Sammanfattning: Stablecoins ger fördelarna med blockchain-teknik, samtidigt som de undviker volatiliteten som är förknippad med kryptovalutor. Några fördelar med stablecoins är nästan omedelbar avveckling, integritet, transparens och minskade transaktionskostnader.
Dessa fördelar gör stablecoins användbara för många ändamål: on-ramps och off-ramps to fiat, enkla betalningar, remitteringar, marknadslikviditet och stabila besparingar. Stablecoins underlättar också snabba peer-to-peer-transaktioner, samtidigt som de minskar kostnader förknippade med valutakurser och bankavgifter. Stablecoin-volymerna fortsätter att expandera, vilket indikerar att stablecoins är en användbar teknik med många nya användningsområden.
Det finns traditionella pengar, och det finns digitala pengar. Tänk på stablecoins som det bästa av två världar.
Stablecoins syftar till stabiliteten hos traditionella (eller fiat) pengar, med fördelarna med blockchain-teknik. De har alla klockor och visselpipor av kryptovalutor (transparens, programmerbarhet och kostnadseffektivitet), men ger också investerare en fristad från volatiliteten på kryptomarknaderna.
Här är några av deras fördelar.
Omedelbar avveckling
Traditionell fiat är ofta uppsvälld med tredjepartstjänster. Dessa tjänster lägger till kostnader utan att tillföra mycket mervärde. Dessutom förlänger tredjepartstjänster ofta transaktionsbehandlingstiderna.
Däremot tillåter stablecoins att transaktioner kan avvecklas nästan omedelbart. Deras decentraliserade blockchain-nätverk och smarta kontraktsteknik fungerar 24/7 och kräver inte att tredje part verifierar transaktioner.
Att eliminera tredjepartstjänster minskar transaktionskostnaderna avsevärt. I själva verket är den genomsnittliga transaktionskostnaden för stablecoin 98% billigare än den genomsnittliga kostnaden för gränsöverskridande betalningar (0.1 % respektive 6.4 % från och med första kvartalet 2021).
Bättre integritet
Traditionella fiat-pengar kan kränka konsumenternas integritet genom fysisk övervakning, identitetskontroller och till och med dataintrång i finansinstitutioner.
Stablecoins erbjuder bättre integritet och personlig säkerhet. Användare kan förbli anonyma genom:
- pseudonymer,
- smygadresser,
- ringsignaturer och
- olika typer av nollkunskapsbevis.
Dessa funktioner behåller stablecoin-innehavarens integritet och minskar risken för identitetsstöld och bedrägeri.
Bättre transparens
Traditionell fiat saknar transparens, vilket kan leda till problem som inflation och ekonomisk instabilitet. Till exempel, utan inbyggda förtroendemekanismer som tillåter oss att verifiera penningmängden, vem kan säga hur mycket pengar regeringar trycker?
Stablecoin-transaktioner, å andra sidan, kan granskas i realtid. Vem som helst kan komma åt överföringsrelaterad data med hjälp av en offentlig nyckel, så problem och tvister är lätta att lösa.
Observera att identiteten på de personer som utför transaktionerna förblir anonyma för att behålla integriteten. Blockchain-teknik kan dölja specifika transaktionsdetaljer samtidigt som validerare kan verifiera legitim information.
Dessutom publicerar många stablecoins regelbundet revisionsrapporter som beskriver deras innehav och tillgångarna som stöder deras stablecoin. De regelbundna rapporterna säkerställer att innehavarnas digitala valutor är helt uppbackade av materiella tillgångar.
De bästa användningsfallen för Stablecoin
När stablecoins växer i popularitet kommer vi att utforska de vanligaste användningsfallen och se hur denna nya teknik revolutionerar hur vi hanterar våra pengar.
1. På-/på-ramper
On-ramps är de plattformar du använder för att köpa och komma in i kryptoekosystemet, medan off-ramper hänvisar till att konvertera digitala valutor tillbaka till fiat.
Stablecoins överbryggar traditionell finans (TradFi) och decentraliserad finans (DeFi), och hjälper till att underlätta övergången till detta nya monetära system. Även om du kan använda din fiat-valuta för att köpa vilken digital tillgång som helst, stöds stablecoins brett eftersom DeFi-plattformar och protokoll är säkra på sin stabilitet.
2. betalningar
Stablecoins kan användas för att underlätta snabba peer-to-peer-transaktioner och betalningar. Även mikrotransaktioner kan automatiseras genom smarta kontrakt, vilket minskar behovet av manuellt ingripande.
Dessutom är stablecoins mycket flytande och kan enkelt bytas ut mot fiat genom olika utbytesplattformar. Alternativt använder vissa konsumenter en kryptokortkort att köpa verkliga varor med stablecoins.
3. Remitteringar
Stablecoins kan också användas för remitteringar och gränsöverskridande betalningar. Detta eliminerar behovet av tredjepartsinstitutioner och minskar kostnaderna för växelkurser och överföringsavgifter. Verifieringsprocesser görs i kedjan, vilket minskar transaktionstiden från dagar till minuter.
Jämfört med andra digitala valutor minskar stablecoins också risken för prisvolatilitet i remitteringar.
4. Marknadslikviditet
Att tillhandahålla likviditet för kryptohandlare är ett annat populärt användningsfall för stablecoins. Stablecoins kan användas som en av två valutor som bildar ett handelspar på börser. De gör det möjligt för handlare att snabbt flytta in och ut ur positioner utan att öppna sina portföljer för oönskade risker. När de väntar på nästa stora tillfälle, tillhandahåller stablecoins en mekanism för handlare att behålla värdet på sina tillgångar utan att behöva gå in i fiat.
Stablecoins kan också handlas globalt, vilket ger deltagarna tillgång till nya globala marknader. Den 31 mars 2023 har den totala handelsvolymen för stablecoins globalt uppgått till över 22 miljarder USD. Det är en stor ökning från 364 miljoner USD i handelsvolym för stablecoins mot slutet av 2018.
5. Besparingar
Ett underskattat men vanligt användningsfall av stablecoins är att hålla pengar som besparingar. Stablecoins skapades för att ha ett stabilt värde. Eftersom de inte har någon intjänande eller bindningstid kan användare enkelt föra in och ut pengar från plånböcker, spara och spendera när de behöver det.
För icke-handlare kan stablecoins också vara ett alternativ till ett högavkastande sparkonto. Enligt FDIC, sparkontons genomsnittliga ränta är ca 1.28 %. Stablecoins kan erbjuda så hög som 8 % APY för att kompensera för de inneboende riskerna med att stablecoins deplockar och förlorar värde utan försäkring eller statligt skydd.
6. Utlåning och insats
I februari 2023 var över 24.5 miljarder dollar av stablecoins låsta i bästa stablecoins USDC, USDT och DAI.
Utlåning och insats ger likviditet till börser, institutioner och ibland även individer. Till skillnad från Ethereum använder stablecoins som USDT och USDC inte Proof-of-Stake-konsensusmekanismen, så att satsa på dessa plattformar är mer som en penningmarknadsinsättning än något annat.
Även om dessa mekanismer ger en större APY än ett sparkonto, ligger skillnaden och nackdelen i låsnings- eller "intjänandeperioden", där du inte kan röra eller överföra din krypto under en viss tid. I själva verket byter du av likviditet till förmån för högre belöningar.
Att bevisa att mer pengar lånas ut och satsas i DeFi på grund av stablecoins är en enkel fråga om att titta på det totala värdet låst (TVL) i stablecoin-protokoll. TVL avser trots allt det totala värdet av tillgångar intjänade för ut- och upplåning. När detta skrivs är de tre bästa tillgångarna av TVL alla stablecoins: USDT, USDC och DAI.
7. Gaming
Gaming-dapps står för nästan 30 % av de decentraliserade applikationerna på marknaden. I själva verket är spel en annan bransch mogen för användning av stablecoin.
Antingen som valutor i spelet eller för speländamål, kan stablecoins föra tillgångar i spelet ut ur spelets infrastruktur och till digitala dollar. Stablecoins används av spelprojekt som ett sätt att:
- Tjäna pengar i spelets valuta.
- Skapa nya betalningsinfrastrukturer.
- Debitera provision på aktivitet i spelet.
Genom att göra det bör spelare tillåtas att köpa, sälja och handla sina intjänade digitala tillgångar i kedjan och utanför kedjan. Medan spelmynt tidigare har dykt upp som en lösning för att förnya spelindustrins ekonomi, har ingen lyckats i ljuset av hög prisvolatilitet och brist på interoperabilitet: problem som stabila mynt redan har löst.
Stablecoins framtid
Stablecoins är livskraftiga i dessa användningsfall eftersom deras inneboende fördelar (låga transaktionskostnader, omedelbar betalning, anonymitet och programmerbarhet) stödjer de användningsfall som för närvarande driver antagandet av denna teknik.
Framöver kommer vi sannolikt att se stablecoins som omdefinierar hur vi håller kontanter och använder våra pengar. Kryptoinvesterare kan förvänta sig tillväxt inom områden som:
- Betalningssystem;
- Tokeniserade marknader; och
- Mikrotransaktionsfacilitatorer.
Även om många av dessa användningsfall kan komma att bli massanpassade inom det kommande decenniet, centralbankens digitala valutor, eller CBDCs, läggs också fram som ett alternativ till stablecoins. CBDC presenterar sig som stablecoin-alternativ som löser många av stablecoins problem, såsom likviditet, operativa risker, säkerhet och regulatoriska utmaningar.
CBDC kommer att ge bankerna kontroll över de digitala valutorna som emitterats av centralbanker. Finextras rapport föreslår att 20 % av centralbankerna är intresserade av att utfärda ett CBDC inom det kommande decenniet. Denna push för digital valuta, även om den är bra för den övergripande kryptomarknaden, ifrågasätter genomförbarheten av DAO-drivna stablecoins på lång sikt.
Det klara godkännandet av CBDC betyder det traditionella banker kommer att äga en majoritetsandel av stablecoin-marknaden när reglerna är fastställda. Efterlevnad och juridiska funktioner är svaga länkar för nyare spelare som Tether och Circle. Men etablerade banker har en infrastruktur och lojal kundbas för att stödja strävan mot ett kontantlöst samhälle.
De behöver tekniken nu, och CBDC är fortfarande den troliga lösningen.
Investerare Takeaway
Stablecoins tillhandahåller transparenta, privata och lågkostnadstransaktioner i höga hastigheter, vilket är anledningen till att kryptovalutans framgång är beroende av denna tekniks massantagande. Tekniken ger en avgörande länk mellan TradFi och DeFi genom att ge stabilitet och tillförlitlighet.
Å andra sidan kommer regulatoriska och operativa risker och hotet om depegging att fortsätta att plåga stablecoin-teknologin, varför alternativ som CBDC fortfarande är attraktiva för regeringar.
Vår investeringsfilosofi har mellan 2 och 10 % av din investeringsportfölj i kryptotillgångar. Även om vi följer ett långsiktigt köp och håll tillvägagångssätt, om du bestämmer dig för att sälja kryptoinvesteringar, kan du behålla pengarna i högkvalitativa stablecoins, där du kan tjäna insatsbelöningar, och förbli redo att kasta dig mot nästa stora investering möjlighet.
Behöver du mer uppdaterade insikter som täcker de senaste marknadstrenderna? Prenumerera på Bitcoin Market Journal.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
- Källa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- : har
- :är
- :inte
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- Om oss
- godkännande
- tillgång
- Enligt
- Konto
- aktiv
- aktivitet
- adresser
- Antagande
- Efter
- Alla
- tillåta
- redan
- också
- alternativ
- alternativ
- Även
- an
- och
- anonymitet
- Anonym
- Annan
- vilken som helst
- någon
- tillämpningar
- tillvägagångssätt
- aPY
- ÄR
- områden
- AS
- tillgång
- Tillgångar
- associerad
- At
- attraktiv
- revision
- granskas
- Automatiserad
- genomsnitt
- undvika
- tillbaka
- stöd
- Bank
- bankirer
- Banking
- Banker
- bas
- BE
- därför att
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- klockor
- fördel
- Fördelarna
- BÄST
- Bättre
- mellan
- Miljarder
- Bitcoin
- Bitcoin-marknaden
- blockchain
- Blockchain-nätverk
- Blockchain-teknik
- upplåning
- båda
- brott
- överträdelser
- BRO
- föra
- inbyggd
- Köp
- by
- Samtal
- KAN
- kapitalisering
- Vid
- fall
- Kontanter
- Pengarlös
- Kontantlöst samhälle
- CBDC
- CBDC: er
- centrala
- Centralbanken
- centralbankers
- Centralbankssystemet
- utmaningar
- Kontroller
- Circle
- CoinGecko
- Mynt
- provisioner
- Gemensam
- Efterlevnad
- ledande
- säker
- Konsensus
- konsensusmekanism
- Konsumenten
- konsumentens integritet
- konsumenter
- fortsätta
- kontrakt
- kontrakt
- Däremot
- kontroll
- Pris
- Kostar
- beläggning
- skapas
- gränsöverskridande
- gränsöverskridande betalningar
- avgörande
- crypto
- Kryptoekosystem
- kryptoinvesteringar
- Crypto-investerare
- Crypto Market
- Crypto Markets
- kryptohandlare
- krypto-tillgångar
- cryptocurrencies
- valutor
- Valuta
- För närvarande
- kund
- DAI
- DApps
- datum
- Dataöverträdelser
- Dagar
- Debitera
- årtionde
- decentraliserad
- Decentraliserade applikationer
- Decentraliserad ekonomi
- decentraliserad ekonomi (DeFi)
- beslutar
- Defi
- defi-plattformar
- DEPEGGING
- deposition
- detalj
- detaljer
- Skillnaden
- digital
- Digital tillgång
- Digitala tillgångar
- digitala valutor
- digital valuta
- Digitala pengar
- tvister
- gör
- dollar
- inte
- driv
- tjänar
- intjänade
- lätt
- Ekonomisk
- ekonomi
- ekosystemet
- effekt
- effektivitet
- eliminerar
- dykt
- möjliggöra
- säkerställa
- ange
- etablerade
- ETH
- ethereum
- ethereum dapps
- Även
- exempel
- utbyta
- Utbyten
- Bygga ut
- förvänta
- utforska
- främja
- FDIC
- Funktioner
- Februari
- avgifter
- få
- Fiat
- Fiat valuta
- Fiat pengar
- finansiering
- finansiella
- Finansiella institut
- Finextra
- Förnamn
- följer
- För
- forbes
- formen
- Framåt
- bedrägeri
- från
- funktioner
- framtida
- Betting
- Games
- Gaming
- Ge
- Ge
- Välgörenhet
- globala marknader
- Globalt
- god
- varor
- Regeringen
- Regeringar
- stor
- kraftigt
- Väx
- Tillväxt
- sidan
- hantera
- Har
- hjälpa
- Hög
- hög kvalitet
- högre
- höggradigt
- hålla
- hållare
- innehav
- Innehav
- Hur ser din drömresa ut
- Men
- HTTPS
- Identitet
- in
- i spelet
- Öka
- individer
- industrin
- industrins
- inflation
- informationen
- Infrastruktur
- infrastruktur
- inneboende
- insikter
- instabilitet
- ögonblickligen
- institutioner
- försäkring
- intresse
- RÄNTA
- intresserad
- Interoperabilitet
- ingripande
- in
- investera
- investering
- investeringsportfölj
- Investeringar
- För Investerare
- Utfärdad
- problem
- utfärdande
- IT
- Ha kvar
- Nyckel
- Brist
- laptop
- Large
- större
- Efternamn
- senaste
- leda
- Adress
- utlåning
- ljus
- tycka om
- sannolikt
- LINK
- länkar
- Flytande
- Likviditet
- låst
- låsning
- Lång
- lång sikt
- du letar
- förlora
- Låg
- låg kostnad
- lojala
- bibehålla
- Majoritet
- göra
- manuell
- många
- Mars
- marknad
- Marknadsvärde
- Marknadstrender
- Marknader
- Massa
- Massadoption
- Materia
- max-bredd
- Maj..
- betyder
- mekanism
- mikrotransaktioner
- miljon
- minuter
- Monetär
- pengar
- pengar marknad
- pengar försörjning
- mer
- mest
- flytta
- Nasdaq
- nästan
- Behöver
- behöver
- nätverk
- Nya
- Nästa
- roman
- nu
- of
- erbjudanden
- offset
- on
- On-Chain
- ONE
- öppning
- driva
- operativa
- Möjlighet
- or
- Övriga
- vår
- över
- övergripande
- egen
- deltagare
- parter
- Tidigare
- betalning
- betalningar
- peer-to-peer
- Peer-to-Peer-transaktioner
- perioden
- personlig
- Filosofin
- fysisk
- Plague
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spelare
- plus
- Populära
- popularitet
- portfölj
- portföljer
- positioner
- presentera
- pris
- privatpolicy
- privat
- processer
- bearbetning
- projekt
- Proof-of-stav
- korrektur
- skydd
- protokoll
- ge
- ger
- tillhandahålla
- allmän
- Public Key
- inköp
- syfte
- Tryck
- sätta
- Kvartal
- fråga
- snabbt
- Betygsätta
- rates
- redo
- verklig
- verkliga världen
- realtid
- omdefiniera
- minska
- Minskad
- minskar
- reducerande
- hänvisar
- regelbunden
- regelbundet
- föreskrifter
- regulatorer
- tillförlitlighet
- förblir
- resterna
- Remitteringar
- Rapport
- kräver
- löst
- behålla
- revolutionera
- Belöningar
- Risk
- risker
- Körning
- säker
- Safe Haven
- sparande
- Besparingar
- sparkonto
- säkerhet
- sälja
- sälja krypto
- Tjänster
- Fast
- lösning
- Dela
- skall
- signaturer
- Enkelt
- eftersom
- smarta
- smart kontrakt
- Smarta kontrakt
- So
- Samhället
- lösning
- några
- Källa
- specifik
- specificerade
- hastigheter
- Spendera
- Stabilitet
- stabil
- stablecoin
- Stablecoins
- satsat
- utsättning
- Att belöna sig
- framgång
- sådana
- Föreslår
- leverera
- stödja
- Som stöds
- övervakning
- system
- System
- Teknologi
- Tether
- än
- den där
- Smakämnen
- stöld
- deras
- sig själva
- Dessa
- Tredje
- utomstående
- tredje part
- detta
- hot
- tre
- Genom
- tid
- gånger
- till
- topp
- Totalt
- totalt värde låst
- Rör
- mot
- handla
- handlas
- handlare
- Trafi
- Handel
- handelsvolym
- traditionell
- traditionell finans
- transaktion
- transaktionskostnader
- Transaktions Detaljer
- Transaktioner
- överföring
- övergång
- Öppenhet
- transparent
- Trender
- Litar
- TVL
- typer
- skattade
- oönskade
- TIDSENLIG
- us
- USD
- USDC
- USDT
- användning
- användningsfall
- Begagnade
- användare
- validerare
- värde
- Verifiering
- verifiera
- intjänande
- genomförbar, livskraftig
- Volatilitet
- volym
- volymer
- vs
- vänta
- Plånböcker
- we
- były
- som
- medan
- brett
- kommer
- med
- inom
- utan
- kvinna
- Världens
- skrivning
- Avkastning
- Om er
- Din
- zephyrnet
- nollkunskap
- bevis med nollkunskap