UK Treasury tar sikte på penningtvättsrisker i kryptosektorn

UK Treasury tar sikte på penningtvättsrisker i kryptosektorn

Tidsstämpel: 21 mars 2024 1:00

I ett avgörande steg för att stärka sitt finansiella regelverk har det brittiska finansdepartementet infört ett samrådsdokument som riktar sig till förbättringar av regleringar mot penningtvätt (AML), särskilt med fokus på den växande sektorn för kryptotillgångar.

Detta initiativ, som härrör från en omfattande översyn av reglerna för penningtvätt, terrorismfinansiering och överföring av medel (information om betalaren) 2017 (MLR), syftar till att implementera principer för "smartare reglering".

Dessa principer syftar till att lindra regleringsbördan, prioritera reglering som en sista utväg och främja en lyhörd och ansvarsfull lagstiftningsmiljö.

Förbättra AML-åtgärder i kryptoutrymmet

Samrådet understryker vikten av att anpassa de regulatoriska standarderna för att möta de unika utmaningar som kryptotillgångar innebär. Genom att föreslå förändringar som är i linje med Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) och MLRs, strävar finansdepartementet efter att skapa en mer robust tillsynsregim som effektivt kan bekämpa penningtvätt på kryptomarknaden.

Effektivisera övervakningen av kryptotillgångar

De föreslagna ändringarna representerar ett strategiskt skifte i tillsynen av tjänsteleverantörer för kryptotillgångar. För närvarande är institutioner som faller under FSMA:s befogenheter inte mandat att erhålla MLR-registrering, vilket skapar en regulatorisk lucka för de flesta kryptoföretag.

Samrådet föreslår att MLR-reglerade institut också bör omfattas av förordningen Financial Conduct Authority (FCA), vilket eliminerar behovet av separat MLR-auktorisation. Denna konsolidering förväntas förenkla det regulatoriska landskapet för kryptotillgångar, förbättra efterlevnadseffektiviteten och stärka Storbritanniens hållning mot ekonomiska brott.

Läs också UK Intellectual Property Office klargör den rättsliga ramen för NFT-registrering.

Dessutom indikerar utvidgningen av FSMA:s räckvidd till att omfatta aktiviteter som att driva en kryptotillgångsbörs och tillhandahålla förvaringstjänster ett proaktivt tillvägagångssätt för att omfatta alla aspekter av kryptoekosystemet under regulatorisk tillsyn.

Kryptotillgångar som inte tidigare var föremål för FCA-granskning kommer nu att kräva registrering för MLR-övervakning, vilket säkerställer ett omfattande regelverk som tar itu med potentiella penningtvättsrisker.

Ta itu med immateriella rättigheter och skillnader i regelverk

En av samrådets fokuspunkter är anpassningen av MLR-kraven till de som fastställts av FSMA, särskilt när det gäller kontrollstandarder och trösklar. Denna anpassning syftar till att ta itu med skillnaderna mellan de bedömningar som gjorts under båda regleringssystemen, vilket underlättar en mer enhetlig strategi för finansiell tillsyn.

brittiska statskassan
Det brittiska finansdepartementets plan att förnya kryptoreglerna signalerar en proaktiv hållning för att bekämpa ekonomiska brott i den digitala sfären.[Photo/Medium]

Finansdepartementets strävan att förnya penningtvättsbestämmelserna speglar en bredare strategi för att anpassa Storbritanniens finansiella regleringsstandarder till det föränderliga landskapet av digitala valutor och kryptotillgångar.

De föreslagna ändringarna syftar till att stärka integriteten på Storbritanniens finansmarknader genom att främja tydlighet, proportionalitet och effektiv samordning inom AML/CTF-regimen. Dessutom öppnar samrådet vägar för intressentsamarbete, vilket säkerställer att regelverket förblir smidigt och lyhört för kryptotillgångarnas dynamiska natur.

Läs också Storbritannien söker efter chef för CBDC, kantar närmare ett digitalt pund sterling.

Finansministeriets samrådsdokument är inte bara en regulatorisk uppdatering; det är ett strategiskt steg mot att säkerställa kryptotillgångssektorns integritet och stabilitet. Genom att utöka Financial Conduct Authoritys (FCA) tillsyn till att omfatta ett bredare utbud av kryptotillgångsaktiviteter skapar Storbritannien ett prejudikat för omfattande kryptoreglering.

Denna expansion syftar till att skydda det finansiella systemet från riskerna förknippade med penningtvätt och finansiering av terrorism, som till sin natur är högre på den snabbt växande och utvecklande kryptomarknaden.

Dessutom är samrådets tonvikt på harmonisering av de reglerande standarderna mellan MLR och FSMA ett viktigt steg mot att eliminera förvirring och skapa en sömlös regleringsmiljö för leverantörer av kryptotillgångarstjänster.

Denna harmonisering förväntas effektivisera efterlevnadsprocessen, vilket gör det lättare för kryptoföretag att följa Storbritanniens lagkrav samtidigt som innovation och tillväxt inom sektorn främjas.

De föreslagna ändringarna återspeglar också den brittiska regeringens åtagande att anpassa sitt regelverk till de utmaningar och möjligheter som ny teknik erbjuder. Genom att överväga de unika aspekterna av blockchain-teknik och tden decentraliserade modellen det möjliggör, erkänner finansministeriet behovet av ett framåtblickande förhållningssätt till reglering.

Detta inkluderar att ta itu med immateriella rättigheter som kan uppstå i kryptorymden, och att säkerställa att Storbritanniens rättsliga ram förblir relevant och effektiv i den digitala tidsåldern.

I huvudsak betyder finansministeriets proaktiva hållning när det gäller reglering av kryptotillgångar och dess ansträngningar för att förbättra åtgärder mot penningtvätt en bredare vision för en säker, innovativ och välreglerad finansmarknad som kan leda vägen i den globala digitala ekonomin.

Sammanfattningsvis markerar det brittiska finansdepartementets samrådsdokument ett avgörande steg mot att integrera kryptotillgångar i Storbritanniens regelverk, i syfte att minska riskerna för penningtvätt samtidigt som innovation inom finanssektorn stöds.

När samrådsprocessen utvecklas kommer det att vara avgörande för intressenter att engagera sig i dialogen och bidra till utvecklingen av regulatoriska standarder som balanserar säkerhet med tillväxtpotentialen för kryptotillgångar.

Denna proaktiva hållning från den brittiska regeringen stärker inte bara Financial Services and Markets Act utan positionerar också Storbritannien som ledande inom styrning av digitala valutor och den bredare kryptomarknaden.

Tidsstämpel:

Mer från Web 3 Afrika