Vad anklagas Binance och CZ för? En närmare titt på CFTC-arkivet

En amerikansk federal tillsynsmyndighet lämnade precis in en stämningsansökan mot Binance – världens största kryptobörs – för ett omfattande antal regelöverträdelser, vilket skrämmer Bitcoin tillbaka till $27,000 XNUMX. 

Här är vad Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) anser att företaget och dess VD, Changepeng Zhao (CZ), är skyldiga till.

Binances kränkningar

Enligt CFTC:s klagomål, Binance har accepterat beställningar och underlättat handel som involverar flera digitala tillgångar för kunder inom USA, som byrån anser vara råvaror. 

Några av dessa råvaror, enligt regulatorn, inkluderar Bitcoin (BTC), Ether (ETH) och Litecoin (LTC). Även om det råder bred enighet mellan byråer och parlament om att Bitcoin är en handelsvara, har Securities and Exchange Commission (SEC) gjort många föreslagna anspelar på att Ether är en säkerhet istället. 

Även om Binance inte är tänkt att betjäna USA-baserade kunder (förutom genom det separata och oberoende företaget Binance US), hävdar CFTC att dess närvaro i landet gradvis har utökats med tiden – särskilt till kommersiellt viktiga institutionella "VIP"-kunder. 

Trots att de visste att detta skulle ställa reglerings- och registreringskrav på Binance, ignorerade börsen och CZ båda dessa krav och hjälpte kunder att undvika företagets åtkomstkontroller, enligt CFTC.

Binances ignorering av sådana lagar har varit ganska lönsamt: det drog in 1.14 miljarder dollar i intäkter från derivattransaktioner bara i maj 2021. Under tiden hade ungefär 16 % av kontona på börsen identifierats av Binance som belägna i USA. 

Utbytet anklagas också för att använda och uppmuntra olika tekniker för att undgå myndighetskrav. Detta inkluderar att inte etablera ett fast huvudkontor på någon plats så att Binance inte kommer att omfattas av lagarna i det området. 

Undvikande KYC-kontroller

Binance och dess anställda har också påstås ha uppmuntrat amerikanska kunder att använda virtuella privata nätverk (VPN) för att undkomma KYC-kontroller i strid med lag, och för sina USA-baserade VIP-kunder att öppna konton under skalföretag för att undvika efterlevnadskontroller. 

Slutligen anklagade CFTC Binance för att försumma genomförandet av kontroller som skulle förhindra olaglig finansiering:

"Binance har aldrig registrerats hos CFTC i någon egenskap och har åsidosatt federala lagar som är väsentliga för integriteten och vitaliteten på de amerikanska finansmarknaderna, inklusive lagar som kräver implementering av kontroller utformade för att förhindra och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism", skrev byrån.

Som straff för Binances överträdelser, kräver CFTC påföljder inklusive handels- och registreringsförbud, urholkning och intresse före och efter dom.

Enligt CNBC har Binance också gjort det hjälpte Kinesiska kunder ombord på sin plattform samtidigt som de flyr KYC- och AML-regler, trots att krypto är helt förbjudet inom dess gränser. 

Efter att ha anklagats svarade CZ på stämningen över Twitter med siffran "4" - hans unika signal om att han undviker att kommentera "falska nyheter" och "attacker" mot Binance. 

Ja sir pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmony (@harmony_1994) Mars 27, 2023