
PannkakaSwap (KAKA)
PancakeSwap är en populär decentraliserad börs som tillhandahåller tokenhandel tillsammans med funktioner som insats och likviditetspooler. DEX är baserad på BNB Chain, tidigare Binance Smart Chain.
Även om PancakeSwap är relativt nytt, har det ett stort antal följare. Dess framträdande plats i Binance-ekosystemet gör det till ett bra val för Binance-användare.
År lanseras: 2020
Blockchain: BNB-kedja
Tjänster: Handel, stakning, avkastningsodling
Totalt värde låst: $ 1,100,000,000
Community Följer: 2,000,000
BMJ poäng: 3.5
Kolla in BMJ:s PancakeSwap Investor Scorecard här.
Curve Finance (CRV)
Curve finance är ett decentraliserat utbytesprotokoll där användare kan byta och handla Ethereum-baserade tillgångar. Det fokuserar också på att tillhandahålla likviditet till marknaderna med hjälp av en marknadsskapande algoritm som automatiskt köper och säljer tillgångar samtidigt som de drar nytta av köp- och säljprisspridningarna, vilket uppmuntrar användare att lägga till sina pengar till den övergripande poolen och tjäna ränta.
Curve är ett annat relativt nytt tillägg till DeFi-ekosystemet. Den stora TVL hjälper till att lyfta den i vår ranking.
År lanseras: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Upp- och utlåning/Decentraliserat utbyte
Totalt värde låst: $ 2,401,000,000
Community Följer: 354,600
BMJ poäng: 3.0
Kolla in BMJ:s Curve Investor Scorecard här.
Bara land (JST)
Den första officiella utlåningsplattformen någonsin på TRON, JustLend gör det möjligt för användare att låna och låna ut sina tillgångar och tjäna ränta på insättningar. Det övergripande utbudet och efterfrågan på TRON-tillgångar avgör räntorna på fondpooler.
Medan JustLend är fokuserad på Tron-ekosystemet, har detta inte hindrat det från att samla nästan 6 miljarder dollar i TVL. Även om samhället som följer är litet är det ett utmärkt val för alla som fokuserar på Tron-ekosystemet.
År lanseras: 2020
Blockchain: TRON
Tjänster: Upp- och utlåning
Totalt värde låst: $ 5,795,000,000
Community Följer: 58,600
BMJ poäng: 3.0
Luktämne (KOMP)
Compound Finance är ett Ethereum-baserat penningmarknadsprotokoll med öppen källkod som gör det möjligt för användare att låna eller låna ut mot säkerhet. Vem som helst kan delta i Compounds likviditetspool och börja tjäna ränta på sina digitala tillgångar. Räntorna anpassas efter utbud och efterfrågan på plattformen. Compound stöder DAI, ETH och USDC, bland andra digitala tillgångar.
Compound är fortfarande ett populärt val för upp- och utlåning, men överskuggas av större konkurrenter Maker och Curve.
År lanseras: 2018
Blockchain: Ethereum
tjänster: Upplåning och utlåning / Stablecoin
Totalt värde låst: $ 2,070,000,000
Community Följer: 850,000
BMJ poäng: 2.5
Kolla in BMJs Compound Investor Scorecard här. och Risk styrkort här.
Konvex finansiering (CLC)
Convex Finance är ett DeFi-protokoll byggt på Curve Finance. Konvext protokoll maximerar avkastningen genom att effektivisera boostningsupplevelsen. Curve LP (liquidity pool)-leverantörer kan göra anspråk på boosted CRV (Curve DAO Token) och tjäna handelsavgifter utan att låsa CRV. Användare får en token som heter cvxCRV när de sätter in en viss mängd CRV-tokens i Convex.
Dessutom kan användare välja att satsa cvxCRV-tokens och ta emot CVX-tokens som insatsbelöningar tillsammans med en del av CRV-belöningar från Curve till Convex.
Convex är en mindre tjänst på grund av dess kopplingar till Curve. Om du är en frekvent Curve-användare kan Convex vara ett bra val för dig, men dess nischstatus fick oss att ranka den något lägre.
År lanseras: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjänster: Tillgångar
Totalt värde låst: $ 1,710,000,000
Community Följer: 54,800
BMJ poäng: 1.5
InstaDApp (INST)
Populärt känt som "DeFi Smart Layer", InstaDApp är en DeFi-app baserad på Ethereum-nätverket. Den är utformad för att tillhandahålla en enkel, lättanvänd åtkomstpunkt för att interagera med flera DeFi-protokoll. Istället för att använda 2-3 separata appar för att låna ut, låna eller satsa över protokoll, tillåter InstaDApp användare att göra allt på ett ställe.
Även om InstaDapp är en fantastisk tjänst har den inte riktigt hängt med eftersom användare verkar föredra att interagera direkt med sina utlånings-, lån- och insatsappar snarare än att använda en tredjepartstjänst.
År lanseras: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjänster: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Totalt värde låst: $ 1,970,000,000
Community Följer: 47,700
BMJ poäng: 1.5
Vad är decentraliserad ekonomi?
Decentraliserad finans (DeFi) hänvisar till webbplatser som erbjuder "decentraliserade" finansiella verktyg och tjänster som investeringar, upplåning, utlåning, handel, tokeniserade fastigheter och försäkringar.
DeFi är en motsvarighet till traditionella finanstjänster, vanligtvis centraliserade via en bank eller liknande institution. Medan konventionell finans kommer att förlita sig på dessa institutioner för att underlätta transaktioner mellan parter, decentraliserar DeFi dessa transaktioner som peer-to-peer genom blockchain-teknik.
Det finns mycket potential i DeFi-utrymmet, och data från de senaste tre åren bekräftar detta.
Smakämnen Totalt värde låst (TVL) i DeFi-protokoll var under 1 miljard dollar i januari 2020. Påskyndad av frenetisk aktivitet på kryptomarknaderna under covid-låsningarna steg den till 248 miljarder dollar i november 2021 – en fenomenal ökning med 350 gånger på 22 månader.
År 2022 hade kryptotjuren löpt ut, och en kryptovinter slog hårt på marknaden. Även om DeFi också påverkades (TVL hade sjunkit till bara runt 42 miljarder dollar), är siffrorna fortfarande betydligt högre än 2020.
Men även när centraliserade plattformar som FTX har kollapsat, är lockelsen med DeFi fortfarande stark. TVL översteg 50 miljarder dollar under första kvartalet 1, vilket tyder på ett fortsatt intresse för decentraliserade kryptoplattformar.
Speciellt likvida insatsprojekt har blomstrat under det senaste året. Med en nuvarande TVL på 17.67 miljarder dollar har denna marknadssektor avkastat nästan 300 % under de senaste 12 månaderna. Under det kommande decenniet förväntas DeFi-marknaden överstiga 232.2 miljarder dollar, med en CAGR på minst 42.6%.
Hur blir jag involverad i DeFi-plattformar?
Det finns olika sätt att engagera sig med DeFi-plattformar:
- Tjäna avkastning: Ett sätt att tjäna "ränta" på dina kryptotillgångar är att sätta in dem på DeFi-plattformar som t.ex. Aave or Luktämne, vilket ger dig en årlig procentuell avkastning. (Se vår nuvarande lista över Bästa DeFi-priser.)
- Likviditetsbrytning: Detta tillåter användare att tjäna avkastning för att tillhandahålla likviditet (kapital) till en likviditetspool på en DEX (decentraliserad börs). Användare kan också belönas i DEX:s interna token, vilket kan öka i värde, som att äga "aktier" i företaget. (Se vår lista över Top Dex Aggregators.)
- Handel på DEX: Decentraliserade börser låter människor handla direkt med varandra, till skillnad från centraliserade börser. Du kan ofta handla mindre mynt på DEX som du inte hittar i centraliserade börser.
Det fortsatta intresset för DeFi-projekt är uppmuntrande för kryptoinvesterare. Med den ständiga innovationen och utvecklingen av dessa decentraliserade finansiella tjänster och tillägget av nya protokoll, förblir DeFi-området ett av de mest spännande områdena att titta på.
Investerare Takeaway
DeFi köper inte bara slumpmässigt krypto och YOLO'ing för det bästa. Det är att se möjligheter på nya marknader och tekniker och stödja välskötta organisationer som gör detsamma.
När den federala regeringen argumenterar om regler och nya beteckningar för dessa tillgångar, kommer DeFis roll att organisera och underlätta investeringar bara växa.
Plattformarna som behandlas här är stora aktörer i spelet. Investerare måste dock göra sin due diligence och förstå deras förväntningar och behov innan de bestämmer sig för att investera i någon av dem.
Grunderna är här, och framtiden ser ljus ut för DeFi.
Vill du få mer insikt om DeFi? Prenumerera på Bitcoin Market Journal och få investeringstips direkt till din inkorg.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $ 1 miljarder
- $3
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 månader
- 150
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 360
- 400
- 500
- 54
- 58
- 67
- 7
- 710
- 970
- a
- spöke
- förmåga
- Om oss
- tillgång
- Enligt
- tvärs
- aktivitet
- lägga till
- Dessutom
- påverkas
- mot
- Syftet
- algoritm
- tillåta
- tillåter
- lockelse
- nästan
- längs
- vid sidan av
- också
- Även
- Samlar
- bland
- mängd
- an
- analytiker
- och
- årsringar
- årlig procentuell avkastning
- Annan
- vilken som helst
- någon
- app
- appar
- ÄR
- områden
- argumenterar
- runt
- AS
- be
- bedöma
- tillgång
- Tillgångar
- At
- attrahera
- automatiskt
- autonomt
- tillgänglig
- utmärkelse
- Bank
- bas
- baserat
- BE
- beacon
- fyrkedja
- innan
- tro
- BÄST
- mellan
- bud
- störst
- Miljarder
- binance
- Binance SmartChain
- Bitcoin
- Bitcoin-marknaden
- blockchain
- blockchain industri
- blockchain-projekt
- Blockchain-teknik
- blockchains
- bnB
- BNB kedja
- ökat
- öka
- låna
- låntagare
- upplåning
- båda
- Bright
- byggt
- tjur
- Tjurkörning
- bränd
- men
- Uppköp
- köper krypto
- buys
- by
- CAGR
- TÅRTA
- kallas
- KAN
- Kapacitet
- kapital
- fångas
- CDS
- centraliserad
- Centraliserade utbyten
- vissa
- kedja
- kedjor
- val
- Välja
- patentkrav
- stängt
- Mynt
- kollapsade
- Säkerheter
- säkerheter
- samling
- kommande
- samfundet
- COMP
- företag
- konkurrenter
- Luktämne
- anslutning
- konstant
- kontrakt
- konventionell
- Konvex
- kunde
- motsvarighet
- Kurs
- täcka
- omfattas
- Covidien
- kriterier
- CRV
- crypto
- Crypto-investerare
- Crypto Markets
- Krypto vinter
- krypto-tillgångar
- Aktuella
- kurva
- Kurva DAO
- Curve Finance
- kund
- DAI
- <b>PostNord</b>
- datum
- Skulder
- årtionde
- Decentralisering
- decentraliserad
- Decentraliserat utbyte
- Decentraliserad ekonomi
- decentraliserade utbyten
- beslutar
- Avgörande
- Defi
- DeFi app
- DeFi-ekosystem
- DeFi Market
- DeFi-plattform
- defi-plattformar
- defi-projekt
- DEFI-PROTOKOLL
- DeFi-protokoll
- levereras
- Efterfrågan
- deposition
- insättningar
- utformade
- Dex
- DEXer
- olika
- digital
- Digital tillgång
- Digitala tillgångar
- flit
- direkt
- Störa
- do
- gör
- inte
- gör
- Dollar
- ner
- tappade
- grund
- under
- varje
- tidigast
- tjänar
- LÄTTANVÄND
- ekosystemet
- kant
- möjliggör
- uppmuntra
- ERC20
- ERC20-token
- fastigheter
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- ethereum nätverk
- Ethereum Baserade
- Även
- allt
- Utvecklingen
- utbyta
- Utbyten
- spännande
- uteslutande
- exekveras
- förväntningar
- förväntat
- erfarenhet
- främja
- underlättande
- Funktioner
- Federal
- Federala regeringen
- avgifter
- finansiering
- finansiella
- Finansiell sektor
- finansiella tjänster
- hitta
- första någonsin
- Fokus
- fokuserade
- fokuserar
- efter
- För
- För investerare
- förgrunden
- förr
- frekvent
- från
- FTX
- fond
- fundamentalt
- Fundamentals
- fonder
- framtida
- lek
- skaffa sig
- Ge
- god
- Regeringen
- stor
- störst
- Väx
- Odling
- styra
- hade
- Hård
- Har
- hjälper
- här.
- högre
- höggradigt
- historia
- Träffa
- hålla
- Innehav
- Hur ser din drömresa ut
- Men
- HTTPS
- Nav
- stor
- i
- if
- in
- incitament
- Öka
- industrin
- Infrastruktur
- Innovation
- insikt
- Instadapp
- istället
- Institution
- institutioner
- försäkring
- interagera
- interagera
- intresse
- Räntor
- intermediärer
- in
- investera
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- involverade
- IT
- DESS
- Januari
- jpg
- bara
- bara en
- Bara låna
- hålls
- känd
- landar
- laptop
- Large
- större
- största
- Efternamn
- lansera
- lanserades
- lager
- JAG GÖR
- t minst
- Lämna
- Led
- låna
- långivare
- utlåning
- utlåningsplattform
- Låt
- FRILUFTSBAD
- tycka om
- Flytande
- flytande satsning
- Likviditet
- likviditetspool
- likviditetspooler
- Lista
- lån
- inlåsningar
- låst
- logotyp
- Lång
- lång sikt
- livslängd
- se
- du letar
- UTSEENDE
- Lot
- lägre
- LP
- bibehålla
- upprätthålla
- större
- tillverkare
- MakerDao
- GÖR
- många
- marknad
- marknadsskapande
- marknadsplats
- Marknader
- tändstickor
- Materia
- max-bredd
- maximerar
- Maj..
- metriska
- mellan
- vilseledande
- MKR
- pengar
- pengar marknad
- månader
- mer
- mest
- flytta
- rörelse
- multipel
- måste
- ömsesidigt
- fonder
- Nära
- nästan
- behov
- nät
- nätverk
- Nya
- Nästa
- nisch
- icke frihetsberövande
- November
- november 2021
- nummer
- of
- erbjudanden
- Erbjudanden
- tjänsteman
- Ofta
- on
- gång
- ONE
- öppet
- öppen källkod
- möjligheter
- or
- organisationer
- organisering
- Övriga
- vår
- ut
- över
- övergripande
- ägande
- betalas
- PannkakaSwap
- Parallell
- del
- delta
- särskilt
- parter
- Tidigare
- Betala
- betalningar
- peer-to-peer
- peer-to-peer utlåning
- Personer
- procentuell
- fenomenal
- Bild
- Plats
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spelare
- Punkt
- poolen
- Pools
- Populära
- PoS
- placera
- potentiell
- föredra
- pris
- projekt
- framträdande
- löfte
- främja
- Proof-of-stav
- protokoll
- protokoll
- ge
- leverantörer
- tillhandahålla
- Q1
- snabbt
- rangordna
- leden
- rates
- snarare
- betyg
- verklig
- fastigheter
- verkligen
- motta
- hänvisar
- föreskrifter
- relativt
- förlita
- förblir
- resterna
- bort
- rendering
- representerar
- belönad
- Belöningar
- Rise
- Risk
- risker
- robusta
- Roll
- Körning
- Nämnda
- Samma
- score-kort
- sektor
- se
- se
- verka
- Säljer
- separat
- tjänar
- service
- Tjänster
- signifikant
- signifikant
- liknande
- enda
- Sittande
- Storlek
- något annorlunda
- Small
- mindre
- smarta
- Smart kedja
- Smarta kontrakt
- So
- lösning
- något
- Utrymme
- tala
- Sprider
- stablecoin
- spel
- utsättning
- Att belöna sig
- staking tjänster
- starta
- status
- rakt
- rationalisering
- stark
- prenumerera
- sådana
- leverera
- Utbud och efterfrågan
- stödja
- Som stöds
- Stödjande
- Stöder
- ökade
- överträffa
- överträffade
- byta
- snabbt
- bytte
- tar
- Teknisk
- Tekniken
- Teknologi
- villkor
- testa
- än
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- världen
- deras
- Dem
- sedan
- Dessa
- de
- tror
- tredje part
- detta
- fastän?
- tre
- Genom
- Slipsar
- Tips
- till
- token
- befogenhetsbeskrivas
- tokens
- verktyg
- topp
- Top 10
- Totalt
- totalt värde låst
- handla
- handel
- Handel
- Handelsavgifter
- traditionell
- traditionell finans
- transaktion
- Transaktioner
- Trender
- TRON
- TVL
- typiskt
- under
- förstå
- UNI
- Ta bort
- till skillnad från
- us
- Amerikanska dollar
- USDC
- användning
- Användare
- användare
- användningar
- med hjälp av
- BEKRÄFTA
- värde
- olika
- mycket
- volym
- var
- Kolla på
- Sätt..
- sätt
- we
- webbsidor
- när
- medan
- som
- medan
- kommer
- Vinter
- med
- utan
- världen
- skulle
- år
- år
- Avkastning
- utbyten
- Om er
- ung
- Din
- zephyrnet