US Treasury publicerar tvättlistor över kryptorisker för konsumenter, nationell säkerhet

USA:s finansdepartement släppte tre publikationer relaterade till digitala tillgångar på fredagen, som svar på USA:s president Joe Bidens verkställande rde "Säkerställa ansvarsfull utveckling av digitala tillgångar." En av dem fokuserar specifikt på kryptotillgångar, och en kortare handlingsplan tittar på att motverka olagliga finansiella risker. 

Diskussionen om kryptotillgångar i "Kryptotillgångar: Implikationer för konsumenter, investerare och företag" tar en cynisk ton från början, med de inledande styckena i rapporten som säger:

"Potentialen för blockchain-teknik att förändra tillhandahållandet av finansiella tjänster, som utvecklas och förespråkare, har ännu inte realiserats."

Ungefär hälften av rapporten är en beskrivande undersökning av kryptotillgångar, varefter författarna vänder sig till de risker de utgör för användarna. Den delar in risker i tre kategorier, varav den första är beteenderisker, det vill säga praxis inom ekosystemet. Rapporten hävdar att förluster från bedrägerier med kryptovaluta skjutit i höjden 2021 och är på väg att gå om det rekordet i år. Den identifierar också transparensfrågor av olika slag.

Operativa risker, som inkluderar "brister i informationssystem eller interna processer, mänskliga fel, styrning och ledningsmisslyckanden, eller störningar från externa händelser" behandlas i detalj. Nära besläktade men separat diskuterade är risker för förmedling av kryptotillgångar, som är samma risker som investerare möter på traditionella marknader, såsom volatilitet och depåfrågor, men som bildar ett "unikt landskap" på grund av kryptons natur.

Det potentiellt mest värdefulla avsnittet i rapporten är en lång diskussion om de möjligheter och risker som kryptotillgångar utgör för utsatta befolkningsgrupper. Detta beror särskilt på den omfattande statistiska informationen i avsnittet.

Rapporten ger tre rekommendationer: vaksam övervakning, med ökad efterlevnad, samarbete mellan myndigheter och informationsutbyte; att myndigheter producerar mer vägledning och regler, och för större pedagogisk räckvidd.

Relaterat: Information, AML/CFT-steg är nyckeln till att bekämpa internationell digital brottslighet, säger DOJ-rapporten

"Handlingsplanen för att hantera illegala finansieringsrisker med digitala tillgångar" tillvägagångssätt digitala tillgångar utifrån nationell säkerhet. Den rekommenderar sju prioriterade åtgärder som huvudsakligen omfattar övervakning och efterlevnadsinsatser nationellt och internationellt.

Den rekommenderar också att man uppdaterar bestämmelserna om banksekretesslagen och ökat engagemang med den privata sektorn genom "publicering av officiella dokument, diskussioner och finansförvaltningsprogram som möjliggör offentlig-privat och privat-privat informationsdelning."